В результате конфликта между двумя контролирующими ведомствами Латвии и ужесточения правил банковского надзора в финансовом секторе, под угрозой конфискации оказались активы состоятельных российских клиентов ABLV Bank.
Уже более года продолжается скандал с известным в Латвии банком ABLV. После того, как Центральный банк страны отказался отстаивать интересы банка, он находится в стадии самоликвидации с июня 2018 года.
Вследствие краха банка ABLV Латвия ежегодно теряет 0,3% ВВП, а это десятки миллионов евро. Парламентские выборы и правительственный кризис в Латвии в 2018 году, а также борьба за сферы влияния, значительно повлияли на обстановку в банковском секторе.
Активная проамериканская позиция премьер-министра Латвии, по мнению некоторых СМИ в стране, не совсем совпадает с латвийскими государственными интересами и часто противоречит законодательству. Так журналисты комментируют конфликт между структурой Комиссии по рынку финансов и капитала (КРФК) и Службой Контроля (СК).
Имея влияние на СК, а также ссылаясь на рекомендации FinCen США и Moneyval, премьер-министр Кришьянис Кариньш 20.02.2019 года предложил правительству усилить меры контроля над финансовым сектором Латвии.
Подписанные указы премьера усилили полномочия КРФК в сфере борьбы с финансовыми преступлениями и ужесточили законы «О кредитных организациях». В том числе был изменён принцип презумпции невиновности, обвиняемых в «отмывании денег» и упрощены нормы и правила в законе, регулирующим уголовное производство дел, которые ведут или планируют возбудить правоохранительные органы страны.
При этом ранее латвийский Совет по развитию финансового сектора также своим распоряжением запретил банкам Латвии вести дела с так называемыми «Shell-компаниями».
В результате таких правительственных действий многие клиенты-нерезиденты банков, а в большинстве случаев – это граждане России, стали заложниками обстоятельств, даже несмотря на «прозрачность» своих активов.
Все латвийские банки ужесточили отношение к нерезидентским счетам, то есть стали проводить всесторонние проверки финансовых операций, отказывать в обслуживании и даже «замораживать» счета.
Что касается ABLV Bank, то несмотря на огромное давление и препятствия в процессе самоликвидации, банк стабильно выполняет обязанности по гарантированному возврату средств своим клиентам.
Однако выплаты производятся только тем клиентам (физическим лицам), которые на счетах держали менее 100 тысяч евро. Все крупные клиенты банка в настоящее время находятся в замешательстве, так как дальнейшая судьба их активов до сих пор непонятна.
Тем не менее недавно адвокатами ABLV Bank было заявлено, что FinCen США возможно отзовёт свой отчёт в отношении наложения санкций на банк ABLV.
В свою очередь правительство Латвии заключило контракт с американским детективным агентством «Kroll», которое до этого занималось расследованием подозрительных операций в деле, связанном с нарушением санкций против Северной Кореи, а также молдавских и азербайджанских финансовых схем.
Как заявила Илзе Знотиня – глава Службы контроля Латвии, компания «Kroll», займётся проверкой счетов крупных вкладчиков ABLV Bank, где будут анализироваться почти все транзакции, проведенные ними за период с 2013 по 2018 год.
Также она сказала, что выявление финансовых операций и оценка преступного умысла в действиях клиентов ABLV Bank будет основываться на новых изменениях, внесённых в финансовое регулирование Латвии, а не на правовой системе России, которая совершенно не соответствует стандартам ЕС.
Если некоторые клиенты ABLV Bank, опираясь на мерки российского законодательства, раньше считали происхождение своих активов вполне законными (белыми), то после проведённых проверок на предмет «отмывания денег», эти активы легко могут оказаться «серыми» и в итоге изъяты в пользу государства.
Возможно уже скоро, в этом 2019 году, в СМИ появятся новая информация, рассказывающая о пути перемещения российских денег по международным счетам и месте их оседания.
Если владельцы счетов ABLV Bank, операции которых будут считаться «сомнительными», не смогут доказать легальность происхождения средств, то цепная реакция санкций может затронуть не только деньги вкладчиков банка, но и недвижимую собственность, расположенную в Латвии.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Чтобы с Вами не случилась подобная ситуация, как с клиентами ABLV Bank в Латвии, нужно срочно пересмотреть принцип распределения своих активов и бизнес-стратегию, проанализировав риски с учётом современных тенденций и международных требований.
В этих сложных вопросах Вам помогут разобраться наши профессионалы, которые хорошо знают своё дело. Свои вопросы нам Вы можете задать, написав письмо по адресу: info@offshore-pro.info.
