Латвийский банковский сектор, который стабильно привлекает большое внимание со стороны клиентов из России и стран СНГ, сегодня переживает серьезные перемены. В первую очередь, это ужесточение надзора за деятельностью банков, связанной с проверкой и отбором клиентов. Более чем значительные суммы денежных средств, прошедшие за последние годы через латвийские банки, вызывают множество подозрений, несмотря на то, что большая их часть имеют абсолютно легальное происхождение.
Тем не менее, такая масштабная “прачечная” в составе ЕС никому не нужна, поэтому “закручивание гаек” идет полным ходом. И в этой ситуации наличие запасного иностранного банковского счета — уже не роскошь, а важнейшая необходимость.
Зачем открывать запасной нерезидентский банковский счет в 2016 году заранее?
Что сейчас происходит в банковском секторе Латвии?
- Автоматический обмен информацией с банками Латвии. Многие клиенты латвийских банков, особенно из России и СНГ, уже получили специальные извещения, а также анкеты, заполнив которые они должны подтвердить легальность источника средств и отсутствие непогашенных налоговых обязательств. В случае, если клиент откажется предоставлять такую информацию, банк может отказать в продолжении сотрудничества и закрыть счет. Информация о счетах, на которых хранятся особо крупные суммы (более $1 млн), уже с 1 января 2017 года в автоматическом режиме передается сначала в местную Службу гос. доходов, а потом любым другим заинтересованным иностранным налоговым службам.
Латвия раскроет российских бенефициаров в рамках CRS
- Повышенные требования со стороны самих латвийских банков. Опасаясь попасть под санкции из-за неблагонадежных клиентов, латвийские банки резко повысили уровень проверок. Они хотят получить всю информацию о конечных бенефициарах, источниках средств, характере каждой транзакции. И если хоть что-то покажется недостаточно прозрачным или подозрительным, новый счет могут просто не открыть, а уже существующий — закрыть. Ситуация может доходить до абсурда и затрагивать не только тех, кто действительно связан с нелегальными операциями, но и тех, кто просто не смог “доказать, что он не верблюд”.
Эволюция латвийского нерезидентского банкинга: отмывальщикам тут не место
- Проблемы с корреспондентскими счетами. Из-за своей репутации “прибалтийской прачечной” Латвия в любой момент может потерять для своих банков возможность осуществлять, в частности, долларовые операции.
Банки США хотят максимально обезопасить себя от потоков “грязных” денег, а потому с подозрением поглядывают на латвийские банки и их клиентов. Такая ситуация в мире не редкость — банки США отказываются от сотрудничества с любыми подозрительными иностранными банками.
В прошлом году о своем отказе осуществлять долларовые переводы для латвийских банков сообщил Deutsche Bank. За два года до этого — JPMorgan Chase & Co. Конечно, не факт, что эта тенденция будет продолжаться, но риск оказаться в ситуации, когда латвийский банк, в котором вы открыли счет, отключен от долларовых операций — бесспорно, существует.
Запасной нерезидентский банковский счет в 2017 году
Латвийские банки действительно много могут предложить своим клиентам — высокий уровень сервиса, большой выбор услуг и обслуживание на русском языке. Но если счет в латвийском банке — Ваш единственный иностранный счет, сейчас самое время позаботиться об открытии запасного счета в другой юрисдикции.
В современном мире все изменения происходят стремительно. Еще пару лет назад глобальный финансовый мир выглядел совсем по-другому. Поэтому действовать надо быстро, опережая наступление проблем и не давая им застигнуть Вас врасплох.
Сегодня все еще доступны различные варианты оптимизации налогообложения, соответствующие требованиям банкам и дающие возможность беспрепятственно пользоваться их услугами. Однако, эти варианты постоянно меняются, смещаются и перегруппировываются. Для того, чтобы воспользоваться возможностью, необходимо отслеживать последнюю информацию, разбираться в нюансах той или иной юрисдикции и т.д. Хотите сэкономить время и средства — обращайтесь за помощью к профессионалам.
Почему лучше всегда иметь запасной оффшорный банковский счет?
Чем более диверсифицированы Ваши средства, тем меньше вероятность потерять все и сразу. В любом государстве со временем меняются люди у власти, а со сменой власти может измениться и отношение к состоятельным людям, к налогообложению и бизнесу. За этими изменениями необходимо следить, постоянно имея на примете “План Б”.
Это может быть второй, третий, четвертый иностранный банковский счет, оффшорная компания, траст, а может быть — золотые монеты и слитки в швейцарском хранилище. Выбор есть всегда, главное — вовремя принять решение.
Если Вам нужен профессиональный совет, не теряйте время и воспользуйтесь нашей бесплатной консультацией по выбору иностранного/оффшорного банковского счета. Особенно поторопиться стоит тем, кто все еще не успел обзавестись запасным иностранным банковским счетом и чей единственный иностранный счет открыт в Латвии.
Вы можете также написать нам напрямую по электронной почте info@offshore-pro.info, и мы поможем подобрать подходящий именно для Вас банковский счет, отвечающий требованиям выбранной стратегии сохранения и приумножения состояния.
