Накануне стало известно, что еще один банк Латвийского происхождения ABLV Bank прошел проверку местным регулятором FKTK (Комиссия по рынку финансов и капитала Латвии) и подписал соглашение, которое предполагает уплату штрафа в размере 3,17 млн EUR, а также вынесение предупреждения одному из членов правления кредитно-финансового учреждения.
Как и другие латвийские банки, которые уже прошли проверку местным регулятором, ABLV Bank по факту, не выполняет необходимые действия для выполнения должного уровня комплайнс при сотрудничестве со своими клиентами, которые требует от кредитно-финансовых учреждений, работающих с нерезидентами, латвийский регулятор.
Однако, несмотря на несоответствие, банк подписал соглашение, которое позволит остановить административное разбирательство FKTK.
Латвийский банк ABLV ушел в главный мировой оффшор
Размер штрафа наложенного на ABLV Bank составил 2,5% от общего годового дохода банка, что является штрафом в облегченной форме. По заявлению FKTK банк уже усиленно работает над улучшением процедур внутреннего контроля и выполняет все регулирующие требования.
Напомним, что 8 марта на заседании Кабинета министров были приняты законодательные поправки, связанных с легализацией незаконно нажитых средств и финансированием терроризма. Данные поправки включают:
- Обновлен режим санкций, увеличением размера за легализацию незаконно нажитых средств и пособничество в сфере финансирование терроризма.
- Лицо, выполняющее контроль с целью предотвращения легализации незаконно нажитых средств и пособничество в сфере финансирование терроризма, должно соответствовать требования, которые выдвигаются директору по рискам, руководителю внутреннего аудита и другим руководящим сотрудникам кредитного учреждения.
- Максимальный штраф за нарушение законодательства был увеличен с 10% от нетто доходов финансового учреждения за предыдущий финансовый год до 10% от общего оборота кредитно-финансового учреждения в соответствии с последней доступной отчетностью.
Одновременно был увеличен размер возможного штрафа с 142 300 EUR до 5 млн. EUR. Это означает, если в случае нарушений, 10% от общей суммы оборота не превышает 5 млн., FKTK имеет полное право наложить штраф в размере до 5 млн. EUR и более.
Из этого следует, что FKTK применили к ABLV Bank всего 2,5% из 10% допустимых законом.
Чем провинился ABLV Bank
FKTK обвиняют банк в недостаточной внимательности к деятельности его клиентов за предыдущие года. Банк плохо проверял сделки клиентов, которые могли бы вызвать подозрения, так как были чрезмерно большими для того или иного клиента, или же клиенты создавали подозрительно сложные схемы и операции для осуществления своих сделок. Недостаточное внимание к деятельности клиентов привело к сегодняшнему штрафу выписанному банку. Однако регулятор подчеркнул, что банк отлаженно сотрудничает с регулятором и готов выполнить все предложенные меры для предотвращения ошибок и низкого уровня комплайнс.
Дальнейшая деятельность банка в вопросе выполнения требований FKTK будет находиться под надзором регулятора. Также в соглашении между банком и регулятором установлены сроки и объем выполнения необходимых поправок.
Действительно ли латвийские банки нарушают законы?
Главной темой современного нерезидентного банкинга является стабильность и выполнение законов страны регистрации банка. С начала этого года в Латвии началось буквально «облава» на все банки Латвии работающие с нерезидентами. Сразу возник вопрос – неужели все так плохо, и на латвийском банкинге можно поставить «крест»?
Чистка латвийского нерезидентного банкинга продолжается и будет продолжаться!
Нет, не все так страшно и печально. Дело в том, что за последние время законодательные поправки в отношении требований комплайнс и против-отмывочных действий стали не просто ежемесячной, а почти ежедневной рутиной для лидирующих стран мира и международных организаций, таких как ОЭСР. Последние законодательные поправки Латвии относительно банков, перечисленные выше, также были приняты и продиктованы ОЭСР.
Итог один, банки стали заложниками современных правил, и теперь большая часть банковской деятельности касательно сотрудничества с клиентами и контроля над их бизнесом моментально стала не соответствовать современным стандартам. В итоге, латвийские банки, включая ABLV Bank, штрафуют за то, что раньше не наказывалось.
Сам латвийский регулятор подчеркнул, что на сегодня ABLV Bank выполняет все требования, и даже для их выполнения пополнил штат сотрудников, которые выполняют должную проверку клиентских сделок, не говоря уже об идентификации и проверки новых клиентов. Тем не менее, регулятор оштрафовал банк, ссылаясь на былые года и дела.
Чтобы при последующих проверках банк вновь не оштрафовали, так как предполагается, что такие проверки теперь будут регулярными, ABLV Bank заявил, что готов вложить не менее 6,5 млн евро для улучшения собственных процессов контроля в соответствии с рекомендациями не только FKTK, но и ОЭСР.
Что делать с латвийским банковским счетом?
На самом деле не стоит предпринимать никаких радикальных мер. Если вы являетесь владельцем оффшорного счета в Латвии, банк сам может попросить у вас дополнительные документы для проверки вашего бизнеса, или транзакций. Но это никак не скажется на ваших отношениях с банком.
Несмотря на разбирательства с латвийским регулятором, банки по-прежнему желают работать с бизнесом и частными нерезидентными клиентами, так как это их бизнес. Другой вопрос если вы не можете удовлетворить требования латвийских банков, тогда у вас возникает риск, что банк может закрыть ваш счет.
Не ВСЕ банки Латвии перестали работать с оффшорами
Что касается новых клиентов, будьте готовы к усиленной проверке вашей личности и бизнеса. Если у вас все легально, латвийские банки с радостью вас примут и предложат не только европейский уровень обслуживания, но и доступные тарифы для работы на международном уровне. Стоит отметить, что в отличие от оффшорных банков за пределами ЕС, ни один банк Латвии еще не потерял корреспондентские отношения с банками США. Следовательно, все операции в долларах проходят быстро и беспроблемно.
Предлагаем вам на БЕСПЛАТНОЙ основе получить консультацию по подбору иностранного счета для частных и корпоративных лиц.
В рамках бесплатной консультации по подбору иностранного счета Вам будет предоставлена возможность заполнить базовую анкету, на основании которой вы совместно с консультантом обсудите ваши цели, ожидания и возможности. Далее консультант подберет для вас максимально стабильный и подходящий иностранный банк и поможет в процессе открытия необходимого личного или корпоративного банковского счета. Для получения детальной информации, обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info.
Пришло время для срочной диверсификации Латвийских банковских счетов
