Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Почему стоит открыть оффшорный счет в Панаме в Multibank?

Для иностранных корпоративных клиентов, владельцев крупных предприятий, а также для отдельных частных лиц с солидным капиталом Multibank в Панаме станет надёжной опорой. С целью максимального удовлетворения клиентских запросов Multibank предлагает максимально адаптированные банковские продукты и условия, в соответствии с желаниями и профилем каждого инвестора.

Сотрудники банка просчитывают все риски и гарантируют надёжность в проведении финансовых операций, а также полную безопасность сохранности частных капиталов. Профессиональные банкиры помогут найти правильное решение в выборе именно того или иного продукта, который наиболее подходит для вас. Также при этом работники банка гарантируют абсолютную конфиденциальность.

Для того чтобы стать клиентом Multibank, вам необходимо знать об одном из главных требований банка, при открытии счёта — приезд в Панаму для личного собеседования в офисе банка. По окончании процедур оформления счёта, возможен второй визит в банк, поэтому важно планировать путешествие в Панаму сроком не на несколько дней, а на подольше.

Текущие счета

Данный вид счёта необходим для ведения  ежедневных финансовых операций и является инструментом контроля ваших средств, который полностью отвечает всем международным стандартам. Имея текущий счёт в банке Multibank, вы сможете:

  • контролировать счёт;
  • получить индивидуальное обслуживание;
  • пользоваться сетью филиалов;
  • получить доступ в Онлайн-банк;
  • получать ежемесячные выписки по счёту;
  • получить возможность открыть счёт в евро или в любой другой валюте (GBP, CAD, CHF, JPY, CNY).

Требования для открытия текущего счёта в Multibank:

 

Счёта для частных лиц

Счёта для бизнес лиц

Среднемесячный баланс

не менее 35 000 $ США.

не менее 35 000 $ США,  а также минимум 3 000 $ США, если счёт в китайских юанях (CNY).

Паспорт

Нужно предоставить ксерокопии паспорта, а также второго документа, подтверждающего личность. Это могут быть: водительское удостоверение, удостоверение личности (страны происхождения) или карточка социального страхования.

Для всех бенефициаров и подписантов по счету те же требования, что и для частных лиц.

Рекомендательные письма

два (2) рекомендательных письма от банковских учреждений (местных или иностранных)*

  • два (2) рекомендательных письма от банковских учреждений (местных или иностранных). А также личные подтверждающие документы лиц, имеющих право подписывать счета это: паспорт, водительские права или удостоверение личности.*
  • Подаются два (2) рекомендательных письма (оригинала) от коммерческих организаций (местных или иностранных), имеющих отношения с открывающей счёт корпорацией. Также подаются на двух языках и заверяются панамским консульством. *
  • Также предоставляется два (2) рекомендательных письма (оригинала) от физических лиц (будь то граждане Панамы или иностранцы) из числа людей подписантов, имеющих право подписи, с указанием их домашних адресов и номеров телефонов.*

Выписка из банка, в котором уже есть счет

Да, за последние три (3) месяца

Происхождение средств

Необходимо объяснить

Необходимо объяснить

Пакет документов

Полный пакет корпоративных документов:

  1. Необходимо предоставить учредительный договор корпорации и все поправки к нему.
  2. Общую резолюцию или протокол собрания акционеров о решении открытия счёта подписанную Президентом корпорации и Секретарём или лицами, имеющими право подписи. Сюда же подкрепляются ксерокопии паспортов и ксерокопии других, подтверждающих личности документов тех руководителей корпорации, которые имеют право подписи и отвечают за открытие счёта.
  3. В случае необходимости предоставить доверенность, нужно чтобы она была зарегистрирована в государственном реестре Панамы.
  4. Если корпорация в своём бизнесе использует определённые сертификаты (выданные регистратором страны происхождения), то их также необходимо подать.
  5. Ксерокопии деклараций о доходах за последние два года и квитанций о коммунальных платежах.

*Все оригиналы действительны в течение 30 дней. Письма должны быть на английском и испанских языках и заверены в Консульстве Панамы. При наличии кредитных обязательств, необходимо представить кредитные справки.

Сберегательные счета

В случае открытия сберегательного счёта, корпоративные клиенты банка, вознаграждаются денежными начислениями за хранение капиталов в банке. Обязательным требованием такого вида банковского счёта, является поддержание установленного баланса по счёту и не допускание его уменьшения. Открыв сберегательный счёт в банке Multibank Панамы, клиенты смогут:

  • Контролировать баланс своего счёта и движение средств по счетам.
  • Предоставляется возможность пользования кредитными картами Visa Card или Debit MasterCard.
  •  Получить индивидуальный подход для решения насущных вопросов и консультацию на протяжении 24 часов.
  • Получить кредит с гарантийным обязательством банка.
  • Пользоваться сетью филиалов банка Multibank.
  • Получать ежемесячные отчёты по счёту.
  • Получить возможность дистанционного управления счётом, благодаря услуге «Онлайн-Банк».

Срочный депозит (Срочный вклад)

Один из самых привлекательных видов банковского счёта, который способен увеличивать капиталовложения в долларах США и евро. Преимущества при открытии срочного депозита  — это конкурентоспособная процентная ставка на текущем финансовом рынке, различные условия открытия депозита и гарантия полной конфиденциальности в управлении средствами клиента.

Обязательные требования при открытии срочного депозита:

  • Минимальная сумма депозита 50 000 $ США
  • Последующие минимальные суммы при открытии 10 000 $ США

Кредитные карты

Программа «мульти прибыль» разработана специалистами банка Multibank и предполагает накопление балов в качестве вознаграждения. Чтобы участвовать в программе, кредитная карта должна быть оформлена на конкретное имя. Накопление балов зависит от вида кредитной карты, и подсчитываются они в конце года. После активации карты, вы автоматически становитесь её участником.

Вы с лёгкостью сможете проверить состояние счёта через онлайн-банк и производить покупки в международных или местных магазинах, супермаркетах, ресторанах, банкоматах и оплачивать услуги. У банка есть ряд авторитетных туристических агентств, которыми могут воспользоваться клиенты.

              Вид кредитной карты

Максимальное допустимое накопление в год

Visa / MasterCard Standard

                     60 000 балов

Visa Gold / MasterCard Gold

                   100 000 балов

Visa Platinum

                   150 000 балов

MasterCard Blak Private Banking

                   200 000 балов

Накопление балов не ограничивается. В случае желания клиента использовать накопленные балы в своих целях, при том, что стоимость будет превышать необходимое количество балов, он сможет покрыть разницу за счёт средств, находящихся на кредитной карте или наличными. Чтобы использовать балы, кредитная карта должна быть с положительным балансом, не должно быть задолженностей, неоплаченных счетов и овердрафта. Если карта теряется или в течение 90 дней и более продолжаются нарушения ведения счёта, то накопленные балы аннулируются.

Программа Multiasistencia (Мульти-услуги) от Multibank Panama своеобразная скорая помощь в течение 24 часов в сутки. Сюда входит:

  • Автодорожная помощь — это вызов автокрана, авто слесарная помощь на дороге т.п.
  • Помощь при поездках по стране.
  • Помощь на дому: аварийные ситуации, связанные с электричеством, сантехникой и т.п.
  • Медицинская помощь: трансфер скорой помощи.
  • Помощь за границей.

Если клиент банка окажется в подобной ситуации, ему следует набрать номер телефона и проблемы будут решены.

Программа Суперскидки (Multidescuentos)

Multibank предлагает всем владельцам кредитных карт Visa или MasterCard воспользоваться скидками при покупках, и ощутить ряд новых льгот и преимуществ.

  • Спа-салоны
  • Туризм
  • Магазины и подарки
  • Продукция для автомобилей
  • Электронная техника
  • Образование

VISA CLASSIC

Кредитная карта Visa Classic (классическая) несёт в себе такие преимущества:

  • Накопление бонусных балов и возможность их использования.
  • Страховка от несчастного случая при туристических поездках на сумму 75 000 $, также свободная оплата билетов кредитной картой, при пользовании воздушного, морского и автомобильного транспорта.
  • Самые лучшие процентные ставки на рынке  – 18,5%.
  • Карта Visa Classic (классическая) принимается более, чем в 24 миллионов магазинов по всему миру.
  • Предоставление услуг онлайн-банка для более удобного управления своим счётом через Интернет из любой точки мира и в любое время.
  • Страховка от мошенничества для Visa Classic составляет 5 000 $.

GOLD VISA

Преимущества кредитной карты Gold Visa схожи с картой Visa Classic, кроме некоторых пунктов:

  • Процентные ставки 17,5%.
  • Страховка от несчастного случая при путешествиях 250 000 $.
  • Страховка от мошенничества Visa Gold 25 000$.

PLATINUM VISA

Возможности и привилегии для владельцев кредитной карты Visa Platinum такие же, как и предыдущие, только:

  • Процентные ставки 14,5%.
  • Страховка от несчастного случая при путешествиях 500 000 $.
  • Страховка от мошенничества Visa Platinum 50 000 $.

MASTERCARD STANDART

Преимущества кредитной карты MasterCard Standard похожи на предыдущие карты, отличия:

  • Процентные ставки 19,5%.
  • Страховка от несчастного случая при путешествиях 75 000 $.
  • Страховка от мошенничества MasterCard Standard 5 000 $.
  • Бесплатная страховка автомобиля в таких странах как: США, Канада и Пуэрто-Рико.

MASTERCARD GOLD

Основные преимущества MasterCard Gold такие, как MasterCard Standard, отличаются только:

  • Процентные ставки 17,5%.
  • Страховка от несчастного случая при путешествиях 250 000 $.
  • Страховка от мошенничества MasterCard Gold 25 000 $.

Master Card Black Private Banking

Основные возможности и плюсы этой кредитной карты схожи с предыдущими картами, изменения присутствуют только в таких пунктах:

  • Процентные ставки Black MasterCard 12%.
  • Страховка от несчастного случая при путешествиях 1 000 000 $.
  • Страховка от мошенничества MasterCard Gold 50 000 $.
  • В первый год пользования картой, плата за обслуживание кредитной карты – не взимается, а также и за другие вновь открытые.
  • По истечение первого года пользования картой, сумма членского взноса в год составляет 175 $ и за каждую дополнительную карту 75 $.

Структурированное финансирование

Финансирование рассчитано на предприятия и организации, у которых возникли финансовые трудности в реализации конкретных целей. Финансирование может быть на основе выпущенных ценных бумаг, под конкретный проект. Структурированное финансирование является более сложным видом кредитования, чем другие и поэтому может быть в виде синдицированного займа, где привлекается целая группа международных банков.

Услуги Multibank Panama

В финансовых операциях банка применяются основные иностранные валюты: Евро (EUR), Фунт стерлингов (GBP), Японская иена (JPY), Швейцарский франк (CHF), Канадский доллар (CAD), и Мексиканский песо (MXN).

При продаже или покупке иностранной валюты (безналичными), могут использоваться все вышеперечисленные валюты, также как и в операциях с текущими счетами. Не разрешается выплачивать суммы наличными по депозитным ставкам и снимать наличные средства,  а также использовать чековые книжки.

Срочные депозиты можно открыть в EUR — GBP — CAD — CHF – MXN, максимальный срок до одного года. Благодаря выгодным процентным ставкам, по истечении срока депозита, можно получить выплаты процентов в валюте.

Благодаря электронным переводам, можно проводить международные платежи, а также получать из-за рубежа средства в иностранной валюте, которые зачисляются и могут храниться на счету в EUR – GBP – JPY — CAD – CHF – MXN или в долларах США.   Также в Multibank могут быть реализованы или проконтролированы  проекты, проводимые на международном рынке, во всех вышеперечисленных валютах.

Расчётные чеки

Multibank предлагает два вида чеков — это банковский чек и гарантийный чек. Банковский чек один из видов ценных бумаг, он является сертификатом, который выдаётся банком вкладчику. Это документ строгой отчётности, который является гарантийным платёжным обязательством банка произвести немедленную выплату средств субъекту или перевести сумму на определённый счёт.

Гарантированный чек одна из старейших услуг проверки банков по всему миру. Это гарантированная форма оплаты, в виде задокументированного платёжного инструмента от владельца чека до получателя. Преимущество такого чека в том, что полная выплата по нему гарантируется банком, и он не может быть приуменьшен или возвращён. Для получателя — это самый надёжный платёж, который соблюдает номинальную стоимость.

Платёжное поручение  или переводной вексель

Группа банков и почтовых организаций создали платёжную систему, при которой клиенты банка могут совершать сделки с клиентами других банков, не используя чеки или наличные средства. Клиент банка заполняет формуляр с инструкциями, и он поступает в систему компенсации, которой управляет группа. И если вам необходимо провести платежи с чеками в долларах или в другой иностранной валюте, то платёжное поручение (переводной вексель) будет лучшим вариантом. Multibank при запросе клиента готов предоставить черновики подобных документов и может их отправить в любое место за рубежом. Банк беспокоится о безопасности сбережений своих клиентов и в результате такой услуги, исключается необходимость перечисления средств за границу. Благодаря банкам-корреспондентам банка Multibank, клиент сможет обналичить платёжное поручение, а сотрудники банка проконсультируют клиента и окажут специализированную помощь.

Консультации о ВНЖ, пенсиях и резиденстве в Панаме

Переводы

Чтобы быстро получить или отправить деньги в любое место в мире Multibank, предлагает воспользоваться услугой электронных переводов. Воспользовавшись данной услугой, клиенты банка не связаны с наличной массой, избегают проблем с обработкой документации, а самое главное, в короткий срок и с высокой степенью безопасности средства будут переведены в нужное место и вовремя.

Multibank проводит переводы через надёжную и эффективную систему межбанковских коммуникаций SWlFT. В операциях, связанных с международными переводами, используются такие валюты как: GBP, EUR, CAD, JPY. Оформить перевод клиенты Multibank могут, воспользовавшись системой Multibank On Line или обратиться в любой филиал банка, а также к банкам-корреспондентам. Банками-корреспондентами являются банки международного уровня это: Standard Chartered Bank, Bank of Montreal, JP Morgan, Commerzbank AG, UBS AG, Cobank, Israel Discount Bank of New York, Deutsche Bank, и Wells Fargo Bank.

Аккредитивы

В коммерческой деятельности, связанной с экспортом и импортом, выгодно пользоваться банковскими аккредитивами, которые для покупателя обеспечивают безопасность и простоту операции, а продавцу минимизируют международные торговые риски.

  • Импортный аккредитив

Аккредитив является обязательством банка, который действует от имени импортёра и гарантирует оплату товаров или услуг после предъявления определённых документов. К преимуществам данного вида аккредитива можно отнести: возможность пользования сетью банков корреспондентов по всему миру, получение специализированной консультации и получать обслуживание дистанционно, через Multibank On Line.

  • Экспортный аккредитив

Multibank поможет своим клиентам снизить торговые риски, которые могут быть в результате неуплаты экспортируемых товаров или задержек. По обращению клиента в Multibank,  банк выпустит аккредитивы и проконсультирует о его использовании. Преимуществами можно назвать: гарантия компенсации и уменьшение кредитного риска (оплата).

  • Торговое поручительство

Этот вид аккредитива позволяет непосредственно владеть товарами, которые прибыли в порт и ожидают отгрузки с судна, до того как поступит оплата. Предъявление торгового поручительства судоходной компании, позволяет избежать расходов на хранение и задержки, связанные с разгрузкой, пока документы будут проходить через систему банковских операций. Благодаря такому аккредитиву, клиент может отсрочить оплату, пока продавец не представит все документы. В результате, бизнес клиента не будет останавливаться.

  • Аккредитив Stand-by(резервный)

Это гарантийное обязательство банка произвести оплату в случае несоблюдения обязательств  контракта одной из сторон, то есть платёжная гарантия банка бенефициару за неплатёжеспособного контрагента или наоборот.

Инкассо

Инкассо один из расчётных финансовых инструментов между двумя субъектами, где банк получает расчётную сумму, а не поставщик, или акцепт платежа от банка покупателя, на основе товарных документов или расчётных счетов.

  • Чистое инкассо

При чистом инкассо используются такие платёжные документы как: чеки, векселя и другие при этом коммерческая документация не используется.

  • Документарное инкассо

При расчётах помимо платёжных документов обязательное наличие документов, подтверждающих поставку (свидетельства о страховании, накладные на товар, транспортные накладные и т.п.).

В международной торговле банк является посредником, для того чтобы передать документы на товары от экспортёра к импортёру и перечислить ему сумму, поставив его платёж против документов. Документарное инкассо не предусматривает обязательства банка по финансовым обязательствам. Инкассо отличается от аккредитивов тем, что процедура расчёта занимает определённый промежуток времени, за которое импортёр может передумать из-за финансовых проблем и откажется поставлять товар. Поэтому документарное инкассо используют обычно проверенные партнёры с доверительными отношениями и платёжеспособность не заставляет переживать.

Интернет-банк

Благодаря интернету, Multibank  создал систему дистанционного обслуживания, которая охватывает все отделения банка. Клиенты могут пользоваться такими преимуществами как:

  • Делать запросы о состоянии счётов и движении средств по счетам.
  • Запрашивать подробную информацию по состоянию текущего, личного, корпоративного счетов, ипотеки, автомобиля, разных кредитов, а также срочных вкладов.
  • Делать запросы о движение по депозитным счетам.
  • Проводить кредитные платежи, платежи местным банкам, коммунальные платежи и платежи по кредитным картам.
  • Подавать заявления на разные виды услуг и продукты банка.
  • Международные переводы и многое другое.

Электронная коммерция Multibank

Электронная коммерция поможет оптимизировать доходы. Расположение вашего хоста в Панаме, это дополнительный уровень  конфиденциальности, а также ваш платёжный трафик будет надёжной  платёжной системой, которую обеспечит Multibank.

Открытие Merchant Account (торгового счёта) в банке Multibank уменьшит риски мошенничества при совершении финансовых операций и позволит получить в любое удобное время всю подробную информацию о движении средств с указанием сделок, платежей, продаж и кредитов. Вы сможете иметь секретный доступ, проверять состояние кредитных карт, а также их пополнять (карты Visa International и MasterCard). Также делать запросы и осуществлять международные и местные переводы.

Multibank Mobile

Если клиент зарегистрирован в сети дистанционного обслуживания Multibank, то благодаря своему мобильному телефону, смартфону или планшету, можно расширить возможности контроля над счётом. Достаточно загрузить некоторые приложения для устройств и через интернет можно входить в банковскую систему, набрав на дисплее свой логин и пароль.

Если вы заинтересовались возможностью открытия оффшорного счета в Multibank с личным присутствием в Панаме, обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.

Установить приложение

Далее
×