Как постоянные читатели моего оффшорного блога Вы, наверное, уже заметили, что большинством заголовков моих статей являются вопросы клиентов. Когда я запрашиваю у клиента список документов на открытие оффшорного банковского счета, то часто сталкиваюсь с такими вопросами:
- Почему для открытия банковского счета за рубежом нужно предоставлять столько информации?
- Если я заплачу больше, нельзя ли сократить количество запрашиваемых документов?
- Можно ли открыть оффшорный банковский счет, не предоставляя о себе никакой информации?
- Сможете ли Вы открыть для меня счет в оффшорном банке без моей копии паспорта?
Такие вопросы я постоянно получаю на свой е-маил, от клиентов из России и Украины, но никогда (!) еще не получала от своих клиентов из Европы и США.
Как оффшорный консультант я вижу множество процедур открытия оффшорных банковских счетов и регулярно отслеживаю процесс открытия зарубежных банковских счетов для своих клиентов. В различных юрисдикциях и банках процедуры открытия корпоративных и персональных оффшорных банковских счетов отличаются.
Как оффшорный консультант с почти десятилетним опытом, я вижу и понимаю обе стороны, и сторону клиента и сторону банка и это моя работа, служить интеллигентным посредником между клиентом и банком и добиться того, чтобы клиент и оффшорный банк говорили на одном языке взаимовыгодного сотрудничества. Заранее извиняюсь за саморекламу, но за долгие годы я достаточно преуспела в данном вопросе.
Итак, что вам понадобится для открытия оффшорного банковского счета? Обычно вам понадобится паспорт, одна или более чем одна банковская рекомендация, документ, доказывающий, что Вы проживаете по определенному адресу (счет за воду, электричество на Ваше имя), а также документальное доказательство того, что источник происхождения средств является законным. В другой статье я опишу практическую сторону предоставления и подготовки пакета документов на открытие оффшорного банковского счета, а в данной статье я объясню вам, почему формы на открытия банковского счета в оффшоре состоят из определенных вопросов и почему оффшорные банки эти вопросы задают.
Я очень хорошо понимаю, что клиенты по той или иной причине ищут анонимности и не хотят, чтобы банкир в оффшоре многое о них знал. Но есть очень веские причины почему оффшорные банки должны обладать достаточным количеством информации о клиентах не резидентах по образцу «Знай Своего Клиента». Но есть шаги, которые вы как клиент можете предпринять, дабы обезопасить вашу личную и конфиденциальную информацию.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Первая причиной, по которой оффшорные банки запрашивают ваши личные данные и конфиденциальную информацию является местное законодательство. Во всех безналоговых зонах и налоговых гаванях с хорошей репутацией банки должны запрашивать информацию о клиентах потому, что этого требует местное законодательство, регулирующее банковскую деятельность. Если банк не станет запрашивать у клиентов информацию, запрашивать которую требует законодательство, то наказание будет очень суровым вплоть до закрытия банка и ареста менеджеров банка. Если вы ищите безопасность и находите банк, который ради вас будет обходить закон, то это не то место, где Ваши средства будут находиться в безопасности. Какой-нибудь из клиентов, деньги которого примет банк, не запросив достаточное количество информации, может оказаться мошенником. При расследовании и неверно выбранный банк, и ваши средства в нем могут пострадать.
Второй причиной является то, что банки должны защищать свою репутацию и себя как бизнес для того, чтобы предоставить наилучшую защиту для своих уже существующих, серьезных и честных клиентов. Если банк принимает рискованных клиентов, то есть тех клиентов, которые не могут предоставить документы, подтверждающие законность происхождения вкладываемых средств или клиентов, которые не предоставляют детальную информацию о себе, то ваши средства в подобном банке не будут в безопасности. Если ваши средства имеют законное происхождение и ваши капиталы получены, накоплены и заработаны честно и законно, то вам следует выбирать осторожный банк, который избирательно и внимательно подходит к процедуре открытия банковского счета для новых клиентов. К примеру, если окажется, что вы являетесь преступником, принимающим оффшорные инвестиции от третьих лиц без лицензии, или являетесь организатором пирамиды, то именно на банк подадут иск пострадавшие лица. Зачастую мошенники умеют отлично маскировать свою деятельность, поэтому банкам нужно быть очень внимательным при открытии новых оффшорных банковских счетов ради безопасности капиталов существующих клиентов.
В третьих, многие люди сравнивают процедуру открытия оффшорного банковского счета с процедурой открытия банковского счета в своей родной стране. В вашей стране есть государственная база данных и банки автоматически запросят кредитный отчет о Вас, даже если вы не подаете заявку на кредит. Банки в вашей родной стране могут проверить всю информацию о вас в режиме онлайн. Но оффшорные банки не имеют возможности и ресурсов произвести подобную проверку онлайн. Проведение подобной проверки оставило бы след, что для оффшорных банков означает нарушение закона о конфиденциальности. Поэтому оффшорные банки запрашивают у новых клиентов подавших заявку на открытие счета сравнительно большее количество документов, чем среднестатистический банк в Вашей родной стране. Конечно, для клиента было бы удобнее, чтобы оффшорный банк производил проверку о клиентах в режиме онлайн, но такая проверка отменяет сам факт секретности оффшорного банковского счета.
И наконец, для оффшорных банков выгодно хорошо знать своих клиентов. Если оффшорный банк знает о вас некоторые факты, то менеджерам и офицерам банка легче вас обслуживать и легче поддерживать с вами хорошие и качественные бизнес отношения. Вам, как клиенту всегда полезно знать своего личного банкира в лицо и поддерживать с ним хорошие отношения. Постарайтесь быть для банка «идеальным» клиентом и тогда, если по какой то причине, в будущем вам понадобится специальная услуга от банка, у вас будет намного больше шансов ее получить.
Банковская тайна и законодательство, предписывающее налоговым гаваням соблюдать банковскую тайну никуда не пропало, несмотря на пропаганду, которая проводится повсеместно правительствами крупных стран. Банковская тайна – это одно из базисных прав человека, которое сейчас в цене, как никогда. Не умной и не мудрой стратегией было бы использовать оффшорные банковские счета для хранения не задекларированных средств и для не законного ухода от налогов. С хорошим советом, выбрав правильный оффшорный банк, используя стратегию по международной защите капиталов и внимательно следя за своим гражданским статусом и статусом налогового резидента, вы можете достигнуть полной конфиденциальности законными методами и на законных основаниях. Я не говорю, что это легко сделать, но подобная стратегия стоит и финансовых и временных затрат.
Некоторые банкиры могут сделать вам скидку при открытии банковского счета и разрешить дослать часть документов позже. Поступая так, вы автоматически попадаете в список клиентов «под наблюдением» и в любом случае не сможете получить средства со счета до того, как предоставите полный пакет документов.
Подведем итоги. Если вас заботит сохранность и безопасность ваших капиталов и сбережений, то либо проведите определенное количество времени в поисках правильного оффшорного банка, либо доверьтесь профессионалу. Если банк выдержал Вашу проверку, и вы чувствуете себя абсолютно спокойно при общении с банкиром, то будьте со своим личным банкиром в оффшоре до конца откровенны и сами.
Пожалуйста, свяжитесь со мной по е-майлу: info@offshore—pro.info, если вы готовы довериться помощи профессионала при выборе своего оффшорного банковского счета.
