Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Почему нужно быть перфекционистом, когда вы открываете иностранный банковский счет и тем более компанию?

Когда вы думаете о регистрации иностранной или оффшорной компании и тем более об открытии корпоративного счета нужно быть эгоистом (в хорошем смысле этого слова). Думайте только о своих конечных целях + о рисках. Чтобы Вам не советовал любой консультант всегда думайте, отвечает ли услуга вашим конечным и истинным целям.

Если вам нужен качественный торговый счет для приема оплаты онлайн картами, а клиенты нужны из Европы и США, то классическая оффшорная компания – Невис, БВО, Сейшелы, Белиз и прочее вам не подойдут.

sign
Личный счет
Бесплатный подбор

личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.

личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Основное направление оффшорного или иностранного банка

Некоторые банки просто отлично подходят для долговременных депозитов в разнообразных валютах и на этом все. Учреждения, специализирующиеся на накоплениях крупных частных клиентов и управлении капиталов не хотят иметь среди клиентов стартапы и тех, кому нужен счёт для активного бизнеса и регулярных мелких международных расчетов. Сейчас интернет банкинг есть и у частных банков, которые предлагают услуги по накоплениям, защите активов и управлению капиталами, и у активных международных банков. У 95% банков с которыми работаю я есть и обслуживание на русском языке и интернет банкинг.

Страны, где зарегистрирован бизнес ваших партнеров, поставщиков, агентов и контрагентов

Вы имеете полное право открывать счета для своего международного бизнеса в оффшорных финансовых институтах и использовать их по прямому назначению – для извлечения выгоды из международного бизнеса. Однако, возможно, что как минимум ваш бухгалтер в вашей стране может задать резонный вопрос о причинах наличия финансового аккаунта в определенной стране мира. Лучшее объяснение – это логичное объяснение. И лучший ответ «Я открыл счет в этой стране, потому, что в этой стране живет/работает мой партнер по международному бизнесу ( агент, контрагент, ведущий консультант, партнер, поставщик, клиент, группа клиентов». Будет просто замечательно, если вы заранее и вовремя приготовите документальные подтверждения данных фактов.

Наличие в банке адекватных сотрудников, владеющих русским языком

Если вы не владеете английским языком, то поддержка на русском языке в финучреждение станет важным пунктом. Ведущие сотрудники Швейцарских банков, банков Люксембурга и Лихтенштейна, а также Андорры и Кипра прекрасно говорят на русском языке. Для обслуживания клиентов из стран СНГ ведущие банки мира нанимают не только младший русскоязычный персонал для клиентской поддержки, но и ведущих специалистов по управлению капиталами для работы с крупными частными клиентами.

В банках Гонконга и Сингапура не знания хотя бы основного английского и нежелание говорить на английском с сотрудниками может потенциально привести даже к отказу в обслуживании. 

Тонкости открытия личного или корпоративного счета

Здесь важна не только скорость открытия банковского счета и возможность открыть оффшорный счет за рубежом удаленно и без личного присутствия. Здесь важны документы, которые ОБЯЗАТЕЛЬНО требует тот или иной банк. И если у Вас документов нет и вы не можете их достать, то выбор учреждения по финансам корректируется.

Наличие качественного интернет-банка

Просто интернет банком никого не удивишь. Клиенты хотят уже не просто банкинг ( например, с кодовыми картами, которые содержат специальные коды для подтверждения исходящих платежей). Клиенты теперь обязательно хотят так называемые «машинки» для управления банковскими счетами, а именно «digi pass» или «secure token». Клиенты хотят управлять своим банковским счетом не только из персонального компьютера, но и из телефона и iPad. Многие финансовые институты, с которыми я работаю, идут в ногу со временем и могут предложить такие услуги.

Юридические лица, то есть оффшорные и иностранные компании для открытия банковского счета в оффшорном или международном банке обычно должны предоставить пакет документов:

— свидетельство о регистрации бизнеса;
— устав;
— меморандум;
— документ, в котором назначен директор бизнеса;
— трастовые документы (если таковые предусмотрены) ;
— заверенные (нотариально, апостилем, или провайдером оффшорных услуг) копии загранпаспортов и внутренних паспортов бенефициара и управляющего счетом;
— копия загранпаспорта (международного) номинального директора;

Если к управлению счетом будет привлечен человек, который никак не отмечен в учредительных документах вашей заграничной компании, то дополнительно потребуется генеральная доверенность с апостилем, загранпаспорт и внутренний паспорт ( заверенные копии) этого человека. И те, кто стремится использовать номиналов открывает оффшорные или иностранные банковские счета именно по доверенности.

Задокументированная информация о иностранной или оффшорной компании, для которой будет открыт счет, должна выглядеть следующим образом:

— краткое резюме бенефициара с контактной информацией. Вопросы о бенефициаре уже перечислены в форме заявке на открытие счета и отдельный документ подготавливать не нужно;
— перечень источников дохода или прогнозируемых источников доходов компании;
— цель открытия счета и предположительное описание операций, которые будут проводиться – валюта, размеры транзакций, страна получателей платежей, страна из которой будут приходить платежи;
— предполагаемые контрагенты и страны где они зарегистрированы или проживают ;
— планируемый годовой оборот средств;
— среднемесячные планируемые остатки;
— предположительное количество проводимых операций в месяц и год.

Не исключено, что у банка будут вопросы, которые выходят за рамки этого списка. 

Если вы регистрируете компанию через нас, то отправка и подготовка документов всегда входит в пакет.

Физические лица для открытия счета в иностранном банке обязаны предоставить пакет документов и сведений:

— загранпаспорт и внутренний паспорт – для вашей идентификации и идентификации вашего адреса проживания;
— основные источники дохода – хотя бы объяснение в одном предложении, но уверенное и логичное, а также соответствующие размерам средств;
— контактные данные;
— цель регистрация аккаунта и предположительный перечень операций, которые будут проводиться чаще всего;
— планируемый годовой оборот средств;
— предположительное количество проводимых операций.
— Рекомендации от банкиров и юристов

Клиенты охотно консультируются об открытии банковских счетов, но никто не спрашивает, как с тем или иным  счетом впоследствии работать. В наше турбулентное время такие аккаунты как никогда популярны. И у этого есть несколько причин – международный бизнес, инвестиции за рубежом, выезд на работу, проживание и учебу за границу.

Чтобы правильно общаться с любым фин учреждением мира вы должны ясно и резонно знать законные причины и поводы для открытия счетов.  

Если вы читаете данную статью, то уже знаете хотя бы о некоторых и самых основных достоинствах иностранных банков в сравнении с такими же институтами из стран СНГ. Первое и главное их достоинство в том, что эти иностранные учреждения не имеют над этими средствами непосредственной власти. Во-вторых есть застрахованность депозитов. Эта застрахованность может быть частичной (государством) и полной (крупными международными страховыми компаниями).За рубежом чаще всего нет ограничений на перечисления средств и ассортимент операций шире, чем в СНГ.

Если вы откроете иностранный банковский счет в политически нейтральной и экономически стабильной стране, то защитите хотя бы часть своих средств от форс-мажоров в стиле стран СНГ – дефолтов, обвалов, революций, гиперинфляции и прочих не слишком веселых мероприятий. Например, вам нравится хороший ресторан с приятным обслуживанием? То же самое и с иностранным банком – надежность, сохранность средств, хорошие условия по депозитам – это плюсы. Но вас ведь еще и обслужат красиво и профессионально. Иностранные банки не хотят, чтобы вы ушли к конкурентом. Они хотят, чтобы ваши дети и внуку у них обслуживались.

Грамотный и продуманный выбор  банка для открытия корпоративного счета за границей позволит избежать ненужных рисков и вообще всех рисков, которых можно избежать, а именно, простоев в работе, неприятных ситуаций, возникающих в процессе обслуживания аккаунта. Оценивая фининститут всегда думайте как именно ваши партнеры отнесутся к данному учреждению и насколько счет, к примеру в Швейцарском банке, потенциально повысит доверие партнеров к вашему бизнесу.

Если счет в иностранном банке планируется исключительно для накопления и защиты средств, то лучшим выбором будет крупный банк с многолетней историей и высокой капитализацией в стране со стабильной экономико-политической обстановкой.

Также дополнительно можно изучить финансовую деятельность учреждения на протяжении последних нескольких лет, узнать, кто является крупнейшими акционерами. Но это уже нюансы, на которые я очень пристально смотрю сама, прежде чем поехать в какой-либо банк и подписать с ним агентское соглашение.

Успешные банки тоже эгоисты и в обмен на соответствие вашим ожиданиям имеют право просить от Вас полную информацию о Вас как о будущем клиенте. Например, к списку обязательных документов по мере работе и сотрудничества с Вами, иностранный банк может резонно попросить предоставить также данные о структуре предприятия, контактные данные бенефициаров, назвать своих партнеров по бизнесу или потребовать документы, в которых подтверждается легальность получения средств, которые будут находиться на счету в банке.

Практическая помощь в открытии счетов в зарубежных банках

Открыть иностранный банк самостоятельно вполне по силам любому, кто знает хоть немного английский и не ленится. Но если вы не настроены занимать свое полезное и дорогое время поисками и выбором лицензированного иностранного банка – оставьте этот выбор профессионалам. 

Даже используя услуги профессионалов желательно спланировать свою деятельность до открытия счета и правильно подготовить документы.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.