Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Что такое транзитный оффшорный банковский счёт и как с ним работать, чтобы его не закрыли?

Транзитный оффшорный банковский аккаунт– это банковский счет, который используется для оперативного и эффективного перечисления средств. Однако использование банковского счета, как своеобразного туннеля для ваших средств, более не является легко выполнимым. Банки находятся под усиленным давлением международных организаций, которые устанавливают новые правила прозрачности и обяжут банки вести усиленную политику против отмывания средств и финансирования терроризма.

транзитный оффшорный банковский счёт

Иногда за транзитный счет ошибочно принимают счет с нулевым остатком, который на самом деле, используется больше в качестве торгового счета. Например, покупатель размещает средства на нулевой счет, а продавец с этого счета переводит их дальше.

Иногда за транзитные ошибочно принимают счет с нулевым остатком, которые используется больше в качестве торгового аккаунта. Например, покупатель размещает средства на нулевой счет, а продавец переводит их дальше.

Понимание Отчета о подозрительной деятельности (ОПД)

Отчет о подозрительной деятельности (ОПД) создается финансовым аналитическим отделом банка, независимо от страны происхождения и регистрации оффшорного банка. Основные моменты данного отчета состоят вы выявлении клиентов, связанных с отмыванием денег, финансированием терроризма, или другой незаконной деятельностью.

Не только банки заполняют и создают ОПД. Все финансовые учреждения обязаны проводить анализ деятельности своих клиентов и создавать ОПД. Например, это игровые компании, которые очень часто являются целевыми бизнес направлениями для мошенников и лиц, отмывающих деньги.

ОПД должен содержать имя клиента и связанных с ним лиц (включая все доступные детали), описание подозрительной деятельности, определение сумм, и контактные данные по компании. Финансовое учреждение, что стремится соблюдать все стандарты прозрачности и отчетности, наверняка наймет в компанию сотрудника отвечающего за отчетность по отмыванию денег, который, следовательно, будет нести ответственность за ОПД.

Финансовый аналитический отдел, получивший ОПД, будет принимать решение, как поступать далее с данной информацией: проигнорировать, создать запись в клиентском деле, или передать информацию в полицию и налоговые органы, или же все-таки провести свое собственное расследование. Процесс и скорость рассмотрения ОПД в основном зависит от страны регистрации финансового учреждения, и насколько развита сфера выполнения анти отмывочной политики государства.

Финансовый аналитический отдел должен хранить ОПД и периодически проверять деятельность клиентов попавших в зону повышенного внимания. А взяв в расчет сегодняшнюю ситуацию на международном уровне по вопросам борьбы с отмыванием денег, можно предположить, что использование оффшорного банковского счета в качестве транзитного, однозначно гарантирует вам попадание в ОПД.

sign
Платёжная система
Бесплатный подбор

идеальной платежной системы для HIGH-RISK
бизнеса от эксперта по иностранным счетам
с опытом 5+ лет.

идеальной платежной системы для HIGH-RISK бизнеса от эксперта по иностранным счетам с опытом 5+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Как сделать, чтобы банк был доволен вашей деятельностью?

Попадание в такие отчеты, как ОПД, ничем хорошим не закончится. Дело в том, что между попаданием в ОПД и замораживанием вашего оффшорного банковского счета могут быть всего несколько минут. Но это вас не обрадует, так как узнать заранее, что вы можете попасть в данный отчет очень сложно, ведь все отчеты финансовых учреждений строго конфиденциальны.

Что же делать, чтобы задобрить банк? Дать банку то, что больше всего он желает — деньги.

Сегодня транзитный банковский счет – это оффшорный аккаунт, на который вы начисляете необходимую вам сумму, но прежде чем перенаправить её дальше, вы оставляете крупную сумму в качестве вклада. Самый простой вариант:

Предположим, вы открыли транзитный счет. Далее надо подсчитать среднюю еженедельную сумму входящих транзакций. Например, 25,000 USD, также это будет минимальным остатком.

В течение первых двух недель, не надо делать никаких исходящих транзакций. Даже самых незначительных. Если вы доверяете данному финансовому учреждению и планируете построить долгосрочные отношения, рассмотрите вариант размещения средств на долгосрочный депозит. Вы не получите большой прибыли, но банки любят когда клиенты делают вклады.

Через две недели, на вашем счету будут уже 50,000 USD. И с этого момента, вы можете перечислить 110% от ваших еженедельных поступлений, пока баланс не достигнет 25,000.

Так вы сможете показать банку, что аккаунт используется для стабильных входящих и исходящих транзакций примерно на одинаковые суммы. Что также позволит вам перечислять около 90% – 115% от суммы входящего платежа, до тех пор, пока минимальный остаток будет не менее 25,000 USD.

Оставайтесь максимально регулярным и предсказуемым, насколько это возможно. Например, пусть первый исходящий платеж будет в среду, и все остальные платежи, также будут проводиться только по средам. Если надо провести платеж раньше, тогда повторите это несколько недель подряд. Пока вы будете вести свою работу структурировано, банк поймет вашу стратегию и не сочтет вашу деятельность подозрительной, а соответственно не внесет вас в ОПД.

Многие желают иметь подобный оффшорный банковский счёт, для проведения своих операций максимально гладко и бесшумно и не попасть в какой-либо компрометирующий отчет.

Наша компания Offshore Pro Group предлагает открытие аккаунта в максимально гибких и привлекательных оффшорных банковских учреждениях. Однако важно понимать уровень соблюдения международных требований прозрачности, анти отмывочная политика и предотвращение финансирования терроризма, являются глобальными целями всего современного банкинга, что также сказывается на уровне проверки и процессе идентификации, как клиента, так и его бизнес деятельности.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.