Здравствуйте уважаемые читатели моего блога об оффшорных компаниях и банковских счетах. Некоторые читатели задают настолько хорошие и толковые вопросы, что уже у многих наших авторов появилась мысль объявить конкурс на лучший вопрос в 2012 году. Конкурс будет объявлен официально в самое ближайшее время. Дело в том, что как бы я не старалась расписать ту или иную услугу, для Вас всегда останутся белые пятна. Именно для этого практически в каждой статье есть мой е-майл: info@offshore-pro.info на который вы можете написать и задать тот или иной вопрос о конкретной услуге или каком- либо продукте или явлении оффшорной индустрии. Не стесняйтесь задавать вопросы. Блог от ответов на Ваши вопросы становиться только лучше.
Например, мне очень понравился вопрос одного из наших читателей о следующей услуге: Удаленное или Дистанционное Открытие Корпоративного Банковского Счета в Швейцарии. Стоимость услуги – 300 Евро.
Ниже приведу цитаты из письма клиента:
Цитата номер один:
«Например, возьмем мысль об открытии счета в Швейцарии. Об этом довольно подробно описано. И не дорого. Спасибо. В момент открытия счета в банке баланс, естественно, 0 (ноль). Однако необходимо иметь минимальный депозит в размере 10000 EURO (допустим, я не говорю о, скажем, 100000 и более). Каким образом? Банк открывается удаленно, личное присутствие, скажем, необязательно. Но деньги должны ТАМ быть. Как?»
Читатель блога совершенно прав. На момент открытия счета на счету ноль. Дело в том, что банк просит вас переслать свой первый депозит только тогда, когда Вам уже открыли счет. В случае открытия личного иностранного банковского счета в Швейцарии Вами уже должна быть оплачена моя агентская помощь, получена наполовину заполненная мною форма, оригинал подписанной и до конца заполненной вами формы должен быть прислан в банк. Естественно вместе с нотариально заверенной копией международного паспорта и вместе с доказательством адреса проживания ( внутренний паспорт с пропиской или недавний счет за квартиру с полным именем и адресом). Кроме этого, вы должны пройти видеоконференцию с банком. После этого, если вы не будете слишком эмоциональны во время видео конференции и не покажетесь банку беспокойным и проблематичным клиентом – Вам откроют счет. То есть юридический отдел примет положительное решение по поводу открытия счета.
После положительного решения банк пришлет Вам полные детали счета. Если это ваш личный счет в поле бенефициара будет стоять Ваше имя. Если счет корпоративный, то имя компании. Вы также получите уникальный номер счета — IBAN. В этот момент у Вас появляется счет. Вы можете давать эти реквизиты своим родственникам, партнерам, клиентам и так далее. Естественно, что полный доступ к счету для вывода средств и карты вы получите ТОЛЬКО после внесения минимального депозита. Естественно, что на этом вопросы клиента не заканчиваются. Вопросы действительно очень хорошие и они могут быть у многих из Вас. Поэтому, продолжим.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Цитата номер два:
« Дело в том, что по законодательству Украины (остальных «передовых» стран не знаю) перевод денег напрямую для физ.лица со своего счета в ЛЮБОЙ зарубежный банк ограничен 1500 (грубо)EURO в день с приличным интересом банка и обязательным информированием фин.мониторинга – дескать, гр.Х переводит каждый день ТУДА (да еще в Швейцарию!) тоже гр.Х – это должно вас заинтересовать). Это во-вторых. А во-первых, само наличие резидентом Украины зарубежного счета (без лицензии НБУ, а получить ее практически невозможно, тем более для депозита в Швейцарии, да и размер не более 60000EURO в год, и процесс получения лицензии более месяца) – срок от 2 до 5 лет с конфискацией содержимого счета в пользу «любимого» государства (не очень понимаю, как это будет происходить с швейцарским банком практически, но кто знает…), и прочими штрафами. См. http://zakon1.rada.gov.ua/laws/show/z1413-04, http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z1413-04/print1289390464597145. Наличными допустим вывоз до 10000EURO (без декларации), что тоже не очень, ведь для таких денег там счет вряд ли нужен. Да и опасно, и дорого, постоянно катаясь туда-сюда с суммам, и с визами, опять же… канитель, . Впрочем, наличные, доставленные лично, прекрасный повод к допросу с пристрастием ТАМ. Использование карточки укр.банка ТАМ аналогично переводу напрямую, так же как и использование ТОЙ карточки здесь, транзакции в таких суммах мониторятся, чтобы вы не сомневались. Таким образом, остается не так много более-менее легальных способов наполнения зарубежного счета отсюда (я говорю о частном лице).»
Во-первых, как я уже говорила, при открытии счета существует видео конференция. Именно во время видео конференции вы можете договориться о том, как именно вы будете заводить свой начальный депозит. В том числе и о вводе 1500 ЕВРО в день или раз в неделю. Да, диджипасс вы получите пользу, но если это единственное для Вас решение, то банк нужно поставить в известность и договориться о постепенном вводе депозита. В пополнении счета могут участвовать Ваши родственники и друзья, если вы отдадите им наличные.
Помните, что мой блог рассчитан не только для граждан Украины, но вы представить себе не можете, сколько жителей Украины нуждаются в зарубежном счете для того, чтобы получить перевод из-за рубежа. Программисты, агенты иностранных компаний, авторы, переводчики, люди со своим собственным бизнесом онлайн – которым совершенно не нужно получать какие либо переводы из Украины. Данная услуга, прежде всего, для них. Эти люди получают переводы из самых различных стран мира, в том числе и со счетов в оффшорных банках. И со счетов оффшорных компаний. И все это полностью легально, так как открывая личный счет вы во время видео конференции четко объясняете банку зачем Вам нужен счет.
Если это личные накопления, то это личные накопления и вы находите способ вывести свои средства из своей страны. Если у этих средств легальное происхождение, и вы готовы их декларировать и платить за них таможенный сбор, то вы сможете это сделать. Банк принимает наличные, но естественно вы должны предупредить банк заранее о дате вашего приезда с наличными и о сумме и валюте, в которой этот вклад будет. Кстати банк не принимает гривны, но принимает Российские рубли.
Если вы являетесь программистом или другим профессионалом, которому будут присылать деньги иностранцы, то при открытии счета вы об этом открыто говорите и предоставляете договора ( а если их нет инвойсы).
По поводу допроса с пристрастием. Мои клиенты привозили 50 000 Евро без предупреждения и без всяких вопросов. Естественно, что при больших суммах Вам просто надо будет объяснить откуда она. Если есть квиток из банка, где сумма снята – это объяснение. Если есть договор о купле продаже имущества, акций, авторских прав – это доказательство. Допрос с пристрастием происходит если вы поленились и не позаботились о ключевом моменте объяснения происхождения средств. Банковский счет – это мощное оружие современного мира. Вы же не дадите в руки человеку, (который не может толком объяснить зачем ему это нужно и не предоставит очень веских причин), зарегистрированные на свое имя оружие и автомобиль. Вот и банк — это юридическое лицо, которое потратилось на лицензию и может ее потерять, если будет открывать счета не адекватным людям, которые НЕ МОГУТ толком объяснить для чего им нужен счет и как они будут его использовать. Отсутствие адекватного и целесообразного объяснения указывает или на экономическую неадекватность клиента или на потенциальное желание использовать счет для мошенничества или деятельности, которая требует лицензирования. Как только банку становятся понятны цели использования счета и они банк устраивают, то весь допрос сводится к тому, чтобы понять как вам лучше услужить. Банк – это бизнес!
Цитата номер три.
«Теперь, внимание, вопрос. Примет ли банк сумму на вновь созданный счет из оффшора, например? А если примет, то какую? И что для этого нужно, если вообще нужно? Какие документы? Как доказывать, что деньги от третьих лиц, это как раз те самые, кровные, со всеми уплаченными налогами и пр.? Из сайта узнаем, что доказывать, таки, необходимо. Как? Как наполнить счет, не вызывая подозрений и сомнений самого банка? И при этом не оказаться пред ликом голубоглазых, чуть усталых лейтенантов? Ведь с точки зрения вкладчика такие подозрения абсолютно беспочвенны и раздражительны, особенно в рамках понимания, каким образом получены и положены в те же банки невероятные суммы их же соотечественников. Даже предоставляя некоторые документы (скажем, историю депозитов в укр.банках, или доходы в виде зар.платы), как их связать с деньгами от третьих лиц, минуя походы в «инстанции», тем более в украинские? Загвоздка всегда в этом. А в остальном все, как раз, звучит неплохо на сайте. Доходчиво. Кроме реального мостика. Да, машина неплохая, знаете! Вот бы еще заправочную гороловину у нее отыскать, если она вообще есть, и способ заправки…»
Банк в Швейцарии, да и любой банк с которым я работаю – принимает без лимитные входящие платежи с любых счетов, в том числе и счетов оффшорных компаний ( большинство еще не успела расписать, но работаю над этим и скоро вы увидите статьи с описанием новых услуг. Эти услуги не новые, просто еще не расписаны на блоге).
Возможно, Вас это удивит, но банки, особенно Швейцарские прямые переводы из Германии, США, Канады, Великобритании напрягают куда больше, чем переводы из оффшорной юрисдикции. К тому же, я уже не раз писала, что в последнее время уже давно появилась тенденция – открывать счет на полностью оффшорную компанию в оншорном ( простом иностранном) банке.
Теперь о доказательстве законности происхождения средств. Для банка законное происхождение средств – это, прежде всего, логичное объяснение происхождения средств. Например, вы программист и получаете платежи за разработку программного обеспечения. Или Вы веб дизайнер и получаете перевод за дизайн ( перевод из-за границы и ДА!!! с оффшорного счета). Или Вы консультант и получаете деньги за консультации. Или вы ведете платные вебинары и переводите на свой счет деньги с электронного кошелька или мерчант аккоунта. Или вы на своем сайте всему свету продаете электронные книги, свадебные платья, украшения, коллекции старинных монет, резиновые сапоги, расписные шкатулки в Украинском стиле, авторские фото – и получаете платежи на электронный счет или мерчант аккоун ( иностранный естественно, ведь ваш бизнес международный), а затем выводите прибыль на счет в Швейцарии. Главное для банка, что вы не торгуете оружием, не продаете Украинских девственниц в страны ближнего востока и не торгуете кокаином по почте!!! Банк проверяет целесообразность деятельности. Если вы консультант, который получает гонорары в 100 000 евро, то целесообразно показать банку свой сайт или документы об образовании ( пройденных курсах), доказывающих вашу компетенцию в данном вопросе. Если вы программист, то можно прислать СV и портфолио со сделанными работами. Если вы работаете с иностранцами, то оно у Вас есть. Иностранные банки не проверяют и не могут проверить заплатили ли вы налоги у себя на родине. Это целиком и полностью Ваша ответственность.
Историю депозитов в Украинском банке предоставлять не нужно если вы получаете доход не с Украины. Вывод такой. Если у Вас есть деньги на Украине, и за них уплачен налог и они лежат на счету в банке – у Вас есть все права их вывести за границу. Наличными или банковским переводом – решать вам. Если вы получаете доход из-за границы, то вы его можете сразу получать на счет в Швейцарии, а затем снимать на Украине, через анонимную карту. На этой карте не упоминается ваше имя – ни на магнитной полосе, ни на поверхности карты.
Цитата номер четыре
«А еще любят некоторые зарубежные банки, демонстрируя свою «любовь» к клиенту, высылать, скажем, поздравления (ну, или письма о новых супер акциях или состоянии счета) по почте на домашний адрес. Вот раздолье для соседей! И пр. заинтересованных лиц, а их немало, начиная с почтовых отделений, к сожалению…»
Естественно, что в формах любого иностранного банка существуют квадратики, куда можно поставить галочки. Такие письма появятся, если вы отметите галочкой, что хотите получать почту. Я советую зарегистрировать безопасный е-майл и выбрать общение с банком исключительно через е-майл. На страницах блога в разделе анонимность в оффшоре вы можете прочитать об инструментах, которые позволят Вам общаться с Вашим банком безопасно. Таким образом вы не только защититесь от лейтенантов с печальными голубыми глазами, но и от хакеров.
Одну посылочку от банка с диджипассом вы все же получите, но она будет послана курьером, что дает защиту от почтовых служб.
Смело задавайте свои вопросы и авторы блога постараются ответить на них без дипломатических реверансов и многозначных, расплывчатых, призрачных вариантов ответов. Я стараюсь ответить на все серьезные вопросы, заданные по е-майлу : info@offshore-pro.info в течении 48 часов.