Сколько времени занимает открытие оффшорного счета в зарубежном банке?

Выбирая страну и банк для открытия оффшорного счета, следует обратить внимание на установленные учреждением сроки обработки заявок, требования, документы и расценки. Не все банки и далеко не для всех клиентов, предлагают ускоренную процедуру, что зависит от страны-инкорпорации юрлица, его репутации, достоверности представленной в документах информации и ряда иных факторов.

Разберемся, сколько времени потребуется на открытие счета для оффшорной компании, в какой стране лучше получить обслуживание, и какие требования следует соблюсти. 

Картинка - счет в иностранном банке

Чтобы получить услугу по банковскому обслуживанию уже сегодня, обращайтесь к специалистам портала International Wealth по контактным данным: info@offshore-pro.info

Как открыть оффшорный счет в 2021 году

В 2021 году большинство оффшорных юрисдикций приняли установленные ОЭСР и ФАТФ условия по прозрачности и конфиденциальности иностранных компаний. Сегодня открыть счет для оффшора можно практически в любой стране мира, если соответствовать установленным требованиям, не вести рискованную деятельность и не пытаться скрыть доходы от налоговых служб.

Если раньше дистанционное обслуживание использовалось по желанию клиента, то на фоне обострившейся ситуации с Covid, открыть оффшорный счет удаленно предлагают сами финансовые учреждения. 

Чтобы получить доступ к продуктам банка, корпоративным клиентам следует пройти три обязательных этапа: 

  1. Подготовка документов, где любая ошибка может привести к отказу в банковском обслуживании. Чтобы минимизировать временные затраты, лучше заручиться помощью профессионалов, обратившись к экспертам нашего портала за консультацией.
  2. Решение банка, которые основано на достоверности предоставленных сведений, страны-инкорпорации бизнеса и сферы деятельности. Напомним, что высокорискованная деятельность, в том числе брокер, форекс, чаще получает отказ, чем торговые компании, трасты и инвестиционные фонды. Также финучреждение может потребовать реальное присутствие бизнеса в стране открытия счета, что необходимо предусмотреть еще на стадии выбора юрисдикции, а при необходимости, провести реструктуризацию компании, открыть филиал или представительство в другом государстве.
  3. Открытие счета – заключительная стадия, на которой заявитель может быть призван к подписи путем присутствия в банке или через подписанта (распорядителя счетом), но также при личном визите конечного бенефициара. Однако, существует и вариант полного бесконтактного обслуживания, включая открытие оффшорного счета через доверенное лицо, о чем лучше предварительно проконсультироваться с экспертами портала International Wealth.

Справка: сроки открытия оффшорного счета для каждой юрисдикции и типа финансового учреждения отличаются. Точную информацию можно узнать только после предварительного одобрения заявки, получив услугу PRE-APPROVAL и узнав ответ сразу нескольких банков через экспертов нашего портала.

Документы для открытия оффшорного счета

Для того чтобы открыть зарубежный банковский счет, физическому и юридическому лицу необходимо подготовить требуемый пакет документов.

Для открытия оффшорного счета физ лицу:

  • переведенный на английский язык и заверенный у нотариуса загранпаспорт клиента;
  • подтверждение адреса регистрации (копия коммунальных счетов не старше 3-х месяцев, которые необходимо перевести на английский язык и заверить у нотариуса);
  • в некоторых случаях подтверждение источника дохода и легальности активов (декларация о налогах, св-во о вступлении в наследство, договор купли-продажи имущества и прочее).

Для открытия оффшорного корпоративного счета:

  • уставные документы компании;
  • паспорт каждого директора (заверенная копия), учредителей компании;
  • подтверждение адреса регистрации физического лица (относится к руководящему составу компании);
  • сертификат Good Standing или аналогичный документ;
  • бизнес-план и подробное описание деятельности компании;
  • сведения о партнерах и несколько действующих контрактов с ними;
  • подтверждение полномочий подписанта (распорядителя счетом) при его наличии и прочее.

Важно! Каждый банк устанавливает свои внутренние правила проверки потенциального клиента на благонадежность. Чтобы не ошибиться с выбором, получите предварительную консультацию опытных юристов, которые помогут с выбором страны для открытия оффшорного счета, подготовят документацию и ответят на все сопутствующие вопросы.

Бесплатные консультации от экспертов

В каком банке можно открыть оффшорный счет в 2021 году?

В зависимости от места жительства учредителя, налогового резидентства, а также страны-регистрации компании, выбрать банк для открытия оффшорного счета бывает весьма проблематично. Однако, открыть такой счет все же можно и даже нужно, особенно, если деятельность ведется сразу в нескольких юрисдикциях.

Важно! При регистрации компании настоятельно рекомендуем открыть сразу несколько банковских счетов для сохранения и диверсификации активов, что доступно, в том числе в платежных системах и Нео банках.

Страны для открытия оффшорного счета в 2021 году

Государства, которые готовы предоставить банковский сервис международным корпорациям в полном объеме:

  1. Банки Карибского бассейна, в том числе Пуэрто-Рико, где открыть оффшорный счет можно за месяц, в том числе без личного визита и на выгодных условиях.
  2. Сингапур, банки которого открывают доступ к азиатскому рынку, является одним из крупных финансовых центров мира со стабильной экономикой и широким спектром возможностей. Получить счет для офшора в данной юрисдикции можно всего за несколько недель, однажды посетив фин учреждение для заключительной подписи и/или подтверждения полномочий распорядителя.
  3. Белиз. Открыть счет в данном государстве можно с депозитом от 1000 долларов США, без личного визита и всего за пару недель.
  4. Сент-Люсия, одна из стран Карибского региона. Получить доступ к банкам данного государства могут практически все оффшорные компании.
  5. Платежные системы – международный банкинг, который является одним из лучших вариантов для открытия резервного счета дополнительно к основному расчетному. Однако, даже данные финансовые институты ужесточили свои требования к клиентам, что предусматривает комплаенс проверку по установленным правилам.

Данный перечень можно дополнить другими странами, среди которых Грузия, Панама, Невис, Кипр, Македония и другие страны.

Но, не стоит радоваться раньше времени. Даже зная точно, что ваша компания пройдет проверку на соответствие, нельзя быть на 100% уверенным, что оффшорный счет будет открыт. Важно понимать, что условия по банкингу ежегодно меняются, а динамичный черный список ЕС и каждого государства, влияет не лучшим образом на международную деятельность и движение финансовых активов.

В 2021 году одно из основных требований к иностранным юрлицам – подтверждение Substance по месту инкорпорации или в стране открытия счета. Также банки могут проверить всех ваших контрагентов и партнеров, а в случае обнаружения минимального намека на связь с неблагонадежными лицами/странами, откажут в обслуживании даже если будут соблюдены все остальные нормы.

Важно! Выбирать страну для регистрации компании лучше совместно с банком, что позволит решить одновременно две проблемы – запуск бизнеса и открытие оффшорного счета.

Сроки открытия оффшорного счета за рубежом

Строго установленных временных рамок для открытия зарубежного оффшорного счета не существует. Но, следует понимать, что нерезиденты (юридические лица) не могут получить доступ к банковским продуктам за 1 -5 дней, как это рекламируют некоторые агенты. Общий срок открытия оффшорного счета складывается из нескольких составляющих:

  • подготовка документов в соответствии с требованиями банка;
  • предварительное рассмотрение заявки финансовым учреждением, что лучше всего сделать через PRE-APPROVAL, когда одна анкета отправляется сразу в несколько финансовых учреждений мира;
  • проверка клиента, что подразумевает изучение личной и корпоративной информации, а также комплаенс контроль и ответы на ряд вопросов;
  • открытие оффшорного счета – первоначальный депозит, заключительная подпись, получение банковской документации.

В совокупности, все эти этапы длятся от 1 до 3-х месяцев. Если услуга оказывается в дистанционном формате, то сроки могут быть увеличены.

Открыть оффшорный счет быстро и безопасно помогут эксперты портала International Wealth. Оставляйте свои контакты для обратной связи и получите первую вводную консультацию совершенно бесплатно. Наши контакты для связи: +372 5 489 53 37 , +372 5 495 26 39 .


Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.