Сразу ответим на вопрос, сформулированный в заголовке данного материала – никак! Самостоятельно найти свой банк для оффшорной компании или в оффшорной юрисдикции практически нереально.
Важно! Если у заявителя/учредителя бизнеса есть проблемы с регулирующими органами, Интерполом и службами разведки, то открыть банковский счет будет проблематично. Криминальное прошлое ставит жирный МИНУС на вашей карьере, о чем следует понимать и помнить всем потенциальным банковским клиентам.
Если вы: подтвердите статус Substance, готовы пройти Комплаенс проверку совершенно спокойно, планируете сформировать банковский счет и защитить, а не скрыть свои активы от налоговой службы, а также преследуете законные цели в бизнес-планировании, то, мы готовы оказать вам полную поддержку по выбору банка, необанка или платежной системы.
Мы не выдаем списки банков, предлагаем первичную консультацию бесплатно с последующим оказанием услуг на возмездной основе. Заполните одну из предложенных форм и получите развернутый ответ специалиста в самые короткие сроки.
В каком учреждении можно открыть счет оффшорной компании в 2021 году
Оффшорная корпорация, впрочем, как и любая международная компания, имеет возможность получить корпоративное обслуживание в одном из финансовых учреждений мира. В 2021 году к таким относятся:
- Необанки — fintech компании, которые являются точным аналогом обычного банка, но с некоторыми отличиями:
- нет физического офиса, а операции осуществляются через приложение и онлайн-платформу;
- могут иметь или не иметь банковской лицензии, о чем лучше уточнить на стадии подбора учреждения для своего бизнеса;
- не все необанки являются банками по своей сути, а также дают гарантию по страховке о защите финансовых активов клиентов;
- обслуживание в таком институте гораздо дешевле и проще, чем в классическом европейском или азиатском офисе, а спектр возможностей для физических и юридических лиц практически тот же – кредиты, расчетные и сберегательные счета, кредитные карты и бесконтактные способы оплаты, мобильное приложение, международные транзакции и прочее.
- Платежные системы – оптимальный выбор для компаний, работающих одновременно с несколькими валютами. Это особенно актуально в период закрытия границ и Ковида для финтех площадок и Интернет-платформ. Данные системы предлагают открытие счета резидентам и нерезидентам, а также позволяют совершать переводы в разные страны, в том числе через SWIFT.
- Банки – классический вариант финансовых учреждений, которые в 2021 году строго соблюдают требования по прозрачности и обмену налоговой информацией, что предусматривает глубокую проверку каждого клиента. Выбор такого заведения для оффшорных компаний особенно труден, так как практически все институты отказывают в обслуживании, если видят прямую или косвенную связь с классическими безналоговыми зонами, черными списками ЕС и желанием скрыть капитал от налогообложения.
Важно! В 2021 году обслуживание оффшорных компаний доступно в некоторых фин учреждениях, среди которых: платежные системы, отдельные Необанки и некоторые институты по финансам в зоне ЕС.
Где лучше открыть корпоративный счет – страны для бизнеса
Счет для оффшорной компании или международного бизнеса можно открыть во многих странах мира. Однако, дать однозначный ответ на этот вопрос невозможно. Почему?
- Выбор государства зависит от сферы деятельности, географического расположения самой компании и ее партнеров.
- Не каждая ниша лояльно воспринимается в момент проверки. Например, высокорискованные виды деятельности (форекс и брокеры, финансовые компании, цифровой маркетинг, страхование, фармацевтическая отрасль, криптовалюта и прочее), гораздо спокойнее обслуживаются Нео учреждениями и платежными системами.
- Нет репутации – есть усиленная проверка, а связь с ненадежными корпорациями, это уже первый пункт причины отказа.
- Страна инкорпорации и налогового резидентства тоже имеют значение. Если в одном государстве, например Белиз и Панама, воспринимаются, как юрисдикции из «черного списка», то в другой они имеют вполне заслуженную репутацию стабильных экономических зон.
- Банки каждого государства хороши для отдельного бизнеса, о чем знают далеко не все даже состоятельные предприниматели. Грамотный консалтинг и профессиональная помощь – первый шаг к успеху!
- Не забывайте об автоматическом обмене. Например, в РФ иметь счет в стране, не подписавшей с Россией такого соглашения, означает платить повышенные налоги и постоянно быть в поле зрения налоговых служб.
Некоторые популярные государства для обслуживания корпоративных клиентов из оффшоров (не относится к классическим) – США, Сингапур, Грузия, Швейцария.
Получить развернутую консультацию по выбору страны для открытия корпоративного счета можно, написав экспертам International Wealth по адресу: info@offshore-pro.info.
Как открыть счет для оффшора?
Где можно получить корпоративное обслуживание, мы разобрались – банки, необанки и платежные системы с привязкой к конкретным государствам и без нее. Попробуем объяснить, как это можно сделать грамотно с юридической и экономической точки зрения.
Просто заявить о своем желании открыть счет, написав/позвонив или обратившись лично в банк – плохая затея. Важно соответствовать требованиям финучреждения, подготовить и апосталировать все документы, обязательно пройти внутреннюю проверку и получить предварительное одобрение.
Когда потребуется открыть счет для иностранной компании:
- На готовый бизнес, что особенно сложно ввиду наличия истории и партнеров юрлица. В чем сложность:
- оффшор работает с несколькими партнерами из разных юрисдикций, один из которых может быть замечен в связях с лицами из черного списка ЕС или сомнительных операциях;
- оффшорная компания относится к полочным, которые продаются готовыми, но также могут иметь свою тайну, например, долги бывшего учредителя, ненадежная репутация, юридический адрес с «плохими соседями» и т.д.
Вот и получается, что при проверке состоявшегося бизнеса, возникают нежелательные подробности из прошлого, которые приведут к отказу в банковском обслуживании без объяснения причин.
- Второй вариант – согласовать открытие оффшорного счета до начала регистрации компании, что является правильным решением. В 2021 году иметь связь с оффшорными зонами, значит быть постоянно под подозрением и контролем. Чтобы обезопасить свой бизнес от мониторинга, рекомендуем в первую очередь выбрать банк, а затем страну для инкорпорации. Если поменять все местами, то предугадать успех практически невозможно.
Независимо от ситуации, для открытия счета потребуется подготовить запрашиваемые документы (личные и корпоративные), перевести их на язык иностранного государства (как правило это английский язык), заверить у нотариуса и при необходимости Апосталировать, но, не ранее, чем за 3 месяца до обращения.
Вопросы, которые могут задать в банке клиентам из оффшорных зон и не только
- Откуда будут поступать платежи?
- В какой стране принимающая сторона (партнеры и контрагенты)?
- Кто будет получателем основным и дополнительным?
- Какой тип счета требуется открыть для оффшорной компании?
- Цель бизнеса и цель обслуживания в конкретном банке?
- Какая средняя сумма будет фигурировать в платежных документах в месяц/год?
- Какой баланс будет не снижаемым?
- Какой бизнес у вашего партнера?
- С какими банками планируете сотрудничество дополнительно?
- Будут ли осуществляться расчеты с платежными системами и Необанками?
- Фамилия вашей бабушки, дедушки, ближнего/дальнего родственника?
- Хотите ли вы перенести свой бизнес в другое государство?
- Где происходит оплата налогов на прибыль и прочее?
- Планируете ли вести бизнес в стране регистрации компании?
- Подтверждение источника дохода средств компании или бенефициара.
Будьте готовы ответить на все вопросы без запинки, а в случае случайного совпадения фамилии учредителя/бенефициара или директора с лицом из списка неблагонадежных клиентов, придется доказать отсутствие родственных связей и каких-либо взаимоотношений.
Справка: оффшоры – это не только страны Карибского бассейна, признанные классическими низконалоговыми гаванями. Это могут быть Европейские юрисдикции, страны Востока и Азии, а также достаточно престижные государства, в том числе Гонконг, Гибралтар, Великобритания, Нидерланды.
Почему найти свой банк и платежную систему для оффшорного счета сложно?
Самостоятельность и уверенность в завтрашнем дне и своей правде – это, конечно, хорошее качество предпринимателя. Но, только не в случае открытия счета, где задают вопросы вам, а не наоборот. Нельзя добиться расположения к себе, как к клиенту, не имея хорошей репутации, рекомендаций, юридической подкованности и грамотности в финансовых и экономических вопросах.
Почему многим нашим клиентам не просто отказывают, а даже не отвечают на запросы финансовые учреждения?
- Прежде чем подать заявление, следует знать – к кому обратиться в первую очередь, какая форма заявки существует на момент обращения, какие документы надо подготовить и сколько внести на счет впоследствии.
- Даже если компания только формируется, учредитель должен дать объяснения по каждому корпоративному вопросу.
- Если доверять привлекательным предложениям в сети интернет, которые обещают много, но дешево и быстро, то итог предугадать несложно. Блокировка запроса на стадии подачи заявки – в лучшем случае, потеря денег, времени и отказ впоследствии – в худшем.
Чтобы стать клиентом крупного банка, необанка или платежной системы, важно понимать цель и принцип работы такого учреждения, а также быть действительно «чистым» в соответствии с установленными требованиями прозрачности. В случае ошибочного выбора, Вы можете потратить кучу времени и сил, изучить массу материала и даже попытаться открыть счет самостоятельно, а в результате оказаться ни с чем.
Чтобы избежать ошибок в выборе страны, вида счета и типа финансового учреждения, настоятельно советуем обращаться за помощью к опытным специалистам нашего портала.
Как открыть счет на оффшор при поддержке International Wealth
Заполните предложенную экспертами анкету, что поможет правильно подобрать ваш оффшорный банк для бизнеса.
Подготовьте требуемые документы и оставайтесь на связи для оперативного решения рабочих вопросов.
Сделайте предоплату по утвержденным в договоре услугам – регистрация бизнеса, открытие счета в банке/необанке/платежной системе, перевод и апостиль документов, представление интересов по доверенности и прочее. Данный перечень может меняться клиентом в процессе обсуждения деталей.
Получите услугу Pre approval и дождитесь решения банка (предварительного), а затем, окончательного.
В обычный банк в некоторых случаях придется явиться на заключительную подпись и личную идентификацию клиента. В Нео учреждениях и платежных системах, подпись может быть поставлена в цифровом варианте, а личная проверка пройдена по видеосвязи.
Остались вопросы? Давно ищите специалистов, которые помогут открыть счет в оффшоре или для оффшора? Ваш бизнес только формируется на бумаге и требует доработки со стороны экспертов? Оставляйте свои контакты и обращайтесь по указанным на сайте контактам! Мы поможем!
