Счет на оффшоры. Как узнать свой банк, необанк или платежную систему из сотен лицензированных?

Сразу ответим на вопрос, сформулированный в заголовке данного материала – никак! Самостоятельно найти свой банк для оффшорной компании или в оффшорной юрисдикции практически нереально. 

Счет для оффшора

Важно! Если у заявителя/учредителя бизнеса есть проблемы с регулирующими органами, Интерполом и службами разведки, то открыть банковский счет будет проблематично. Криминальное прошлое ставит жирный МИНУС на вашей карьере, о чем следует понимать и помнить всем потенциальным банковским клиентам.

Если вы: подтвердите статус Substance, готовы пройти Комплаенс проверку совершенно спокойно, планируете сформировать банковский счет и защитить, а не скрыть свои активы от налоговой службы, а также преследуете законные цели в бизнес-планировании, то, мы готовы оказать вам полную поддержку по выбору банка, необанка или платежной системы.

Мы не выдаем списки банков, предлагаем первичную консультацию бесплатно с последующим оказанием услуг на возмездной основе. Заполните одну из предложенных форм и получите развернутый ответ специалиста в самые короткие сроки.

Бесплатные консультации от экспертов

В каком учреждении можно открыть счет оффшорной компании в 2021 году

Оффшорная корпорация, впрочем, как и любая международная компания, имеет возможность получить корпоративное обслуживание в одном из финансовых учреждений мира. В 2021 году к таким относятся:

  1. Необанки — fintech компании, которые являются точным аналогом обычного банка, но с некоторыми отличиями:
    • нет физического офиса, а операции осуществляются через приложение и онлайн-платформу;
    • могут иметь или не иметь банковской лицензии, о чем лучше уточнить на стадии подбора учреждения для своего бизнеса;
    • не все необанки являются банками по своей сути, а также дают гарантию по страховке о защите финансовых активов клиентов;
    • обслуживание в таком институте гораздо дешевле и проще, чем в классическом европейском или азиатском офисе, а спектр возможностей для физических и юридических лиц практически тот же – кредиты, расчетные и сберегательные счета, кредитные карты и бесконтактные способы оплаты, мобильное приложение, международные транзакции и прочее.
  2. Платежные системы – оптимальный выбор для компаний, работающих одновременно с несколькими валютами. Это особенно актуально в период закрытия границ и Ковида для финтех площадок и Интернет-платформ. Данные системы предлагают открытие счета резидентам и нерезидентам, а также позволяют совершать переводы в разные страны, в том числе через SWIFT.
  3. Банки – классический вариант финансовых учреждений, которые в 2021 году строго соблюдают требования по прозрачности и обмену налоговой информацией, что предусматривает глубокую проверку каждого клиента. Выбор такого заведения для оффшорных компаний особенно труден, так как практически все институты отказывают в обслуживании, если видят прямую или косвенную связь с классическими безналоговыми зонами, черными списками ЕС и желанием скрыть капитал от налогообложения. 

Важно! В 2021 году обслуживание оффшорных компаний доступно в некоторых фин учреждениях, среди которых: платежные системы, отдельные Необанки и некоторые институты по финансам в зоне ЕС.

Где лучше открыть корпоративный счет – страны для бизнеса

Счет для оффшорной компании или международного бизнеса можно открыть во многих странах мира. Однако, дать однозначный ответ на этот вопрос невозможно. Почему?

  1. Выбор государства зависит от сферы деятельности, географического расположения самой компании и ее партнеров.
  2. Не каждая ниша лояльно воспринимается в момент проверки. Например, высокорискованные виды деятельности (форекс и брокеры, финансовые компании, цифровой маркетинг, страхование, фармацевтическая отрасль, криптовалюта и прочее), гораздо спокойнее обслуживаются Нео учреждениями и платежными системами.
  3. Нет репутации – есть усиленная проверка, а связь с ненадежными корпорациями, это уже первый пункт причины отказа.
  4. Страна инкорпорации и налогового резидентства тоже имеют значение. Если в одном государстве, например Белиз и Панама, воспринимаются, как юрисдикции из «черного списка», то в другой они имеют вполне заслуженную репутацию стабильных экономических зон. 
  5. Банки каждого государства хороши для отдельного бизнеса, о чем знают далеко не все даже состоятельные предприниматели. Грамотный консалтинг и профессиональная помощь – первый шаг к успеху! 
  6. Не забывайте об автоматическом обмене. Например, в РФ иметь счет в стране, не подписавшей с Россией такого соглашения, означает платить повышенные налоги и постоянно быть в поле зрения налоговых служб.

Некоторые популярные государства для обслуживания корпоративных клиентов из оффшоров (не относится к классическим) – США, Сингапур, Грузия, Швейцария. 

Получить развернутую консультацию по выбору страны для открытия корпоративного счета можно, написав экспертам International Wealth по адресу: info@offshore-pro.info.

Как открыть счет для оффшора?

Где можно получить корпоративное обслуживание, мы разобрались – банки, необанки и платежные системы с привязкой к конкретным государствам и без нее. Попробуем объяснить, как это можно сделать грамотно с юридической и экономической точки зрения.

Просто заявить о своем желании открыть счет, написав/позвонив или обратившись лично в банк – плохая затея. Важно соответствовать требованиям финучреждения, подготовить и апосталировать все документы, обязательно пройти внутреннюю проверку и получить предварительное одобрение. 

Когда потребуется открыть счет для иностранной компании:

  • На готовый бизнес, что особенно сложно ввиду наличия истории и партнеров юрлица. В чем сложность:
    • оффшор работает с несколькими партнерами из разных юрисдикций, один из которых может быть замечен в связях с лицами из черного списка ЕС или сомнительных операциях;
    • оффшорная компания относится к полочным, которые продаются готовыми, но также могут иметь свою тайну, например, долги бывшего учредителя, ненадежная репутация, юридический адрес с «плохими соседями» и т.д.

Вот и получается, что при проверке состоявшегося бизнеса, возникают нежелательные подробности из прошлого, которые приведут к отказу в банковском обслуживании без объяснения причин.

  • Второй вариант – согласовать открытие оффшорного счета до начала регистрации компании, что является правильным решением. В 2021 году иметь связь с оффшорными зонами, значит быть постоянно под подозрением и контролем. Чтобы обезопасить свой бизнес от мониторинга, рекомендуем в первую очередь выбрать банк, а затем страну для инкорпорации. Если поменять все местами, то предугадать успех практически невозможно.

Независимо от ситуации, для открытия счета потребуется подготовить запрашиваемые документы (личные и корпоративные), перевести их на язык иностранного государства (как правило это английский язык), заверить у нотариуса и при необходимости Апосталировать, но, не ранее, чем за 3 месяца до обращения.

Вопросы, которые могут задать в банке клиентам из оффшорных зон и не только

  1. Откуда будут поступать платежи?
  2. В какой стране принимающая сторона (партнеры и контрагенты)?
  3. Кто будет получателем основным и дополнительным?
  4. Какой тип счета требуется открыть для оффшорной компании?
  5. Цель бизнеса и цель обслуживания в конкретном банке?
  6. Какая средняя сумма будет фигурировать в платежных документах в месяц/год?
  7. Какой баланс будет не снижаемым?
  8. Какой бизнес у вашего партнера?
  9. С какими банками планируете сотрудничество дополнительно?
  10. Будут ли осуществляться расчеты с платежными системами и Необанками?
  11. Фамилия вашей бабушки, дедушки, ближнего/дальнего родственника?
  12. Хотите ли вы перенести свой бизнес в другое государство?
  13. Где происходит оплата налогов на прибыль и прочее?
  14. Планируете ли вести бизнес в стране регистрации компании?
  15. Подтверждение источника дохода средств компании или бенефициара.

    Будьте готовы ответить на все вопросы без запинки, а в случае случайного совпадения фамилии учредителя/бенефициара или директора с лицом из списка неблагонадежных клиентов, придется доказать отсутствие родственных связей и каких-либо взаимоотношений.

Справка: оффшоры – это не только страны Карибского бассейна, признанные классическими низконалоговыми гаванями. Это могут быть Европейские юрисдикции, страны Востока и Азии, а также достаточно престижные государства, в том числе Гонконг, Гибралтар, Великобритания, Нидерланды.

Почему найти свой банк и платежную систему для оффшорного счета сложно?

Самостоятельность и уверенность в завтрашнем дне и своей правде – это, конечно, хорошее качество предпринимателя. Но, только не в случае открытия счета, где задают вопросы вам, а не наоборот. Нельзя добиться расположения к себе, как к клиенту, не имея хорошей репутации, рекомендаций, юридической подкованности и грамотности в финансовых и экономических вопросах.

Почему многим нашим клиентам не просто отказывают, а даже не отвечают на запросы финансовые учреждения?

  1. Прежде чем подать заявление, следует знать – к кому обратиться в первую очередь, какая форма заявки существует на момент обращения, какие документы надо подготовить и сколько внести на счет впоследствии.
  2. Даже если компания только формируется, учредитель должен дать объяснения по каждому корпоративному вопросу.
  3. Если доверять привлекательным предложениям в сети интернет, которые обещают много, но дешево и быстро, то итог предугадать несложно. Блокировка запроса на стадии подачи заявки – в лучшем случае, потеря денег, времени и отказ впоследствии – в худшем.

Чтобы стать клиентом крупного банка, необанка или платежной системы, важно понимать цель и принцип работы такого учреждения, а также быть действительно «чистым» в соответствии с установленными требованиями прозрачности. В случае ошибочного выбора, Вы можете потратить кучу времени и сил, изучить массу материала и даже попытаться открыть счет самостоятельно, а в результате оказаться ни с чем.

Чтобы избежать ошибок в выборе страны, вида счета и типа финансового учреждения, настоятельно советуем обращаться за помощью к опытным специалистам нашего портала.

Как открыть счет на оффшор при поддержке International Wealth

1

Заполните предложенную экспертами анкету, что поможет правильно подобрать ваш оффшорный банк для бизнеса.

2

Подготовьте требуемые документы и оставайтесь на связи для оперативного решения рабочих вопросов.

3

Сделайте предоплату по утвержденным в договоре услугам – регистрация бизнеса, открытие счета в банке/необанке/платежной системе, перевод и апостиль документов, представление интересов по доверенности и прочее. Данный перечень может меняться клиентом в процессе обсуждения деталей.

4

Получите услугу Pre approval и дождитесь решения банка (предварительного), а затем, окончательного.

5

В обычный банк в некоторых случаях придется явиться на заключительную подпись и личную идентификацию клиента. В Нео учреждениях и платежных системах, подпись может быть поставлена в цифровом варианте, а личная проверка пройдена по видеосвязи.

Остались вопросы? Давно ищите специалистов, которые помогут открыть счет в оффшоре или для оффшора? Ваш бизнес только формируется на бумаге и требует доработки со стороны экспертов? Оставляйте свои контакты и обращайтесь по указанным на сайте контактам! Мы поможем!

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.