Кратко о переводе денежных средств российской компании за рубеж
Валютное законодательство Российской Федерации
Валютные операции регулируются Федеральным законом от 10.12.2003г. N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». В законе даются основные понятия сферы валютного регулирования и валютного контроля:
— иностранная валюта – денежные знаки (банкноты, монеты), являющиеся средством законного платежа на территории иностранного государства, а также денежные средства на банковских счетах и вкладах в денежных единицах иностранного государства;
— валютные ценности — иностранная валюта и внешние ценные бумаги;
— валютные операции. Нас интересуют только операции с валютой, при которых пересекается граница и в законе дается долгий исчерпывающий список, который простыми словами выглядит короче и красивее.
Это покупка-продажа валюты, осуществляемая резидентом и нерезидентом (например, рубли в России, валюта за границей), ввоз и вывоз валюты, валютные переводы за границу и из-за границы в РФ, переводы нерезидентами на территории РФ валюты РФ в пределах страны.
— резиденты: физические лица-граждане РФ и проживающие на основании вида на жительство, юридические лица-резиденты РФ, их филиалы и представительства за границей, дипломатические и иные официальные представительства;
— нерезидент – физические лица, не являющиеся резидентами, юридические лица и организации, не являющиеся юридическими лицами, созданные в соответствии с законодательством других стран и находящихся за пределами РФ, дипломатические и другие представительства других государств, представительства нерезидентов;
— уполномоченный банк – банки РФ, имеющие лицензию на осуществление операций в иностранной валюте.
В законе дается классификация валютных операций по разным признакам, права и обязанности субъектов, осуществляющих валютные операции, порядок совершения ими валютных операций, список органов валютного контроля, их сфера компетенции, перечень и сфера компетенции агентов валютного контроля, ответственность за нарушения норм валютного законодательства.
Валютное законодательство РФ включает вышеупомянутый закон и федеральные законы (акты валютного законодательства или акты органов валютного регулирования), принятых в соответствии с ним.
Также, действуют международные договоры РФ, которые имеют приоритетное значение по отношению к законам РФ. Исключением являются случаи, когда выполнение приоритетного пункта международного договора требует издания внутригосударственного акта по валютному законодательству РФ.
Что необходимо для перевода в иностранной валюте в иностранный банк за границей?
Для переводов в иностранной валюте необходимо открыть счет в иностранном банке. Немного будем использовать букву закона. Ст.12 Закона N 173-ФЗ утверждает право резидентов РФ открывать счета в иностранной валюте в банках иностранных государств, являющихся членами организаций ОЭСР и ФАТФ.
“Списки оффшоров Украины, России и Казахстана (плюс международных организаций ФАТФ и ОЭСД)”
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Действительные члены Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР): Австралия, Австрия, Бельгия, Канада, Чили, Чешская республика, Дания, Эстония, Финляндия, Франция, Германия, Греция, Венгрия, Исландия, Ирландия, Израиль, Италия, Япония, Корея, Люксембург, Мексика, Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, Польша, Португалия, Словацкая республика, Словения, Испания, Швеция, Швейцария, Турция, Великобритания, США.
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) имеет в своем составе 34 членские юрисдикции и 2 региональные организации: Аргентина, Австралия, Австрия, Бельгия, Бразилия, Канада, Китай, Дания, Финляндия, Франция, Германия, Греция, Гонконг (Китай), Исландия, Индия, Ирландия, Италия, Япония, Нидерланды, Люксембург, Мексика, Новая Зеландия, Норвегия, Португалия, Республика Корея, РФ, Сингапур, ЮАР, Испания, Швеция, Швейцария, Турция, Великобритания, США и организации Европейская Комиссия и Совет сотрудничества арабских государств Персидского залива (Gulf Cooperation Council, GCC).
Что должен сделать резидент согласно “буквы” закона РФ?
Резидент РФ обязан уведомить органы налоговой службы об открытии счетов или вкладов в иностранном банке в течение месяца от даты открытия счета, а также изменения реквизитов счета. Несоблюдение требования считается правонарушением и влечет наложение административного штрафа в размере:
— для физических лиц 1000 -1500 российских рублей;
— для должностных лиц 5000 – 10 000 российских рублей;
— для юридических лиц 50 000 – 100 000 российских рублей.
Выручка за товары, услуги
Часть 4 ст. 15.25 Кодекса об административных правонарушениях РФ как раз отвечает на этот вопрос. Резидент в установленный срок обязан получить на свой банковский счет иностранную валюту за переданные нерезидентам товары, предоставленные услуги, выполненные работы и т.д. если данное требование нарушается, изымается штраф в размере ¾ части суммы причитающихся денежных средств либо полной суммы, не зачисленной на счет вовремя. Этот пункт предусматривает ответственность должностных и юридических лиц.
Возврат в РФ ранее уплаченных нерезидентам денежных средств
Часть 5 статьи 15.25 того же кодекса обязывает резидентов, которые заплатили нерезидентам за товары, работы или услуги, при условии невыполнения нерезидентами своих обязательств, вернуть валюту в РФ. Размер штрафа аналогичен предыдущему правонарушению.
Куда направим денежки?
На вопрос “В Какой Стране Европы на Данный Момент Безопаснее Всего открыть Оффшорный Банковский Счет для Накоплений Гражданам РФ и стран СНГ?” Александра ответила — Андорра и Швейцария. Добавим еще Сингапур как страну – город – корпорацию нового мира с потрясающими возможностями и перспективами для бизнеса и Сент-Винсент и Гренадины как юрисдикцию, предлагающую интернет-банкинг высокого класса.
1. Банк в Андорре BPA — Banca Privada d’Andorra.
На 2015 год мы не рекомендуем открывать счета в Banca Privada d‘ Andorra (BPA) в связи с обвинениями FinCEN США в отмывании денежных средств.
“Лучшая Налоговая Гавань Мира – Андорра”
“Альманах по Оффшорным Банкам Мира – Андорра”
“Как открыть личный или корпоративный сберегательный счет в Андорре?”
Банковский бизнес развит на высоком уровне в Андорре. Счет открывают в течение часа и личное присутствие клиента обязательно. Первоначальная сумма депозита может быть 100$. Дебетовые и кредитные карты выпускаются всеми банками. Банк побеспокоится обо всем, учитывая почтовый ящик.
На денежные переводы ограничений нет, строго отслеживается применение мер по предостережению случаев отмывания денег, полученных незаконным путем.
Уровень конфиденциальности информации высокий, уголовный кодекс предусматривает лишение свободы сроком до 7 лет для администраторов банка или служащих за раскрытие конфиденциальной информации клиентов.
Деятельность финансовых учреждений в Андорре регулируется Андоррским национальным финансовым институтом (INAF). Закон О регулировании финансовой системы 1993г. устанавливает правила для банков и других институтов финансового рынка. Банков в Андорре 7, из них 4 крупных частных банка, BPA к их числу не принадлежит.
Краткая характеристика банковской системы Андорры:
— банковская политика достаточно консервативная;
— платежеспособность банков высокая;
— средства клиентов защищены законом, их возврат гарантируется;
— никогда дефолт не был объявлен;
— запрет для иностранных банков открывать свои филиалы в Андорре;
— связь с банками Швейцарии;
— банки Андорры предлагают стандартный набор банковских услуг и продуктов.
Для открытия счета Вам нужно лично приехать в Андорру. Для открытия корпоративного счета Вам понадобиться рекомендация от их существующего клиента и Александра может Вам помочь ее получить info@offshore-pro.info.
Официальный сайт — http://www.bpa.ad
Адрес:
International Office
Av. Carlemany, 119
AD700 Escaldes-Engordany
Principality of Andorra
Phone: +376 873 509
2. Банк в Швейцарии CIM BANK.
“Как Получить Номер Корпоративного Банковского Счета в Швейцарии за Один День?”
Предложения банка:
— бесплатное открытие счетов для физических и юридических лиц (для оншорных и оффшорных компаний);
— минимальный вклад в этом маленьком частном швейцарском банке CHF/EUR/USD 10 000;
— минимальный обязательный остаток в валютах CHF/EUR/USD 1 000;
— кредитные и дебетовые банковские карты
— счет можно открыть удаленно он-лайн, предварительно пройдя видео – интервью;
— срок открытия счета 3-5 дней;
— интернет- и мобильный банкинг;
— финансовый консалтинг, сберегательные и инвестиционные счета;
— трейдинт он-лайн (фьючерсы, CFD, опционы, акции, бонды);
— банк принимает и русские рубли, что очень приятно.
Официальный сайт — http://www.cimbanque.com
Адрес:
16, rue Merle d’Aubigne
1211 Geneva 6
+41 58 225 5050
Более подробно о тарифах банка Вы можете узнать здесь:
Открытие Корпоративного Банковского Счета в Швейцарии Удаленно или Дистанционно. Стоимость услуги – 300 Евро.
В нашем арсенале имеется также отличное предложение по созданию оффшорной компании и корпоративного счета в Швейцарском банке:
3. Банк в Сингапуре — DBS BANK.
“Лучшая Налоговая Гавань Мира – Сингапур”
Александра тоже описывала услуги и тарифную сетку банков Сингапура в статье “О Чем Нужно Знать Открывая Корпоративный Банковский Счет в Сингапуре на Сингапурскую Компанию?”. Это отделения международных банков HSBC, Standard Chartered, Citibank и международные сингапурские банки DBS, OCBC и UOB.
DBS — Development Bank of Singapore предлагает классическое банковское обслуживание. Аналогично Андорре для открытия счета Вам нужно лично прийти в банк. Хорошая новость в том, что для нерезидентных компаний DBS открывает счета удаленно.
Официальный сайт — http://www.dbs.com/sg/Pages/default.aspx
Адрес:
6 Shenton Way
DBS Building Tower One
Singapore 068809
Tel: (65) 6878 8888
4. Сент-Винсент и Гренадины – Loyal Bank Limited.
Это карибский банк, небольшой по мировым стандартам. Специализируется на оказании банковских услуг через интернет. По вопросам открытия счетов в этом банке Вы можете обратиться по е-мейлу info@offshore-pro.info.
Официальный сайт — http://www.loyalbank.com
Адрес:
Cedar Hill Crest
P.O. Box 1825
Kingstown
St. Vincent and the Grenadines
British West Indies
Tel.: +1 784 485 6705
Тарифы банков
1. Banca Privada d’Andorra.
К сожалению, тарифы на банковские услуги доступны только на каталонском языке http://www.inaf.ad/files/BPA%20tarifes%286%29.pdf. Я лично связывалась с представителем банка и получить тарифную сетку на английском или русском языках нереально, потому что ее просто не существует. Целесообразнее будет просто связаться с нами, мы подберем банк, учитывая Ваши запросы и потребности и проинструктируем Вас, если выбор остановим на этом андоррском банке.
Контакты Департамента по работе с клиентами:
Banca Privada d’Andorra
Customer service
Phone +376 873 500
www.bpa.ad
2. Банк в Швейцарии CIM BANK.
Тарифы этого банка замечательно расписала Александра в статье “Открытие Корпоративного Банковского Счета в Швейцарии Удаленно. Стоимость услуги – 300 Евро”
3. Банк в Сингапуре — DBS BANK
Краткая характеристика:
— есть норма по минимальному остатку на счете, и если ее не выдерживать, берется помесячная оплата;
— на валютный счет в евро и долларах можно вносить сингапурские доллары без комиссии, деньги будут сконвертированы по курсу банка;
— за внесение наличных в иностранной валюте берется комиссия 1.5%;
— за открытие счета DBS берет так называемую плату search fee 500 сингапурских долларов за проверку клиента в соответствии с требованиями законодательства об отмывании денег.
Тарифы доступны в таблице для скачивания “Тарифы банков”.
4. Сент-Винсент и Гренадины – Loyal Bank Limited
Тарифы банка в том числе и по мультивалютным текущим счетам доступны в таблице для скачивания “Тарифы банков”.
Для того, чтобы управлять Вашими мультивалютными счетами, Вам необходимо иметь прибор Диджипасс.
Если у Вас уже имеется счет в USD в Loyal Bank, Вы можете открыть счета и в следующих валютах: EUR, GBP, CHF, JPY Вы также можете заказать банковскую карту к Вашему счету в EUR, но для остальных валют (GBP, CHF, JPY) банковские карты не выпускаются. Те же условия соблюдаются, если Ваш первый счет открыт в EUR.
Список статей по теме:
“Лучший Список Оффшорных Банков на 2012 год”
Профессиональная, оперативная и качественная помощь с выбором иностранного банка и типа оффшорного счета. Воспользуйтесь бесплатной услугой — Подбор оффшорного или иностранного банковского счета ( консультация) – бесплатно и обязательно
