Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

За что могут оштрафовать россиянина, владеющего счетом в банке Швейцарии?

16 декабря вступила в силу новая редакция перечня государств и территорий, осуществляющих обмен финансовой информацией с Российской Федерацией. Швейцарии в этом списке нет, так как страна попала в разряд «недружественных» по отношению к РФ. Прекращение обмена финансовой информацией между Россией и Швейцарией может стать причиной того, что российские налоговые резиденты со счетами в швейцарских банках будут вынуждены платить штрафы до 40% от суммы перевода.

Еще в марте текущего года ряд государств, среди которых Германия,  Великобритания и Соединенные Штаты, заявили о том, что больше не намерены обмениваться данными о финансах с Россией. В сентябре к них присоединилась и Швейцария. Российская ФНС приняла ответные меры.

Штраф за счет в Швейцарии

На основании того, что Швейцария больше не предоставляет России финансовую информацию, некоторые виды зачислений на швейцарские счета с точки зрения российского законодательства будут считаться теперь незаконными. Размер штрафов будет составлять от 20% до 40%. Стоит сразу отметить, что это нововведение затронет незначительное число российских владельцев швейцарских счетов.

Что изменилось?

После февраля текущего года в России появились ограничения на использование зарубежных счетов. Санкции коснулись и разных способов зачислений. Если налоговый резидент России хочет перевести средства со своего счета в российском банке на счет в швейцарском финучреждении, то на осуществление этой операции никаких ограничений не будет. А вот если нерезидент захочет зачислить средства на счет в швейцарском банке резидента РФ, тогда в силу вступает запрет.

Например, если компания-нерезидент выдаст россиянину заем, то такая валютная операция будет считаться в России незаконной. Запрещается также зачислять на швейцарский счет средства от продажи ценных бумаг. Выход – сначала перевести полученные деньги на счет в банке РФ, а уже с него перечислить на швейцарский.

Notice blue

В банке какой страны лучше всего открыть счет? Воспользуйтесь бесплатной консультацией от экспертов нашего портала по подбору личного или корпоративного счета в иностранном банке.

sign
Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Запреты распространяются только на счета физических лиц. Контролируемые иностранные компании (КИК) могут работать со швейцарскими счетами в прежнем режиме.

Само по себе наличие счета в швейцарском банке у россиянина – это не повод для штрафов, но при условии, что владелец уведомил о нем налоговые органы и регулярно отчитывается о движении средств. Действующие законы предоставляют резидентам право без ограничений зачислять средства, получаемые от нерезидентов, на счета в зарубежных банках, расположенных в странах, с которыми есть автообмен финансовой информацией. Исключение какой-либо страны из этого списка приводит к тому, что зачисления от нерезидентов считаются незаконными, в частности:

  • дивиденды;
  • купонные и ликвидационные выплаты;
  • доходы от продажи и погашения ценных бумаг;
  • выплаты от инвестиционных фондов;
  • доходы от аренды.

Что делать?

После исключения Швейцарии из списка стран с автообменом финансовой информацией россиянам, владеющим счетами в швейцарских банках, стоит рассмотреть возможность зачислять деньги на российские счета и счета, открытые в странах ЕАЭС, или странах, участвующих в автообмене информацией с Россией. Эксперты рекомендуют задуматься над перемещением капитала в другие страны. Еще одним оптимальным выходом из ситуации может стать регистрация компании в «дружественном» оффшоре и открытие счета на компанию. В этом случае он уже не будет личным и, соответственно, не будет подпадать под ограничения.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.