Здравствуйте, дорогие друзья – читатели блога Александры Листерман!
Сегодня я решил вернуться к своей любимой теме – Сингапуру, городу (а по совместительству – и стране), где я стал жить и работать некоторое время назад и где планирую прожить еще много счастливых лет, принося пользу самым разным людям – жителям планеты Земля.
Меня часто спрашивают, что значит то или иное выражение в банковской форме и как реагировать на тот или иной запрос иностранного банка.
Поскольку шаги в процедуре открытия оффшорного банковского счета одни и те же, то и вопросы я получаю примерно одинаковые. Ниже обобщенные ответы на них.
1. Приближаясь к идеалу – создание оффшорной структуры с учетом требований иностранного банка.
Прекрасно, если желание открыть оффшорный корпоративный банковский счет в Сингапуре посетит Вас до того, как Вы зарегистрируете компанию!
Это значит, что у Вас есть все шансы создать не просто оффшорную структуру, а Идеальную Структуру, Которой Максимально Просто Удаленно Открыть Оффшорный Банковский Счет в Сингапуре.
И самое сложное у «Идеальной Структуры…» — запомнить ее длинное название. В остальном, как Вы уже наверняка догадались, структура для удаленного открытия оффшорного банковского счета в сингапурском банке должна быть максимально простой.
Ведь что нужно банку при открытии счета? На самом деле, немного:
— убедиться, что компания должным образом зарегистрирована и существует;
— понять, что за люди владеют и управляют компанией и в чью пользу;
— получить представление о бизнесе компании.
Ответы на все эти вопросы банк получает из документов компании. Когда банку что-то непонятно, он задает уточняющие вопросы. Так может продолжаться до бесконечности и закончиться ничем.
Предлагая банку с самого начала ясные и четкие ответы, Вы не только сэкономите Ваше собственное время и время банковских служащих, но и с самых первых минут заявите о себе как о серьезном и заслуживающем уважения бизнесмене, с которым, вдобавок, приятно иметь дело.
При удаленном открытии оффшорного банковского счета, не видя Вас лично, банк будет создавать мнение о Вас и Вашем бизнесе из тех документов, которые Вы предоставляете. И в Ваших руках сделать так, чтобы первое впечатление банка о Вас как о клиенте оказалось для Вас наиболее благоприятным.
Нужно для этого совсем немного:
— Certificate of Good Standing для компаний старше года.
Этот документ выдается реестром компаний в стране регистрации и утверждает, что компания должным образом зарегистрирована в соответствии с законодательством данной страны и на момент выдачи сертификата выполнила все обязательства по оплате лицензионных сборов. Очевидно, такой сертификат не может быть выдан реестром, пока не выполнены требования законодательства по оплате лицензионных сборов, штрафов и пошлины за восстановление компании. Поэтому, если Ваша компания была зарегистрирована несколько лет назад, но все это времяпролежала без движения и должным образом не поддерживалась, в большинстве случаях дешевле и быстрее будет создать новую структуру, чем восстанавливать старую компанию.
— Certificate of Incumbency.
В тех юрисдикциях, где информация о директорах и акционерах недоступна широкой публике (а это большинство стран, предлагающих регистрацию безналоговых оффшорных компаний), она хранится и подтверждается агентом компании.
В документе обычно указывается, кто является директором, акционером и бенефициаром оффшорной компании. Срок годности документа – год с момента выдачи.
Поэтому, если Вы рассматриваете открытие оффшорного банковского счета в Сингапуре для вновь регистрируемой фирмы, обязательно оговорите выпуск Certificate of Incumbency, так как он не входит в стандартный пакет документов и его нужно заказывать дополнительно.
— Реестры директоров, акционеров и бенефициаров.
Реестры директоров и акционеров входят в стандартный пакет учредительных документов оффшорных компаний в большинстве юрисдикций.
Попросите Вашего регистратора подготовить также реестр бенефициаров. Этот документ дополнительно подтвердит банку личности конечных владельцев и, безусловно, будет дополнительным фактором успеха при удаленном открытии оффшорного банковского счета в Сингапуре.
2. Заверка подписей и документов компании.
Ключевым требованием при удаленном открытии оффшорного банковского счета в Сингапуре является нотариальная заверка подписей.
При этом текст заверения должен быть на английском языке.
Что делать гражданам тех стран, где английский не является государственным языком?
Возможностей несколько:
— обратиться в консульский отдел посольства Сингапура в Вашей стране;
Консульские отделы знакомы каждому, кто хотя бы раз самостоятельно планировал путешествие и получал визу иностранного государства.
Но в сферу компетенции консульских отделов входит не только выдача виз, но еще и крупный блок работы под названием «легализация документов». Легализация нужна для того, чтобы документы, созданные на территории одной страны, принимали в другой стране.
При удаленном открытии оффшорного банковского счета в сингапурских банках происходит именно это: банковские формы подписываются на территории одной страны, а предъявляются для дальнейшего рассмотрения в Сингапуре. Следовательно, потребуется консульская легализация всех подписей на банковских формах, проще говоря, — подписывать банковские формы нужно в присутствии консула или его уполномоченного заместителя.
Те из вас, кто уже работает с оффшорными компаниями, могут спросить: «А как же апостиль?» Действительно, для упрощения процедуры легализации документов была в свое время принята Гаагская Конвенция 05 октября 1961 года, участники которой договорились принимать специальный штамп «апостиль» вместо консульской легализации.
Однако Сингапур до сих пор не присоединился к этой конвенции, поэтому и требуется прибегать к консульской легализации в посольстве Сингапура для придания документам законного статуса на территории Республики Сингапур.
— обратиться в консульский отдел посольства Великобритании;
Этот способ работает для стран, где нет посольства Сингапура. Британские консульские службы традиционно служат не только интересам Соединенного Королевства. Они также выполняют роль дипломатических миссий для всех стран – членов Британского Содружества наций.
Однако если в Вашей стране есть посольство Сингапура, которое по какой-либо причине отказалось легализовать документ, вы не сможете использовать британское консульство в качестве запасного аэродрома.
— найти английского или американского юриста, практикующего в Вашей стране.
В представительствах британских и американских юридических фирм, в аудиторских компаниях, просто в больших корпорациях трудятся люди с дипломами юристов, полученными в университетах США, Великобритании (Канады, Австралии, Новой Зеландии, Сингапура). Если такой юрист заверит подпись на банковских формах, эта заверка может быть принята банком. Однако настоятельно советую получить в банке предварительное согласие принять к рассмотрению документы с заверкой, сделанной не нотариусом, а юристом.
Остальные способы заверки подписи на банковских формах являются вариациями вышеперечисленных.
Если тема найдет отклик у наших читателей, мы будем разрабатывать ее более детально и самыми интересными находками поделимся с нашими подписчиками.
Помимо банковских форм, банк должен получить копии учредительных документов оффшорной компании. По существующей практике, это могут быть первые ксерокопии с оригинальных документов компании, заверенные подписью директора компании. При удаленном открытии оффшорного банковского счета в Сингапуре подпись директора на копиях учредительных документов компании-заявителя также должна иметь нотариальную заверку.
Важный практический вывод: если Вы используете номинальный сервис, попросите регистратора назначить директором физическое лицо — гражданина страны, где одним из государственных языков является английский. Тогда заверку подписи директора Вы сможете сделать легко и непринужденно в той форме, в какой она будет принята банком в Сингапуре.
Некоторые провайдеры оффшорных услуг практикуют назначение корпоративных директоров. Этот вариант удлиняет процесс сбора документов на один шаг, так как учредительные документы корпоративного директора, должным образом заверенные, у Вас спросит банк в Сингапуре при удаленном открытии оффшорного банковского счета.
Именно для упрощения процедуры открытия оффшорного банковского счета для оффшорной компании в банке Сингапура должна быть максимально простой структура компании-заявителя.
3. Понятная бизнес-модель и другие резоны.
Вот вопросы, которые, как правило, получает компания от банка в Сингапуре по поводу видов деятельности и других оснований для открытия счета:
— основные виды деятельности компании;
— ожидаемый оборот по счету за год;
— ожидаемый среднемесячный остаток по счету;
— данные о поставщиках и клиентах (кто, в каких странах расположены);
— суммы и частота входящих переводов (как много? как часто? от кого? назначение платежа?) ;
— суммы и частота исходящих переводов (как много? как часто? в чей адрес? назначение платежа?) ;
— размер и источник первого платежа на счет;
— основания для регистрации оффшорной компании;
— основания для открытия банковского счета в Сингапуре.
Отвечая на эти вопросы, Вы предъявляете банку Ваше видение будущего или существующего бизнеса, концепцию его функционирования и развития.
И для успешного открытия оффшорного корпоративного банковского счета в Сингапуре формулировки должны быть стройными и взаимно увязанными.
Можно создать «Идеальную Оффшорную Структуру…», безупречно выполнить техническую работу по заверке подписей на банковских формах и учредительных документах и… получить отказ от банка, потому что концепция бизнеса изложена невнятно.
Создание убедительного и логически увязанного описания бизнеса – часть нашей работы в рамках услуги по удаленному открытию оффшорного банковского счета в сингапурском банке. Стоимость этой услуги – 1500 долларов США, что существенно ниже затрат на приезд в Сингапур для личного присутствия в банке.
Также Вы можете получить ответы на интересующие Вас вопросы в ходе персональной консультации по регистрации оффшорных компаний и открытию оффшорных банковских счетов. Стоимость персональной консультации – 995 долларов США, и эту сумму Вы можете зачесть в течение года с даты консультации в счет оплаты услуг по регистрации оффшорных компаний и открытию оффшорных банковских счетов.
И, конечно, мы будем продолжать делиться нашими знаниями и опытом в следующих статьях блога!
Следите за нашими обновлениями!
