Удаленное открытие оффшорных банковских счетов: радости и трудности

offshore

Здравствуйте, друзья!

Сегодня я хочу рассказать о возможности удаленного открытия оффшорных банковских счетов в банках разных стран. Открытие счета в банке – ключевой момент начального этапа деятельности любой оффшорной компании. На заре моей деятельности в оффшорной индустрии, в 90-е годы прошлого (страшно сказать!) тысячелетия, в мировой экономике царили идеи глобализации, а в банковском секторе – атмосфера полного доверия к клиентам. Можно было подписать банковские формы в Москве, отправить их курьерской почтой в Нью-Йорк и через несколько дней стать обладателем счета в первоклассном американском банке.

К сожалению, времена изменились, и не в лучшую сторону. После терактов в Нью-Йорке 11 сентября 2001 года Америку охватила волна страха перед террористами , быстро распространившаяся по всему миру. Всеобщее доверие сменилось тотальным недоверием и подозрительностью, которые сегодня подпитываются нестабильной экономической ситуацией в ведущих странах Запада.

Однако даже в такой ситуации сохранился ряд возможностей для удаленного открытия оффшорных банковских счетов.

Я решил рассказать о них подробнее, потому что эти возможности экономят ваше время — бесценный ресурс, эффективное использование которого, по большому счету, и является главной причиной любого успеха в бизнесе и жизни.

Мы уже затрагивали тему удаленного открытия оффшорных банковских счетов в нашем блоге, применительно к отдельным банкам. В данной статье я хочу обобщить информацию о вариантах открытия оффшорного банковского счета без визита в банк, доступных на сегодняшний день, попутно указывая трудности, с которыми могут столкнуться клиенты, и способы преодоления этих трудностей.

Но прежде всего, я настоятельно рекомендую, ознакомиться со списком оффшорных банков 2014 года, с которыми мы активно сотрудничаем, и которые всегда готовы принять вас в качестве нового клиента:

Лучший Список Оффшорных Банков на 2014 год

1. Непосредственное взаимодействие клиента и банка.

Прямо скажем, вымирающий способ. Банки так напуганы растущими требованиями правительств по идентификации конечных бенефициаров банковских счетов и непомерными штрафами за нарушение этих требований, что подавляющее большинство банков в мире просто не допускают мысли об удаленном открытии оффшорного банковского счета для тех, кто не может лично посетить офис банка. Те же, кто такую мысль допускает, — выигрывают, потому что с самого начала демонстрируют готовность строить взаимоотношения с клиентами, основанные на взаимном уважении и взаимной выгоде.

Тем более, что современные средства коммуникаций позволяют банкам получать столько информации о клиентах, сколько сами банки посчитают нужным для выполнения соответствующих требований законодательства.

В подавляющем большинстве случаев возможность удаленного открытия оффшорного банковского счета не отменяет необходимости лично посетить иностранный, оффшорный или международный банк когда-нибудь в будущем. Предоставляя нерезидентам возможность открывать иностранный банковский счет не выезжая из родной страны , банки облегчают работу клиентам на первоначальном этапе сотрудничества, а окончательное знакомство с ними отодвигают до момента, когда у клиентов будет для этого больше возможностей, в том числе и материальных.

Другой способ идентификации клиентом – видеоконференция с уполномоченным сотрудником банка. Банки, предлагающие такую форму знакомства с клиентами, можно пересчитать по пальцам. И хотя возможность предоставления видеоконференции полностью разрешена лицензирующими институциями, банки не распространяются на каждом шагу об имеющихся у них возможностях. И мы, соблюдая договоренности, не можем привести их названия на открытых страницах блога. Зато рады сообщить, что в самом скором времени появится платная часть, где мы обязательно расскажем нашим подписчикам более подробно о каждом известном нам банке, использующем современные возможности видеосвязи для знакомства с клиентами на начальном этапе.

Как правило, открытие счетов через непосредственное взаимодействие клиента и банка получается самым быстрым, вплоть до того, что реквизиты оффшорного банковского счета можно получить буквально в течение часа. Тем не менее, с выбором правильного банка, а также с высылкой форм и предварительной консультацией о том, как правильно вести себя во время видео конференции вам может помочь только профессиональный консультант в области международного банкинга. Обращайтесь за консультацией по е-майлу : info@offshore-pro.info

Однако для того, чтобы это произошло, нужно проделать некоторую предварительную работу. Например, заверить у нотариуса копию паспорта и копию документа, подтверждающего адрес распорядителя счета и бенефициара (для корпоративного счета – копии личных документов директоров, акционеров, бенефициаров и распорядителя счета). Не исключено, что для открытия счета на юридическое лицо в банк нужно будет направить оригиналы либо заверенные копии учредительных документов компании – владельца счета.

Тем не менее, все связанные затраты времени и финансов существенно ниже, чем при личном визите в банк.

2. Открытие оффшорного банковского счета в зарубежном филиале международного банка.

Этот способ удаленного открытия счета практикуют банки, располагающие разветвленной сетью офисов по всему миру, в частности – швейцарские банки, предлагающие услуги private banking и wealth management. Например, обратившись в московское Представительство UBS, Вы можете открыть счет в отделениях Цюриха, Лондона и Сингапура, сингапурский офис австралийского банка ANZ может открыть для Вас и Вашей компании оффшорный банковский счет в гонконгском отделении и т.д.

Недостаток этого способа только один: копия клиентского досье сохраняется в том филиале, куда Вы обратитесь по поводу открытия счета. Соответственно, первоначальная проверка клиента будет проводиться по стандартам двух стран – страны местонахождения Вашего будущего банковского счета и страны, в которой Вы обратились по поводу открытия оффшорного банковского счета.

Соответственно, функционирование счетов, открытых таким способом, может подпадать под действие ряда ограничений, существующих в стране, где физически производилось открытие счета. Например, я бы рекомендовал жителям стран ЕС воздержаться от открытия счетов через швейцарские филиалы в свете имеющихся договоренностей Швейцарии и налоговых властей ряда стран ЕС. Договоренности касаются не только уплаты налогов, но и предоставления информации по запросам властей иностранных государств.

Сейчас они достаточно строго закрепляют, что информация может быть предоставлена о счетах конкретных лиц в конкретных банках. То есть, в запросе должны быть указаны как минимум имя и фамилия вкладчика и название банка, в котором у вкладчика предположительно имеется счет. Если договоренности изменятся, и у иностранных налоговых властей появится больше возможностей для маневра, где гарантия, что швейцарские банки не начнут «сдавать» клиентов, открывших счета в иностранных филиалах? Более того, скорее всего, произойдет именно так, потому что, избрав такую линию поведения, швейцарские банки получат шанс сохранить информацию о вкладчиках, которые держат средства непосредственно в Швейцарии. Какой ценой, это уже другой вопрос.

3. Открытие оффшорного банковского счета через уполномоченного агента банка.

Этот способ, с вариациями, практикуют банки, чья филиальная сеть не так широка. Например, банки Латвии открывают счета в странах бывшего СССР и Европы, используя сеть агентов из числа профессиональных регистраторов оффшорных компаний. Агентам предоставляется право заверки копий учредительных документов компаний – владельцев счета, личных документов распорядителей счета и подписей на банковских формах. Кипрские банки при открытии счетов в зарубежных представительствах пользуются услугами «интродьюсеров», которые делают большую часть бумажной работы и предоставляют банку дополнительные подтверждения того, что личность и бизнес бенефициара проверены и не вызывают нареканий.

Благодаря агентской сети, банки могут привлекать клиентов из самых отдаленных регионов. Например, Ваш покорный слуга является агентом латвийского Rietumu Banka в Сингапуре, своеобразным «окном в банковскую Европу» для жителей и гостей Сингапура и окрестностей.

Вы можете прочитать свежую и подробную информацию о работе с Rietumu Banka здесь:

Старый друг лучше новых двух, или свежий взгляд на латвийские банки.

При заключении агентского договора банки проверяют послужной список соискателя, его репутацию и отзывы клиентов. Таким образом, получить статус агента могут только проверенные профессионалы с достаточным опытом работы в оффшорной индустрии, практикующие самые высокие стандарты оказания услуг.

Агенты взимают плату за свою работу, но стоимость их услуг существенно ниже, чем расходы на поездку в офис или Представительство банка в другой стране, особенно для жителей отдаленных регионов.

Удаленное открытие оффшорного банковского счета через уполномоченного агента банка происходит технически при личной встрече представителя агента и клиента. Таким образом, агент проводит первичную идентификацию клиента, удостоверяет подпись клиента на банковских формах , а также заверяет копии паспорта клиента и учредительных документов компании (для корпоративного счета), после чего весь пакет документов направляется в банк. Именно банк принимает решение об открытии счета. Зато агент может профессионально оценить Ваши шансы на открытие счета в том или ином банке. Такая предварительная оценка, которая производится до технических действий по удаленному открытию оффшорного банковского счета, очень полезна по нескольким причинам. Во-первых, может оказаться, что Вы не попадаете в целевую группу клиентов банка (например, ведете бизнес с Азией, а банк предпочитает работать с клиентами, чьи операции проводятся в Европе); выяснив это заранее, Вы убережете себя от расходования сил и энергии на действия, которые не приведут Вас к поставленной цели. Кроме того, профессиональные регистраторы работают, как правило, с несколькими банками, то есть, смогут предложить Вам и другие варианты, которые, возможно, даже лучше работают для Вашей ситуации, чем выбранный Вами изначально.

Даже если Вы решили открывать оффшорный банковский счет для себя лично или для Вашей оффшорной компании в офисе банка, поинтересуйтесь, нет ли у банка агента в Вашем городе. От агента Вы сможете больше узнать о банке еще до того, как отправитесь в дальний путь, и либо укрепитесь в Вашем первоначальном выборе, либо сделаете новый.

Консультации общего плана, не требующие специальной подготовки, у агентов бесплатные. Если Вы хотите, чтобы консультант проанализировал Ваш выбор с позиции особенностей бизнеса, который ведет или только планирует начать вести Ваша оффшорная компания, такая консультация будет оказана на платной основе.

Всем, кто заказывает платную консультацию у меня, я гарантирую, что стоимость консультации (995 долларов США) можно будет зачесть в течение года с момента консультации в счет оплаты услуг по регистрации оффшорных компаний и открытию оффшорных банковских счетов.

Спешите сэкономить!

Вы также можете открыть иностранный или оффшорный банковский счет в Панаме, Андорре, Швейцарии – не приезжая в эти страны – через Александру Листерман. С ней можно связаться по е-майлу: info@offshore-pro.info

Вы можете более подробно прочитать об удаленном открытии банковских счетов в Швейцарии и Андорре в следующей статье блога:

Как открыть личный или корпоративный сберегательный счет в Андорре?

Как выбрать между оффшорным счетом на физическое или юридическое лицо и привязывать ли к оффшорному счету дебитную карту?

Как открыть личный или корпоративный сберегательный счет в Андорре?

«Чужие здесь ходят!» или текущий оффшорный банковский счет в Сингапуре.

Иностранный Банк на Южной ( Греческой) Части Кипра с Которым Моим Клиентам Действительно Нравится Работать

Как Получить Номер Корпоративного Банковского Счета в Швейцарии за Один День?

Профессиональная, оперативная и качественная помощь с выбором иностранного банка и типа оффшорного счета. Воспользуйтесь бесплатной услугой — Подбор оффшорного или иностранного банковского счета ( консультация) – бесплатно и обязательно

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.