Для оперативной консультации по рабочим дням оставьте свой мессенджер:

Раскрывают ли оффшорные банки информацию о клиентах налоговым органам?

На протяжении многих лет, банковская тайна была целью номер один для международных групп, выступающих против оффшорных налоговых убежищ. И такая целенаправленность объяснялась очень просто, если правительство не понимает кому, принадлежит банковский счет, соответственно, оно не сможет эффективно применить систему налогообложения. Сегодня влияние FATCA, CRS и других политик, направленных на борьбу с уклонением от уплаты налогов, ощущается остро как никогда. Мир перешел в формат абсолютной прозрачности. Однако, счета в оффшорных банках по-прежнему являются легальным финансовым инструментом для защиты активов. Главное, не нарушать закон. В этой статье предлагаем разобрать два важных вопроса — раскрывают ли оффшорные банки информацию о своих клиентах? и Можно ли использовать оффшорный банкинг не нарушая налоговую и законодательную политику юрисдикции проживания и открытия банковского счета?

Информация о клиентах банков

Банковская тайна в Евросоюзе

После принятия 5-й Директивы ЕС, направленной на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, понятие о банковской тайне значительно модернизировалось. В основу документа была заложена концепция, направленная на получение полной, а главное правдивой и прозрачной информации о держателях банковских счетов.

Сегодня же европейская банковская система полностью подчиняется директивам и придерживается открытой политики, которая в свою очередь не препятствует налоговым службам получать всю необходимую информацию о вкладчиках.

Какие банки обеспечивают высокий уровень конфиденциальности?

Практически в каждой статье мы рассказываем читателям о том, что эра секретности, открытия анонимных банковских счетов и сокрытия денег в оффшорах — прошла. Сегодня оффшорный банкинг рассматривается, как эффективный инструмент для планирования грамотной международной диверсификации и защиты активов. Ниже рассмотрим подробнее несколько юрисдикций, готовых обеспечить банковскую тайну на высоком уровне в “прозрачном” 2021 году.

Банки Швейцарии

Швейцария по праву является крупнейшим в мире центром по управлению оффшорным капиталом. Именно здесь на швейцарских банковских счетах аккумулируется третья часть богатства от всех мировых частных капиталов. В основе банковской тайны в Швейцарии лежат нормы гражданского и уголовного права. По сути, термин банковской тайны, считается основным продуктом, за счет которого юрисдикция и получает доход. Поэтому в случае разглашения (незаконной утечки) банковской тайны, предусмотрена уголовная ответственность. Швейцарские банки могут раскрыть информацию местному суду исключительно о подозрительных клиентах.

Банки Лихтенштейна

Лихтенштейн придерживается консервативной позиции относительно понятия банковской тайны. Это один из старейших и наиболее аккредитованных финансовых центров мира. Сохранить высокий уровень конфиденциальности в Лихтенштейне — это главный приоритет юрисдикции. Местное законодательство, обязывает банкиров проявлять особую осторожность в установлении деловых отношений. Банковская информация может быть раскрыта только на основании решения суда государства при условии открытия уголовного дела на владельца счета.

Банки Люксембурга

Люксембург также является одним из главных финансовых центров мира. Эта страна специализируется на предоставлении банковских услуг для клиентов-нерезидентов. Люксембург привлекает частных лиц и инвесторов низким уровнем налогов, отсутствием удерживаемого налога на проценты, дивиденды и строгим законодательством о банковской тайне.

Конечно, это неполный список юрисдикций, готовых обеспечить высокий уровень конфиденциальности. Если вы желаете защитить активы и не нарушить налоговое законодательство страны проживания + юрисдикции открытия счета, воспользуйтесь экспертным сопровождением по открытию оффшорного банковского счета.

Кто влияет на процесс раскрытия информации о клиентах оффшорными банками?

Согласно действующих директив, банковские учреждения, расположенные на территории Евросоюза, обязаны предоставлять все необходимые сведения о клиентах, в случае получения официального запроса. На территории Евросоюза запрос на раскрытие клиентской информации, может быть инициирован от таких органов, как (применимо для граждан из стран СНГ):

Службы, имеюшие доступ
  • налоговая служба / полиция
  • счетная палата
  • таможенные органы
  • СБУ

Несмотря на то, что процедура по раскрытию информации о клиенте состоит из, простых на первый взгляд четырех шагов, она требует тщательного и длительного периода времени для обработки. Вот как это происходит:

1

Предоставляется положительное решение суда о наличии реального состава преступления, затем

2

Запрос направляется в конкретный банк

3

Ответственный сотрудник банка приступает к процессу рассмотрения заявки, полученных документов, и

4

Принимает решение о раскрытии / не раскрытии информации государственным органам по конкретному клиенту

Раскрытие информации по клиенту зависит только от принятого решения банковским учреждением. Подобная информация будет предоставлена местному суду по факту наличия доказательства уголовного преступления, связанного с финансовыми мошенничествами, махинациями, незаконным получением денег, финансированием терроризма либо уклонением от уплаты налогов.

Резюмируя все вышесказанное, стоит заметить, банковской тайны в том виде, которую до сих пор еще некоторые клиенты-нерезиденты представляют, не существует. Однако, открытие оффшорного банковского счета без нарушений, налоговых, законодательных последствий представляется возможным. 

Главное, платить налоги в полном объеме, а также заранее оптимизировать налоговое резидентство и страну проживания, по законам которой будет наиболее комфортно платить налоги. 

Именно по этой причине, эксперты Offshore Pro Group помогают создавать индивидуальные, целостные, а главное законные оффшорные стратегии для диверсификации и защиты личных, корпоративных активов.

Желаете узнать больше информации о хранении денег за рубежом? Воспользуйтесь бесплатным подбором оффшорного банковского счета.

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.