Люди, которые много путешествуют, интересуются традициями и законодательством других стран, читают специализированную литературу об инвестировании или просто ищут для своего предпринимательского дела новые пристанища, не испытывают проблем с тем, чтобы открыть банковский счет в ОАЭ или в любой другой стране.
Однако те, кто никогда не имел дел с заграничными финансовыми институтами, не всегда могут преодолеть самостоятельно процедуру открытия счета. Найти квалифицированную помощь, которая обязательно приведет к положительному результату, то есть – открытию банковского счета в ОАЭ, такие вкладчики могут у юридических фирм с лицензией от правительственного департамента ОАЭ, которые давно и успешно работают на рынке Арабских Эмиратов.
Почему бывает так трудно открыть банковский счет в ОАЭ?
Нельзя сказать, что открытие банковского счета в ОАЭ, сопряжено с какими-то особенными сложностями. В принципе, любой финансовый институт в развитой стране (которой, безусловно, являются Арабские Эмираты) заботится о том, чтобы не превратиться в налоговую гавань и не стать организацией, что отмывает грязные деньги. Несмотря на возможную прибыль, открывать счета для «крышевания» оффшорных схем, финучреждения с безукоризненной репутацией опасаются. У мировых контролирующих органов достаточно рычагов давления, чтобы получить доступ к счету вкладчика, подозреваемого в мошенничестве.
С Арабскими Эмиратами ситуация немного другая. Ни Всемирный Банк, ни налоговые департаменты других стран, ни мировые лидеры не имеют серьезных рычагов давления на страну с огромнейшими запасами нефти и самодостаточной экономикой, поэтому, на первый взгляд, может показаться, что открывать банковский счет в ОАЭ могут все, кто захочет. Однако на деле все проявляется не слишком элементарно. Правительство Арабских Эмиратов самостоятельно без какого-либо внешнего давления посчитало, что не стоит превращать финансовую систему своей страны в налоговую гавань.
Да, и правительственные, и финансовые институты тревожатся о конфиденциальности данных собственных клиентов, однако лишь тех, что прошли предварительную проверку и смогли доказать законность их бизнеса и легальность заработанных средств. Особенно строги местные банки с теми, у кого нет резидентской визы.
Требования финансовых институтов при открытии банковского счета в ОАЭ
Банковский счет в ОАЭ не так давно могли открывать даже те, кто въезжал в страну по туристической визе. Вполне лояльно к нерезидентам относились местные и исламские банки, особенно, если их впечатляла сумма депозита. А вот представительства американских и европейских финансовых организаций, расположенные в Арабских Эмиратах, уже лет пять не слишком приветливы не только по отношению к нерезидентам, но и к выходцам из бывших постсоветских республик (особенно, к россиянам), которые имеют вид на жительство. Подобные предосторожности связанны с несколькими оглушительными скандалами по отмыванию денег.
То есть, главным требованием для открытия банковского счета в ОАЭ является резидентская виза. Граждане могут рассчитывать на положительный результат почти в 100% случаев, если исполнят все запросы по оформлению бумаг. Предъявляют финансовые институты Арабских Эмиратов и другие требования к своим клиентам:
- Оформление нужного пакета документов в обусловленные сроки. Обязательными бумагами для физических лиц являются: ксерокопия резидентской визовой справки и страниц паспорта вкладчика, оплаченный счет с действующим адресом, выписка с информацией об уже имеющимся счете. Чтобы удостовериться в надежности физического лица в качестве клиента, могут понадобиться рекомендательные письма из другого банка или уважаемых клиентов данного финансового учреждения. Юридическим лицам придется больше постараться, чтобы открыть банковский счет в ОАЭ. Кроме указанных ранее документов понадобятся учредительные бумаги компании, справка от Торговой палаты и т.д. Банки всегда предупреждают клиентов о том, что запросы к папке документов зависят от многих факторов, поэтому могут меняться. Чтобы получить нужную информацию придется обратиться в понравившийся вам банк за консультацией либо доверить эту миссия юристу-консультанту.
- Ни один банк Арабских Эмиратов не сделает вас своим клиентом, если вы не явитесь лично на встречу с менеджером, чтобы подписать соглашение о сотрудничестве, и не предоставите свой паспорт на этой же встречи для снятия копий его страниц. Не важно, есть у вас виза резидента или же ее нет, придется оформить разрешающий документ на въезд в страну, поскольку страница паспорта с соответствующим штампом нужна менеджеру для копирования в первую очередь.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Обязательно ли самому открывать банковский счет в ОАЭ?
Нет, не обязательно! В посредничестве юридической фирмы нет ничего постыдного. К тому же, их помощь не обойдется вам излишне дорого, зато вы железно будете ведать, что с открытием банковского счета в ОАЭ не покажется никаких проблем.
Если вы не хотите, чтобы процесс становления вами клиентом финансового учреждения ОАЭ растянулся на длительный временной период, то лучше поискать помощи у опытного консультанта. Обычно эта помощь заключается в следующем:
- Нахождении менеджера в понравившемся вам финансовом институте. Это очень важно: попасти к «правильному» сотруднику банка, который:
- будет понимать особенности сотрудничества с русскоязычной клиентурой;
- сможет представить своего клиента руководству в максимально выгодном свете;
- будет отличаться обязательностью и сможет выполнить данные потенциальному вкладчику обещания;
- полностью осознает, насколько важно для вас открыть банковский счет в ОАЭ.
- Проверке документов, которые банк обязал вас собрать для открытия счета. Если на встрече с менеджером окажется, что какая-то бумага оформлена неверно, в лучшем случае вам доведется начинать все сначала, а в худшем – вам попросту откажут. Юрист-консультант готовит нужные документы не самостоятельно, а при содействии менеджера банка, чтобы уж железно не появилось никаких вопросов на встрече.
- Консультационной помощи перед встречей с менеджером банка. Очень немаловажно произвести приличное впечатление во время этой встречи. Этого нельзя сделать без грамотных ответов на поставленные вопросы, без умолчания одних фактов и демонстрации других. После беседы с опытным юристконсультантом вы будете легко воспринимать любые каверзные вопросы. К тому же, на этой встрече вы узнаете, как правильно пользоваться интернет-банкингом, если прежде не имели с ним дела, для чего нужен токен и т.д.
- Услугах переводчика. Если вы не тверды в том, что владеете английским языком (на каком и будет вестись встреча) слишком хорошо, то юрист, который давно живет в этой стране, будет переводить вопросы менеджера и ваши ответы на них. Открытие банковского счета в ОАЭ гарантировано состоится, если на встрече рядом с вами будет опытный консультант, который не просто станет дословно передавать ваш текст, но изменит его при надобности, чтобы вы предстали в максимально выгодном свете.
- Доставлении при помощи почты банковской карты, токена, чековой книжки и прочих, необходимых вам для пользования счетом, вещей.
Конечно, открыть банковский счет в ОАЭ можно и самостоятельно, вот только гарантий в благоприятном исходе данного сражения у вас не будет никаких.
