До того, как изучить условия по открытию корпоративных банковских счетов для нерезидентов в более чем 200 банков, я искренне думала, что открыть иностранный банковский счет для правильно оформленной оффшорной компании может любой человек с отличным знанием бизнес английского и юридическо- банковской терминологии, а также с основным представлением о системе международного банкинга, Due Diligence и KYC. Так я думала 10 лет назад и в некоторых случаях данная точка зрения может быть правильной.
Вы действительно можете удачно и с первого раза открыть корпоративный счет за рубежом на компанию нерезидента если:
Вам сказочно повезло
У Ваших партнеров схожий бизнес и обороты и они подсказали для Вас иностранный банк, который им подобрал профессионал, либо который они выбирали путем долгих проб и ошибок
Вы проделали титаническую работу сами в течении нескольких месяцев – облазили многочисленные форумы и сайты, прочитали многочисленные статьи на Internationalwealth.info и самостоятельно сразу сделали правильный выбор
Вы посетили крупную конференцию «оффшорной» тематики, Intax или закрытую, но не менее толково укомплектованную конференцию, как например, наши, организованные совместно с BPT Group Закрытые Встречи в Вене. Но есть и десятки других семинаров, посещение которых может либо не дать нужной информации, либо дать не верную информацию.
Когда Мы, консультанты компании Offshore Pro Group, подбираем иностранный корпоративный банковский счет для своих клиентов, перед нами стоит две важных задачи:
Бесплатная консультация
по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.
по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.
- Подобрать такой иностранный банковский счет, который действительно будет работать для бизнеса или для защиты активов данного конкретного клиента. При этом учитывается размер бизнеса, количество и качество транзакций в соотношении с банковскими комиссиями, безопасность банка, законодательство и соблюдение банковской тайны и судебные практики в юрисдикции, где лицензирован банк. Оцениваются активы банка, качество и язык обслуживания, часы работы. Если банк подходит хорошо, но не идеально, клиента предупрежден и заранее подготовлен к возможным минимальным неудобством. Чтобы добиться правильного подбора иностранного банковского счета, мы предлагаем читателям Internationalwealth.info как своим потенциальным клиентам, полноценную бесплатную консультацию по выбору для Вашей иностранной компании корпоративного оффшорного счета.
Уже на этапе подбора банка, зная мельчайшие нюансы процедур KYC в каждом банке с которым мы работаем, мы исключаем возможность отказа в счете по причине отсутствия у Вас необходимых документов. Мы также убеждаемся, что Вы тот клиент, который может и готов внятно рассказать иностранному банку об общем характере своего бизнеса. - Вторая задача – открыть уже выбранный и подходящий иностранный корпоративный счет с первой попытки без дополнительных расходов для клиента. Именно с первого раза! 99% наших клиентов открывают иностранный банковский счет именно с первого раза и 100% из них не несут излишних расходов на курьера, так как если банк и запрашивает дополнительные документы, то не в рамках обычной процедуры и эти документы информативного характера можно переслать по е-майлу. Как мы такого добиваемся? Здесь и опыт, и репутация в банках и репутация наших предыдущих клиентов и вложения в доступ к базам, которыми пользуются лицензированные банки мира. Здесь и главные слова НЕТ и НЕЛЬЗЯ. НЕТ – для клиентов, бизнес или прошлое которых может дискредитировать нашу репутацию в банке и НЕЛЬЗЯ – для клиентов, которые хотят подготовить документы попроще и подешевле. В тех случаях когда простой и не апостилизированный пакет документов подходит, мы всегда извещаем клиента. НЕЛЬЗЯ относиться и к пропущенным полям в формах, и к не логичным объяснениям деятельности.
Есть еще и третья, невидимая часть работы, о которой, если Вам повезет, Вы не узнаете никогда. Это наблюдение за делами банков, финансовыми отчетами, фактами НЕ отзыва лицензий, а также отслеживанием впечатлений клиентов о качестве работы и общения с банком. Также, если мы видим, что в какой-либо юрисдикции или в банке «дело пахнет керосином», то заранее предупреждаем своих клиентов также, как предупреждали примерно за год до кипрского кризиса.
Естественно, подбор банковского счета, нередко вместе со структурой, происходит под определенную цель. Далеко не для всех целей подходит простая штамповка — банковский счет и оффшорная компания в одной юрисдикции. Для Pay Pal счета может и хорошо, но не для всякой защиты активов разумно. Мы в целом ряде случаев при подборе иностранного счета руководствуемся теорией шести флагов. И в тоже время в заботе не только о конфиденциальности , но и о контроле клиента за своими средствами не допускаем случаев, когда контроль за оффшорным банковским счетом не ложится всецело и полностью на клиента или его личных доверенных лиц.
Мы четко разделяем и объясняем клиентам возможности, которые дает оффшорный счет, открытый в классической оффшорной юрисдикции и иностранный филиал крупного международного банка. Банки, которое лицензированы в странах первого мира и, по сути, не являются оффшорными также принимают клиентов не резидентов. Возможно и удаленное открытие счетов. В большинстве банков ЕС есть система страхования депозитов. Однако, есть еще и Кипрский опыт в Европе (что там говорить, высказывались идеи даже о применении опыта стрижки депозитов в кипрском стиле даже в России) и иногда завышенные тарифы, тогда как в некоторых классических оффшорных банках тарифы за обслуживание сведены к нулю. Нельзя однозначно делить классические оффшорные и иностранные – международные банки на приличные и не приличные, на черное и белое. Нужно просто внимательно учитывать свои приоритеты и возможности.
Каждый человек может совершить в жизни ошибку или наоборот, принять твердое и по сути правильное решение, на которое могут обидеться сильные мира сего, бюрократы или рейдеры. В таком случае, если у Вас нет не то что вторых паспортов для всех членов семьи, но даже и простейшего личного иностранного банковского счета, Вы, по сути, полностью подчинены произволу рейдеров, местной судебной и банковской системы, в которой государство может заблокировать все средства на период, который будет зависеть только от бюрократов. Если у Вас не будет средств со счета за границей, то у Вас не будет возможности даже просто прокормить детей при заблокированных счетах, не то, что оплатить гонорар юриста и «поторопить» бюрократа пухлым конвертом. Иностранный банковский счет про запас на случай краха местной банковской системы или произвола властей или не всегда корректно функционирующей судебной системе — это must have для каждого экономически активного нормального думающего и мыслящего человека.
Не все могут позволить себе счет в крупном международном банке и не для всяких сумм это рентабельно, поэтому мы не исключаем из вида классические оффшорные банки с низкими тарифами, которые должным образом лицензированы, имеют полный интерактивный онлайн банкинг , а также собственный SWIFT , адекватную капитализацию и адекватных профессиональных и интерактивных владельцев, управляющих и работников банка.
Будь то оффшорный банк или иностранный международный, у Вас не должно оставаться иллюзий по поводу того, что банк согласиться открыть для Вас счет не зная о том, кто Вы есть, где живете и откуда к Вам пришли деньги. Как я говорила выше, мы работаем с лицензированными банками, которым, чтобы получить лицензию, а главное сохранить ее ( да и свободу старших сотрудников лицензированной финансовой институции) нужно много времени, сил и средств, которые, прибыль от вашего вклада в несколько сотен тысяч или даже миллионов не покроет. К счастью, вопросы и желание скрыть о себе всю информацию есть в основном только у стартаперов, введенных в заблуждение слухами, городскими легендами об оффшорах и устаревшей информацией с непрофессиональных сайтов. В интернете найдутся профессионалы, которые предложат не только номинальных директоров и акционеров из достойных юрисдикций ( этим занимаемся и мы), но предложат и номинальных бенефициаров — от Никарагуа до Таджикистана. Такими аферами мы не занимаемся. Мы полностью за то, чтобы Вы сами имели тотальный и нераздельный контроль над своим иностранным банковским счетом.
Многие задачи можно решить, просто открыв счет на классическую оффшорную компанию с полным номинальным сервисом, а именно номинальным директором или менеджером и номинальным акционером. Можно начать, например, с одного их этих пакетов, но окончательный выбор стоит делать только проконсультировавшись с профессионалом по е-майлу info@offshore-pro.info:
В современном мире, если Ваш лицензированный оффшорный банк находится даже в самой удаленной Карибской юрисдикции, но у Вас есть digipass для онлайн банка и кредитная или дебетная карта оффшорного банка – у Вас все под контролем. Если что-то сломается или потеряется , то Вы через е-майл и с помощью специального пароля сможете получить новые карточки. Вам вряд ли когда-нибудь понадобится физически навещать банк.
Нет настоящих лицензированных классических оффшорных банков, которые стали бы Вас заманивать отсутствием контроля над легальностью происхождения ваших средств или открытием счета по не заверенной копии паспорта совершенно без рекомендаций и даже доказательства адреса. Низкими тарифами привлечь могут, в вод скидками на качество проверки вашей личности и происхождения средств – никогда. Если Вы столкнулись с такими обещаниями напрямую от банка – проверьте, у него 100% не будет прямого SWIFT и лицензии. Это банк-мошенник, который создан для хищения средств. Кризис и интернет технологии создали в мире международного банкинга и таких монстров, которых неопытный взгляд не отличит от настоящих. В странах СНГ есть и «профессионалы», которые попадаются на удочки подобных банков. Вот классический пример. Кто найдет лицензию и прямой SWIFT у такого банка, рекламируемого, казалось-бы (!) уважаемой компанией с отличным вебсайтом, получит приз! Самые любопытные могут зайти на сайт псевдо банка и посмотреть на список «профессионалов», которые его рекламируют. Некоторые из них кстати, вполне приличные и опытные компании, которые как и клиенты, повелись на сладкие обещания полной приватности и конфиденциальности. Банк, у которого нет лицензии и прямого SWIFT может закрыть ваш счет, закрыться сам и исчезнуть в любой момент.
Лицензированные оффшорные банки с личным SWIFT и приличными корреспондентскими счетами в том числе и в Европе , пусть даже они лицензированы на Карибах или, например, в Панаме, Парагвае, Чили, Уругвае не стоит приравнивать к банкам – мошенникам, которые не лицензированы вообще и лже-заявляют о своем происхождении в самых отдаленных, а то и выдуманных странах. Знаете ли Вы французский, чтобы проверить наличие лицензии у банка, якобы зарегистрированного на Коморских островах? Вот и профессионалы, которые такие фальшивые банки рекламируют, судя по всему не знают не то что французского, но и об уголовной ответственности за представление клиента не лицензированной финансовой институции.
Запрос каждого второго клиента, желающего открыть иностранный банковский счет в подходящем банке, с первого раза и с помощью профессионала, как правило начинается со слов «Где мне лучше открыть иностранный банковский счет?». При этом, человек давая минимальную или даже не давая никакой информации желает получить ответ. Честный ответ? Профессиональный ответ? Или предложение открыть счет в том банке, который заплатит большую комиссию профессионалу? Нам нужно получить ответы как минимум на 10 вопросов, чтобы подойти к подбору иностранного банковского счета. Если Вы спрашиваете профессионала об открытии самого лучшего для ВАС иностранного банковского счета, а он не задает никаких вопросов и просто советует банк, то Вы откроете счет в банке, который лучше всего подходит профессионалу, а не Вам. В котором легче будет открыть счет именно ему, а уж как Вы потом будете разбираться с тарифами, есть ли у Вас возможность собрать нужный пакет документов и нужен ли Вам именно такой банковский счет — это дело десятое. Как Вы видели в предыдущем примере, далеко не все даже утруждаются проверить наличие у банка НАСТОЯЩЕЙ лицензии и прямого SWIFT.
Кстати, если профессионал удосужился хотя бы проверить аутентичность банка, то, хотя бы по нескольким параметрам он Вам худо бедно подойдет и не зная, как могло бы быть, Вы даже, быть может, остались бы довольны.
Больше всего меня умиляет запрос потенциальных «клиентов» предоставить полный список банков, с которыми мы работаем. Это при том, что в нашем списке продуктов банков больше, чем практически на любом сайте оффшорной тематики. Полный список действительно включает гораздо большее количество банков и не каждый банк мы хотим и нам можно открыто рекламировать. Более того, совладельцы Offshore Pro Group занимаются подбором и открытием иностранных банковских счетов для нерезидентов вот уже более 17 лет. Неужели Вы думаете, что мы готовы раскрыть список из более чем 80 годами проверенных банков и контактов , который создавался в многочисленных поездках, посещениях семинаров и профессиональных мероприятий – просто так и кому попало. Создание нашего списка отняло у нас многие годы и сотни тысяч долларов на изучение вопроса, форм, посещение и проверку банков, поддержку отношений в течение многих лет, сохранение статуса агента, суждениям и рекомендациям которого относительно клиентов банк доверяет. Мы очень любим и уважаем своих будущих клиентов, но такой дорогой подарок дарить не готовы. К тому же, мы искренне не понимаем для чего он Вам, если есть БЕСПЛАТНАЯ КОНФИДЕНЦИАЛЬНАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ, в ходе которой мы действительно даем полноценную и объективную рекомендацию.
Иногда, ради недорогого и быстрого эффективного и оперативного управления через банк крупным бизнесом можно пожертвовать некоей долей конфиденциальностью, а иногда, ради конфиденциальности можно отказаться от более крупных % по сбережениям.
Если у Вас уже есть иностранная или классическая оффшорная компания, можно не ограничивать себя лишь одним счетом, открытым на нее. В теории, Вы можете открыть счет для своего оффшора хоть в каждом работающем с нерезидентами иностранном банке в мире.
На практике же нередко клиенты останавливаются на первом же иностранном основном расчетном счете, открытом в Латвии или на Карибах. За конфиденциальностью, несмотря на все нападки на Швейцарию, клиенты по-прежнему хотят идти в Швейцарию. Не многим хватает желание и терпения заглянуть чуть дальше за банковскими услугами – в Австрию, Лихтенштейн, Люксембург, Андорру, Эстонию. Но мы предлагаем все эти возможности и можем посоветовать отлично подходящий вариант в не ожиданной и не в столь раскрученной в странах СНГ юрисдикции.
Мы рекомендуем своим клиентам думать о выборе иностранного банковского счета еще до регистрации или покупки оффшора, так как есть целый ряд отличных банков с обслуживанием на русском языке, которые работают с компаниями из Гонконга и Сингапура, но не работают с классическими оффшорами.
Из вот уже многолетнего опыта хочу сказать, что во многих ситуациях можно скорректировать требования банка под Ваши реалии, если Вы желанный клиент ( и если работаете с профессионалом, который общается с банком на высоком уровне менеджмента). Стать желанным клиентом иностранного банка можно только в правильно выбранном банке, который ориентирован на клиентов со вкладами и транзакциями вашего размера и количества.
Мы будем рады подобрать наилучшим образом подходящий иностранный банк для Вас прямо сейчас. Обращайтесь по е-майлу info@offshore-pro.info и получите оперативный ответ.
