Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Оффшорный банковский счет в Панаме

Современная Панама — это уверенно прогрессирующая страна, которая уже несколько лет подряд занимает лидирующие позиции в Латиноамериканском регионе. Многие бизнесмены и обычные граждане из других стран обратили внимание на привлекательность этой страны, и захотели открыть оффшорный банковский счёт в Панаме.

Привлекательность этой страны в её налоговом законодательстве, где созданы условия для привлечения иностранного бизнеса и инвестиций. Налогообложение в Панаме основано на территориальном принципе, который предполагает, что если доходы получены не в Панаме, а за её пределами, налог не взимается.

Свободные экономические зоны, созданные в стране, обеспечивают доступ бизнеса к большому ассортименту разнообразных товаров и всевозможных услуг, расположенных в одном месте, а законодательство республики надёжно защищает частную собственность.

Банки Панамы

Панаму называют банковской столицей Центральной Америки, её банковская система очень сильно развита и постоянно улучшается, хотя также можно отметить различные недостатки, которые присутствуют в некоторых банках.

Фактической национальной валютой Панамы является американский доллар. Открыв счёт в банке, нет необходимости беспокоиться о конвертации, также некоторые банки открывают счета в евро валюте. На территории Панамы находится более тысячи различных банковских и кредитно-финансовых организаций международного уровня, в одной только столице Панама-Сити более 300 известных мировых банковских представительств.

Надёжность банков Панамы внушает доверие, так как на протяжении более 100 лет не обанкротился ни один банк в стране. Строгие правила банковской тайны прописаны в уголовном кодексе и за их невыполнение предусмотрено лишение свободы до полу года или налагается штраф в сумме 50 000 долларов. Поэтому банки Панамы гарантируют соблюдение банковской тайны, предоставленной клиенту, и клиент может быть спокоен, что доступ к персональным данным будет надёжно защищён.

Банки в республике Панама регулируются Superintendencia де Bancos, банковским надзором, который им выдаёт лицензии на право работать в стране. В Панаме есть три вида лицензий:

  1. Генеральная лицензия, разрешает вести деятельность в Панаме, так и за границей. На основе именно этой лицензии работает большинство банков Панамы.
  2. Международная лицензия, разрешает находиться банку в Панаме и работать только с иностранными клиентами, а не с гражданами Панамы.
  3. Представительская лицензия выдаётся непосредственно тем иностранным банкам, которые хотят открыть свои филиалы, представительства в Панаме. Обязательное требование при организации филиала использовать в своём названии словосочетание representative office (представительство).

В Панаме есть только два Государственных Банка, которые могут проводить финансовые бизнес операции внутри страны, это National Bank of Panama и Caja de Ahorros. Все местные жители пользуются именно этими банками.

Интернет-банк в Панаме

Услуги Интернет-банка — это уникальная возможность управлять своими средствами на счету. В современной Панаме Интернет сети уделялось большое государственное внимание. По всей стране распространены современные коммуникации широкополосного Интернета, в том числе подводные кабели. Кроме этого, банки на высоком уровне гарантируют безопасность операций и анонимность.

Применяя последние новейшие технологии, банки упрощают своим клиентам способ контроля над счетами, проводки необходимых платежей, перевод средств за границу и наоборот, а также производить пополнение балансов по кредитным картам и оплачивать кредиты. В общем, получив такую услугу и находясь дома или в офисе, можно спокойно следить за счётом и проводить практически любые операции. Выбирая банк в Панаме для открытия счёта, нужно обращать внимание на предоставление банком услуги Online, так как не все банки её предлагают. Есть банки, которые требуют от клиентов подтверждений международных транзакций через электронную почту, факс или в письменном виде.

Кредитные карты в Панаме

Основная часть банков Панамы, среди своих банковских продуктов, предлагает наиболее защищённые и имеющие надёжную репутацию кредитные карты таких провайдеров, как MasterCard и Visa.

По этим картам предлагается самый высокий сервис обслуживания, конкурентоспособные ставки, страховое обеспечение и бонусные акции. Также вы можете встретить предложения по использованию American Expres или Airline Miles Credit Card.

Для получения банковской кредитной карты необходимо будет внести депозит, гарантирующий выбранную кредитную линию размером 125%. Тарифные годовые ставки за обслуживание кредитных карт начинаются от 50 долларов США. Размер годовой ставки зависит от предоставляемого продукта — это карты: Standard, Gold, Silver и Platinum, и от предоставления более высоких процентных ставок, страховых выплат – увеличивается размер годового тарифа. Также банки предлагают широкую сеть банкоматов, через которые можно снимать наличные с кредитной карты или проводить другие действия.

Дебетовые карты в Панаме

Эти типы карт рассчитаны на юридических лиц банка, для корпоративных клиентов. Банковский счёт компании или корпорации привязывается к дебетовой карте. Эти карты могут использоваться в качестве оплаты за услуги и товары, в сети POS терминалов приёма MasterCard. Также для пользования дебетовыми картами в Панаме используется широкая сеть банкоматов с логотипом «Clave».

Дебетовые карты могут применяться предприятиями для выплат зарплат, вознаграждений, премий. Также могут использоваться в рекламных и бонусных программах. Некоторые банки-эмитенты предлагают дебетовые карты с овердрафтом, сумма которого зависит от самого банка. По таким картам также можно оплачивать продукты и услуги и снимать наличные средства. При снятии наличных через банкоматы других банков снимается комиссия в сумме 3 USD, а также могут быть комиссии за проведение других операций.

Срочные депозиты в банках Панамы

Один из самых выгодных вариантов вложения своих средств, является открытие срочного депозитного счёта в банках Панамы. Для этого, при открытии счёта необходимо внести минимальный взнос в сумме 10 000 USD. Есть также банки, где требования минимального депозита начинаются с 5 000 USD. Сумма выплат по процентным ставкам срочного депозита зависит от размеров вложенных средств. Привлекательность в том, что процентные ставки и выплаты по данным вкладам наиболее высокие, в пределах 5%, также срочный депозит может быть применён в качестве залога для получения кредита от банка. Стандартные сроки срочного депозита от 30 дней до нескольких лет.

Сберегательный счёт в банках Панамы

Открыть сберегательный счёт — это ещё одна возможность для накопления личных сбережений. Обязательный минимальный депозит составляет 10 000 USD. Все банки Панамы, предоставляя своим клиентам сберегательный счёт, руководствуются международным индексом Лондонской Межбанковской биржи (LIBOR), предоставляя плавающие процентные ставки в пределах 2-3%. Много зависит от срока вклада, поэтому процентная ставка может увеличиться ещё на 1,5%.

Текущий (расчётный) счёт в банках Панамы

Этот вид счёта предназначен для управления своими средствами и проведения расчётов по сделкам. Открыть текущий счёт — это не значит, что вы будете получать доходы по процентным ставкам. Это рабочий счёт, способствующий ведению бизнеса. Требования при открытии счёта для физических лиц — это внесение депозита, сумма колеблется от 100 USD до 500 USD, для юридических лиц 1 000 USD. Размер минимального депозита полностью зависит от внутренней политики банка.

Существуют определённые требования по ведению счёта, которые определяют наличие минимально-допустимой суммы баланса, где она не должна быть менее 500 USD. Если минимальный баланс меньше допустимой суммы, то банки взимают комиссию в размере 10 USD в месяц. Наличие текущего счёта даёт клиенту возможность получения в банке чековой книжки, благодаря которой можно упростить определённые хозяйственные расчёты. Цены за получение чеков также могут быть разные, в зависимости от банка, от 2 до 5 USD. Также взимается комиссия за проведение переводов, цена за входящую транзакцию зависит от суммы перевода, в среднем это около 15 USD. Плата за исходящий перевод составляет от 50 до 100 USD, которая также зависит от размера суммы перевода.

Консультации о ВНЖ, пенсиях и резиденстве в Панаме

Необходимые документы для открытия корпоративного счёта в Панаме (для юридических лиц):

  1. Ксерокопии паспортов трёх директоров корпорации, а также всех лиц, имеющих право подписи. В копиях должны быть страницы с фото, подписью, личными данными, и штампами/ печатью прохождения въезда в страну, а также последние записи. Копии должны быть заверены нотариально или апостилем.
  2. Два рекомендательных письма от банков (кредитных союзов и других финансовых учреждений), с которыми ранее сотрудничала корпорация. Письмо должно быть обращено непосредственно к тому банку, в котором планируется открыть счёт, и напечатано на фирменном бланке банка со всеми указанными реквизитами и закреплено печатью.
  3. Рекомендательное письмо от коммерческой организации, с которой были или имеют место бизнес — отношения. Письмо должно быть на официальном бланке, с подписью, печатями и необходимыми реквизитами.
  4. Письмо заявителя с описанием своего бизнеса, целей деятельности и перспектив развития корпорации, а также описать цель открытия счёта в банке и размеры предполагаемых денежных вложений. Письмо должно быть на фирменном бланке корпорации с подписями, печатью и всеми реквизитами.
  5. Для подтверждения юридического адреса корпорации, необходимо представить, оплаченные в Панаме, копии квитанций по оплате коммунальных услуг своего офиса, например, счет за воду, электричество, телефон и все другие услуги, которыми пользуется офис корпорации.
  6. Заявление от имени корпорации на открытие счёта, на котором должны быть подписи всех лиц имеющих право подписывать на финансовые документы от лица корпорации.

Это основные документы, которые потребуют в любом банке Панамы, однако каждый банк может потребовать предоставить дополнительную информацию или документы, чтобы перестраховаться от всевозможных рисков, так как руководствуется своей внутренней политикой. По законодательству страны документы должны быть поданы на испанском языке, если заявитель на получение счёта не владеет испанским, нужно подготовить дубликат пакета документов на английском языке.

Документы для открытия счёта (Физические лица):

  1. Копия паспорта физического лица, где должна быть фотография, страницы с отметками о въезде в страну и последними записями. Все страницы должны быть заверены апостилем или нотариусом.
  2. Возможно, потребуется второй документ с фотографией удостоверяющий личность. Таковым документом могут быть водительские права (копия).
  3. Два финансовых рекомендательных письма от банков, на официальном бланке со всеми подписями банковских чиновников и печатью, а также все необходимые реквизиты.
  4. Два рекомендательных письма от коммерческих организаций, сотрудничающих с претендентом на открытие счёта. Это могут быть юристы и финансовые консультанты, а также физические лица. Письма должны быть оформлены на официальном бланке с приложением подписи, печати, указанием адреса, телефонов, электронной почты и других возможных реквизитов.
  5. Копии годовых налоговых деклараций за последние два года или справку о доходах.
  6. Бланк-заявление на открытие счёта. Если претендент на открытие счёта предполагает предоставлять доступ к счёту другому лицу, то в заявлении должна быть его подпись.
  7. Заявление, подтверждающее пенсионный статус или предоставляется письмо от работодателя.

Перечень данных документов составляет основу, но банки руководствуются внутренними правилами и вправе потребовать дополнительные документы. Как было описано выше, все подаваемые документы должны подаваться на испанском языке.

Для того чтобы открыть счёт в Панаме необходимо личное присутствие в банке

Процедура открытия счёта в Панаме

Сама процедура открытия счёта в Панаме может показаться вам утомительной, но вы не пугайтесь. Просто панамские банки лишний раз перестраховываются, чтобы удостовериться о легальном происхождении денежных средств. Если вы не владеете испанским, желательно заранее подумать об этом и найти себе переводчика, так как впереди у вас собеседование в банке и более вероятно, что свами общаться будут на испанском. Конечно, с каждым годом увеличивается количество англоязычных работников в банке, но в основном преобладает государственный испанский язык.

Начиная с 2013 года, изменилась сумма депозита, которую должен внести иностранец до открытия нового счёта в банке. Во многих банках Панамы она составляет от 2 000 USD до 5 000 USD, эта сумма может быть внесена наличными, банковским переводом или чеком. После того, как на счету у банка окажутся переведённые деньги, открытие счёта займёт от 7 до 10 дней. Вообще при выборе банка, в котором вы бы хотели открыть счёт, нужно обращать внимание на основные банковские продукты, которые вам будут необходимы. Не все банки предоставляют online-сервис или могут отсутствовать некоторые продукты, которые вы хотели бы иметь. После того, как вам банк откроет счёт, нужно сразу побеспокоиться о получении чековой книжки и дебетовой карты, также получить допуск к Интернет–банку.

Если вы серьёзно настроились открыть счёт в банке Панамы и вас заинтересовала наша информация, то Offshore Pro Group сможет помочь вам во многих вопросах. Наша компания оказывает услуги и консультации, а также занимается подготовкой полного пакета документов для открытия счета в Панаме. Для этого свяжитесь с нами по электронной почте info@offshore-pro.info.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.

Установить приложение

Далее
×