Незадекларированные личные счета за границей или как безболезненно исправить невольное нарушение?

Данная статья, это очередная реакция на запрос клиента. Ниже цитирую.

«Здравствуйте!
Вопрос по счетам в зарубежных банках.
Имеются счета открытые в банке Великобритании и Германии. Счета открыты до 2001 года, когда их разрешалось открывать во время поездок за границу. Но счета не были закрыты, так как периодические поездки продолжались.  В настоящее время резидент должен сообщать об открытии счета в течении месяца. Получается нарушение.
Цель открытия счетов – пенсионные сбережения. Суммы на счетах и стоимость ценных бумаг  относительно небольшие – десятки тысяч евро. Что можно сделать для регистрации в налоговой инспекции.
Благодарю за ответ.»

Что же получается? Человек, заработавший деньги честным трудом и скопивший их за границей должен теперь из-за изменения законодательства платить штраф? Ранее я уже писала об абсолютно легальных, законных и логичных причинах для открытия личного банковского счета за рубежом:

Зачем Нужен Оффшорный Банковский Счет Простому Человеку? Часть Первая

Зачем Нужен Оффшорный Банковский Счет Простому Человеку? Часть Вторая

Зачем Нужен Оффшорный Банковский Счет Простому Человеку? Часть Третья

Если наш читатель задекларирует прежде не задекларированные личные иностранные банковские счета сейчас, то его, скорее всего, попросят уплатить штраф. И скорее всего не малый.

Если клиент закроет существующие счета и откроет новый личный счет, то вряд ли это радикально измените ситуацию, так как, после уведомления об открытии нового иностранного банковского счета, клиент должен будет прикладывать отчет о движениях по счету к ежегодной декларации. Из отчета будет видно, что деньги поступили с других (незадекларированных ранее) личных счетов.

Теоретически можно скрываться и открывать счета в странах, где никто не станет искать ваши деньги, например в Танзании, где мы можем открыть для клиентов личный банковский счет удаленно. Кстати Танзания – это совсем не та страна, которой нужно бояться, а деньги будут все равно управляться из Кипра. Я Предлагаю Рассмотреть эту Производящую Золото Африканскую Страну как Оффшорную Юрисдикцию .

Но ведь мы хотим поступать логично и законно, не правда ли? Поэтому, рекомендуем клиенту самый спокойный вариант — создать компанию с минимальными расходами на обслуживание и хранить сбережения на ее счетах. При этом компания должна быть из не слишком растиражированной классической оффшорной юрисдикции. Компания должна быть зарегистрирована в стране, где есть законодательство о банковской и корпоративной тайне. В идеале данная страна должна специализироваться на защите активов. Действительно, существуют оффшорные юрисдикции, которые специализируются именно на защите активов, а не на регистрации пачками «самых дешевых на свете оффшорных компаний». Классический пример такой юрисдикции – Невис. И зарегистрировать компанию для защиты активов в Невисе можно, если не максимально дешево, то достаточно не дорого.

IBC или LLC в Невисе – 700 долларов США.

Этот вариант  будет работать и подойдет Вам, если Вы продолжаете делать сбережения (при растущих остатках фиксированные расходы на содержание компании будут составлять все меньшую долю от сбережений с течением времени).

В ситуации, когда Вы расходуете сбережения ( и корпоративный банковский счет Вам не подходит), оптимальный способ — закрыть существующие не задекларированные европейские иностранные банковские счета, физически сняв наличные в банке, и внести их на новые счета.

Решаются таким образом две задачи:
— новые счета оказываются открыты сегодня; Вы информируете об их открытии налоговую службу в сроки, установленные законодательством России;
— отсутствует связь между новыми счетами и предыдущими; то есть, информация о допущенных ранее нарушениях останется в прошлом.

Также, поскольку дела в ЕС и США идут отвратительно, и финансовая катастрофа для ведущих стран Запада — вопрос короткого времени, — целесообразно новые счета открывать в более надежных юрисдикциях.

Мы предлагаем открытие счетов в банках  Швейцарии, Лихтенштейна и Сингапура — странах, которые традиционно работают с иностранцами и являются на сегодняшний день самыми надежными местами для хранения сбережений. Счета в Швейцарии и Лихтенштейне можно открыть удаленно, в Сингапур нужно ехать.
Мы можем подробно и бесплатно проконсультировать Вас о выборе подходящих именно в вашей (достаточно классической) ситуации, но придется честно ответить примерно на 10 вопросов в рамках нашей быстрой, оперативной и прямолинейной онлайн консультации, которую можно провести устно или письменно по скайп или устно по е-майлу — Подбор оффшорного или иностранного банковского счета ( консультация) – бесплатно и обязательно

Какой бы банк мира Вы бы не выбрали ( даже если он не из огромного количества банков, с которыми мы постоянно работаем), мы проверим этот банк на наличие проблем, лицензии и прямого SWIFT, а также поможем Вам заполнить форму-заявку на открытие банковского счета в проверенном банке на английском языке профессионально — Заполнение форм-заявок на открытие счета в оффшорном или иностранном банке за Вас – 500 долларов США

Если у Вас есть дополнительные вопросы по декларации ранее открытых иностранных и оффшорных банковских счетов, мы с радостью на них ответим по е-майлу: info@offshore-pro.info

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.