Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Иностранный банковский счет и механика его открытия в 2012 году. Часть Четвертая.

account-bankЯ очень советую обязательно прочитать три предыдущие статьи цикла до того, как переходить к прочтению этой статьи:

Иностранный банковский счет и механика его открытия в 2012 году. Часть Первая.

Иностранный банковский счет и механика его открытия в 2012 году. Часть Вторая.

Иностранный банковский счет и механика его открытия в 2012 году. Часть Третья.

В этой статье я больше расскажу о том, как открывать оффшорный банковские счета с помощью почты и е-майла.

Когда я открываю оффшорные или иностранные банковские счета для своих клиентов, то прошу у них только скан паспорта, сканы корпоративных документов ( если это корпоративный оффшорный счет и компания открывалась не через нас), а также скан доказательства проживания. На том этапе работы, когда я и клиент подготавливаем пакет документов для отправки в оффшорный банк и заполняем форму — заявку на открытие оффшорного банковского счета, то мне, кроме сканов ваших документов ничего не нужно.

А вот любому банку на конечном этапе понадобятся не только сканы ваших документов, а нотариально заверенные, заверенные другим банком, заверенные апостилем или консульством документы. Все зависит от страны вашего проживания, страны, где зарегистрирована ваша оффшорная компания и политики оффшорного банка, где вы намереваетесь открыть счет.

Все также зависит и от специалиста, через которого вы открываете оффшорную компанию и регистрируете счет. Если у данного специалиста уже налажена работа с определенным банком, то, возможно, у вас получится сэкономить на апостиле для корпоративных документов некоторых видов оффшорных компаний.

Двадцать лет назад еще возможно было открыть оффшорный банковский счет только лишь с помощью сканированных документов и сэкономить еще и на услугах курьерской службы. На сегодняшний день подобные варианты предлагают только мошенники. Для того, чтобы получить лицензию на операции с активами третьих лиц банку нужно предоставить описание процедуры дистанционного открытия счетов для не резидентов. Если в данной процедуре будет фигурировать факт открытия счетов дистанционно при помощи сканов, то банку лицензию не дадут. Слишком много риска для владельцев и менеджеров банков сесть в тюрьму за пособничество терроризму, поэтому банки захотят заверенные документы во всех случаях.

Как официальный агент ряда банков, в некоторых случаях я могу разрешить клиенту послать документы напрямую в банк. Когда я помогаю клиентам открывать счета удаленно в Швейцарии, Сингапуре и банках ст. Винсент и Гренадин, то клиенты шлют документы напрямую в банк.

А вот в случае с Кипром, Андоррой и Панамой оригинальные документы неизбежно должны проходить через наш офис.

Если вы открываете счет сами, то всегда спрашивайте у банка, каким курьерским сервисом они пользуются. Никогда не посылайте оригиналы простой почтой – только частной курьерской службой.

Как подтвердить свою личность для оффшорного банка удаленно?

В некоторых банков требуется только нотариально заверенная копия паспорта. Другие банки до сих пор принимают копии паспортов, которые заверены агентом банка или официальным представителем другого банка. Международные банки принимают копии, которые были официально заверены в другом филиале (при условии, что вы уже открыли счет в одном из филиалов).

В странах-участницах Гаагской конвенции бывает нужен или не нужен апостиль или заверение документов консульством. Например, в Сингапуре апостиль не признают.

Некоторые банки требуют две формы подтверждения идентификации , например, нотариально заверенные копии внутреннего и заграничного паспорта. В большинстве юрисдикций требуется только страница паспорта с фотографией. А вот для открытия банковского счета в Панаме нужно заверять все страницы паспорта сшитые вместе.

У иностранцев просят паспорт и карточку ИД или права. В некоторых странах полный адрес физического лица пишут на правах, так что права могут служить и доказательством адреса проживания.

Если вы являетесь резидентом Евросоюза и у вас есть ИД карта, то в большинстве банков Евросоюза вы сможете открыть счет только с ИД картой.

Для открытия большинства оффшорных счетов потребуется нотариальное заверение паспорта. Во многих странах нотариусы не имеют права заверять паспортные копии и приходится заверять перевод паспортной копии. В большинстве стран нотариусы будут заверять только черно-белую копию паспорта.

Для клиентов из стран СНГ доказать свой адрес проживания не редко проблема. Они искренне не понимают, почему их штамп с пропиской в паспорте не во всех банках является достаточным доказательством адреса проживания. Вы всегда можете предоставить заверенную страницу с пропиской, как дополнительной доказательство зарегистрированного адреса проживания, но истинным доказательством адреса проживания, которое для любого иностранного банка юридически возможно принять, будет один из следующих документов:

1. Счет за квартиру и бытовые услуги с полным именем и адресом. В идеале это должен быть счет за прошлый месяц. В крайнем случае, за один из последних трех месяцев. Желательно, чтобы счет был за воду, газ, электричество. Некоторые банки не принимают счета за фиксированную телефонную линию.
2. Не все оффшорные банки разрешают предоставлять вместо счета за бытовые услуги, свежую распечатку с кредитной карты с именем и адресом, но с большинством оффшорных банков можно договориться, если все остальные документы в полном порядке.

«Письмо – намерение» для открытия оффшорного банковского счета ( Letter of Intent).

Некоторые оффшорные банки просят клиентов заверять у нотариуса не только паспорта, но и своеобразные письма, в которых говориться о намерениях потенциального клиента по отношению к банку. Это своеобразное письмо, в тексте которого вы должны подтвердить свое намерение открыть счет в конкретном определенном иностранном банке. Вы должны написать, какой вид счета вы хотите открыть, а также для чего вам этот счет и какими суммами и методами вы собираетесь пополнять свой счет в оффшорном банке. В письмо нужно также включить список документов, которые вы посылаете банку для подтверждения вашей личности. Некоторые банки могут попросить вас включить в это письмо и ваш род занятий. Современные банки все чаще заменяют письмо –намерение формой заявки на открытие счета для не резидента.

Услуги Банковской Рекомендации или Рекомендательное Письмо от Банка

Банки иностранных государств не могут проверить ваш кредитный рейтинг и должны самостоятельно формировать свое мнение о вас. Для того, чтобы проверить вашу «кредитную стоимость» и историю отношений с вашим предыдущим банком идеально подходит официальное рекомендательное письмо от вашего предыдущего банкира. Примерно 95 % банков требуют данное письмо. Если все остальные документы в идеальном порядке, то, иногда можно договориться и заменить рекомендательное письмо от банкира на рекомендательное письмо от юриста. Многие банки требуют сразу оба письма.

Во многих банках услуга выдачи рекомендательного письма стоит около 50 евро. Большинство банков примут рекомендательное письмо от предыдущего банка только в том случае, если ваши отношения с предыдущим банком длились два года и более. Для некоторых банков этот период приравнивается к пяти годам и более.

Если вы не можете предоставить рекомендательное письмо от предыдущего банка, то вам нужно обращаться к специалисту. Самостоятельно вы можете перепробовать 100 банков в различных юрисдикциях и так и не найти тот оффшорный банк, который откроет вам счет без рекомендательного письма от предыдущего банкира. Вы также можете наткнуться на мошенников.

Некоторые банки запрашивают банковское рекомендательное письмо в форме «Bank Introductory Letter». Вы можете запросить у меня образец подобного письма. Но у каждого банка оно свое. Важно, чтобы рекомендация от вашего предыдущего банка ( или банка в вашей родной стране)б содержало бы следующую информацию:

1. Название банка и филиала. Письмо должно быть на официальном бланке банка.
2. Как долго вы были клиентом предыдущего банка
3. Какие виды счетов у вас были открыты и подтвердить, что у вас нет никаких проблем с текущими счетами, и вы являетесь хорошим клиентом банка. Нужно подтверждение, что вас счет с положительным балансом и активен в данный момент. Будет замечательно, если банк напишет, что с вами, как с клиентом у них не было проблем никогда.
4. Если у вас есть крупный депозит в одном из банков, то хорошо бы о нем рассказать, но без упоминания таких деталей, как номер счета.
5. Обязательно убедитесь, что в письмо включены контактные данные лица, которое подписало письмо.

Профессиональная, оперативная и качественная помощь с выбором иностранного банка и типа оффшорного счета. Воспользуйтесь бесплатной услугой — Подбор оффшорного или иностранного банковского счета ( консультация) – бесплатно и обязательно