Loyal Bank с Сент-Винсент и Гренадин ликвидируется

На сайте банка Loyal Bank опубликована официальная информация о ликвидации. Согласно решению суда, в Loyal Bank назначены 2 официальных ликвидатора, которые отвечают за все активы банка и задача которых обеспечить возврат средств кредиторам.

Loyal Bank Limited испытывает проблемы с денежными переводами

Официальными ликвидаторами назначены Mr. lkins Clarke и Ms. Joan “Betty” Brathwaite из Deloitte & Touche. Они займутся реализацией имеющихся и будущих активов банка, в том числе недвижимости, наличности, ценных бумагах и т.д.

Средства и активы собираются в пользу вкладчиков, кредиторов и инвесторов банка. Очередь выплаты выглядит следующим образом:

  1. Расходы ликвидаторов, в том числе комиссии за переводы, оплату услуг агентов и юристов, следователей и экспертов;
  2. Покрытие стоимости ликвидации, в том числе оплата сотрудников, аренда, электричество и другие коммунальные услуги и т.п.;
  3. Покрытие займов, если таковы будут необходимы, у Ликвидаторов;
  4. Выплата вкладов клиентам и кредиторам согласно дате запроса и очередности, указанной в законодательстве Сент-Винсент и Гренадин.

В целом ликвидаторы получают широкие полномочия для реализации активов Loyal Bank.

Мы ранее писали о возникших у банка проблемах в материале «LOYAL BANK LIMITED приостановил входящие и исходящие платеж». Это связано с расследованием, которое ведётся против банка. Его подозревают в отмывании 50 миллионов долларов.

Речь шла о мошенничестве с ценными бумагами США, после чего они отмывались, в том числе, через Loyal Bank.

Если у вас остались активы в банке, то вы можете подать требование о возврате по адресу loyalbankliquidation@deloitte.com. С решением суда можно ознакомиться по ссылке.

Как обезопасить себя от подобных ситуаций?

К сожалению, события подобные произошедшему случаются, причём иногда независимо от желания клиентов. Банки по всему миру находятся под огромным давлением со стороны контролирующих органов и крупных государств. Перечь правил и оговорок постоянно растёт и не всегда удаётся выполнить их все.

Тем более, что всегда есть риск того, что клиент или сотрудник банка предпочтёт действовать вне рамок закона, навлекая беду на каждого.

Даже надёжный банк с опытной командой может рухнуть, хоть и с меньшей вероятностью.

Неужели, это означает, что необходимо отказаться от банков, в том числе иностранных, и спрятать деньги в стеклянную банку, поставить её под кровать? Разумеется, нет!

Удаленное открытие счета c внешним управлением активами в Liechtensteinische Landesbank в Лихтенштейне

Необходимо учитывать этот риск и действовать так, чтобы минимизировать его возможные последствия. Как этого добиться?

  1. Выбирайте надёжные банки. Их можно найти, проведя собственное расследование, а можно воспользоваться услугами опытных консультантов. Второй вариант предпочтителен тем, что вы экономите своё время, плюс специалист подскажет, как открыть счет, учитывая реалии рынка.
sign
Личный счет
Бесплатный подбор

личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.

личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Здесь стоит пояснить нюанс: дело в том, что до сих пор существуют юрисдикции, где требования к идентификации клиентов, к проверке их средств немного ниже, чем в популярных банковских направлениях. Вы можете их найти сами или попросить нас указать на них.

 

Однако, чтобы счет в подобном банке не заморозили из-за изменения правил, как это случилось в Латвии, или банк целиком не закрыли, необходимо заранее выполнять требования международного законодательства. Это означает отсутствие ошибок в документах, отчётность для бизнеса и документальные доказательства происхождения средств для частных лиц. Не говоря о том, что идентификация бенефициара также требуется.

Удаленное открытие счета c внешним управлением активами в Varengold Bank в Германи

Но вернёмся к тому, как защитить себя от рисков.

  1. Открывайте больше, чем 1 иностранный банковский счет в различных юрисдикциях. В этом случае вы диверсифицируете риски (рухнуть одновременно два банка в разных странах вряд ли смогут), плюс получаете возможность спасти средства из банка, в котором начались проблемы.

Снова, лучше показать пример. Латвия, зима 2018 года. FinCEN обвинила ABLV в отмывании, финансировании ядерной программы Северной Корее и взятках. Даже не потребовалось доказательств нарушений, чтобы через 2 недели банк пошёл на самоликвидацию. В итоге десятки тысяч клиентов из ABLV и других латвийских банков лишились счетов.

Однако были и те, кто успел вывести средства из ABLV, а также из других банков Латвии. Как им это удалось? У них уже были открыты иностранные счета. Таким образом они смогли защитить активы от заморозок, непомерных комиссий, от непредсказуемости.

Наличие нескольких банковских счетов – это стратегически продуманное решение, а не роскошь. Это альтернатива страховке для дома: вроде и требует расходов, пока всё хорошо, но как она помогает, когда беда случается…

Личный счет в UniCredit Bank в Сербии с личным визитом

Мы помогаем клиентам со всего мира открывать банковские счета в любом уголке планеты. Записывайтесь на бесплатную консультацию по подбору банковского счета. На ней вы узнаете, какие банки и юрисдикции подойдут именно вам. Это зависит от ваших целей, от типа счета (личный или бизнес), от оборота по счету и минимального допустимого остатка.

Знаете, кто находится в группе с повышенном риском потерять банковский счет? Клиенты из стран СНГ. Это связано с высоким риском коррупции и отмывания. Наличие запасных банковских счетов для этой группы жизненно важно. Если вы, конечно, не хотите хранить все деньги в Сбербанке.

Записывайтесь на консультацию прямо сейчас: info@offshore-pro.info.

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.