В связи с изменениями в структуре корреспондентских счетов Loyal Bank Limited с 28 июля 2018 года недоступны входящие и исходящие банковские переводы. Ситуация сохраняется до особого уведомления со стороны банка. Возможно это связано с обвинением в отмывании 50 миллионов долларов.
Клиенты банка, расположенного на Сент-Винсент и Гренадины, получили уведомление о том, что все межбанковские переводы (wire transfers) приостановлены с 28 июля 2018 года. Все переводы, инициированные до этой даты будут проведены по мере возможности. Те же платежи, которые инициированы после, будут отменены: исходящие внутренним контролем банка; а входящие при помощи возврата средств обратно отправителю.
Банк сообщает, что депозиты останутся неизменными и их всегда можно проверить через Интернет-банк. Также, начиная с августа 2018 года, не будет взиматься плата за обслуживание этих счетов. Это продолжится до особого уведомления.
Банк приносит свои извинения и обещает сообщать информацию по мере её появления.
Что же случилось в банке и почему вкладчикам стоит опасаться данной ситуации?
Loyal Bank Limited замешан в отмывании 50 миллионов долларов?
Расследование против Loyal Bank Limited началось в марте 2018 года. Его инициировали британские регуляторы Financila Service Authority (FSA) и Financial Intelligence Unit (FIU). Банк подозревают в участии в отмывании 50 миллионов долларов.
Дело связано с манипуляцией фондовыми рынками для получения прибыли, отмыванием средств и другими нелегальными операциями. Непосредственно Loyal Bank Limited подозревают в отмывании 225 тысяч долларов из 50 миллионов.
Главными подозреваемыми в деле являются компания Beaufort Securities, а также связанные с ней лица и компании, которые обеспечили мошенничество с ценными бумагами в США. В период с марта 2014 по февраль 2018 манипулировали ценами и торговыми объёмами компаний. Благодаря нескольким сделкам удалось получить порядка 50 миллионов. После чего были созданы схемы для отмывания полученных доходов.
Для этого, в частности, использовались счета в Loyal Bank Limited, на которые выдавались дебетовые карты для возможности анонимно снять средства. Также часть средств отмывали через покупку и продажу предметов искусства в Лондоне.
Изначально всё внимание было приковано к Beaufort, но теперь видимо «дошли руки» и до Loyal Bank Limited. Скорее всего именно по этой причине банк приостановил межбанковские переводы.
Интересное наблюдение: в отличие от некоторых других банков, которые попали в схожие ситуации, Loyal Bank Limited не стал снимать комиссии за банковские счета, поднимать их в 20 раз или иначе пытаться заработать на неурядице клиентов. Он наоборот идёт навстречу клиентам, насколько это возможно в сложившейся ситуации.
Как скажется расследование на судьбе банка? Пока сказать сложно, однако в последнее время практически все банки, которые заморозили денежные переводы, не возвращаются в строй. Хочется верить, что Loyal Bank Limited ждёт другая судьба, но нужно понимать, что такова мировая тенденция: чистка банков, борьба с отмыванием и жёсткие меры наказания.
Как защитить себя от заморозки банковского счета?
За последние полгода мы с вами стали свидетелями ошеломляющего числа закрытых банков, замороженных счетов и роста неопределённости в финансовой сфере. В Латвии закрылся ABLV и изменились правила работы с иностранными резидентами; Кипр также поддался внешнему давлению и начал избавляться от клиентов; лишился лицензии Choise Bank Limited, заморожены переводы у Loyal Bank Limited.
Наш опыт подсказывает, что это не последняя встряска и будут новые жертвы среди банков. Значит и любой пользователь финансовых услуг в банках, обслуживающих нерезидентов, может оказаться под ударом.
Как защитить себя от заморозки счета, сохранить средства и работоспособность бизнеса?
Во-первых, не бросать дела на самотёк и следить за состоянием дел в конкретном банке. Зачастую признаки проблем появляются заранее. Кроме редких случаев, как это было с ABLV, но даже в этом случае оставалось несколько дней, чтобы вывести средства.
Во-вторых, нужно понимать, что если нагрянет кризисная ситуация, действовать необходимо быстро. Счет идёт на часы. Это означает, что если у вас один единственный счет, то вы останетесь в западне, даже если вовремя узнаете о заморозке счета. Просто потому, что вам некуда перевести средства.
В-третьих, если открывать дополнительные счета, делать это стоит в разных банках и желательно в разных юрисдикциях. Это позволит диверсифицировать риски. Для примера вспомним снова Латвию: несмотря на то, что репутационный удар получил ABLV, все банки обслуживающие нерезидентов заморозили счета, начали задавать дополнительные вопросы и стремительно избавляться от рискованных клиентов.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Вывести средств из страны стало крайне сложно, даже если их возвращали по программе страхования вкладов: европейские банки опасались принимать деньги из Латвии. В такой ситуации может оказаться любая популярная банковская юрисдикция, особенно, если она невелика по размеру и по политическому или экономическому значению.
Мы призываем вас открывать дополнительные банковские счета до того, как что-то неприятное случится с вашим основным счетом. На открытие счета требуется несколько месяцев, а закрытый в другой юрисдикции счет является фактором играющим против вас, даже если вы не виноваты в его закрытии.
Мы предлагаем вам возможность подобрать иностранный банковский счет бесплатно и подать заявку на открытие счета сразу в несколько банков. Это позволяет вам сэкономить время и повысить шанс на открытие счета в адекватные сроки.
Подробнее об этом у консультантов портала: info@offshore-pro.info
