Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Как открыть счёт в иностранном или оффшорном банке гражданину Украины?

Многие предприниматели в попытке защитить свои капиталы от Украинской агрессивной бизнес среды стремятся хранить их за рубежом. На сегодняшний день большинство бизнесменов на Украине зарабатывают капиталы на родине, а хранят и приумножают их за границей.

Однако тем, кто хочет открыть счёт в иностранном банке, приходится сталкиваться с разного рода трудностями. Из-за этого иностранный счет для украинского гражданина может казаться чем-то далёким и нереализуемым.

Как же законопослушному Украинскому бизнесмену преодолеть все препоны и на законных основаниях стать обладателем зарубежного банковского счёта?

Трудности и препятствия при открытии иностранных банковских счетов для граждан и налоговых резидентов Украины

Ещё недавно, гражданин Украины должен располагать несколькими индивидуальными лицензиями для того, чтобы получить право открыть счёт за рубежом. Отдельные лицензии оформлялись для получения права размещения валюты на счетах за пределами страны, перевода средств за пределы Украины с целью инвестиций, а также для оплаты по договорам страхования жизни и для осуществления прочих финансовых операций. Чтобы получить все эти лицензии, требовалось запастись терпением. Процесс занимал до двадцати пяти рабочих дней. Нужно было собрать и перевести множество документов, пройти собеседование в ГУ БОП и СБУ.

Но всё-таки ситуация меняется к лучшему. Теперь, для того чтобы открыть иностранный счет, украинцу не нужно получать лицензию. Ему нужно выбрать подходящий банк, оформить документы и дождаться решения иностранного финансового учреждения.

Именно на этапе подготовки и подачи документов «срезают» большинство заявителей в иностранных банках. Банки придираются к любой ошибке в анкетах, поданных документах и с определённым облегчением отказываются от рискованных, на их взгляд, клиентов. Поэтому мы предлагаем вам обратиться за консультацией по подбору счета и за помощью при открытии счета.

Первая позволит вам выбрать то учреждение, которые с высокой вероятностью откроет счет украинцу, а вторая – обеспечит максимально качественную подготовку документов, договорённости с банком и прочие нюансы.

Юридические тонкости, которые нужно учесть, чтобы стать успешным владельцем оффшорного или иностранного банковского счета на законных основаниях

Несмотря на то, что лицензия упразднили, для вывода крупных сумм всё равно нужно согласие со стороны НБУ. Если вы решили переводить суммы до 10 000 евро, то вам не нужно отчитываться перед банком. Если же сумма выше, то нужно получить разрешение, а также уплатить налоги с этой суммы.

К тому же не стоит забывать, что принимающая сторона также потребует от вас серьёзный комплект документов, в том числе с доказательством легальности происхождения средств.

Независимо от страны и банка, иностранный вкладчики тщательно проверяются, поэтому украинцам, планирующим открыть иностранный счет, требуется тщательная подготовка.

Что делать, если не хочется платить штрафы за операции на оффшорных банковских счетах?

Если вы предполагает, что можете попасть на штраф за валютные операции, проконсультируйтесь с нашими специалистами. За последние несколько лет изменилось законодательство Украины, да и в мире тоже. Особенно в банковской сфере.

Возможно, вы опасаетесь штрафа за те статьи, которые больше не активы, но упускаете из виду то, что действительно стоит учитывать.

Счета в иностранных банках для граждан и резидентов Украины – где лучше?

Несмотря на трудности и препятствия, многие предприниматели всё же заводят счета за рубежом. В какой стране созданы наилучшие возможности для этого?

Нет универсального ответа на этот вопрос: всё зависит от ваших целей, задач и депозита, который вы можете перевести на иностранный счет с украинского. Рассмотрим несколько вариантов, которые были и остаются интересными для украинцев.

1. Швейцария и банковский счет в Швейцарии для граждан и резидентов Украины

Швейцарские банки имеют заслуженную репутацию надёжных и безопасных. Преимущества вклада в финансовые учреждения Швейцарии – привлекательные условия для инвестирования и широкий выбор банковских услуг.

Однако, чтобы стать вкладчиком, в большинстве банков придётся пройти личное собеседование в банке и заполнить подробную анкету (compliance). Конечно, можно не отправляться для этого в Швейцарию, а просто обратиться в местное представительство банка при его наличии.

Обязательное требование во многих швейцарских банках – остаток на счете должен составлять определённую крупную сумму (в пределах от 150 000 до двух миллионов швейцарских франков).

Но, если Вы пользуетесь услугами профессионалов, то можно встретить и весьма заманчивые исключения. Например, открыть счет удалённо и с минимальным депозитом 5000 евро. При этом банк крупный, без риска нападок со стороны США (этот банк никогда не принимал клиентов из США) и обслуживание на русском языке не только профессиональное и оперативное, но и приветливое, теплое, приятное по – человечески. Счет можно открыть удаленно, через собеседование по видеоконференции. Больше информации: info@offshore-pro.info.

2. Австрия и банковский счет в Австрии для граждан и резидентов Украины

Необходима личная встреча при заведении счета и обязательный внушительный остаток средств на счёте (от десяти тысяч в валюте открытого Вами счёта). Преимуществ очень много – доступ ко всем важнейшим банковским услугам, право открыть счёт в любой из основных валют, высокий уровень конфиденциальности, возможность производить операции посредством Интернета.

Опять-таки, если вы работаете с профессионалами, то счет в Австрии можно открыть удаленно. Но с обещанием показаться вашему личному банкиру на глаза при личной встрече в течение первого года. Больше об услугах открытия банковских счетов в Австрии вы сможете прочитать в следующих статьях:

Удаленное открытие корпоративного счета в австрийском банке

Удаленное открытие личного счета в австрийском банке

Мы также открываем счета в Австрии в Филиале Лихтенштейнского банка, который принадлежит княжеской семье.

3. Кипр и Кипрские банковские счета для граждан и резидентов Украины.

Хотя мы открыто написали в разделе портала Internationalwealth.info обо всех событиях и последствиях грабежа депозитов на Кипре и несмотря на то, что количество новых регистрируемых компаний на Кипре сократилось на 60%, не стоит окончательно хоронить Кипр, как международный банковский центр.

У Кипра есть свои особенности, которые могут быть вам выгодны. При этом стоит помнить об опасностях и диверсифицировать свои иностранные вклады по различным банкам, банковским группам и странам. Но полностью вычеркивать Кипр, если у всех ваших партнеров и поставщиков счета открыты и действуют на Кипре до сих пор, также не надо.

Некоторые по-прежнему отдают предпочтение банкам Кипра из-за отсутствия требования обязательного остатка на счёте и выгодных процентных ставок.

4. Гонконг и банковские счета для граждан и резидентов Украины в Гонконге.

Наличие счёта в банке одного из важнейших мировых финансовых центров имеет много преимуществ. Строгое соблюдение конфиденциальности гарантируется здесь законом. Во всех деталях разработана система защиты при удалённом управлении счётом посредством Интернета или телефона.

Обязательно личное присутствие вкладчика при открытии счёта, а в случае, если вкладчиком выступает юридическое лицо, – директора фирмы. Во многих банках Гонконга первоначальный взнос не требуется, но и в противном случае он, как правило, не превышает сумму в одну тысячу долларов.

Но есть одно «но»! Если граждане Украины, живущие в ЕС или в Юго- Восточной Азии (как минимум по документам, доказывающим адрес проживания) ещё могут открыть счет удаленно, то с гражданами и резидентами Украины ситуация выглядит более напряженно.

В случае с Гонконгом, как и в случае с Сингапуром мы никогда не даем заранее обещаний, не рассмотрев сначала конкретную ситуацию с клиентом по вкладам и документам, а также презентабельность и суть бизнеса клиента. Эти две юрисдикции сильно ужесточили требования к компаниям и частным лицам. Поэтому мы предлагаем перечень решений ситуации, в том числе открытие счетов в местных платёжных системах.

5. Великобритания и банковский счет для граждан и резидентов Украины в Великобритании

В отличие от многих других стран Европы, в Великобритании отсутствует требование к минимальному остатку средств на счёте. Однако при заведении счёта оговаривается сумма максимальной транзакции за одну операцию. Либеральное налогообложение, удобство проведения различных финансовых операций повышают привлекательность перспективы иметь счёт в британском банке. Хотя для открытия счёта необходимо личное присутствие, всё же можно обойтись и без него, обратившись в консалтинговую компанию, которая назначит секретаря для участия в этой процедуре.

К сожалению, в Великобритании хотят видеть только крупных и очень крупных инвесторов из стран СНГ, либо тех граждан Украины, которые уже являются резидентами Объединенного Королевства или хотя бы ЕС. Если Вы хотите среднестатистический счет в Великобритании, имеет смысл задуматься, если не о приобретении экономического гражданства одной из стран Британского Содружества наций.

Тем более в связи с Брекзит может возникнуть вопрос: а зачем вам счет? Не принимайте решение сейчас, просто оцените те или иные возможности.

6. США и банковский счет для граждан и резидентов Украины в США.

Перед владельцем счёта в банке одной из крупнейших мировых держав открывается немало возможностей. Главная гарантия сохранности средств – государственная страховка от банкротства. Кроме того, нельзя забывать об автономности Федеральной Резервной Системы Соединённых Штатов, не подлежащей контролю со стороны других государств.

Ещё США, как и Украина на данный момент, не обменивается данными в рамках стандарта ОЭСР. США не подписали соглашение и по факту являются сегодня крупнейшим оффшором.

Более того, у США и Украины настолько дружеские отношения, что счет в США действительно может стать удобным для бизнеса. О возможностях открыть счет в США уточняйте у консультантов портала: info@offshore-pro.info.

7. Панама и банковский счет для граждан и резидентов Украины в Панаме

Банки Панамы, которые для Украинцев оффшорными не являются, могут стать приятным вариантом. Всё больше Российских владельцев банков устремляет свой взор в сторону Панамы, дабы создать там не оффшорный для Украинцев банк, но с панамской банковской тайной, а также без «маньяны».

Но есть и местные хорошие банки. Только одно «но» – нет пока в Панамских банках обслуживания на русском языке, также, как и есть некоторая доля маньяны, даже в самых лучших по уровню обслуживания банках Панамы. Если Вы готовы с этим мириться и готовы приехать к нам в гости в наш Панамский офис, то мы будем очень рады Вас встретить, проконсультировать и сопроводить в один из банков Панамы.

8. Прибалтика и банковские счета для граждан и резидентов Украины в Латвии и Эстонии

В прибалтийских государствах, к которым относятся Эстония, Латвия и Литва, созданы выгодные условия для размещения капиталов. Были.

После того, как один из Латвийских банков обвинили в помощи Северной Корее и отмывании денег, местный рынок услуг для нерезидентов резко сократился и иностранцы, особенно из России, Украины и других соседних стран, фактически стали персонами нон-грата.

Открыть счет стало в разы сложнее, придирок больше. Да, здесь всё ещё удобная инфраструктура, говорят по-русски и выгодно делать переводы, но открывать счет здесь имеет смысл, если вы планируете жить в Прибалтике.

В ином случае мы рекомендуем изучить иные варианты.

9. Португалия и банковские счета для граждан и резидентов Украины в Португалии

Если вы ищете соврмеенное решение для иностранного банка, чтобы не только открыть, но и сохранить счет на долгое время, то обращайтесь за счетами в Португалии.

Это займёт время, потребуется подготовка, но взамен вы поллучите полноценный европейский счет со страхованием вкладов, с адекватной политикой, когда не нужно доказать легальнсть каждой транзакции.

Плюс это удобно, и репутация у местных банков не связана с отмыванием денег, что в современном мире крайне полезно.

Узнать больше о португальских счетах стоит прямо сейчас: info@offshore-pro.info.

Помимо перечисленных, в нашем оффшорном меню иностранных банковских счетов есть еще множество вариантов.

Обращайтесь за консультацией по подбору банковского счета прямо сейчас, отвечайте на вопросы и получайте те банки, которые подойдут вам лучше всего.

Надеемся, что наши советы помогут вам выбрать самый надёжный зарубежный банк и открыть в нём счёт на наиболее выгодных условиях!

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.

Установить приложение

Далее
×