Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Как открыть счет в Сингапуре оффшорной компании в 2020 году?

Сингапур в 2020 году является одним из лучших мест для открытия коммерческого банковского счета оффшорной компании. Несмотря на кризис COVID-19, а возможно и благодаря ему, сингапурские банки открыты для бизнеса и фактически повсеместно упростили процессы открытия счетов. Теперь можно удаленно открыть иностранный  счет с помощью видеоконференций (!). Поэтому, сейчас нет необходимости посещать банк в Сингапуре лично.

Однако, здесь есть некоторые особенности, которые нужно учитывать. Если вы хотите получить одобрение для открытия банковского счета в Сингапуре для оффшорной компании, с помощью которого вы можете совершать коммерческие операции, то мы постараемся раскрыть в этой статье то, как нужно проходить эту, своего рода, квалификацию.

У компании International Wealth долгое время были тесные отношения с банковской системой Сингапура. Наши опытные клиенты могут помнить старые добрые времена, когда было налажено прекрасное сотрудничество со многими финансовыми организациями этой страны. Теперь, после нескольких лет охлаждения интереса к Сингапуру, мы считаем, что пришло время вновь вернуться к банковской системе этой страны. И, вот почему…

Некоторые люди полагают, что оффшорный банковский бизнес мертв. Это не так. Он просто продолжает активно развиваться и приспосабливаться к сложным условиям. 

В то время как компании, развивающие финансовые технологии (далее — fintech компании), и институты электронных денег (далее — EMI) сейчас доминируют на европейском рынке финансовых услуг, открытие банковского счета в Европе в крупном традиционном банке для оффшорной компании, в наши дни, почти невозможно. Европейские EMI ​​являются довольно хорошим решением для счетов оффшорных компаний. Однако, это возможно с несколькими оговорками, конкретно EMI не поддерживают следующие услуги: 

  • банковские услуги для международной торговли, 
  • торговое финансирование, аккредитивы и банковские гарантии, 
  • выпуск кредитных карт,
  • EMI не могут предложить каких-либо кредитных инструментов, 
  • обработку и совершение операций в долларах США и некоторых других мировых валютах. 

Одновременно с этим, банки Сингапура делают всё это. И в этом их огромный плюс.

В Сингапуре, лучшие оффшорные банки конкурируют за бизнес компаний, зарегистрированных в таких юрисдикциях, как: Маршалловы Острова, Британские Виргинские острова, Невис, Багамы, Маврикий, Гибралтар, Остров Мэн, Белиз, Сейшельские Острова, Невис. 

Частный банкинг в Сингапуре переживает спад. В эпоху отрицательных процентных ставок, банки больше не могут зарабатывать деньги просто работая на межбанковском краткосрочном рынке кредитования. Поэтому коммерческое и оффшорное банковское обслуживание стало новым фокусом в Сингапуре на 2020-й и последующие годы.

Многие банки в Сингапуре, в настоящее время, открывают счета иностранным компаниям с помощью видеоконференций. Это отличная новость для той части международного бизнеса, которая уже пострадала или пострадает, в ближайшие месяцы, от кризиса COVID-19.

Это изображение имеет пустой атрибут alt; его имя файла - 3a.jpg

Преимущества коммерческих банковских счетов Сингапура

Прежде всего, хотелось бы ответить на вопрос почему вы должны хотеть открыть банковский счет в Сингапуре для оффшорной компании?

Потому что Сингапур — известный, процветающий и стабильный бизнес-центр. Предоставление своим партнерам в инвойсах и контрактах банковских реквизитов авторитетного сингапурского банка, обеспечит мгновенную репутацию вашей оффшорной компании. Ваши клиенты, поставщики и потенциальные инвесторы, которые поначалу могут опасаться совместной работы с вашей оффшорной компании, будут спокойны, когда будут знать, что у вас банковский счет открыт в Сингапуре. 

По сути, это хороший признак того, что вам можно доверять и вести совместные дела.

Уровень технологической эффективности банков Сингапура также превосходен. Несмотря на то, что эта юрисдикция не участвует в системе IBAN, получение международных платежей является здесь легким делом, т.к. нет необходимости в скучных корреспондентских электронных инструкциях. Отправлять банковские переводы SWIFT из Сингапура можно в режиме онлайн, и они обычно поступают в Европу или Северную Америку в день отправки, чему зачастую способствует разница во времени. 

Какие банки присутствуют в Сингапуре?

Банки в Сингапуре включают такие надежные финансовые институты, как:

  • DBS (сингапурский банк с присутствием во многих странах),
  • HSBC (этот британский инвестиционный банк не нуждается в дополнительных комментариях),
  • Standard Chartered (также британский банк, ориентированный на развивающиеся рынки),
  • OCBC (Зарубежно-китайская банковская корпорация, также базирующаяся в Сингапуре, несмотря на название),
  • UOB, 
  • RHB, 
  • Ситибанк (американский гигант, который отлично подходит для ведения бизнеса в долларах США), 
  • Коммерческий банк Чанг Хва (классный банк для работы с Тайваньскими партнерами).

Это, конечно, всего лишь примеры, т.к. большинство банков работают в разных нишах и имеют несколько разные процедуры регистрации. Именно в такие моменты эксперты International Wealth могут быть наиболее полезными со своими познаниями в нюансах Сингапурского банкинга. Свяжитесь с нашими консультантами для получения экспертной оценки о том, какой оффшорный банк является лучшим в Сингапуре непосредственно для вашей конкретной ситуации.

Основные требования к корпоративным банковским счетам в Сингапуре

Ниже приведены основные условия открытия банковских счетов в Сингапуре для оффшорных компаний:

  • ваш бизнес не должен заниматься какой-либо регулируемой деятельностью в сфере финансовых услуг (бизнес по обслуживанию денег, дилерством и брокерством на рынке ценных бумаг и т.д., если это уже не регулируется Монетарным Управлением Сингапура). Некоторые исключения могут относиться к “голубым фишкам”, авторитетным и хорошо зарекомендовавшим себя компаниям, предоставляющим финансовые услуги, с достоверными и проверенными счетами; 
  • ваш бизнес не должен быть вовлечен ни в один из следующих видов международного бизнеса: криптовалюты, драгоценные металлы или камни, сетевой маркетинг,  промышленные подделки (репликары), торговля нефтью и газом, или что-либо еще, что считается высокорискованным бизнесом. Если есть сомнения относительного непосредственно вашего бизнеса, то свяжитесь с нами и спросите — мы быстро найдем решение; 
  • компания и / или бенефициарные владельцы не должны торговать с какой-либо санкционированной или находящейся под эмбарго компанией или с такими странами, как: Северная Корея, Иран, Афганистан, Сирия и т.д. Также немного более сложный вопрос — это можно или нет торговать с Россией, Беларусью,  Азербайджаном и другими соседними странами СНГ или африканскими странами высокого риска (Мали, Сомали, Зимбабве и т. д.). Это не имеет ничего общего с расизмом, т.к. сотрудники служб комплаенс сингапурских банков просто не чувствуют себя комфортно в этих регионах. Они чувствуют себя уверенно в переговорах с оппонентами в странах Юго-Восточной Азии, Китае, Европе, Северной Америке и Австралии; 
  • компания должна иметь региональную или местную связь. Это означает, что у компании должна быть коммерческая или инвестиционная причина для открытия счета в Сингапуре. Мы поговорим об этом требовании ниже; 
  • компании с номинальными директорами или акционерами, как правило, не принимаются банками Сингапура к обслуживанию. Однако, если вы сможете им предоставить очень вескую причину наличия номиналов в вашей корпоративной структуре, то они могут понять это. Например, подлинные фидуциарные (доверительные) соглашения, такие как создание семейного бизнеса, могут быть веской причиной. Но, простая “конфиденциальность владельцев”, безусловно, не является таковой. Обычно, ответственный банковский служащий просто отменяет весь процесс открытия банковского счета и передает о вас сведения в службу комплаенс, чтобы вас больше не допускали к подобному процессу; 
  • предпочтительно, чтобы ваша компания была активной коммерческой компанией, то есть торговой компанией с коммерческими сделками. Торговлю товарами проще объяснить. Но, торговля услугами также уместна, если она правильно задокументирована. 
  • в случае, если компания является инвестиционной холдинговой компанией, то она должна иметь инвестиции в Сингапуре или где-то в Юго-Восточной Азии, но банковские требования и сборы, для таких компаний, могут быть выше указанных ниже. 

В целом, как мы уже говорили, банки Сингапура ищут клиентов на открытие коммерческих счетов, на которых они могли бы зарабатывать на обороте, а не пассивно-депозитные счета, в классическом банковском понимании.

Минимальные депозиты в банках Сингапура

Банковские счета в Сингапуре предназначены для серьезных оффшорных компаний, с активной коммерческой международной деятельностью, желательно связанной с Юго-Восточной Азией. Но, не просто для компании Васи, Димы или Пети, которые  решили, что в один прекрасный день было бы неплохо создать удаленно компанию в Сингапуре, без какого-либо конкретного плана развития бизнеса.

В общем то, это отражается в минимальных начальных депозитах, требуемых банками Сингапура для открытия оффшорных корпоративных счетов. Они не будут настаивать и могут, в исключительных случаях, согласиться на снижение начального депозита, если посчитают ваш бизнес быстрорастущим. Или наоборот, потребуют увеличения начального депозита для предполагаемого бизнеса с более высоким риском.

Как правило, вы должны ожидать, что на вашем счету всегда должен оставаться неснижаемый остаток в размере 50 000 долларов США. Некоторые банки просят меньше, другие — больше. Неснижаемый остаток постоянно меняется и может даже различаться в разных филиалах одного и того же банка. Когда вы будете готовы открыть оффшорный  счет в Сингапуре, то просто свяжитесь с нами, и мы сможем проконсультировать вас по точным последним требованиям, которые относятся к вашему виду деятельности. 

Очевидно, что для того, чтобы предоставить вам точную информацию, нам нужно сначала понять ваш бизнес, а также, возможно, придется обратиться в соответствующий банк напрямую.

Установление связи с Сингапуром

Мы обещали вернуться к этому вопросу более подробно. В наши дни из-за международного давления зарубежные банки не заинтересованы в том, чтобы вести дела с компаниями, которые не имеют экономического присутствия в их юрисдикции.

В случае, если у вас уже есть какая-либо экономическая связь с Сингапуром, например, регистрация здесь компании, получение вами вида на жительство или ваш партнер находится в Сингапуре, то это прекрасно. У вас есть все шансы открыть оффшорный счет в Сингапуре.

Но, как же быть тем, кого привлекает простота и эффективность, предлагаемые сингапурским банковским счетом, но, честно говоря, у них нет бизнеса в Сингапуре? Ну, мы никогда не говорили, что ходить в море — легко. Вам нужно просто создать эту экономическую связь.

Связь может быть такой же простой, как например новый важный клиент или поставщик, партнер, сотрудник, подрядчик или инвестиции в Сингапуре … или… в Юго-Восточной Азии. На самом деле, многих компаний уже связывают отношения с Юго-Восточной Азией, причем зачастую они даже не подозревают об этом. 

Возможно, что вы покупаете продукт в регионе, или у вас есть аутсорсинговые услуги, такие как ИТ или колл-центры в этой или соседней стране. Вся подобная информация помогает в открытии счета в банках Сингапура.

Ещё одним способом создать связь — это зарегистрировать компанию в Сингапуре. Это может оказаться полезным, и вы все равно сможете использовать свою оффшорную компанию для большей части вашего международного бизнеса.

Процедура открытия банковского счета в Сингапуре

Итак, допустим, вы решили открыть банковский счет в Сингапуре для своей компании, зарегистрированной на Маршалловых островах, Британских Виргинских островах или в Невисе. Вы обговорили свои планы с одним из экспертов по зарубежным банковским счетам в International Wealth и готовы двигаться дальше. Что должно произойти дальше?

Подготовка Заявления на Счет

Наши специалисты помогут верно заполнить вам предварительную анкету, чтобы удостовериться, что вся информация, которая нужна банку, предоставлена в полном объеме, чтобы избежать задержек и возврата. Банк будет ожидать, что вы предоставите два-три “доказательства бизнеса”, чтобы убедиться, что ваш бизнес реален и абсолютно легален. Бизнес-доказательствами могут выступать, например, такие вещи, как:

  • бизнес-план, 
  • счета-фактуры, 
  • контракты,
  • письма о намерениях от клиентов, 
  • переписка по электронной почте с клиентами, 
  • заказы на поставку/продажу чего бы то ни было, 
  • банковские выписки за какой-то период или справочные/рекомендательные письма (если у компании есть банковские счета в других странах), 
  • биографические данные директоров / акционеров, 
  • коммерческие справочные письма, 
  • профессиональные рекомендательные письма директоров / акционеров.

Обратите внимание, что приведенные выше примеры являются лишь типичными примерами деловых доказательств, но могут быть предоставлены и другие документы, подтверждающие вашу деловую активность.

Предварительная проверка (1-2 недели)

Как только анкеты будут готовы, мы представим их менеджеру по связям с банками, который может попросить дополнительную сопроводительную деловую документацию. Мы свяжемся с банкиром для решения его вопросов или проблем. Если мы с вами правильно подготовили заявку, и все в порядке, то процесс предварительного согласования не должен занимать более 3-4-х дней.

Встреча с банком

Как только вы пройдете предварительный отбор, то мы организуем видеоконференцию. До этого, банковский менеджер предоставит по электронной почте предварительно заполненные формы заявления на банковский счет. Вам нужно будет распечатать их и подписать непосредственно во время видеоконференции. После встречи вам необходимо будет отправить заверенные копии необходимых документов с помощью срочной курьерской службы (UPS, DHL или TNT — это не важно, т.к. главное, чтобы это были быстрые и ответственные ребята, работающие с Сингапуром и вашим регионом).

Проверка соответствия и открытие счета (от 2 до 3 недель)

После того, как банковский менеджер получит документы, он подаст вашу заявку в Отдел соответствия требованиям Банка (службу комплаенс). Для оффшорных компаний проверка и утверждение счета, обычно, занимает около 2-3-х недель. 

Управление счетом (2 недели)

Как только открытие счета будет одобрено, вы получите приветственное письмо и номер счета по SMS. После этого, потребуется еще одна неделя для получения учетных данных интернет-банкинга, которые будут высланы вам курьерской службой для удаленного управления счетом. 

Ещё примерно неделя потребуется для выпуска дебетовой карты. Во всех банках Сингапура предусмотрена аутентификация по цифровому токену 2FA, хотя физический токен также может быть запрошен, если вы привыкли так работать (лучше сохранить его в качестве резервной копии, например, на случай, если ваш телефон однажды потеряется или просто выйдет полностью из строя). Если вы выберете физический токен, то вы также получите его через курьерскую службу.

Личные и корпоративные документы, необходимые для открытия банковского счета в Сингапуре

Основные требования к документации — стандартны:

Корпоративные документы:

  • Свидетельство (протокол) о назначении руководящего органа компании (до окончания полномочий не должно оставаться менее 6 месяцев); 
  • Свидетельство о регистрации компании (или эквивалент); 
  • Меморандум или Устав (или эквивалент); 
  • Личные документы для каждого уполномоченного подписанта, директора, индивидуального акционера и бенефициарного владельца компании;

Личные документы владельцев компании:

  • Паспорт, 
  • Подтверждение адреса (обычно счет за коммунальные услуги или выписка из банка за последние 3 месяца).

Эксперты компании International Wealth имеют более чем десятилетний опыт помощи предпринимателям в открытии счетов в иностранных банках и создании корпоративных структур по всему миру. Мы можем помочь вам как с готовыми решениями, так и выбором и подготовкой документов на абсолютно новые виды бизнеса, что называется “под ключ”. 

Напишите короткий запрос на бесплатные консультации: 

“Бесплатный подбор платёжной системы”;

“Выбираем иностранный/оффшорный банковский счет вместе с профессионалом”.

и отправьте его по адресу: info@offshore-pro.info, или свяжитесь с нашими специалистами любым удобным вам способом, указанным на этой странице.

Мы в течение нескольких часов свяжемся с вами и обсудим ваши потребности.

Профессионализм и строгую конфиденциальность — гарантируем !

Почему Сингапур открывает счета оффшорным компаниям?

Все достаточно просто: отрицательная доходность на межбанковском рынке кредитования не позволяет получать прибыль банкам Сингапура прежними способами. 
Агрессивное инвестиционная и спекулятивная деятельность банков здесь, практически, отсутствует. Именно по этим причинам, банковская система Сингапура вновь стала привлекать средства активных оффшорных компаний.

Процедура открытия счета в банках Сингапура, конечно, непростая, но вполне реальная. Вы получите счет оффшорной компании в авторитетной, во всем мире, а в Азии — особенно, стране.   

С какими странами работают банки Сингапура?

Банки Сингапура особенно хороши для работы со всеми азиатскими валютами и долларами США.Платежи между Сингапуром и Европой и США проходят одним днем, с помощью S.W.I.F.T. переводов.
Есть некоторые ограничения для компаний из стран, которые находятся под эмбарго или санкциями, но многое зависит от вашего конкретного бизнеса и отдельные вопросы могут быть решены положительно. Главное решать все через своего банковского менеджера заранее, а не ставить всех, что называется “перед фактом”.

Можно ли самостоятельно открыть счета в банке Сингапура на оффшорную компанию?

Можно, но это крайне сложно и потребует наработки опыта и связей. Поэтому, если у вас нет ни того, ни другого, то лучше обратиться к профессиональным консультантам. Таким образом, вы сэкономите время, нервы и деньги, т.к. нюансов, при открытии счета в банках Сингапура, всплывает для менеджмента оффшорной компании — очень много. Позвольте сделать это профессионалам.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.

Установить приложение

Далее
×