Обратившись к экспертам международного портала, International Wealth, вы получите помощь по вопросам: диверсификация активов за рубежом, открытие счета для личных и/или коммерческих целей в иностранном банке, регистрация бизнес-структуры в оффшоре удаленно.
- Правила для открытия иностранного счета в 2021 — 2022 годах
- Как открыть оффшорный счет в Самаре и другом городе России – пошаговое руководство
- Документы для открытия иностранного банковского счета
- Оффшорный счет в иностранном банке – насколько это законно в Самаре и других регионах РФ
- Как открыть оффшорный счет удаленно
Оффшорный счёт – это счет в иностранном банке, геолокация которого отличается от страны ПМЖ и места постоянного резидентства владельца. Открыть иностранный банковский счёт в Самаре или любом крупном городе РФ можно в различных юрисдикциях, в том числе входящих в список низконалоговых территорий Карибского региона и банках Европы.
Открыть оффшорный счёт в Самаре помогут юридические и экономические специалисты нашего портала. Чтобы выбрать свой банк, определиться с типом счета и страной обслуживания, начните с консультации экспертов, заполнив одну из анкет.
Правила для открытия иностранного счета в 2021 — 2022 годах
В настоящее время финансовые институты всех стран ужесточили требования к иностранным клиентам, а в некоторых случаях, установили ограничения на обслуживание лиц из оффшорных зон или без подтвержденного реального присутствия. Островные финансовые учреждения, как и европейские, стремятся соответствовать требованиям по Автоматическому обмену информацией (AEOI) и Общим стандартам отчетности (CRS), что практически обнулило конфиденциальность бенефициаров.
Сегодня оффшорные банки находятся под контролем мировых регуляторов и налоговиков, что заставляет соблюдать в том числе правила KYC (Знай своих клиентов). Это дополнительно накладывает обязательства по подтверждению происхождения средств документально и обоснованности выбора юрисдикции для обслуживания корпоративного/личного счета.
В любом случае, прежде чем выбрать банк для открытия личного, торгового, корпоративного счета, лучше начать с изучения всех нормативов конкретного учреждения и обязательно учитывать законодательные аспекты своего государства. «Черный список» ЦБ РФ, Минфина и ЕС никто не отменял, а счет в таких странах может доставить ряд хлопот и нежелательных последствий.
Так, в 2021 году правительство России запретило прием и отправку финансов через иностранные электронные кошельки, если транзакции связаны с коммерцией. Штраф за нарушение данных правил достигает 90% от суммы активов на счете за год. Сумма дохода на зарубежных и местных счетах, при которой следует ждать налоговиков «в гости», в РФ составляет 600 000 рублей. А вот в США отчет по зарубежным счетам физлиц должен быть включен в общие декларирование доходов, если сумма за год (на всех счетах в совокупности) составила 10 000 долларов и более.
Бесплатная консультация
по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.
по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.
Как открыть оффшорный счет в Самаре и другом городе России – пошаговое руководство
Этапы для формирования счета в иностранном банке для резидентов РФ, в том числе из Самары, сводятся к следующим действиям со стороны будущего клиента:
- Выбор страны обслуживания, что особенно важно для оффшорных корпораций, которых не совсем радужно принимают в качестве клиентов некоторые банки ЕС. Также данный пункт является основополагающим для предпринимателей, которые ведут расчет в нескольких валютах, имеют привязку к часовому поясу или желают оставаться независимыми от данного критерия. Банк не обязательно должен иметь физический офис в конкретной юрисдикции, а может оставаться в пределах онлайн-поля, что касается платежных систем и Необанков мирового уровня.
- После выбора страны обслуживания, остается определиться с банком, что тоже нельзя назвать простой и легкой задачей. Например, чтобы открыть корпоративный счет на оффшорную компанию с учредителем из Самары, потребуется получить одобрение конкретного учреждения еще до начала организации бизнеса. В противном случае можно остаться со своей компанией в офшоре «вне рабочего процесса», так как без счёта, бизнес будет действующим только на бумаге.
- Если банк дал свое добро, то остается подготовить документы по требованию и предоставить их в финансовое учреждение.
Напомним, что не все банки мира установили единый стандарт норм к документации клиента и могут выдвигать свои внутренние требования.
Если вы не смогли ответить на вопрос: «Где лучше и выгоднее открыть оффшорный счёт из Самары?», то советуем изучить развернутый материал на страницах нашего портала или сразу обратиться к экспертам в онлайн-чат и по указанным контактам (см. верхнее меню).
Документы для открытия иностранного банковского счета
По умолчанию для открытия оффшорного счёта, клиенту из Самары и другого города РФ, потребуется предоставить:
- Для юридических лиц: устав компании, данные о владельце/директоре и руководящем составе, сведения о источнике происхождения средств, корпоративные/учредительные документы, рекомендации банка и прочее.
- Для физических лиц: личные данные заявителя, анкета, подтверждение источника финансовых активов, подтверждение адреса проживания, рекомендательное письмо от банка и т.д.
Оффшорные счета за рубежом могут быть открыты как сберегательные, торговые, расчетные и даже инвестиционные, что зависит от целей клиента и его статуса. Чаще всего, банк устанавливает требования к неснижаемому остатку и взимает комиссии за входящие/исходящие транзакции.
Последний пункт особенно важно учитывать тем, кто не желает терять больше, чем вкладывает. Это должно стать призывом к действию – открывать иностранные банковские счета в Самаре лучше, безопаснее и спокойнее при поддержке компетентных в банковских вопросах экспертов нашего портала.
Оффшорный счет в иностранном банке – насколько это законно в Самаре и других регионах РФ
У многих, слово оффшор ассоциируется с уклонением от уплаты налогов и судебными исками. Это в какой-то мере является правдой, но не сегодня, а еще 5-10 лет назад. В 2021 году оффшорный счёт в Самаре не относится к запретным и может быть открыт любым желающим. В России исключение касается разве что депутатов и высокопоставленных чиновников, для которых правительство наложило Табу на заграничные счета (Федеральный закон от 25.12.2008 N 273-ФЗ (ред. от 26.05.2021) «О противодействии коррупции» Статья 7.1.).
Касательно всех остальных резидентов, никаких запретов не установлено. Единственное, о чем следует знать – скрыться от налогов в оффшоре, тем более незаконно через цочку шельфовых компаний, более не получится по ряду причин. Например, наличие TIEA между странами дает право получать данные о своих резидентах и их счетах за рубежом, а общий стандарт отчетности ОЭСР (CRS) и Закон США FATCA, накладывают дополнительные ограничения для свободного распоряжения капиталом без ведома вышестоящих регулирующих органов власти.
При этом есть вполне легальные схемы, которые позволяют диверсифицировать активы, защитить имущественные и финансовые ценности через офшорный траст или фонд снизить налоговую нагрузку за счет льгот в офшоре и СОИДН, о чем есть более детальный материал на страницах нашего портала.
В России валютный контроль мониторят несколько ведомств (Минфин, ЦБ РФ, ФНС). За нарушение установленных норм, лицо может попасть под уголовную статью по экономическим преступлениям и получить тюремный срок или весьма внушительный штраф.
Но, сам факт открытия иностранного банковского счета в Самаре, Москве, Омске и любом городе РФ, не является противоправным! Главное – соблюдать установленные правила по отчетности, предоставлять достоверную информацию и использовать счета в оффшоре грамотно, как с юридической точки зрения, так и с экономической.
Чтобы разобраться во всех тонкостях валютного регулирования, обратитесь к экспертам нашего портала, которые помогут: открыть оффшорную компанию, оффшорный счёт в Самаре без личного присутствия клиента, мерчант аккаунт, счет для высоко рискованного бизнеса или предложат вам готовые пакеты (компания + оффшорный счет) в разных странах.
Как открыть оффшорный счет удаленно
Самостоятельно получить одобрение иностранного банка в обслуживании резидента РФ или юрлица из Самары практически нереально. Если вас интересует удаленный формат открытия оффшорного счета, то предлагаем полный сервис «под ключ». От вас потребуется выполнить несколько простых шагов:
Свяжитесь с нашими экспертами удобным способом (+372 5 489 53 37 , +381 6911 12327 , info@offshore-pro.info) и изложите кратко свои пожелания по открытию оффшорного/иностранного счета, его назначению и сумме транзакций в месяц/год.
Заполните предложенную форму и ответьте на важные вопросы, что поможет подобрать наиболее оптимальный вариант по странам, типу финансового учреждения и сумме обслуживания.
Согласуйте детали с нашими специалистами и внесите предоплату за открытие счета в иностранном банке без выезда из Самары (мы принимает все виды валют, включая Биткоин и крипто).
Подготовьте документы (список будет предоставлен) и дождитесь окончательного ответа.
Поставьте заключительную подпись и пользуйтесь всеми продуктами оффшорного счета на свое усмотрение.
Если того требует финансовое учреждение (редко, но и такое тоже случается), то вам придется лично явиться на собеседование с менеджером банка или провести онлайн-конференцию посредством видеосвязи. Это одна из норм ряда банков Европы, которые очень внимательно проверяют каждого своего клиента на добропорядочность.
Срок открытия счета в оффшоре или иностранном государстве, в том числе в зоне ЕС, может занять от 1 дня до 3 месяцев. Точные критерии можно узнать только после выбора финучреждения и предодобренного согласия на обслуживание российского клиента.
