В 2021 — 2022 годах для граждан Украины открытие иностранного счета упростилось на законодательном уровне. Конечно, остались некоторые ограничения для предпринимателей-физлиц, а также сохранились обязательства по налогам и их оплате, что является нормальной практикой во многих странах мира.
Для жителей Харькова, Киева и других городов Украины, цель открытия счета является одним из наиболее значимых пунктов. Причина такого внимания в том, что пользоваться оффшорным счетом без лицензии НБУ разрешается исключительно для личных целей, но без перевода денег с украинских финучреждений (касается физлиц).
Открыть иностранный счет из Харькова можно в одном из банков Европы, Азии, США или остановившись на более простом и понятном варианте, например, электронной платежной системе. Но, в любом случае, свой выбор лучше делать, оперируя законодательными нормами, целями и местом получения прибыли.
Изучите все материалы по вопросу банковского обслуживания корпоративных и частных клиентов из Харькова на нашем портале, заполните одну из представленных анкет и обратитесь за индивидуальной консультацией к экспертам.
Как открыть иностранный счет из Харькова (Украина) без лицензии НБУ?
До 2019 года открыть оффшорный счет из Украины допускалось только по лицензии Национального Банка Украины (НБУ). В 2022 году это правило отменено, но не для всех категорий вкладчиков.
Что следует знать о лицензии НБУ для открытия иностранного счета:
- Лицензия НБУ не требуется, если счет открывает физлицо из Харькова для личных целей, без коммерческой составляющей.
- В случае, когда физлицо из Харькова или другого города Украины, желает вести коммерческую деятельность и получать доход на иностранный счет, потребуется иметь индивидуальную лицензию Нацбанка и только на основании данного документа осуществлять транзакции.
- Если надо переводить на оффшорный счет физлица сумму более 10 000 евро в год, то придется получить отдельное разрешение со стороны украинских властей.
- Нельзя инициировать перевод без лицензии НБУ на зарубежный счет непосредственно с банков Украины или в случае получения дохода от иностранной предпринимательской деятельности (не касается заработной платы).
- Юридическое лицо, зарегистрированное подданным Украины, имеет право открывать счета в иностранных банках без лицензии НБУ, но с обязательным уведомлением об этом факте данной организации.
Если до 2019 года открыть оффшорный счет и пользоваться им легально жители Харькова могли только, находясь за пределами Украины, то в 2021 году это легко сделать даже дистанционно, проживая по месту прописки и управляя своими финансами онлайн.
Бесплатная консультация
по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.
по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.
Документы для открытия оффшорного счета из Харькова
Для физических лиц:
- удостоверение личности;
- ИНН физлица;
- данные о происхождении финансовых активов;
- прохождение проверки службы безопасности, что предполагает ответы на ряд вопросов.
Для самозанятых, юридических лиц и в случае предпринимательской деятельности:
- устав компании;
- подтверждение источника прибыли;
- подтверждение адреса постоянного проживания;
- удостоверение личности бенефициара и всего управляющего состава компании;
- рекомендательное письмо от банка (требуется не всегда).
Это примерные требования к заявителю их Харькова на открытие иностранного банковского счета в оффшоре, иностранном государстве. Более точные сведения будут доступны только после выбора финансового учреждения, в чем вам помогут эксперты нашего портала.
Субъекты декларирования (физлица Украины, Харькова) обязаны уведомлять Национальное агентство по вопросам предупреждения коррупции (НАЗК) о открытии иностранного оффшорного счета в 10-дневный срок. Юридические лица обязуются поставить в известность об этом НАЦБАНК Украины в течении трех дней с момента открытия иностранного оффшорного счета.
Преимущества открытия оффшорного счета для граждан Украины (Харьков)
Иностранный банковский счет дает множество возможностей гражданам Украины, в том числе из Харькова:
- Защита от девальвации.
- Надежный вариант хранения финансовых сбережений в одном из европейских банков.
- Оптимизация бизнеса для юридических лиц из Харькова.
- Управление и использование средств за рубежом в любой валюте.
- Накопление, сбережение и приумножение капитала с минимальными рисками валютных колебаний.
Для открытия иностранного/оффшорного счета из Харькова, свяжитесь с экспертами нашего портала и получите вводную консультацию и профессиональную помощь (info@offshore-pro.info).
Может компания из Харькова (Украина) открыть счет в иностранном банке?
Да, может.
Законно ли открытие оффшорного счета для украинской компании?
Да, законно. Такое право за юрлицами закреплено в Хозяйственном кодексе Украины и Законе «О валюте и валютных операциях».
Обязана ли харьковская компания иметь лицензию Нацбанка для открытия зарубежного счета?
Нет. Данное требование было отменено в феврале 2019 года.
Можно открыть личный иностранный счет в Харькове без лицензии НБУ?
Да, это разрешается отдельной категории лиц, если исходящие транзакции касаются заработной платы из иностранных источников и/или хранения личных средств, зачисленных также за рубежом. Нельзя пользоваться оффшорным счетом, если гражданин Украины планирует переводить на него доход от предпринимательской деятельности, поступающей из любых источников. Также получить разрешение Нацбанка потребуется всем, кто предусматривает перевод денег на иностранный счет с финансовых учреждений Украины.
Можно вести хозяйственную деятельность и получать прибыль на оффшорный счет, если учредитель из Харькова?
Да, можно. Украинская компания или зарегистрированная в оффшоре, имеет право получать средства из иностранных источников на счет, открытый в любой стране мира. Ограничений по сумме поступлений не установлено.
