Одним из привлекательных направлений в вопросе открытия иностранного счета является Латвия. Это небольшое европейское государство, принадлежащее к постсоветским странам, удивительно привлекает бизнес и частный капитал из РФ и стран СНГ. Такое притяжение обоснованно большим количеством положительных аспектов Латвии – это и территориальное месторасположение, обслуживание на русском, понимание русского менталитета, и, безусловно, доступ на европейские рынки, большое количество продуктов и банковских услуг. При этом практически все банки Латвии в отличие от других европейских банков не требуют минимального депозита для открытия счета и имеют невысокие тарифы за обслуживание.
Однако раскаты грома «деоффшоризации» докатились и до Латвии. Точнее местный регулятор финансовых учреждений — Комиссия рынка финансов и капитала (FKTK) — решила провести генеральную уборку и проверить деятельность и выполнение обязательств всеми банками Латвии.
Беспрецедентное мероприятие, которое будет проведено в течение ближайшего времени FKTK Латвии – проведение аудита всех банков. Это шаг к выявлению всех нарушений процедур по противодействию отмываю нелегально нажитых средств, а также другой преступной деятельности всех банков, что работаю на территории Латвийской Республики с нерезидентами.
Таких банков предостаточно, и многие из них уже начали стремительно подчищать ряды своих клиентов, и требовать предоставления всей необходимой сопутствующей документации для подтверждения легальности бизнеса и так далее.
По словам выдвинутого на должность председателя FKTK Петера Путниньша, регулятором активная борьба с легализацией преступно нажитых средств была начата в середине прошлого года. А на первую половину этого года запланирован «беспрецедентный случай» — аудит с целью проверки всех действующих на территории Латвии банков, которые обслуживают счета нерезидентов.
Бесплатный подбор
идеальной платежной системы для HIGH-RISK
бизнеса от эксперта по иностранным счетам
с опытом 5+ лет.
идеальной платежной системы для HIGH-RISK бизнеса от эксперта по иностранным счетам с опытом 5+ лет.
Такая тщательная проверка Латвийских банков будет проводиться американскими специалистами. Интересно, но этот факт также весьма бурно обсуждается в банковских кругах. По заявлению Путниньша, три американские аудитора будут проверять банки по определённой методологии, и после завершения этого аудита будет введён «высочайший американский стандарт», а также требования директивы Европейского Союза.
Похоже, что щупальца американского осьминога добрались и до латвийских банков. Теперь банки могут начать испытывать проблемы не только с регулятором страны, но и потенциально с США, так как американские аудиторы имеют отличные возможности сообщить о фактах создания угрозы для финансовой системы США со стороны конкретных банков Латвии, как это случилось, например, с BPA.
Однако если не рассматривать латвийский аудит в про американском ключе, не стоит забывать и о Пилотной программе ОЭСР по автоматическому обмену информацией в целях налогообложения. Латвия также начнет обмен информацией с другими участниками программы уже через год, а это означает, что прежде чем что-то передать, надо привести в порядок свою банковскую систему, чем сейчас и планирует заняться латвийский регулятор.
По заявлению Путниньша — аудит станет «новой ступенью» в сфере банковского надзора в Латвии. При этом заместитель главы FKTK пояснил, что обслуживание нерезидентов – это не «что-то плохое», однако за ним могут скрываться преступные интересы.
Проведения аудита это только первая ступень проверки и контроля над сектором работы с нерезидентами в банковской сфере, скорее всего, за аудитом могут последовать определённые ограничения. Заместитель главы FKTK отметил, что в дальнейшем, латвийским банками придется работать исключительно по принципу: « с тем, чего я не понимаю, работать нельзя».
Маловероятно, что латвийские банки не умеют работать с нерезидентами, так как они это делают с момент провозглашения Латвийской Республики независимой, а это уже более 20 лет.
Скорее всего, это игра по международным правилам, которая выявляет не только тех, кто не платит налоги, а также тех, кто отказывается хранить активы в стране своего проживания. К сожалению, Латвия не является столь сильной банковской державой как Швейцария, Австрия, Люксембург и другие европейские соседи, однако даже соседи уже далеко отклонились от дороги, нацеленной на защиту инвесторов, а усиленно борются за сохранение того, что было их по праву последние десятилетия – респектабельность и должный уровень конфиденциальности.
Что делать владельцам банковских счетов в Латвии?
Все зависит от того, насколько крупным клиентом банка вы являетесь, и насколько хорошо вы можете обеспечить документарное подтверждение происхождения ваших средств на счету. Также многое зависит от банка, в котором у вас есть счет. Тем не менее, даже если все на ваш взгляд в полном порядке, обзавестись запасным банковским счетом за пределами Латвии все же стоит. Нет гарантии, что у какого-либо из латвийских банков не начнутся проблемы с регулятором.
Сегодня нет ни одного финансового учреждения, которое гарантированно просуществует еще пять или десять лет, и это связанно не только с выполнением требований ведения банковского дела регулятором страны учреждения банка, но и, например, от США. Которые обзавелись новым «хобби» закрывать и штрафовать банки за их прошлые деяния. Именно поэтому хранить все свои активы в одном банке, недальновидно.
Offshore Pro Group предлагает вам рассмотреть альтернативные варианты для открытия банковского счета. Безусловно, ваш банковский счет в Латвии может пройти без проблем аудит и любые другие счета, однако минимальный риск есть всегда.
Получив бесплатную консультацию по подбору иностранного банковского счета, вы получите наиболее подходящий вариант для открытия иностранного банковского счета удаленно или с личным посещением банка. Обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info.
