Как открыть счёт в банке Испании?

Закон Королевства Испании 10/2010 от 28 апреля о борьбе с незаконным оборотом денежных средств и финансировании террористических организаций был обновлён 30 декабря 2013 года.

Не смотря на знаменитую Испанскую “бюрократическую систему”, контроль за денежными средствами не только не резидентов, но и граждан в Испании осуществляется чётко и на очень высоком уровне.

Поэтому открыть счёт в банке Испании сегодня, гораздо сложнее, чем 2-3 года тому назад.

Банк Испании, банки имеют право проверять движение капитала на вашем банковском счёту и задать вопрос, если что-то покажется подозрительным. В частности подозрительными считаются денежные переводы из оффшорных зон.

sign
Личный счет
Бесплатный подбор

личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.

личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Офшорными зонами в Испании считаются.

  1. Королевство Бахрейн
  2. Султанат Бруней
  3. Республика Кипр
  4. Гибралтар
  5. Ангилья
  6. Антигуа и Барбуда
  7. Доминиканская республика
  8. Гренада
  9. Фиджи
  10. Нормандские острова
  11. Фолклендские острова
  12. Остров Мэн
  13. Марианские острова
  14. Маврикий
  15. Мосеррат
  16. Республика Науру
  17. Соломонвы острова
  18. Теркс и Кайкос
  19. Республика Вануату
  20. Британские и Виргинские острова
  21. Виргинские острова США
  22. Иорданское Хашимитское Королевство
  23. Республика Либерия
  24. Княжество Лихтенштейн
  25. Великое Герцигство Люксембург
  26. Макао
  27. Княжество Монако
  28. Султанат Оман
  29. Республика Сейшелские острова

Заметим, что Невиса в данном списке нет!

Территории, с которыми подписано соглашение во избежание двойного налогообложения:

  1. Багамы
  2. Барбадос
  3. Панама
  4. Сен-Марино
  5. Сингапур

И наконец, территории, с которыми на данный момент ведутся переговоры:

  1. Гонконг
  2. Бермуды
  3. Каймановы острова
  4. Острова Кука
  5. Сан-Винсент и Гренадины
  6. Санта Лусия

Инспекция федеральной налоговой службы Испании, имеет право снять определённую сумму с вашего счета, если у вас имеются неоплаченные штрафы, например дорожные.

Испания страна специфичная. Известны случаи, когда человек, не резидент, приходил в банк с одним лишь паспортом в компании местного испанца и счёт ему открывали.

Однако если не надеяться на судьбу, то подготовиться все-таки нужно.

Основной документ, который на данный момент, требуют все испанские банки.

  • Налоговая декларация (за последний, а то и за 2 последних года)

Далее в зависимости от банка, вам могут понадобиться следующие документы (на физическое лицо).

  • NIE — номер налоговой идентификации в Испании
  • Справка с работы
  • Контракт купли-продажи недвижимости в Испании
  • Выписка с другого банковского счета

Все документы должны быть переведены на испанский язык. Апостиль не обязательно.

Как бы не казалось сложно собрать эти документы, мы вам это настоятельно рекомендуем. Потому как если вы (чудом) откроете счёт без предоставления этих документов, при каждом переводе, поступление денежных средств может быть заблокировано до выяснения происхождения данных средств

2013 стал “проблемным” годом для некоторых банков именно благодаря нашим соотечественникам, которые зачастую происхождения капитала объяснить не могут , либо объясняют на непонятным испанцам финансовом языке — “Это моя зарплата” , “Я продал квартиру” и т.д , причём речь идёт не о миллионах . Вполне адекватные суммы от 2500 евро, тоже должны иметь официальное происхождение. Повторюсь, что каждый из этих случаев индивидуален и зависит от города, офиса банка, настроения сотрудника и т.д

Barclays Bank — английский банк, очень популярен, в Испании, все чаще и чаще не разрешает открытие счета гражданами бывшего Союза. Вполне возможно, что это временные меры на фоне обстановки на Украине, но факт остаётся фактом.

Банки Испании, которые мы рекомендуем для граждан Российской Федерации и Украины:

Sabadell Bank – развивается просто семимильными шагами, за последние 2 года, поглотивший уже несколько Банковских Корпораций, последний из них Lloyds уже в конце марта перейдёт полностью в руки Sabadell, предлагает специальные банковские тарифы, только для русских.

  • 27 евро в месяц за обслуживание счета
  • Бесплатные денежные переводы в пределах Европы
  • Он-лайн банк

Sabadell удобен тем, что имеет офисы по всей Испании, вы без труда сможете его найти, где бы вы не находились. Минус в том что все таки 27 евро в месяц, только за обслуживание счета – это дорого.

Caja Sur – Банк для тех кто живёт в Андалусии. Обслуживание счета 8 евро каждые 3 месяца, при чем если у вас на счёту сумма, более чем 3000 евро, с вас их не снимут, он-лайн банк бесплатно. Плюс в том, что Caja Sur намного экономичнее Sabadell, но офисы этого банка вы сможете найти только в городах Андалусии и Кадисе.

Iber Caja – банк, который имеет офисы по всей Испании и при этом обслуживание счета составит всего 50 евро в год, онлайн банк бесплатно.

Наша фирма оказывает услуги по банковским операциям на территории Испании. Для этого нет необходимости вашего физического присутствия. Счета открываются по доверенности.

NIE – идентификационный номер иностранца, первый и основной документ иностранного гражданина в Испании, не резидента. Его нужно обязательно получать для проведения любого вида банковских операций и покупки недвижимости. Срок оформления не более 5 рабочих дней.

Наша компания оказывает следующие виды услуг для граждан не резидентов.

  • Офомление NIE
  • Открытие банковского счета
  • Другие банковские операции

Вашего личного присутствия не требуется. Все оформляется по дорверенности.

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

2 комментария по статье "Как открыть счёт в банке Испании?"

  1. 12 мая, 2017 21:59
    Андрей

    Здравствуйте!
    Хочу поделится пока безуспешным опытом открытия счета в Испанском банке для своей испанской Компании! Мы находимся в районе города Таррагона! Всё началось с La Caixa_были собраны и переведены все необходимые справки, письма, бизнес-план, по учредителям всё о доходах за последний год! В итоге отказ и потерянный !!! месяц из жизни бизнеса! Затем мы решили отработать тактику увеличения шансов за счет количеств заявок и обратились ещё в семь банков, среди них — Popular, Iber Caja, Duetce bank, Bankia и другие. Так или иначе, ото всюду был получен отказ, как правило без каких либо объяснений причин! В итоге, на руках Испанская фирма, арендованный офис, закупленное оборудование для бизнеса но возможности работать нет!
    Ответ на вопрос что происходит так и не найден!
    Может кто нибудь объяснить или предположить что это такое и самое главное что делать дальше???

  2. 15 мая, 2017 08:28
    Александра Листерман

    Изначально не нужно было пытаться самостоятельно открыть счет в современном мире на иностранную компанию или на местную фирму с иностранными бенефициарами. Нужно было открывать с помощью адвокатов в Испании.

    Выход — открывать иностранный банковский счет на испанскую компанию с профессионалом запасясь терпением и параллельно открытвать счет в Испании с помощью юриста, который поможет с корректным заполнением форм и представлением в банк Вашего бизнеса. Если открыть счет нужно срочно, подумать об открытии счета в платежной системе, а не в банке. Например, в системе Paysera.

    На открытие счет в банке надо приготовиться потратить несколько месяцев. Не исключено, что отказы были получены из-за того, что Вы торопили банки с ответами.
    Если Вы хотите открыть счет с нашей помощью, начинайте с формы подбора банка здесь — https://offshorewealth.info/best-offshore-services/choosing-offshore-bank-account/

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.