Как выбрать оффшорный банк, который открывает счета для нерезидентов удаленно?

Гражданство и паспорт порой сильно влияют на возможности для оффшорной банковской деятельности. Страны и лица, столкнувшиеся с санкциями, могут испытывать трудности при открытии счета в некоторых юрисдикциях. Тем не менее, для представителей большинства стран, оффшорный банковский счет доступен и открывает много возможностей и преимуществ.

Оффшорный банковский счет – это счет, который открыт в банке за пределами Вашей страны проживания. В обладании оффшорным счетом нет ничего незаконного. Тем не менее, часто бенефициарные владельцы оффшорных банковских счетов создают себе проблемы, просто потому, что сообщают неверную информацию о своих счетах или потому, что пытаются что-то скрыть.

Основные причины для открытия оффшорного банковского счета:

  • Защита от валютных рисков;
  • Защита от суверенных рисков;
  • Защита от возможного захвата активов;
  • Диверсификация инвестиций;
  • Удобство перевода денег;
  • Торговые счета.

Есть много причин, почему оффшорный банковский счет может оказаться весьма полезным. Не последней является возможность увеличить независимость. Страна, где Вы проживаете в настоящее время, может сильно измениться или вообще развалиться, а правительство может инициировать валютный контроль, что создаст огромные препятствия для свободного движения денежных средств.

sign
Личный счет
Бесплатный подбор

личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.

личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Как открыть оффшорный банковский счет для нерезидентов удаленно?

Есть целый ряд различных оффшорных юрисдикций, которые предлагают услуги по открытию банковского счета. Для того, чтобы банк называл себя банком, и чтобы слово «Банк» было в его названии, он должен удовлетворять целому ряду различных требований.

Если финансовое учреждение из авторитетной юрисдикции, то Вы наверняка можете быть уверены в достаточной капитализации или соответствии финансового учреждения всем международным требованиям. Если сомневаетесь, то можете проверить это с помощью правительственного агентства, которое утверждает учреждение и соответствие для всех банков в стране. Например, проверить банк в Сент-Винсент и Гренадинах можно с помощью правительственного реестра, как этот.

В свою очередь, банкиры также не склонны к риску, и не станут рисковать своей зарплатой ради выгоды рискованного клиента, который позже может превратиться для них в ночной кошмар. Поэтому уже существующие отношения с банком, где Вы собираетесь открывать счет, пойдут только на пользу.

Кроме того, если счет открыт с помощью уполномоченного представителя (eligible introducer), такого как, например, Offshore Pro Group, вероятность того, что счет после открытия будет закрыт, значительно уменьшается. Особенно, если Вы будете продолжать следить за последними новостями на нашем портале.

Для того, чтобы благополучно открыть счет, нужно также пройти проверку, которая обусловлена требованиями закона по борьбе с отмыванием денег и политикой банков «знай своего клиента»:

  • Доказательство личности (личная встреча или сертифицированный паспорт);
  • Доказательство места проживания (обычно, это счет за коммунальные услуги с Вашими данными);
  • Доказательство законного происхождения средств.

Банки вынуждены соблюдать данные стандарты для того, чтобы соответствовать нормативным требованиям юрисдикции, в которой учреждены. Чтобы у вас была возможность открыть счет в большинстве иностранных банков, Вы должны будете выполнить, все установленные условия банка, включая три вышеупомянутые.

Не стоит мешать личные счета с корпоративными – для каждой цели должен быть свой отдельный счет. В глазах банка, использование одного и того же счета в личных и корпоративных целях может выглядеть весьма подозрительно.

Корпоративный счет для нерезидентов удаленно

Для корпоративного счета вам необходимо предоставить все корпоративные документы по компании, а также в дополнение к доказательству личности, места проживания и происхождения средств понадобится предоставить рекомендации от профессионалов.

Вы не сможете открыть банковский счет без документов, определяющих истинного бенефициарного владельца компании. Также нужна резолюция компании об открытии счета в банке и доверенность для того, кто открывает счет, если это не бенефициар компании или директор.

Список лучших оффшорных банков, позволяющих открыть счет удаленно:

Юрисдикция Банк Минимальный депозит
Антигуа и Барбуда Antigua Overseas Bank 5,000 USD
  Global Bank of Commerce 2,000 USD
  North International Bank 5,000 USD
Ангилья National Bank of Anguilla PBT 1,000 USD
Австрия Unicredit 100,000 EUR
Бермудские острова Bermuda Commercial Bank 25,000 USD
  Butterfield 2,500 USD
Багамские острова Bank of Bahamas Ltd 10,000 USD
  Butterfield 2,500 USD
  CIBC First Caribbean International Bank 2,500 USD
  Winterbotham 5,000 USD
Бельгия Keytrade Bank Нет
Белиз Atlantic International Bank: Личный счет Корпоративный счет 1,000 USD
  Belize Bank International 2,000 USD
  Caye Bank: Личный счет Корпоративный счет 2,000 USD
  Choice Bank 1,000 USD
  Heritage International Bank: Личный счет Корпоративный счет 3,000 USD
Каймановы острова Altajir Bank 5000 USD
  Butterfield 2,500 USD
  Caledonian Неизвестно
  Cayman National Bank 1,000 USD
  NCB Cayman 2,500 USD
Острова Кука Capital Security Bank 500,000 USD
Кюрасао SAI Bank: Личный счет Корпоративный счет 1,000 USD
  United Bank: Личный счет Корпоративный счет Нет
Доминика National Bank of Dominica Нет
Эстония   Нет
Германия VarenGold Bank AG Нет
Гибралтар Jyske Bank 200,000 EUR
Остров Мэн Standard Bank 5,000 GBP
Сент Киттс и Невис Bank of Nevis International Неизвестно
Сент-Люсия Bank of St. Lucia International 2,000 USD
Лихтенштейн Valartis: Личный счет Корпоративный счет 5,000 CHF
Латвия Rietumu: Личный счет Корпоративный счет 1,000 EUR
Люксембург Keytrade Bank 1,000 EUR
Мальта Banif Bank 2,000 EUR
  Bank of Valletta 2,500 EUR
  MeDirect Bank Неизвестно
Маврикий ABC Banking Corporation 1,000 USD
  Afrasiabank 1,000 EUR
  Bank One Нет
  Bank of Baroda Нет
  MCB 1,000 EUR
  SBI 1,000 USD
  SBM 1,000 EUR
Панама Credicorp Bank 1,000 USD
Португалия Novo Banco (Banco Espirito Santo) 1000 EUR
Сент-Люсия Hermes Bank Личный счет Корпоративный счет Нет
Сент-Винсент и Гренадины B2B-Bank Неизвестно
  Euro Pacific Bank: Личный счет Корпоративный счет Нет
  Loyal Bank 1,000 USD
Сейшельские Острова Barclays 100,000 USD
  BMI 10,000 USD
  MCB 1,000 EUR
  Nouvobanq 5,000 USD
Швейцария CIM Banque 5,000 CHF
  Heritage 5,000 CHF
  Julius Bär 100,000 CHF
  Saxobank Неизвестно
  Strateo Нет
  Swissquote 1,000 EUR
Теркс и Кайкос British Caribbean Bank 1,000 USD
  Turks and Caicos Banking Company 50,000 USD
Тайвань Bank SinoPac 1,000 USD
  Industrial Bank of Taiwan Нет
Вануату BRED Нет
  Pacific Private Bank Нет

Детально со всеми банками и процедурой открытия счета вы можете ознакомиться по ссылке.

Причины закрытия оффшорного счета для нерезидента

Основные ошибки, которые совершают владельцы оффшорных банковских счетов, и которые приводят к проблемам и недоразумениям:

  • Отсутствие деятельности на протяжении длительного периода времени
  • Неактивный интернет-банкинг
  • Непредоставление или несвоевременное предоставление информации, запрашиваемой банком
  • Недостаточная идентификация клиента
  • Деятельность по счету, которая может быть расценена банком, как подозрительная

Пять простых способов сохранить счет в иностранном банке в 2015

Открытие банковского счета в удаленном режиме – еще более сложная процедура, в которой большую роль играют самые маленькие нюансы. Поэтому, прежде чем открыть оффшорный банковский счет, рекомендуем Вам воспользоваться нашей услугой бесплатной консультации от профессионалов, чтобы сделать правильный выбор банка и юрисдикции, а также благополучно пройти процедуру открытия счета.

Для открытия оффшорного счета, обращайтесь к нам по прямому контакту info@offshore-pro.info.

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.