Возможность открыть счет в достойном банке напрямую зависит от вашего гражданства и паспорта. Именно эти два основных факта предоставляют большие или меньшие возможности в современном финансовом мире стать обладателем оффшорного счета. Существует ряд стран, граждане которых по причине всевозможных санкций, испытывают проблемы в вопросе открытия иностранного счета. И не стоит думать, что это только страны восточного мира, такие как Ирак, Иран или Сирия, сегодня даже граждане США испытывают невероятные проблемы, в вопросе открытия иностранных счетов. Однако, не смотря на сложившиеся политические разногласия, которые, так или иначе, способствуют ограничению возможностей людей открывать счета там где они пожелают, в мире еще предостаточно банков, в которых каждый из наших читателей может открыть для себя счет. Для этого мы настоятельно рекомендуем ознакомиться с нашим списков оффшорных банков 2014 года, а также обратится за консультацией и для начала процесса открытия оффшорного счета с Offshore Pro Group:
Лучший список оффшорных банков 2014
Многие знают, что такое банковский счет, но зачастую люди знают все об оншорных банковских счетах, которые беспроблемно может для себя открыть каждый человек в стране своего проживания. Но когда люди уводят свой бизнес в оффшор, то после учреждения компании, а точнее одновременно с учреждением оффшорной компании, каждому нужен оффшорный банковский счет, который значительно отличается от оншорного банковского счета, благодаря большому количеству привилегий доступных в оффшорных юрисдикциях. Более детально об использовании оффшорных компаний, и об оффшорном мире в целом, а также что он дает каждому из нас, вы можете ознакомиться на InternationalWealth.info в статьях о теории шести флагов.
Бесплатная консультация
по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.
по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.
Что такое оффшорный банковский счет?
Оффшорный банковский счет, это счет в финансовом учреждении, которое учреждено и функционирует за пределами страны вашего проживания. Фактически это любой банк за пределами страны вашего проживания, однако, в современном мире оффшорными банками принято называть не просто иностранные банки, а банки, учрежденные в низконалоговых или безналоговых гаванях.
Многие задаются вопросом, легально ли владеть оффшорным банковским счетом. Все зависит от законодательства вашей страны. Но, как правило, оффшорные счета законны, но не всегда приветствуются правительством. И не удивительно, ведь по средствам оффшорных счетом предприниматели и частные лица ощутимо экономят на налогах и выводят капитал из страны в целях диверсификации всевозможных рисков.
Владеть оффшорным банковским счетом очень привлекательно, но это также может быть и достаточно обременительным мероприятием, поскольку законодательства разных стран от США до России требуют определенной отчетности по вашим активам и счетам в оффшорах.
Например, американцы, владеющие иностранным банковским счетом должны отчитываться налоговой службе обо всех своих счетах ежегодно до 30 июня, заполняя форму 90-22.1, в случае если остаток на всех их счетах в сумме превышает $10,000 USD.
Резиденты РФ, в соответствии с Федеральным законом от 10.12.2003 N 173-ФЗ (ред. от 05.05.2014) «О валютном регулировании и валютном контроле» за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом от 7 мая 2013 года N 79-ФЗ «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами», открывают без ограничений счета (вклады) в иностранной валюте и валюте Российской Федерации в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации.
При этом резиденты обязаны уведомлять налоговые органы по месту своего учета об открытии (закрытии) счетов (вкладов) и об изменении реквизитов счетов (вкладов), указанных в части 1 настоящей статьи, не позднее одного месяца со дня соответственно открытия (закрытия) или изменения реквизитов таких счетов (вкладов) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, по форме, утвержденной федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов.
Следовательно, в зависимости от страны вашего проживания будет зависеть, в какой степени оффшорные счета будут вас обременять. Но, не смотря на это, оффшорные счета всегда являлись, и будут являться таким финансовым инструментом, ради использования которого стоит постараться.
Почему стоит открывать оффшорный банковский счет?
Существует ряд рисков, которые возможно ощутимо минимизировать или полностью избежать при открытии и использовании оффшорного счета, это валютный риск, риск хранения активов в одной стране, риск захвата активов и т.д. При этом оффшорные счета гарантируют такие привилегии как расширенный спектр инвестиционных возможностей, облегченные валютные транзакции, возможности электронной коммерции при использовании мерчант счетов и многое другое.
Существует поистине большое количество причин, почему стоит открыть свой оффшорный счет. Самой базовой причиной является суверенный риск. Это означает, что никто не защищен от будущего страны вашего проживания. Завтра могут произойти беспорядки в стране, которые спровоцируют смену правительства, а далее смену правления в центральном банке страны или введение валютного контроля, девальвацию валюты и так далее. Последним наиболее ярким примером стала Украина. Все начиналось с уличных беспорядков и митингов, а привело к гражданской войне на Украине и ухудшению отношений между РФ и США.
Где я могу открыть оффшорный счет?
Offshore Pro Group сотрудничает с большим количеством оффшорных банков в разных уголках планеты. Но для того чтобы понять, какой банк вам именно нужен, надо также немного разбираться в том, что же такое банк на самом деле.
Для того чтобы банк стал действительно престижным и международным финансовым учреждением, банк должен получить определенного рода лицензию, на основании которой он сможет предоставлять свои банковские услуги на международном уровне законно.
Банки, владеющие лицензией «А класса» могут предоставлять свои услуги на международном уровне, следовательно, и вы как нерезидент можете смело сотрудничать с этим банком. После того, как вы ознакомились с возможностями вашего потенциального финансового партнера, наступает ваша очередь представить всю информацию о себе банку.
Банки проводят свою процедуру идентификации клиента, которая называется know your client (KYC). Это процедура может отличаться от банка к банку, но в основном состоит из базовых требований, которые включают в себя предоставление клиентов идентификационных документов и информации о себе и своем месте проживания.
После того как вы пройдете процедуру идентификации, вам необходимо будет разместить минимальный депозит для открытия счета. Данное требование также может меняться от банка к банку. Где-то банки не требуют минимального депозита для открытия счета, а ожидают поддержания определенного постоянного остатка почету.
Если банк просит минимальный депозит для открытия счета, то зачастую данная сумма будет автоматически возвращена на ваш счет после его активизации или в определенный срок.
Если коснуться корпоративных счетов, то процедура открытия оффшорного счета схожая, но требует предоставления больше информации и документации. Банки хотят не только видеть все учредительные документы компании, и знать все о бенефициарах, но и понимать ваш бизнес и как вы зарабатываете деньги. Это необходимо в рамках стандартной процедуры препятствующие процессу отмывания денег и финансирования терроризма, что особенно важно в последние годы.
Возможно ли открыть оффшорный счет для американца?
В последние время демократическая Америка занялась словно «преследованием» всех своих граждан по всему миру, а точней выискиванием их активов и капитала, которые находятся за пределами США.
Происходящее можно напрямую свести к американскому акту FATCA, который вступил в силу этим летом. В соответствии с новым актом под названием FATCA все банки мира обязаны информировать налоговую службу США обо всех счетах открытых гражданами США. В случае отказа сотрудничать со всех долларовых операций будет взыматься 30% налог, а также возможно исключение банка из банковской системы США. Фактически правительство США поставило все банки мира перед выбором доносить о своих клиентам налоговой службе США, или просто отказаться от американского клиента.
Безусловно, большинство Европейских банков просто отказались от американского клиента, ведь так гораздо проще. Но остались еще те, кто готов поддержать американцев и предложить им свои услуги, не смотря на требования США о постоянном сотрудничестве с налоговой службой США. Offshore Pro Group может предложить своим американским клиентам ряд оффшорных банков в разных частях мира, которые готовы предоставить им свои услуги, это:
Banco Espirito Santo- португальский банк в Люксембурге;
BANCA PRIVADA D’ANDORRA в Андорре.
Для того чтобы стать обладателем оффшорного счета обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info. В рамках бесплатной консультации по подбору счета мы подберем для вас наиболее подходящий банк и обеспечим желанным финансовым продуктом в кратчайшие сроки.
