Возможно ли открыть банковский счет нерезиденту в ОАЭ?

В 2019 году в любом банке ОАЭ возможно открыть банковский счет нерезиденту. Клиентов, желающих обслуживаться в финансовых учреждениях Эмиратов, с каждым годом становится все больше, что говорит о стабильности и мощности банковской системы по сравнению с другими странами мира. 

Банковская система ОАЭ известна во всем мире своей надежностью и быстрым экономическим ростом. Повышенная безопасность финансовой системы дает возможность без страха инвестировать в бизнес и сохранять свои активы независимо от политической ситуации в мире. В этой статье мы подробно рассмотрим все преимущества по открытию банковских счетов для нерезидентов в ОАЭ.

Какие нужны документы для открытия банковского счета нерезидентам в ОАЭ?

В 2019 году множество банков ОАЭ предлагают открыть личные банковские счета для нерезидентов на выгодных условиях. В основном, открывают сберегательные счета, а не текущие, или оформляют кредитную карту. В зависимости от банка, который открывает счет, нерезиденту необходимо иметь минимальный/максимальный баланс на счете. А также, он не имеет права получить чековую книжку.

Для открытия личного счета, нерезиденту нужно предоставить следующий пакет документов:

  • копию паспорта;
  • визу или страницу паспорта со штампом о въезде в ОАЭ;
  • резюме с данными о деловом опыте;
  • последние квитанции за коммунальные услуги для подтверждения местонахождения по адресу в пределах ОАЭ;
  • подтверждающие документы о происхождении денежных средств;
  • рекомендательное письмо из обслуживающего банка;
  • банковскую выписку со счета в стране проживания за последние полгода. 

Для регистрации и ведения бизнеса в ОАЭ вам нужно открыть бизнес-счет. Открыть его можно двумя способами: 

  1. Организовать оффшорную компанию в одной из 40 свободных зон ОАЭ и открыть корпоративный счет. Такой вариант менее затратный, но на счетах должен быть минимальный остаток. Так как учетная запись фирмы является нерезидентной, она будет подчиняться только строгим официальным требованиям соответствия. 
  2. Открыть оффшорную компанию в ОАЭ и создать для нее учетную запись. Этот вариант дает вам возможность получить визу резидента ОАЭ. Регистрация обойдется дороже, но ваш счет сразу получает статус резидента страны. А также такие преимущества, как минимальные требования к остатку на счете, подчинение минимальным правилам, большой выбор банков.

В любом из вариантов компании принадлежат полностью нерезидентам. Для открытия бизнес-счета потребуются такие документы:

  • копии паспортов учредителей фирмы;
  • учредительный договор (МОА);
  • устав (ОАО);
  • свидетельство о регистрации или лицензия;
  • корпоративная структура и документы на имущество;
  • подтверждающие документы об источниках происхождения денежных средств;
  • описание деятельности компании с подробным резюме владельцев компании.

Открытие личного или корпоративного счета в ОАЭ достаточно трудоемкий процесс. Имея большой опыт в открытии банковских счетов в различных банковских учреждениях Эмиратов, наши специалисты за несколько дней помогут привести в соответствие весь пакет документов и финализировать сделку. Для этого, обратитесь к нам за бесплатной консультацией или напишите нам на е-мейл: info@offshore-pro.info.

Чем банковская система ОАЭ лучше других?

Банковская система ОАЭ отличается своей стабильностью благодаря устойчивому уровню капитала банков и буферам ликвидности. Именно надежность банковской системы пользуется большим доверием во многих странах в части ведения бизнеса или размещения значительных сумм на депозитный счет. Банки Эмиратов отличаются хорошими экономическими показателями и независимостью от финансовых институтов. Поэтому, с каждым днем, они становятся популярнее среди иностранных инвесторов и владельцев бизнеса. 

Эмираты отличаются полным спектром преимуществ банковской системы среди других стран мира. А именно:

  1. Стопроцентная надежность. Практически все банки ОАЭ считаются надежнее любого сейфа в мире. Банковская система в этой стране построена таким образом, что, открывая счет, вы можете быть уверены – банк внезапно не обанкротится и у вас останется пустой кошелек. Все банки вкладывают огромные деньги в надежные проекты, которые регулярно приносят прибыль. Затем эта прибыль распределяется между вкладчиками. 
  2. Безопасность ваших данных. В 2014 году многие страны Евросоюза подписали документ, аннулирующий банковскую тайну. В свою очередь, ОАЭ отказалось от подписания этого документа, так как забота о клиентах является их главной задачей. Открывая счет в Эмиратах, вы можете быть абсолютно спокойны – ваши данные в безопасности. К сожалению, банки других стран таких гарантий предоставить не могут. 
  3. Звуковая ликвидность. Это одно из обязательных требований Центрального банка ко всем финансовым учреждениям Эмиратов. Если вы являетесь клиентом банка в любом из Эмиратов, вы полностью защищены от форс-мажорных обстоятельств, что гарантирует сохранность ваших денег.
  4. Низкое эксплуатационное качество. По сравнению с другими европейскими банками, сопровождение счетов в Эмиратах намного дешевле, а уровень обслуживания намного выше. За все банковские операции взимается минимальная комиссия, а если вы владелец счета с необходимым минимальным балансом, то комиссия полностью отсутствует. В Эмиратах уже несколько лет сохраняется стабильный курс валют, поэтому, в любой момент, вы можете открыть счет в нужной свободно конвертируемой валюте. 
  5. Интернет-банкинг. В настоящее время онлайн-банкинг уже не новшество. По сравнению с другими странами, в ОАЭ он полностью защищен от хакерских атак, что гарантирует сохранность ваших средств. 

Учитывая все особенности банковской системы, мы можем с уверенностью сказать, что банки ОАЭ экономически стабильны, безопасны, надежны и в них полностью отсутствует валютный контроль. Это весомые аргументы для ведения бизнеса в Эмиратах. 

Обращаем ваше внимание, что в целях экономии вашего времени, наши специалисты готовы подобрать для вас банк по всем требованиям. Для этого напишите нам на е-мейл: info@offshore-pro.info.

О чем говорит политика Центрального Банка ОАЭ?

Все финансовые учреждения ОАЭ тщательно контролируются Центральным банком ОАЭ. Надлежащее управление банковской системой является положительным фактором по росту и глобализации, поскольку банковский сектор Эмиратов готовится к глобальной конкуренции. Поэтому, Центральный банк ОАЭ внедрил политику Know Your Customer (KYC) — Знай своего клиента. Эта политика дает возможность банкам своевременно изучить своего клиента для улучшения качества обслуживания и управления всеми рисками. Согласно KYC, все банки обязаны выполнять политику Центрального банка ОАЭ, а именно: задавать вопросы и комментировать ваши транзакции как до, так и после открытия личного или корпоративного счета. 

Существует два метода получения как можно больше правдивой и достоверной информации о клиенте и компании – это их идентификация.

Для идентификации клиента у него запрашивают следующие документы:

  • загранпаспорт;
  • удостоверение личности Эмирейтс (если клиент проживает в Эмиратах);
  • квитанция за коммунальные услуги за последнюю дату (для подтверждения места жительства). Квитанция должна содержать полный адрес, номер телефона, лицевые счета и другие данные.

При идентификации компании нужно получить информацию о полном соответствии бизнеса, деятельности, адреса, учредителей и руководителей. Для этого бизнес-клиент обязан предоставить следующий пакет документов:

  • свидетельство о регистрации компании с указанием наименования, юридического адреса, даты и места регистрации;
  • корпоративная структура и сведения о конечных бенефициарах компании;
  • копии документов, удостоверяющих личность всех руководителей, акционеров, партнеров (также нужна информация о структуре компании и соответствующих пакетах акций).

Важно обратить особое внимание, что если владельцем или руководителем компании является политически значимое лицо, то банк имеет право запросить дополнительную информацию.

Банки могут запрашивать вышеуказанные документы как до, так и после открытия счета. А периодичность обновления пакета документов зависит от категории риска компании.

Контроль движения средств для нерезидентов — рейтинг лучших Интернет-банков

Большинство банков ОАЭ открывают личные и корпоративные счета нерезидентам. И для удобства своих клиентов всеми банками был разработан удаленный сервис — Интернет-банкинг. Эта программа позволяет вам получить доступ к вашим банковским счетам, а также быстро и безопасно выполнить различные операции со счетами вне отделения банка. 

При выборе банка нужно учитывать не только стоимость открытия счета, а также насколько безопасен и функционален Онлайн-банкинг. Мы подобрали для вас три банка с самым удобным Интернет-банкингом: Emirates NBD, Mashreq, RAK Bank. Рассмотрим подробнее каждый из них. 

Чтобы воспользоваться Интернет-банкингом в банке Emirates NBD, необходимо открыть счет или подать заявку на получение кредитной карты. После этого, вам нужно лично посетить отделение банка и подписать форму электронной банковской подписки. Для безопасности вы получите код аутентификации на свой номер мобильного телефона, а также идентификатор пользователя и номер ссылки на личный адрес электронной почты. Завершить регистрацию можно удаленно: для этого по своей ссылке вы переходите на страницу входа и выбираете пункт “Завершить регистрацию для онлайн-банкинга”. 

Основные транзакции, которые возможно выполнять в Интернет-банкинге Emirates NBD:

  • просмотр выписок по счетам за нужный период;
  • перевод между внутренними счетами банка;
  • перевод на местные и международные банковские счета;
  • смена PIN-кода, блокировка карты, изменение интернет-лимита;
  • курсы валют и другие транзакции.

Как и в любом другом банке, прежде чем подключить услугу Онлайн-банкинга у вас должен быть открыт счет в Mashreq. Но, чтобы зарегистрироваться, необязательно идти в банк. Для этого вы можете создать на официальном сайте банка идентификатор пользователя и пароль в один клик, что позволит управлять своими счетами, не выходя из дома. Сервис достаточно прост в использовании и безопасен.

Основными преимуществами банкинга в Mashreq, которые привлекают внимание клиентов, являются: 

  • оплата счетов за несколько минут без дополнительных комиссий;
  • отсутствие бумажных чеков и поездок в пункты оплаты;
  • экономия времени при управлении своими счетами;
  • совершение транзакций из любой точки мира в удобное для вас время.

RAK Bank гордится своим Интернет-банкингом. Он отличается от других тем, что банк, в рамках стратегии брендинга продуктов, разработал специальное приложение для ведения бизнес-счетов, которое работает на любом устройстве. Оно представляет собой универсальный магазин услуг, который удовлетворит все потребности клиента: от беспроблемной и безопасной передачи денежных средств до запрашивания услуг торгового финансирования и онлайн-платежей НДС. Также в Онлайн-банкинге доступен ряд других транзакций, которые упрощают ведение бизнеса. 

Сегодня очень сложно представить свою жизнь без интернета. Поэтому банки и стремятся усовершенствовать свои удаленные сервисы для того, чтобы их клиенты были довольны и зарабатывали еще больше. Ведь любимый слоган всех бизнесменов и не только — “Время-деньги”.

Наша компания имеет большой опыт в оказании финансовых и юридических услуг как физическим, так и юридическим лицам. Если вы решили открыть банковский счет нерезидента в ОАЭ, но не знаете, как выбрать банк или подготовить для подачи пакет документов, рекомендуем обратиться к нам за бесплатной консультацией или напишите нам на е-мейл: info@offshore-pro.info.

банковский счет для оффшорного бизнеса

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность