Если вы когда-нибудь открывали банковский счет, то у вас имеются некоторые представления и о механике открытия иностранных банковских счетов. Вкратце, вам придется контактировать иностранный банк лично или по е-майлу, предоставить иностранному банку формальную заявку на открытие иностранного банковского счета, предоставить требуемую документацию о вас и ваших средствах и перечислить сами средства на счет в иностранном или оффшорном банке. Банк рассмотрит вашу заявку и документацию, и если юридический отдел позволит, то вам откроют счет в иностранном банке. Но в процессе открытия банковских счетов у себя дома в родной стране и в процессе открытия оффшорного банковского счета есть маленькие, но существенные нюансы. Например, если вы собираетесь самостоятельно ( например, без моей помощи и консультации по е-майлу info@offshore-pro.info) открыть оффшорный банковский счет дистанционно, то вам придется научиться дистанционно идентифицировать свою личность, не приезжая в страну, где находится оффшорный или иностранный банк? Вы знаете, как это сделать правильно и без особых денежных и временных затрат? Или вам надо переправить свои активы на другой континент, а вы даже не знаете, что такое IBAN. Или вам нужно получить банковскую рекомендацию в своем банке в родной стране. Если вы сами не понимаете и не знаете, что это такое, то, как вы объясните это своему банкиру?
Найти такой иностранный банк и найти такую страну или иностранную юрисдикцию, которая предлагает те выгоды и защиту активов, которые нужны именно вам. Я многое расскажу о банковских системах развитых стран и оффшорных зон – от страны к стране. Но вот порекомендовать конкретный оффшорный банк, который подходит именно для вашей ситуации, я могу только во время личной консультации, за которой вы можете обратиться по е-майлу: info@offshore-pro.info.
На выбор оффшорного банка может повлиять целый сектор факторов, и в первую очередь ваши цели, ваше гражданство, страны, где вы фактически являетесь постоянным жителем и налоговым резидентом, нужные вам валюты, безопасность, размеры планируемых вложений, ваша планируемая манера использование оффшорного счета ( инвестиции, активный бизнес, сбережения). О важности многих из этих факторов, а также о безопасности хранения денег в оффшорных и иностранных банках, вы можете прочитать в уже написанных для оффшорных инвесторов статьях:
Как только вы нашли подходящую вам по всем или большинству параметров оффшорную юрисдикцию для нахождения банка, вам следует начать искать и сам банк, посещая веб страницы банков, которые лицензированы в данной оффшорной юрисдикции. Для того, чтобы найти список всех лицензированных в данной оффшорной юрисдикции банков, вам нужно будет сначала найти сайт регулирующей деятельность банков этой страны институции. В большинстве случаев регулирующей институцией будет центральный банк. На страницах своего блога я буду описывать юрисдикции одна за другой и приведу ссылки на официальные страницы центральных банков каждой оффшорной юрисдикции. Вам остается только подписаться на нашу рассылку и следить за обновлениями на блоге.
Кроме списка оффшорных банков на официальных сайтах центральных банков можно найти и информацию об изменениях, которые касаются изменений и предупреждений о банковской системе конкретной оффшорной зоны. Это может быть простая и радостная новость о появлении нового банка или о выдаче новой банковской лицензии или обновлений информации о схеме компенсации по депозитам в этой стране. Вы также можете найти и пресс релизы, которые касаются недавних крахов банков. Что очень важно, на официальном сайте центрального банка определенной оффшорной юрисдикции, вы всегда сможете найти предупреждения о компаниях и финансовых институций, которые заявляют в интернете, что работают и лицензированы работать на территории определенной оффшорной юрисдикции, хотя на самом деле это не правда. В интернете до сих пор хватает мошенников, которые пытаются воспользоваться Вашим незнанием оффшорной индустрии и банальной ленью проверить факты. Как только вы прочитали информацию о предупреждениях, вы можете начинать поиск лицензированного оффшорного банка в выбранной вами оффшорной юрисдикции.
Я надеюсь, что на этом этапе вы поняли, что требовать полный список оффшорных банков с которыми определенный провайдер работает, по меньшей мере это тоже самое, что и просить подарить вам примерно 100 000 долларов. Именно столько у меня ушло на поиск банков, их посещение и встречи с ними. На сайтах многих фирм я вижу банки, которые были чудо как хороши 15 лет назад, но теперь, в 2012 году, ограничивать себя списком Латвийских, Австрийских и крупных Швейцарских ( а также нескольких Кипрских) банков – не разумно. Ведь теперь, воспользовавшись консультацией с профессионалом, вы можете открыть счета удаленно или дистанционно в Андорре, Панаме, Сингапуре, Гонконге (пока не для граждан РФ, но для граждан Украины и Казахстана услуга доступна), Новой Зеландии и даже в Швейцарии. Я уже не говорю о банках ст. Винсента и Гренадин, а также Кипра.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Правильный выбор или подсказка в выборе оффшорного банка для вас – это работа оффшорного консультанта. Естественно, что до того, как вы оплатите услугу помощи открытия счета в оффшорном банке, вы должны знать название и посетить официальный сайт оффшорного банка. Оффшорный консультант пришлет вам все требования к открытию оффшорного банковского счета, поможет заполнить форму- заявку на открытие оффшорного счета и обязательно предложит проверить насколько правильно и адекватно вы заполнили заявку на открытие счета. Если вы ищете оффшорный банк сами и услугами консультанта не пользуетесь, то вам придется самим выбирать оффшорный банк, узнав лицензирован ли он, и какие услуги по каким расценкам предлагает. После этого, вам нужно будет связаться с оффшорным банком и спросить о процедурах и требуемых документах самостоятельно, а также убедится в том, что банк работает с не резидентами и открывает счета удаленно. У некоторых оффшорных или иностранных банков сразу по нескольку филиалов. Вы можете выбрать нужный вам филиал или контактировать «corporate customer service department», где гораздо больше шансов найти специалистов, которые будут говорить на понятном для вас английском языке или даже на русском. Если вы лично приедете в один из филиалов оффшорного или иностранного банка, то получите в итоге более персонализированный сервис.
Исходя из опыта, самый удобный способ общения с банком – это е-майл. Благодаря ему вы сможете избежать неудобств с временными зонами при общении с выбранным вами оффшорным банком. Работник иностранного банка сможет ответить на ваш е-майл в удобное для себя рабочее время. Языковой барьер также гораздо легче преодолеть, если вы общаетесь по е-майлу.
В любом случае, контактируя оффшорный или иностранный банк впервые, вы должны ясно дать понять, что вы являетесь иностранцем и не – резидентом ( non-resident/foreign citizen). Спросите, с кем вам следует говорить, чтобы получить полную информацию о всех видах счетов и у кого можно получить информацию об открытии счетов для иностранных граждан — не резидентов. Спросите, какие именно документы вам нужны для открытия оффшорного счета. Если представитель иностранного банка скажет, что данный банк не работает с не резидентами, то вычеркивайте данный банк из списка и звоните в следующий.
Помните, что хороший консультант по открытию оффшорных банковских счетов постоянно путешествует в поиске хороших оффшорных банков, посещает конференции, обзванивает иностранные банки в оффшорных юрисдикциях, где недавно изменилось законодательство. В платной части блога я обязательно помещу полный список рекомендуемых в 2012 году лицензированных и стабильных оффшорных банков.
