Права и обязанности граждан России , которые открывают личный оффшорный банковский счет в иностранном банке

Сегодня последний день августа 2011 года и данную статью я пишу в честь маленького юбилея в оффшорной индустрии. Ровно десять лет назад граждане России получили право на полностью законных основаниях открывать счета для физических лиц в иностранных банках.

Задумывались ли вы о «тихой гавани» для своих сбережений? А ваши родители? Работая независимым фриланс оффшорным консультантом, а также консультируя клиентов ряда компаний в сфере открытия иностранных банковских счетов летом 2011 года я столкнулась с небывалым наплывом клиентов из стран СНГ, которые хотят открыть счет в иностранном банке. Кому-то нужно открыть счет в иностранном банке срочно или как можно скорее. Кто-то хочет открыть корпоративный иностранный банковский счет для своей зарубежной компании с наименьшим количеством затрат и с минимальным первоначальным депозитом. Кто- то исчет счет в иностранном банке далеко за пределами России и стран СНГ, чтобы хорошо и без хвостов спрятать «деньги большие и не свои». Основной поток читателей моего блога об оффшорах и иностранных банковских счетах лишь робко интересуется о возможности и законности открытия иностранных банковских счетов. Эту статью я пишу для простых людей, которые хотят открыть иностранный банковский счет для того, чтобы защитить свои потом и кровью заработанные сбережения от очередного финансового кризиса. Простые люди в России до сих пор до конца не уверены в том является ли право на открытие иностранного банковского счета их законным правам. Простые люди боятся, что если откроют оффшорный счет в иностранном банке и об этом узнают власти, то их имущество на родине будет конфисковано, им выпишут огромный штраф и лишат их пособий и пенсии.

Личный счет
Бесплатный подбор

личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.

личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

ПОЛУЧИТЬ
КОНСУЛЬТАЦИЮ ПОЛУЧИТЬ
КОНСУЛЬТАЦИЮ

Свяжемся с вами в течение 10 минут

На страницах своего блога об оффшорах и иностранных банковских счетах я постараюсь ясно объяснить как даже современный Российский пенсионер на вполне законных основаниях может открыть для своих сбережений счет в иностранном банке.

Нет дыма без огня и я не сомневаюсь, что вы читали газеты и слышали много страшилок о том как тот или иной бизнесмен был оштрафован налоговой инспекцией за не задекларированные корпоративные оффшорные банковские счета в иностранных банках. А теперь введите в Google слова «оффшорный банковский счет» или «счет в иностранном банке» и вы увидите, как много на рынке предложений о возможностях для граждан из стран СНГ открыть счета в иностранных банках, а также о платной помощи в данной сфере. Неужели развелось столько нарушителей закона? Или Российским бизнесменам закон не писан?

На самом деле законодательство о валютном регулировании и валютном контроле для граждан Российской Федерации был написан сравнительно недавно, в 1992 году. При этом право открывать зарубежные счета в иностранных банках имели только те граждане РФ, которые проживали за границей. По закону, до 2001 года все открытые гражданами России счета в иностранных банках должны были закрываться, как только гражданин выехавший за рубеж возвращался на родину. Естественно, что все средства с иностранного банковского счета должны были также переводится в на счет в Российском банке. Все прочие граждане России, которые не являлись резидентами иностранных государств, до 2001 года должны были официально запрашивать разрешение на право открыть счет в иностранном банке. До 2001 года жители и налоговые резиденты Российской Федерации должны были обращаться за разрешением на открытие иностранного банковского счета на физическое лицо в Центральный банк.

Естественно, что до того, как Россия подписала множественные договора об избежание двойного налогообложения и об информационном обмене о состоянии счетов граждан РФ — иностранные счета для нерезидентов в иностранных банках открывали всем желающим.

Ровно 10 лет назад, августе 2001 г. Центральный банк принял инструкцию «О счетах физических лиц — резидентов в банках за пределами РФ». Россиянам разрешили иметь вклады только в тех иностранных банках, которые расположены на территории стран — участниц Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) или финансовой Комиссии по проблемам отмывания капиталов (ФАТФ). Страны и оффшорные юрисдикции, которые в данный список не входят можно пересчитать по пальцам и на страницах своего блога об оффшорах и иностранных банковских счетах я обязательно перечислю страны, которые не сотрудничают с ОЭСР и ФАТФ. Я также расскажу о банковских системах и отдельных банках в таких странах, которые могут быть достойны вашего внимания. Преимущества и недостатки наличия иностранных банковских счетов в оффшорных юрисдикциях, которые не дружат с ОЭСР и ФАТФ будут также изложены в отдельных статьях моего блога об оффшорных компаниях и иностранных банковских счетах.

Два месяца назад, в июне 2011 года вступил в силу новый закон «О валютном регулировании». Теперь россияне могут свободно открывать счета в любых иностранных банках за рубежом.По закону, открывая счет за рубежом в стране не участвующей в ОЭСР или ФАТФ, гражданам России придется предварительно зарегистрировать счет в местной налоговой инспекции. Что грозит лицам, которые открыли банковский счет в иностранном банке оффшорной юрисдикции, которая не является членом ОЭСР или ФАТФи не поставилиналоговиков в известность.

Если вам иностранный банковский счет нужен для того, чтобы переводить туда средства из-за границы (помощь от родственников или от любящего вас человека за рубежом), то такой счет декларировать в налоговой инспекции не обязательно. Если ваш иностранный счет находится в странах – участницах ОЭСР или ФАТФ и вы не намереваетесь выводить средства на данный счет через свой личный счет в Российском банке, то можете на законных основаниях не регистрировать данный счет в налоговой инспекции. Например, если вы открываете иностранный банковский счет в Швейцарии и кладете на него наличные и деньги, заработанные за границей, то имеете законное право данный счет не декларировать. Естественно, если вы являетесь налоговым резидентом России, то должны платить подоходный налог, но кто вам мешает стать налоговым резидентом страны, которая не облагает налогом доход своих граждан, полученный за рубежом? Прошу обратить внимание, что выше я говорю о том, что законом и существующими на момент написания статьи допускается определенная возможность не декларировать иностранный банковский счет открытый в странах ОЭСР или ФАТФ, если вы не выводите активы со своих личных счетов в России на свои личные иностранные счета в заграничных банках.

Если же вы открываете иностранный банковский счет на физическое лицо удаленно (в любой оффшорной юрисдикции или в зарубежной стране) и вашей целью является перевод средств со своих счетов в России, которые зарегистрированы на ваше имя, то об открытии такого иностранного счета местную налоговую инспекцию уведомить придется. Вам также придется подписать документ о том, что вы согласны предоставить выписку со своего личного иностранного счета за границей при первом же требовании налоговой службы. Если вы хотите вывести деньги за границу со своего личного счета в России на иностранный счет, то вам нужно получить штамп налоговой службы на уведомлении об иностранном счете гражданина РФ. Без такого документа ваш банк в России просто не переведет деньги с вашего личного банковского счета на банковский счет на то же имя, который открыт за границей.

Еще в прошлом году на сайтах многих провайдеров оффшорных услуг справедливо писали, что клиентов из России и стран СНГ иностранные банки в качестве клиентов принимают не охотно. В данный момент банки в Швейцарии и Австрии в массовом порядке избавляются от клиентов из США и как вы думаете, кто восполнит пробел?

Я лично ежедневно помогаю своим клиентам из США перенести их счета из Швейцарии, Австрии и ряда стран Евросоюза в Сингапур и Андорру, в которой пока еще граждане США могут открывать корпоративные счета.

Клиентов из России готовы принять и открыть им иностранные счета удаленно, даже без их присутствия в следующих оффшорных юрисдикциях: Швейцария, Андорра, Кипр, Ст. Винсент и Гренадины, Панама, Танзания.

Чем больше иностранный банк заботится о своей репутации, тем больше шансов, что с клиентами из России будут обращаться как с европейцами. Это при условии, что клиенты из России потратят некоторое время, чтобы понять, чем руководствуются иностранные банки при открытии банковских счетов для нерезидентов.

Если у вас несколько сотен тысяч или еще более крупная сумма для вклада в иностранный банк, то советую изначально запрашивать VIP сервис иностранных банков.

О том, как это правильно запросить услуги частного банкинга вы можете прочитать на страницах моего блога об оффшорах и иностранных банковских счетах:

Частный банкинг для граждан России и стран СНГ в Швейцарии, Андорре и Сингапуре.

Если у вас достаточно крупный международный бизнес, то имеет смысл подумать о корпоративном иностранном банковском счете в Швейцарии. Я знаю очень хорошо относящийся к клиентам из России иностранный банк в Швейцарии. Вы можете более подробно прочитать об услугах этого иностранного банка в Швейцарии здесь:

Как Получить Номер Корпоративного Банковского Счета в Швейцарии за Один День?

Если при открытии личного банковского счета в иностранном банке вам задают вопросы и их много, то не думайте, что это происходит из-за того, что вы из России или страны СНГ. Чтобы лучше понять, почему иностранные банки задают так много вопросов прочитайте следующую статью моего блога об иностранных банковских счетах:

Что Делать, если Ваш Оффшорный Банк Задает Нудные Вопросы?

Лучший Список Оффшорных Банков на 2012 год