Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Привет налоговым резидентам Украины. Штраф в размере всех денег на счету…или все таки лицензия НБУ?

 

На территории Украины в случае незаконного открытия и дальнейшего использования иностранного банковского счета гражданам страны когда-то грозило уголовное дело! Сейчас – штраф в полном размере от иностранных сбережений. А оно Вам надо, если можно открыть корпоративный иностранный банковский счет с анонимной дебетной картой ( для использования на родине) и нормальной кредитной ( для использования за границей), получив при этом иностранную или оффшорную компанию в подарок?

Рискуют все , но кто пьет шампанское?

Несмотря на угрозу возбуждения уголовного дела, многие украинские фирмы предлагали открыть банковский счет в различных странах мира, в том числе и оффшорах даже тогда, когда это было куда более опасно, чем теперь. Чем же они привлекают клиентов сейчас, когда угрозы уголовного дела нет, но есть угроза лишиться транзакции за рубеж в полном размере и всех сделанных за границей накоплений? Словами, простыми заверениями, ничем не подкрепленными, о том, что об открытии счета и его использовании соответствующие органы Украины никогда не узнают. Безусловно, в случае небольших транзакции по счету в течение долгого времени на вас никто может и не обратит внимания, но никто не может гарантировать, что через год, пять или десять лет о вас не вспомнят, тем более в условиях использования жестких ограничений и правил в отношении обычных граждан. Как же о Вас узнают? Да очень просто, лишь проследив за операциями в банкоматах, ведь снятие с пластиковой карты средств не может пройти бесследно. Если конечно, это не

Во-первых, вы предоставляли свои паспортные данные для открытия банковского счета заграницей. Даже при открытии счета через компанию-посредника вами выдавалась ксерокопия паспорта. Именно таким образом банк идентифицирует своих клиентов.

Во-вторых, забудьте про анонимные счета. С 2001 года после теракта 11 сентября в США в мире больше нет анонимных банковских счетов, так как финансирование терроризма велось именно с таких счетов. Поэтому не стоит доверять ложным заверениям компаний-посредников в полной анонимности вашего счета только лишь на основании того, что он находится в оффшоре. Это лишь слова, не подкрепленные фактами. Можно действительно добиться максимально анонимного счета и безналоговой жизни, но это дорого и долго, поэтому чаще людям просто легче поверить в пустые обещания.

Например, можно действительно не платить налог на личные доходы, если Вы живете в стране с территориальным налогообложением или постоянно путешествуете. Если У вас еще и онлайн бизнес, оформленный в оффшоре и с нуля, то Вы не платите и корпоративных доходов. Если у Вас и членов Вашей семьи есть еще и второй паспорт, например, Федерации Сент Китс и Невис, то Вы спокойно можете жить в ожидании паспортов новых стран, путешествовать для бизнеса и удовольствия и даже можете решить не продлевать паспорт своей первой страны гражданства, если Вам не хочется приезжать туда, а возможности для удаленного переоформления паспорта не существует.

Естественно, не у всех есть деньги на экономического гражданства и желание и здоровье на иммиграцию, но скорее всего, есть деньги на оформление классического оффшора в юрисдикции, специализирующейся на защите активов. Затем эту компанию Вам дарят. Счет будет открыт в банке в такой стране с которой у Вашей пока нет договоров по обмену налоговой информацией или договоров по избежанию двойного налогообложения.

Для того чтобы понять, как система работает, обращайтесь на info@offshore-pro.info. Кстати, если Вы хотите оформить иностранный счет по правилам и с лицензией НБУ, мы с радостью поможем Вам в ее оформлении.

В-третьих, ( возвращаемся к отлову тех, у кого нет лицензии НБУ) многие международные системы, в частности, VISA знают все о своих клиентах: где вы расплачивались картой, что покупали, когда пополняли баланс мобильного телефона и так далее. Все, повторяемся, все транзакции хранятся в банковской системе определенное время. С банкоматом ситуация аналогична, иными словами, в процессинговом центре есть информация о вашем счете, сколько сняли, сколько осталось и о вас самих!

Из этого следует, что при желании, компетентные органы Украины с легкостью отследят ваши операции, определят, чей вы гражданин (какой страны), и, в случае не соблюдения законодательства, оштрафуют.

Предупрежден, значит вооружен. Поэтому предлагаем кратко ознакомиться с законодательными актами Украины относительно открытия и использования иностранных банковских счетов.

Первый нормативный акт – Декрет КМУ «О системе валютного регулирования и валютного контроля», где указываются основные функции валютного контроля:

  1. Контроль соответствия валютных операций нынешнему действующему законодательству страны, наличия соответствующих лицензий.
  2. Проверка обоснованности совершения платежей в зарубежной валюте, как резидентами, так и нерезидентами Украины.
  3. Проверка объективности и полноты учета, а также отчетности по операциям нерезидентов и резидентов.

Второй нормативный акт – Постановление НБУ «Об утверждении Положения про валютный контроль», где черным по белому прописаны санкции за нарушение валютного контроля.

Третий нормативный акт – Постановление НБУ «Об утверждении Положения о порядке выдачи НБУ индивидуальных лицензий на размещение резидентами (юридическими и физическими лицами) валютных ценностей на счетах за пределами Украины».

Если объединить смысл трех нормативных документов, то физическое лицо – гражданин Украины может открыть банковский счет загранице и совершать с ним какие-либо действия только после получения индивидуальной лицензии НБУ на проведение валютных операций. Однако в каждом правиле имеются исключения, в том числе и здесь. Если гражданин Украины пребывает на территории другой страны, он может открыть в том государстве банковский счет и пользоваться им, но при возвращении в Украину необходимо не только уведомить о факте наличия иностранного счета НБУ, но и получить соответствующую лицензию.

Если обнаружат незаконное открытие банковского счета и не важно, проводились по нему какие-либо операции или нет, владельца счета ожидает весьма ощутимый штраф, который равен сумме средств, проходивших по счету, за весь период времени использования счета без соответствующей лицензии.

Как поступить

Не стоит сразу же бежать в НБУ и получать лицензию, так как штрафных санкций не избежать. Рекомендуем закрыть счет. Далее собираете необходимые документы для подачи на получение лицензии самостоятельно или с помощью опытных юристов, проходите собеседование, где нужно доказать обоснованность и необходимость открытия банковского счета в другой стране. При использовании этого счета для получения гонорара или оплаты за оказанные услуги необходимо будет заплатить налог с дохода в размере 15%. Вот и весь секрет. Согласитесь, 15% не так ощутимы, как 100%.

Внимание

Отчетность необходимо подавать вовремя и не пытайтесь изменить размер оборота по счету, так как НБУ всегда сможет это проверить. ФОП (физическое лицо — предприниматель) должен подавать отчет каждый месяц, а не ФОП – раз в 6 месяцев. При нарушении сроков подачи отчетности нужно будет заплатить штраф в размере десяти необлагаемых минимумов доходов гражданина за каждый отчетный период (170 гривен), а при нарушении порядка подачи отчетов, подразумевающих обман органов или неточность в информации, — 20 необлагаемых минимумов доходов гражданина (340 гривен). Отчетность необходимо подавать не только в НБУ, но и налоговую службу.

Срок действия лицензии на использование иностранного банковского счета – 1 год, поэтому не забывайте продлевать ее.

Также учитывайте ограничения на перевод средств на депозит иностранного счета – не более шестисот тысяч гривен в год.

Если Вы налоговый резидент Украины и хотите открыть иностранный банковский счет за границей, пожалуйста, консультируйтесь с нами и мы подберем решение, которое будет работать в рамках закона. Обращайтесь по е-майлу info@offshore-pro.info

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info: