Финансовый кризис на Кипре подтвердил теорию о том, что нельзя хранить «все яйца в одной корзине». Многие компании и частные лица, деньги которых находятся в банках Кипра, до сих пор не знают – насколько обстригут их вклады и когда можно будет получить доступ к своим активам.
Заблаговременная диверсификация активов позволила многим читателям портала Internationalwealth.info защитить свои средства, и теперь уже спокойно и отстраненно следить за ситуацией с кипрским банками. Мы же со своей стороны продолжаем писать об альтернативах – банках разных стран, где Вы можете сохранить и приумножить свои денежные средства.
В этой статья я расскажу Вам о возможностях, которые предлагают частным и юридическим лицам банки Эстонии. Эстония страна небольшая, но финансовое положение ее очень стабильно. За все годы своего существование, как свободной республики, Эстония вела очень жесткую монетарную политику и выпускала на рынок денежную массу, которая была обязательно обеспечена золотым запасов в Национальном Банке Эстонии. За последние 20 лет, время свободы Эстонии, ни один эстонский банк не обанкротился. Финансовая инспекция страны очень избирательно выдает финансовые лицензии, в том числе и на банковскую деятельность. Правила выдачи кредитов в банках Эстонии намного строже, чем у ее соседки Латвии. В Эстонии создан гарантийный фонд, который обеспечивает защиту денежных вкладов в размере 100 000 евро и невозвратных ценных бумаг в размере 20 000 евро.
Я уже неоднократно писала о банках Эстонии, описывая открытия счетов для частных и юридических лиц — нерезидентов Эстонии, с этими статьями Вы можете ознакомиться в разделе блога Бизнес и банковские счета в Эстонии. Однако, в создавшейся ситуации, я хочу повториться, и описать варианты, которые дает Эстония, например, кипрским и другим оншорным или оффшорным компаниям.
Итак, открыть счета для любых оффшорных или неоффшорных компаний можно удаленно в двух банках Эстонии:
- Таллиннский Бизнес Банк
- Версобанк
Мы будем очень рады помочь с удаленным открытием банковских счетов в Эстонии для ваших Кипрских компаний.
Корпоративные счета для оффшорных и иностранных компаний в Эстонии визитом в Таллинн можно открыть в следующих банках:
- SEB Pank AS
- Swedbank AS
Для частных лиц во всех этих банках можно открыть счета удаленно на основании нотариально заверенной или апостилированной доверенности и копии паспорта.
Для удаленного открытия счетов юридического лица в Эстонии необходимо идентифицировать личность человека, который будет управлять расчетным счетом. Идентификацию можно пройти в Москве, Киеве, Днепропетровске, Таллинне. Идентификация включает в себя посещение конторы банка либо аккредитованного представителя банка, во время которого Вы предъявляете свои паспорта – внутренний паспорт страны проживания (если он есть) и загранпаспорт для путешествий. Банк должен убедиться, что Вы реально существующий человек, с реальными документами.
Пакет документов для открытия корпоративных счетов во всех этих эстонских банках похож и состоит из следующих документов:
1. Свидетельство о регистрации юридического лица или выписка из регистра (Certificate of Incorporation или Certificate of Organization)
Документ должен включать в себя – наименование юр.лица, регистрационный номер, дату регистрации, наименование и местонахождение регистра, подпись распорядителя регистра
2. Устав или договор об учреждении юр.лица (Memorandum and Articles of Association или Memorandum of Association, by Laws, Operating Agreement и Articles of Association)
Документ должен включать в себя – наименование юр.лица, адрес, основные виды деятельности ( если не указано в документе, то спрашивается теллером банка), перечень учредителей (subscribers)
3. Документ, подтверждающий право представительства, если юр.лицо представляют лица, не указанные в уставе или учредительном договоре. Право представительства может быть в документах – решение уполномоченного органа (Minutes of the First Meeting of the Directors, Resolution of the Doard of the Directors/ Members), доверенность (Power of Attorney), выписка из регистра о праве представительства
Документ должен включать в себя – данные о доверителе (наименование и местонахождение уполномоченного органа, имя и фамилия уполномоченного лица, его личный код или дата рождения, место жительства), данные о представителе (имя, фамилия, его личный код или дату рождения, номер паспорта, место жительства), дата выдачи данного документа, срок действия данного документа
Доверенность должна включать в себя: срок действия, объем полномочий, право передоверения, если это предусмотрено (срок действия и объем полномочий не должен превышать срок действия и объем полномочий основной доверенности), доверенность или документ, выполняющий ее роль должны быть нотариально заверены или юридически подтверждены
4. Документ, подтверждающий собственника юридического лица, если в уставе или договоре об учреждении указаны другие лица – Документ, подтверждающий переход прав учредителей к новым собственникам (договор, письмо о переуступке/передаче прав или иной аналогичного содержания документ)
5. Документ, подтверждающий руководство юр.лица (правление, действующего директора)
Документ о назначении членов правления/директора (-ов) (Statement of Incorporator, Initial resolution of the Members, Shareholder Declaration, Certificate и т.д.)
Документ должен содержать данные о директорах (имя и фамилия, дата рождения или личный код, место жительства)
6. Документ о назначении агента юр.лица (если он есть)
Документ, подтверждающий назначение агента, когда в стране местонахождения юр.лица право представительства и ведения дел доверено агенту (Operating Agreement, Certificate и т.д.)
7.Справку об уплате годового взноса (Certificate of Goodstanding) для оффшорных компаний
Документы по компании должны быть нотариально заверены, легализованы или апостилированы (если юрисдикция компании является страной-участницей Гаагской конвенции от 1961 года).
Все вышеперечисленные банки владеют прекрасными интернет-порталами для управления расчетными и инвестиционными счетами из любого места планеты, где есть интернет.
Мы поможет Вам в открытии счетов для компаний или частных лиц, во всех вышеиуказанных банках Эстонии. Процедура открытия счета для нерезидентных компаний занимает около трех недель. Для частных лиц – один рабочий день.
Бесплатная консультация
по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.
по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.
Что же нужно сделать, чтобы открыть счет удаленно в Таллиннском Бизнес Банке или Версобанке:
- Написать нам на адрес электронной почты info@offshore-pro.info о своем желании открыть счет в Эстонии на Кипрскую, классическую оффшорную компанию или о желании зарегистрировать компанию и открыть на нее счет в Эстонии удаленно
- Оплатить счет за нашу помощь в открытии счета после выставленного электронного счета-договора – 350 евро
- Переслать сканы необходимых документов, мы отнесем их в банк для детальной проверки соответствия требованиям банков.
- После того, как соответствие документов будет подтверждено юристами банков, необходимо выслать весь комплект, подверженный нотариально или апостилем в Таллинн.
- Ответить на вопросы банковской анкеты.
- Идентифицировать личность в Москве, Киеве, Днепропетровске или же приехать в Эстонию
Открытие счета для юридических лиц с обязательным визитом в Таллинн в SEB или SWEDBANK включает в себя все процедуры, описанные выше, но идентификации личности и заполнение анкеты происходит обязательно в конторах банков в Таллинне. Исключение могут служить встречи с работниками банков во время их командировок в страны бывшего СНГ.
Если Вы решили открыть счет в Эстонии или желаете получить консультацию по открытию счетов для Вашей компании или для себя лично, то свяжитесь с нами по адресу электронной почты info@offshore-pro.info, мы рады будем помочь Вам.
