Любознательность оффшорных банков, хорошо это или плохо?

Каждое финансовое учреждение гарантирует Вам сохранность Ваших сбережений, но есть и такие финансовые учреждения, которые гарантируют безопасность одним своим месторасположением и названием. Как правило, это Швейцарские банки. Но чем престижней банк, тем больше он пытается узнать о своих клиентах. Тут копией паспорта и доказательством места жительства не обойтись. Бесчисленное количество рекомендаций, отзывов, резюме, история и описание Вашего бизнеса, и многое другое, являются либо гарантами открытия престижного банковского счета, либо причиной отказа Вам в такой услуге. Все зависит от ситуации и банка. Чтобы отказов и проблем при работе с оффшорным или иностранным банком не возникало и существует БЕСПЛАТНАЯ услуга конфиденциального подбора иностранного банковского счета.

Но не стоит нервничать, когда банки у Вас требуют большое количество документов, ведь это также показатель надёжности данного учреждения. Маловероятно, что Вы пожелаете хранить свои сбережения в одном банке с наркоторговцами или продавцами оружия, по причине которых в один день работа банка может быть приостановлена совместно с вашими средствами. Поэтому-то банки и проводят строгую юридическую проверку due diligence каждого из своих клиентов.

Ваша оффшорная банковская история берет свои истоки с того дня, как Вы подали заявление на открытие счета. Вы заполняете бланки, подаете документы и проходите интервью в особенных случаях. Сразу стоит отметить, перед тем, как открыть счет заранее продумайте, кто будет иметь доступ к Вашим финансам, и кто будет иметь право подписи.

Банки предлагают всевозможные варианты. Вы можете единолично иметь доступ к счетам компании, но это не всегда удобно. Если Вы открываете счет для компании, посоветуйтесь со своим бухгалтером, как часто ему понадобиться информация о транзакциях по счету и других деталях. Возможно, есть смысл сразу предоставить доступ к выпискам по счету для Вашего бухгалтера, чтобы не терять Ваше личное время. Таких нюансов достаточно много, все зависит от того какого рода бизнес, вы ведете, и как часто будете оперировать своими средствами в оффшорном банке.

Итак, вы определились с доступами к вашему счету. Не забудьте у подписантов взять все необходимые документы, если вы будете открывать удаленно или взять самих подписантов с собой в банк, если будете открывать на месте.

Начав процесс открытия банковского счета, Вам будет необходимо заполнить банковские формы. Как правило, банковские формы на открытие иностранного банковского счета на английском языке, поэтому Вам понадобиться, на определенном уровне, владеть данным языком. Однако если вы решите открыть банковский счет, например в Венгрии, то столкнетесь с проблемой, что практически в каждом банке Венгрии формы, только на государственном языке – венгерском. Если вы желаете открыть счет удаленно, мы рекомендуем обращаться за помощью к специалистам, например к Offshore Pro Group. Наши специалисты помогут Вам не только с заполнением форм, но и подробно ответят на все связанные с этой процедурой вопросы.

sign
Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.

по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Одновременно с заполненными бланками на открытие счета, Вам понадобиться предоставить, сопутствующие документы. Как правило, данную документацию называют KYC, что в переводе с английского языка означает, знай своего клиента. Если речь идет об открытии личного счета то это:

  • Нотариально заверенная копия загран — паспорта (страницы с фотографией и подписью).
    Этот документ не всегда легко заверить у нотариуса, поэтому мы рекомендуем сделать перевод на английский язык и сшить перевод с копией оригинала (страница с фото и подписью) у присяжного переводчика и заверить у нотариуса.
  • Доказательство адреса проживания;Как правило, это нотариально заверенная копия счета за коммунальные услуги или выписка по банковскому счету. Многие банки требуют, чтобы данные документы не были старше 2х месяцев к моменту подачи пакета документов для регистрации. Еще один вариант доказательства места проживания, это заверенный нотариусом перевод гражданского паспорта на английский язык (главная страница с фото и вашей подписью, а также страница с адресом).
  • Рекомендательное письмо из банка.
    Для открытия счета, банки просят предоставить рекомендательное письмо или несколько из другого респектабельного банка. Однако если вы не можете представить данный документ, банки принимают рекомендации от юристов и сертифицированных бухгалтеров, с которыми вы поддерживаете отношения на протяжении последних 2 лет, также должен быть описан вид и статус отношений;

Поначалу кажется, что процесс этот очень сложный и муторный, но на самом деле, это залог безопасности Ваших денег. После подачи документов открытие счета может занимать от 1 дня, до 1 месяца все зависит от банка.

Мы сотрудничаем с банками по всему миру, и сроки открытия в банках отличаются.

Когда вы решите открыть банковский счет для своей компании, Вам понадобиться предоставить не только все учредительные документы по компании, но и детально рассказать о своем бизнесе. Помимо этого каждый банк желает знать истинного бенефициара компании, в противном случае Вам откажут в открытии счета.

Относительно основных документов, которые необходимы для открытия счета, то здесь можно отметить следующие:

  • Нотариально заверенная копия акционерного сертификата (если компания зарегистрировала акции) декларация траста, если компания имеет корпоративного акционера(ов).
  • Нотариально заверенная копия Доверенности, если компания имеет Корпоративного Директора(ов).
  • Нотариально заверенная копия протокола общего собрания и устава юридического лица/структуры/договора на эксплуатацию и меморандум. (Articles and Memorandum of Association or By-Laws)
  • Образцы подписей владельцев компании.
  • Нотариально заверенная копия Сертификата об инкорпорации (Certificate of Incorporation) компании/ Сертификата об Устойчивом Финансовом Положении Компании (Certificate of Good Standing) (если компания существует более 1 года).
  • Письмо о перенятии (применяется в случае акций на предъявителя). (Letter of undertaking).
  • Свидетельство об учредителях компании (Certificate of Shareholders/subscribers).
  • Назначение директоров учредителями компании (Subscribers appointment of the company’s director/s).

Представив все эти документы на рассмотрение в банк, Вам также понадобиться рассказать в деталях о том, как Вы ведете свой бизнес и для чего Вам необходим банковский счет.

Основная цель банка это понять, как функционирует Ваш бизнес. Для этого банк всегда идет Вам на встречу, и помогает детально представить Ваш бизнес. Главное чтобы бизнес был легальным и максимально прозрачным. Предположим у Вас производство мебели в стране Вашего проживания, а также Вы владеете оффшорной компаний, и для того чтобы создать новое производство в иностранной юрисдикции Вам необходимо пересылать туда средства на развитие проекта. С такой схемой проблем при открытии счета у Вас не будет. Банк будет идти Вам навстречу, организуя то количество встреч, которое будет необходимо для точного определения схемы Вашего бизнеса. Простыми словами, банкир готов часами с Вами рисовать схемы на бумаге, чтобы далее объяснить остальным банковским сотрудникам, которые связанны с открытием и акцептованием новых клиентов. Понимание банком Вашей деятельности будет формировать дальнейшее сотрудничество, которое может включать финансирование, льготные тарифы и прочие преимущества хороших отношений со своим банкиром, чего большинство клиентов и ждут от банка.

Например, банки могут предложить для оптимизации Вашего бизнеса использовать платежные системы. Хорошим примером является Loyal Bank, который своим клиентам предлагает современную гибкую платежную систему. Данная система является карточной, что позволяет предоставить денежные средства любому работнику компании, агенту или партнеру в любое время суток и в любом месте планеты.

Используя платежную карточную систему Loyal Bank, Вы сможете предоставить на выбор своим работникам, агентам, клиентам, посредникам и партнерам воспользоваться банковскими картами в USD или в EUR. Предоставив эти карты, Вы сможете перечислять на них комиссионные, зарплаты, дивиденды, командировочные и т.д. Ваши партнеры, имея предоставленную Вами дебитную карту Loyal Bank, смогут получить от Вас денежные средства, где бы они ни находились.

Более подробно читайте на Internationalwealth.info:

Платежная карточная система Loyal Bank для минимизации, контроля и приватности ваших затрат

Помимо этого есть банки, которые также предлагают финансирование. Как пример, Baltikums Bank AS. Этот банк предпочитает работать с серьезными клиентами, которые ведут международную деятельность. Baltikums Bank AS стремиться создавать бизнес отношения, которые не ограничиваются совершением операций, связанных с экспортом/импортом, а которые формируют тесную связь между клиентом и банком не только в сфере кредитования, но и в отношении использования всех остальных банковских услуг. Это может быть, как расчетное обслуживание, так и управление капиталом, вклады и многие другие услуги.

Более подробно читайте на Internationalwealth.info:

Все дороги ведут в Balticums Bank AS! Надежный партнер в сфере финансирования или кредитования

А, например, став клиентом Credit Andorra Вы можете также задуматься о прекрасной возможности приобретения Карибского гражданства совместно с ВНЖ в Европе. Поскольку как клиент Credit Andorra Вы сможете получить заем для покупки Карибской недвижимости с обеспечением в виде гос. облигаций Андорры, которые необходимы для получения ВНЖ в Андорре. Так Вы сможете сэкономить деньги и получить кредит под 2-3% на приобретение недвижимости в Федерации Сент Китс и Невис или Гренаде, и получить ВНЖ в Андорре.

Надежность, прибыльность и респектабельность с личным счетом в Credit Andorra всего

Корпоративный счет в банке Андорры с самым высоким коэффициентом платежеспособности и ликвидности

Одним словом «возможностей не початый край», главное выбрать верного финансового партнера, который поможет не только сэкономить, но и приумножить Ваше состояния. И не стоит переживать, если банк требует от Вас, по Вашему мнению, слишком много документов, это всего лишь способ защитить Вас и предоставить Вам дальнейшем высочайший сервис.

Обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info и мы предоставим Вам бесплатную консультацию по подбору иностранного банковского счета и подберем для Вас наиболее подходящий банк в оффшорной или оншорной юрисдикции. Мы можем, успели и имеем право писать далеко не о всех банках, в которых авторизированы помогать клиентам открывать счета, но начальное представление о верхушке айсберга и банках, с которыми мы работаем, Вы можете получить здесь.

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.