CHOICE BANK LIMITED лишился лицензии, начат процесс ликвидации

29 июля 2018 года Центральный банк Белиза принял решение отозвать лицензию у банка Choice Bank Limited. С этого момента банку запрещено обслуживать клиентов и проводить международные сделки. Назначен ликвидатор, который обеспечит завершение работы банка.

У Choice Bank Limited в Белизе отозвали лицензию

Ликвидация Choice Bank Limited: источник проблем

Вопросы к Choice Bank Limited появились в конце 2017 года во время одной из проверок Центральным банком. Были обнаружены слабости в операционной деятельности и нарушения International Banking Act. ЦБ Белиза ввёл корректирующие меры в январе 2018 года.

Однако к апрелю 2018 года у банка возникли проблемы с предоплаченными картами. Лицензию на их выпуск аннулирован карточный процессор. При этом именно предоплаченные платёжные карты являлись основой бизнес-модели банка. После этого банк принял решение ограничить вывод депозитов и отказался работать со своими же предоплаченными картами.

Эти решение вызвало негативную реакцию клиентов банка, поэтому ЦБ вмешался и ввёл наблюдательные и защитные меры, чтобы обеспечить безопасность активам клиентов.

Однако несмотря на все предпринятые шаги, руководство и управление Choice Bank не исправились и план по изменению ситуации не предоставили, а значит пришло время отозвать лицензию у банка.

В данный момент назначен ликвидатор. Он обязан предоставить всю информацию о том, как будет проходить процедура ликвидации банка, а также в какие сроки вернут средства вкладчиков. Официально заявляется, что ликвидатор обеспечивает интересы клиентов.

Банковский сектор Белиза остаётся стабильным

Управляющая Центральным банком Джой Грант (Joy Grant) сообщила о решении отозвать лицензию у Choice Bank Limited, но при этом заверила, что проблемы только у одного конкретного банка. Финансовый сектор Белиза вне опасности.

Она также отметила, что решение Choice Bank Limited не работать с собственными предоплаченными картами вызывало бурную реакцию у клиентов, которые «бомбардировали» е-мейл и телефон Центрального банка, чтобы выяснить подробности ситуации. Также она отметила, что против Choice Bank Limited уже готовятся судебные разбирательства со стороны некоторых клиентов.

Однако стоит учитывать и другое мнение. Большое количество клиентов Choice Bank Limited считают, что Центральный банк также не предпринимал достаточных действий, чтобы защитить вкладчиков. Представляющие недовольных клиентов адвокаты заявляют, что на протяжении 6 месяцев ЦБ не предпринимал никаких действий, не отвечал на запросы и по сути допустил сложившуюся ситуацию.

ЦБ обвиняют и в том, что он назначил ликвидатора через 2 дня после того, как сам Choice Bank Limited опубликовал план по выплате средств клиентам. Планировалось 3 транша за 2 месяца: в первый раз до 25 000 долларов, затем до 75 000, после чего 100 000 долларов. Полностью разобраться с делами банк планировал до конца 2018 года. Однако ЦБ вмешался и по сути лишил клиентов выплат в обозримом будущем.

Ко всему прочему, адвокаты отмечают, что ни ЦБ, ни ликвидатор не предоставили необходимую информацию в указанное законом время. Некоторые даже позволили себе выдвинуть ультиматум: если планы по выплатам и судьбе банка не предоставят в ближайшее время, будет инициировано обращение в международные организации с просьбой приостановить деятельность, а затем провести расследование в банковской системе Белиза. Это весомая угроза, которая может нанести непоправимый урон экономике оффшорной юрисдикции.

Ликвидация Choice Bank Limited: что делать клиентам и как подстраховаться тем, кто работает с другими банками?

Ситуация с Choice Bank Limited крайне неприятная для клиентов, средства которых оказались заперты внутри банка сначала по вине самого банка, а потом по решению регулятора. Теперь остаётся только ждать решений и плана ликвидации банка, а также надеется, что процедура пройдёт быстро и все или почти все деньги вернут.

Хуже, если счет в данном банке был у компании. Это означает, что у бизнеса возникнут проблемы по оплате услуг, при приёме платежей.  Работоспособность компании окажется под вопросом.

Такую ситуацию возможно было предвидеть и предпринять шаги по своей защите.

К сожалению, не все готовы принять тот факт, что не только оффшорные банки могут оказаться в подобной ситуации. Вспомните хотя бы Латвию или Кипр: до последнего времени никаких проблем при работе с ними не было, а потом в течение пары недель ситуация меняется на кардинально противоположную.

Как решить такую задачу и снизить риски? Если деньги уже заперты внутри банка, то можно только постараться найти новый счет и достаточно быстро, чтобы это не сказалось на бизнесе. Однако, если у вас заморозили счет – не важно, по вашей или чужой вине, — открыть второй счет быстро практически невозможно.

Именно поэтому мы призываем всех владельцев иностранных компаний и счетов перестать откладывать и наконец открыть второй или даже третий банковский счет. На компанию, для личных нужд – не важно. Только сеть из нескольких счетов позволит вам реагировать на изменение ситуации быстро и наименьшими потерями даже в случае блокировки основного счета.

Как открыть счет? Обратиться к нам за бесплатной консультацией по индивидуальному подбору банковского счета по адресу info@offshore-pro.info. Учитывая особенности вашего бизнеса, а также ваши личные пожелания, мы предложим вам конкретные решения. В некоторых случаях удастся открыть счет за пару недель, но в основном стоит рассчитывать на несколько месяцев рассмотрения документов банком. Таковы реалии современного нерезидентного банкинга.

Обращайтесь к нам за помощью по адресу info@offshore-pro.info.

банковский счет для оффшорного бизнеса

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность