С гражданами и/или резидентами каких стран карибский банк НЕ работает

К нашей радости и гордости наш «оффшорный» блог на русском языке читает множество резидентов других стран, которые уже иммигрировали из СНГ, но все равно, хотят защитить свои активы. Если Вы резидент СНГ, то данная статья может быть Вам интересна только с позиции проверки того факта, что Карибский банк, который мы рекомендуем не работает с резидентами и/или гражданами «опасных» стран. А именно таких стран, клиенты из которых могут навлечь на данный банк лишние проверки.

В данной статье речь идет о данных услугах:

Удаленное Открытие Карибского Корпоративного Банковского Счета

Удаленное открытие личного карибского мультивалютного банковского счета

В последнее десятилетие практика работы банков с клиентами пережила качественные изменения. Мировое сообщество озабочено вопросами финансовой безопасности, и международные финансовые организации активно внедряют разработанные меры в практику работы финансовых институций, к которым относятся и банки.

Теперь на перспективы заявителя стать клиентом иностранного банка (а сегодня мы поговорим о карибском банке, в котором предлагаем вам удаленное открытие мультивалютных счетов) влияет страна его гражданства, резидентности и страна, с которой он собирается проводить банковские операции по своему счету. Лицо, желающее открыть счет в карибском банке, может получить прямой отказ по причине существования «черного» списка стран, с которыми банкам запрещено работать, начиная с элементарной процедуры открытия банковского счета и заканчивая проведением операций по счету. Какая связь между списком и заявителями на открытие счетов в карибском банке, что это за список запрещенных к работе стран и другие вопросы – в данной статье.

Предоставляем нашим читателям и существующим клиентам карибского банка информацию о практике работы со странами мира негласно называемого «черного списка» в виде вопросов – ответов банкиров.

Вопрос №1: С какими странами проведение любых банковских операций карибским банком невозможно?

Ответ №1: Запрещенная «10-ка» — страны, с которыми не работает карибский банк:

1. Ангола;
2. Бирма;
3. Куба;
4. Иран;
6. Ливия;
7. Северная Корея;
8. Судан;
9. Ирак (ограниченные санкции);
10. Афганистан (ограниченные санкции).

Если вы укажете в банковской форме, что собираетесь работать с этими странами или получать платежи из этих стран, то счет Вам не откроют.

Вопрос №2: Принимает ли карибский банк граждан перечисленных стран как клиентов, и при каких условиях?

Ответ №2: Карибский банк теоретически принимает граждан указанных стран, НО только в том случае, если они долгое время не проживали и в данный момент не проживают на территории указанных стран, то есть официально не являются резидентами стран из черного списка и могут подтвердить свое ПМЖ и налоговую резидентность в другой стране.

Вам следует знать, что внимание к персоне гражданина страны «черного списка» будет особенно повышенным, и НЕТ никакой гарантии по определению, что ему счет откроют.

Практически банк не хочет видеть граждан стран списка стран, с которыми не хочет работать, и вы можете быть спокойны насчет того факта, что карибский банк заботится не только о своей репутации, но и о репутации своих клиентов, принимая клиентов только из стран вне заявленного списка.

Вопрос №3: Применяются ли какие-то ограничения на прием на счет и отправку средств со счета в карибском банке относительно граждан или резидентов стран списка?

Ответ №3: Ограничения применяются относительно стран списка. Это значит, что если у вас открыт счет в карибском банке, вы не сможете принять перевод из страны списка, и не сможете отправить перевод в страну списка.

Денежные переводы на счета банков следующих стран не допускаются, и об этом вам также стоит знать.

Вопрос №4: Какие страны мира противятся принятию соответствующих положений, способствующих мировой финансовой безопасности?

Ответ №4: Страны, отказавшиеся принимать меры противодействия (которые созданы с целью защиты международной финансовой системы от риска проведения финансирования путем отмывания денег, полученных преступным путем или для целей финансирования терроризма):

Иран
Корейская Народно-Демократическая Республика

Вопрос №5: Какие страны начали процесс сближения с мировой общественностью, но находятся на первом этапе процесса, и все еще опасны с точки зрения финансовой безопасности?

Ответ №5: Юрисдикции со стратегическими недостатками, которые не достигли достаточного прогресса в решении проблем чистоты своей финансовой системы или не собираются применять план действий, разработанный с ФАТФ, который приняла мировая общественность. ФАТФ призывает своих членов рассмотреть риски, возникающие недостатки, связанные с каждой страной:

  • Боливия;
  • Куба;
  • Эквадор;
  • Эфиопия;
  • Гана;
  • Индонезия;
  • Кения;
  • Мьянма;
  • Нигерия;
  • Пакистан;
  • Сан-Томе и Принсипи;
  • Шри-Ланка;
  • Сирия;
  • Танзания;
  • Таиланд;
  • Турция;
  • Вьетнам.

* Эти юрисдикции с июня 2011 года не добились достаточного прогресса. Если эти юрисдикции не принимают значительные действия до конца октября (который уже на носу) 2012 года, ФАТФ будет призывать страны — члены организации применять контрмеры пропорционально рискам, связанным с юрисдикцией. Мы внимательно следим за первоисточником и обязательно проинформируем вас о любых изменениях.

Вопрос №6: Если мы говорим об ограниченных юрисдикциях, чтобы расставить все точки над «і», применяются ли какие-либо ограничения к банковским переводам с перечисленных стран или в перечисленные страны?

Ответ №6: Да, ограничения к переводам, которых приходят с перечисленных стран списка или идут в страны списка, применяются. Переводы такого рода невозможны.

Вопрос №7: Если лицо, осуществляющее перевод, является гражданином другой страны, но резидентом страны списка, будет ли отказ на открытие счета со стороны банка?

Ответ №7: Со стороны банка будет отказ на открытие личного или корпоративного счета по той причине, что отказ применим к странам списка, а не к гражданам или резидентам.

Для примера возьмем такую ситуацию: физическое лицо с Ирана, имеющее разрешение на постоянное проживание в ОАЭ или любой другой стране вне списка, обращается с заявлением на открытие счета в карибский банк. Банк счет откроет ( если сочтет клиента подходящим и интересным для бизнеса) , но средства с Ирана зачисляться не будут, так как ни них идет запрет. Банки не принимают средства из стран списка.

Вопрос №8: Лицо является гражданином другой страны списка, но резидентом страны черного списка. Может ли карибский банк открыть счет?

Ответ №8: Скорее нет, чем да, но точно без возможности приема и отправки средств в страну «черного списка».

Вопрос №9: Логично напрашивается вопрос о документе, подтверждающем адрес проживания. Ведь именно по данному документу банк может удостовериться в фактическом адресе проживания клиента.

Вы можете столкнуться с ситуацией, когда ваш банк выдает банковскую выписку по счету, но в ней может не быть указан адрес проживания клиента. Клиент может предоставить и банковскую рекомендацию (как подтверждение адреса проживания, обязательно с полным именем и адресом). Давайте рассмотрим вариант, когда банк отдельным документом предоставляет информацию о полном имени и адресе клиента, примет ли карибский банк такой отдельный документ?

Как правильно запросить рекомендацию мы вас научили в статье, в которой вы можете скачать отдельными файлами рекомендации для открытия счетов в других банках:

«Как запросить у банкира банковскую рекомендацию так, чтобы Вам не отказали?»

Ответ №9: Да, документ вполне удовлетворит требование банка, если банковская рекомендация будет содержать действующий актуальный адрес проживания клиента. Нет необходимости просить у банка дополнительный отдельный документ как приложение к рекомендации (с именем и адресом). Банк может выдать клиенту банковскую рекомендацию, в которой будет указано полное имя клиента, номер банковского счета, дата рождения и его текущий резидентный адрес. Такого документа вполне достаточно для карибского банка как подтверждения адреса проживания клиента. Если клиент арендует жилье, в банк нужно предоставить договор аренды и самый последний счет за коммунальные услуги.

Вопрос №10: Любой гражданин страны, не входящей в «черный список», может открыть счет в карибском банке без особых хлопот и документов, ведь это же удаленное открытие, банк все – равно клиента не видит. Это правда?

Ответ №10: Нет, без документов и идентификации личности ни личный, ни корпоративный счет в карибском банке не откроют.

Процедура открытия счетов в данном банке предусматривает удаленное открытие счетов как личных, так и корпоративных, но, тем не менее, если не приезжать, то знать где находится банк, наши клиенты хотят. Карибы ближе, чем вам кажется! Ведь в представительство карибского банка вы можете приехать в Европу, не посещая карибское государство Сент-Винсент и Гренадины – страну, в которой находится центральный офис карибского банка, с которым мы плотно работаем. Вы можете приехать в представительство банка в Будапешт!

Если у вас есть счет за границей или вы находитесь на этапе открытия счета в иностранном банке, и нуждаетесь в профессиональной консультации о перечислении средств на банковский счет за границей (если это ваш единственный банковский счет на данный момент) или со счета в банке вашей страны на иностранный банковский счет, данная услуга разработана специально для вас:

«Платная консультация и разработка решений и стратегий по перечислению средств из СНГ за границу – 1 995 долларов США»

По вопросам удаленного открытия мультивалютных счетов в карибском банке прошу обращаться по почте info@offshore-pro.info. Ваш заказ будет обязательно принят, и мы свяжемся с вами в ближайшее время.

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.