Здравствуйте, уважаемые читатели моего оффшорного блога. Я являюсь профессиональным консультантом по работе с оффшорными банками и юрисдикциями и экспертом по открытию банковских счетов для не резидентом. Я много работаю каждый день, и во время работы в основном концентрируюсь на интересах своих клиентов. Обычно я предпочитаю проводить свободное время с семьей и друзьями, а не резвлекать себя изучением теорий правительственных заговоров.
Но когда я слышу от своих клиентов в США и Великобритании жалобы на то, что они сталкиваются с трудностями при снятии сумм размером в 2 000 долларов наличными со своих многотысячных банковских счетов в своей родной стране.
Пришло время задать вопрос — доверяете ли вы накопления всей своей жизни одному единственному банку на вашей родине, или нескольким банкам сконцентрированным в одной стране.
При увеличении скорости циркуляции денег выигрывают все. Чем быстрее и легче люди получают деньги, тем быстрее и легче они их тратят и таким образом выигрывают и экономика в стране и бюджет государства. Поэтому, новая политика банков в ряде развитых стран мира, которая фактически ограничивает скорость циркуляции денег заставляет задуматься над тем, что вся банковская система основанная на раздутой и ничем не подкрепленой валюте более хрупкая, чем нам хотелось бы верить. Вернее, более хрупкая, чем люди у власти хотели бы, чтобы широкие массы банковских клиентов развитых стран осознавали. Чем на самом деле вызвано стремление банков уменьшить скорость циркуляции денег, покажет время.
Новости о том, что крупнейшие банки США поставили лимиты и ограничения на транзакции исходящие с банковских счетов, а также на входящие платежи заставили меня сильно задуматься. Просьба моих клиентов провести расследование и обьяснить им суть происходящего усилились после того, как в Великобритании клиенты в массовом порядке стали забирать из банков свои сбережения. Подобного поведения клиентов банков в Великобритании не случалось уже более сотни лет.
В бизнес сфере все чаще звучат анекдоты о том, как банки выкручиваются, чтобы не осуществлять значительных выводов средств. В международной бизнес среде ходят страшилки и байки о том, какие документы может запросить банк, чтобы провести рядовую бизнес сделку. Запрос на копии контрактов и инвойсов – это невинная шалость банковского мониторинга с целью отсрочить или задержать крупную выплату со счета клиента. Если запрашиваемые документы у вас имеются в готовности, то банк все равно выйграет два дня минимум на «расследование» и изучение ваших документов, а если вы не подготовлены, то банк выйграет еще больше времени. О том, как быть подготовленным, я рассказала в своей статье « Что Делать, если Ваш Оффшорный Банк Задает Нудные Вопросы? »
Конечно же, искусственное замедление циркуляции средств официально проводится в рамках борьбы с отмыванием денег.Если банк находит любые деньги, которые кажутся хотя бы слегка подозрительными, то они сразу заморозят счет и запросят горы документов, которые необходимо предоставить. Зачастую, некоторые из этих документов, запрашиваемых в рамках банковского расследования рядовому и не подготовленному клиенту достать затруднительно. Будем откровенны, правила, требующие от банков и прочих финансово-кредитных учреждений и даже от таких консультантов как я, (то есть консультантов по финансовому планированию) соблюдения международных стандартов в идентификации личности клиента, знании сути его бизнеса, главным образом, с целью отслеживания случаев возможной легализации незаконно нажитых средств, сильно затрудняют деятельность молодых и начинающих бизнесменов с креативными бизнес идеями. Если вам двадцать пять лет, попробуйте получить рекомендацию от банка или адвоката прямолинейным официальным способом!
И все же раньше под финансовый мониторинг попадали только лишь крупныетранзакции или транзакции приходившие из оффшора или уходившие в оффшор. Теперь же, банки проводят политику, которая задерживает ваплаты для многих миллионов держателей мелких банковских счетов. Для объяснения задержки таких мелких выплат и транзакций причина «отмывание денег» не подходит, поэтому, вместо беспокойства о средствах нажитых преступным путем банки начали усиленно заботиться еще и об онлайн безопасности. Ряд специалистов по работе с банками предполагают, что такой систематический подход задержки циркуляции средств является доказательством нестабильности некоторых банков и системы в целом.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Я приведу несколько конкретных примеров, без лирики, чтобы лучше объяснить написанное выше.
Abbey National, часть испанской Santander group ( со слоганом : «The Value of Ideas»). Раньше можно было вывести средства со сберегательного счета Abbey National двумя способами : через онлайн перевод на счет в другом банке, в том числе и в оффшорном банке и через чек. Теперь Abbey National разрешает вывод средств только через чек, причем высылают этот чек используя самую дешевую почтовую пересылку. Эта пересылка дешевле нормальной почтовой пересылки на з пенса, но доставка занимает на 3 – 5 дней дольше. Следовательно банк эти дни выигрывает .. APACS – ассоциация контроля банковских платежей , членом которой Abbey National является назвала такую политику « отчаянной » так как обычная политика современных банков заключается в стремлении отучить клиентов пользоваться чеками и поощряет проведение электронных платежей , как более безопасные и эффективные . Электронные платежи позволяют людям получить свои деньги быстрее . Один из клиентов Abbey National был вынужден ждать свой чек в 100 000 долларов неделю, а затем потерял еще несколько дней на обналичивание.
Недавно Citibank объявил своим клиентам об ограничениях на пересылку средств с их собственных счетов на их же собственные счета с идентичным именем бенефициара в других банках. Ограничепия касаются даже сумм приходящих на счет. В месяц со счета не может уходить более 10 000 долларов.
Если на таком счету у вас находится 1000 000 долларов, то вам понадобиться 100 месяцев, чтобы забрать свои собственные деньги.
Один из маленьких банков в Калифорнии, который специализируется на открытии счетов для не резидентов, разрешает к высылке не более 1500 долларов за один денежный перевод с месячным ограничением в 10 000 долларов на вывод средств со счета. Причем за перевод денег банк берет оплату в размере $45.00 +2.5% .
Раньше клиенты банков даже и подумать не могли, что банки развитых стран во всем мире начнут накладывать ограничения на вывод средств со счетов.
Восможно, такие ограничения на вывод средств из банков Великобритании обусловлены тем, что один из Британских банков Northern Rock перестарался с краткосрочным финансированием и был вынужден обратиться за помощью к правительству. Northern Rock стал первым британским банком за последние 140 лет, потерпевшим фиаско. Очереди в филиалы банка растянулись на километры, а в одном из филиалов благовоспитанные Лондонские старушки принялись лупцевать друг друга сумочками за лучшее место в очереди в банк. Но вывод наличных из банка Northern Rock стал каплей в море по сравнению с выводом через интернет банк.
В четверг вечером новости о том, что Northern Rock может обанкротиться были выведены в Интернет и до утра пятницы клиенты банка успели вывести через онлайн банк 700 миллионов долларов США. Примерно в это же время загадочным образом рухнул сервер банка.
Поэтому, спросите себя для чьей конкретно безопасности введены ограничения на скорость циркуляции средств между банками и ожидайте еще более жестких ограничений в будущем.
Есть ли какой то выход из положения и возможность защитить свои капиталы от контроля финансовых властей и всевозможных ограничений?
На данный момент я вижу выход только в диверсификации. Держите свои сбережения и капиталы в как можно большем количестве разных стран, в том числе и в оффшорных юрисдикциях. Я советую своим клиентам солидные и стабильные банки в Европейских и Карибских оффшорных зонах. Я часто навещаю эти банки и созваниваюсь с менеджерами этих банков, а также пристально слежу за новостями и специальными инвестиционными предложениями этих банков.
В 2007 году я предвидела обвал рынка недвижимости в США и предложила своим клиентам инвестиции в золото на территории в Швейцарии. В итоге клиенты не только не потеряли, но и заработали на кризисе.
Что касается банков, то как специалист по открытию банковских счетов для не резидентов за рубежем, я знаю различные критерии определения степени безопасности, которую может предложить зарубежный банк моим клиентам.
Удивительно, но деньги находятся в большей безопасности в оффшорных филиалах крупных банков развитых стран, чем в центральных филиалах тех же банков непосредственно в развитых странах, так как у банков и правительств есть крепкие политические и публичные отношения и в филиале банка находящегося в развитой стране выплату ваших средств задержать легче, так как финансовые законодательства и контролирующие банки организации развитых стран дают банкам широкую законодательную базу для проведения временной блокировки средств. Если у банка временные финансовые трудности, то филиал крупного банка развитой страны имеет гораздо больше возможностей временно и безнаказано заблокировать ваше крупное исходящее перечисление в другой банк или в оффшор.
На страницах своего блога я пишу о стратегиях, которые помогут обезопасить ваши капиталы за рубежом и о способах выстроить наилучшие рабочие отношения с вашим оффшорным банком. Я также советую, в каких банках и оффшорных юрисдикциях можно открыть оффшорный банковский счет. Я стараюсь, чтобы депозиты моих клиентов были не только застрахованы, но и находились бы под контролем финансово здоровых правительств.
Другой важный аспект любой достойной стратегии защиты капиталов состоит в защите от реальных и потенциально возможных кредиторов.
Голодные юристы, которые работают за процент от выйгранной в суде суммы и конфискованных денег может всегда проверить количество ваших сбережений в родной стране. Если кредиторы не будут знать, где искать ваши сбережения, то это позволит вам избежать и судебных исков. На страницах своего оффшорного блога я часто рассказываю своим читателям о малоизвестных стратегиях для секретной переправки капиталов и сбережений на оффшорный банковский счет. Такие счета далеко не всегда резонно оформлять на свое имя, но вы будете обладать полным контролем над своим банковским счетом благодаря Трасту, Фонду или корпорации. Для того, чтобы создать свою оффшорную крепость, защитить свои капиталы, активы и сбережения за рубежом, пожалуйста, запишитесь на бесплатную консультацию по налоговому планированию. Пишите на е-маил: info@offshore-pro.info
