Документы, которые оффшорные банки запрашивают у клиентов до и росле открытия банковских счетов

На страницах своего блога об оффшорных юрисдикциях и банковских счетах я уже неоднократно писала о стремлении международных банков знать своих клиентов и о неоходимости предоставления той или иной личной информации о себе в распоряжение менеджеров оффшорных банков. Вы можете прочитать две статьи, которые непосредственно касаются предоставления документации о своем бизнесе при открытии оффшорного банкоаского счета на компанию или на физическое лицо по почте и емайлу.

konsuljtacii

Что Делать, если Ваш Оффшорный Банк Задает Нудные Вопросы?
Почему Оффшорные Банки Задают Много Вопросов?

Список документов, которые лицензированные оффшорные банки обычно запрашивает при открытии банковского счета для не резидентов может показаться слишком длинным. Банки в Панаме, например во время подцедуры открытия банковского счета могут показаться рьяными бюрократами. Но не дайте списку документов, которые доказывают что вы это вы, а именно гражданин определенной страны с хорошей деловой репутацией и проживающий по определенному адресу и средства поступающие на ваш счет имеют законное происхождение. Поставьте себя на место владельца банка, который может потерять бизнес из-за утраты лицензии, а банки которые не запрашивают полную информацию о клиентах при открытии счета чаще всего являются либо мошенническими организациями либо быстро теряют клиентов и корреспондентские счета.

На самом деле, чтобы соблюсти все формальности и законодательные нормы и предписания ваш банкир должен знать о вас всего три вещи:

Кем вы являетесь. Данную информацию можно получить изучив ваш пасспорт или нотариально заверенную и апостилизированную копию пасспорта присланную через курьера. Безусловно, для подтверждения идентификации любой международный и оффшорный банк желает увидеть ваш пасспорт. Большинство серьезных клиентов, которые не являются мошенниками имеют годный к использованию пасспорт. В некоторых случаях банк может разрешить использование идентификационной карты или даже водительских прав при открытии оффшорного банковского счета, но ввиду отсутствия пасспорта вам скорее всего придется обратиться к профессиональному и опытному консультанту по международному налоговому планированию. Некоторые оффшорные банки, которые в основном специализируются в открытии банковских счетов на расстоянии могут запросить два вида подтверждения идентификации, а именно – нотаризированную копию пасспорта и нотаризированную копию водительских прав или идентификационной карты. Такой запрос может быть сделан с целью подстраховаться от открытия банковского счета на имя подложных физических лиц у которых копии документов могли быть просто украдены.

Если вы фактически лично посещаете отделение оффшорного банка, то будет достаточно просто показать оригинал вашего пасспорта. Если же вы открываете банковский счет за границей через курьера и емаил, то любой лицензированный банк запросит заверенную копию пасспорта. Банк конечно же предпочитает нотариальное заверение. В некоторых юрисдикциях оффшорные банки обязаны запрашивать у нерезидентов исключительно легализированные копии документов, то есть вам придется потратится на нотариально заверенную пасспортную копию с апостилем. Это не только денежные, но и временные затраты. Поэтому, прежде чем подготавливать дорогостоящий пакет документов, вы всегда можете спросить, а не примет ли банк вашу пасспортную копию просто заверенную нотариусом, адвокатом, консулом, посольством или банковским офицером из любого известного международного банка. Если вы лично встречаетесь с оффшорным бизнес консыльтантом, который является агентом определенных банков, то такой консультант также может заверить копии ваших документов. Заранее извиняюсь перед серьезными читателями своего блога, но я никогда не стану заверять документы своих клиентов не видя их в лицо и оригинал их пасспорта. Оффшорный бизнес консультант несет ответственность за свою деятельность как перед международным баанком, агентом которого он является, так и перед оффшорной юрисдикцией, которая выдала данному банку лицензию. Некоторые профессионалы в сфере регистрации оффшорных компаний и открытия счетов рискуют и принимают сканированные копии от своих клиентов по емайлу и заверяют их – рискуя своим именем и бизнесом с целью заработать лишние 500 — 1000 долларов. Я считаю, что хорошими и прочными отношениями как с законом, так и с международными банками рисковать не стоит и стараюсь концентрировать свое внимание на клиентах, которые в состоянии предоставить заверенную копию своего пасспорта. Я всегда советую своим клиентам постараться избежать апостиля на документах, так как при принятии заявки на легализацию консульский отдел министерства иностранных дел обычно интересуется для чего требуется заверить определенный пакет документов.

Банк хочет и должен убедиться, что вы являетесь хорошим мальчиком или девочкой. Для того, чтобы получить информацию о том, что лично вы являетесь хорошим человеком и бизнесменом для оффшорного банка надежнее всего запросить у вас рекомендательное письмо из банка в котором у вас уже есть открытый счет. Если у вас не было до этого оффшорного банковского счета, то вам придется запросить рекомендательное письмоот банка в своей родной стане. Если у вас уже есть оффшорный сберегательный счет, на котором хранятся ваши основные средства, то по возможности постарайтесь избежать упоминания данного банка где либо. Всегда постарайтесь получить рекомендательное письмо общего характера, не предназначенную для конкретного банка в определенной оффшорной юрисдикции. Если вы не хотите, чтобы ваш банкир думал, что рекомендация вам нужна для открытия фоошорного банковского счета, скажите ему, что эта рекомендация предназначается для подачи заявления на второе гражданство. Рекомендательное письмо от банкира требуется для любой лицензированной программы получения второго пасспорта и гражданства. Многие банки попросят вас подготовить текст для вашей собственной рекомендации и педостакить им на подпись и печать. Вы можете найти образцы рекомендательных писем от юристов и банков на сайте www.offshore-pro.info или запросить информацию непосредственно у меня. Рекомендательное письмо от банкира, которое удовлетворит требования юридического отдела любого международного банка будет иметь примерно следующий текст: «Господин или госпожа такая – то является клиентом нашего банка вот уже пять лет и за это время на его или ее банковском счету в нашем банке всегда был положительный баланс и у нас не возникало проблем в работе с данным клиентом за последние пять лет.» Этого вполне хватит. Некоторые банки дефинируют рекомендательные письма от банкира, как банковские сертификаты. Некоторые мои клиенты бояться задать своему банку вопрос о выдаче рекомендательного письма или боятся получить отказ. На самом деле очень трудно найти банк, который бы не выдавал своим клиентам рекомендации. На самом деле, выдача рекомендаций является для ряда банков даже источником заработка и они могут взять с вас за услугу выдачи банковской рекомендации определенную символическую сумму. Даже если вы не знаете своего банкира лично, то учтите, что банковская рекомендация является стандартным документом, который подготавливает бэк офис основываясь на внутренние записи в базе данных банка и черный список определенной юрисдикции.

Самой трудной юрисдикцией для получения банковской рекомендации является Великобритания, но и от банков и банкиров Великобритании можно получить банковскую рекомендацию, если правильным образом ее запросить. В Великобритании в соответствии с нормами принятыми Британской Ассоциацией Банкиров рекомендательные письма от банка нужно запрашивать по почте, написав письмо на бумаге, а не через емайл. Банки в США, Канаде, Австралии и Европе просто выдадут вам рекомендательное письмо по первому запросу.

В любом случае всегда нужно заранее узнать обязан ли банк адресовать рекомендательное письмо определенной организации или может выдать рекомендательное письмо общего характера, адресованное на имя всех заинтересованных лиц.

Некоторые банки принимают рекомендации от таких профессионалов как адвокаты и бухгалтеры. Данный вариант подойдет для тех клиентов, банк которых выдает рекомендательные письма только на имя определенных организаций, а вы не хотите, чтобы ваш старый банк знал о том в каком оффшорном банке вы собираетесь открыть счет.

Если вы обратились к профессиональному оффшорному бизнес консультанту и у вас есть сомнения по поводу получения банковской рекомендации, то вы всегда можете обратиться за советом и помощью.

К примеру, я знаю очень хороший банк в Швейцарии, который заменил запрос рекомендательных писем от банкиров и профессионалов на видео конференцию. На страницах своего блога об открытии оффшорных банковских счетов я более подробно расскажу о возможности для граждан России и стран СНГ открыть банковский счет в Швейцарии без необходимости приезжать туда.

Самая последняя вещь, которую обязан знать ваш оффшорный банк – это информация о законности источника происхождения ваших средств. Банкир должен быть уверен, что вы не отмываете чужие деньги и не получаете на свой счет средства полученные незаконным образом. Банкиров не особо интересует уплатитли вы свои налоги или нет. Обычными документами, которые доказывают законное происхождение средств являются документы о продаже недвижимости, получении наследства или о получении средств из семейного фонда, или документы, которые демонстрируют, что вам пренадлежит компания и данная сумма является вашей прибылью или оборотным капиталом. Вы также можете предоставить контракт, в котором будет указано, что вы являетесь работником определенной компании и получаете на свой счет определенный доход.

Конечно же, предоставленные вами документы должны соответствовать пересылаемым на ваш новый оффшорный банковский счет суммам. Если ваши документы показывают, что вы зарабатываете 5000 долларов в месяц, то баланс вашего счета вполне может составлять 20 000 долларов без всяких вопросов со стороны банка. Но если на ваш счет внезапно предет миллион долларов, то вопросы у банка конечно же появятся. Если вы хотите получить на свой счет миллион долларов, то просто предупредите банк о том, что такая сумма может на ваш счет поступить. Если вы предоставите документы о продаже вашего бизнеса за сумму в миллион долларов наличными, то большинство банков расстелит перед вами красную ковровую дорожку.

Ну вот и все! Я рассказала вам о трех основных вопросах, ответы для которых вашему банкиру в оффшорном банке необходимо знать. И конечно же, если вы открываете корпоративный банковский счет, то оффшорный банк захочет увидеть ваши корпоративные документы и подтверждение о том, что ваша компания находится в рабочем состоянии. Я всегда забочусь о предоставлении заверенных копий корпоративных документов для своих клиентов. Я также подаю в банк документы закрепляющие за клиентом право подписи от имени той или иной оффшорной компании.

Всегда помните, что оффшорные банки изначально заинтересованы в том, чтобы вы открыли счет в их банке. Поэтому, всегда сообщите банку, если для вас проблематично предоставить тот или иной документ и объясните почему. В большинстве случаев ваш банкир предложит разумное решение, которое устроит обе стороны. Если нет, то придется поискать другой банк или обратиться за помощью к оффшорному бизнес конультанту.

В общем и целом, собрать пакет документов на открытие оффшорного банковского счета не так уж и трудно. Вы можете обратиться за помощью при открытии оффшорного банковского счета за границей лично ко мне, по емайлу info@offshore-pro.info.

Лучший Список Оффшорных Банков на 2012 год

Профессиональная, оперативная и качественная помощь с выбором иностранного банка и типа оффшорного счета. Воспользуйтесь бесплатной услугой — Подбор оффшорного или иностранного банковского счета ( консультация) – бесплатно и обязательно

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность