Банк Emirates NBD, который является одним из крупнейших банков Арабских Эмиратов, будет переводить активы россиян на специальные отдельные счета. Туда же будут поступать все выплаты по ценным бумагам, принадлежащим этим клиентам. Причём россияне не смогут выводить средства с данных счетов. Эксперты связывают такое решение Emirates NBD с требованием, предъявленным западным депозитарием.
Банк начал рассылать письма российским клиентам, в которых он предупреждает о том, что если они не являются резидентами Швейцарии, Европейской экономической зоны или ЕС, то принадлежащие им активы будут переводиться на специальный сегрегированный счёт, вывод средств с которого ограничен. В письмах также говорится, что на сегрегированный счёт будут попадать все дивиденды, купоны и деньги, полученные при продаже ценных бумаг. Российские клиенты не смогут переводить эти средства на свой счёт в Emirates NBD. Это означает, что они больше не будут получать по своим портфелям никаких выплат – ни выручки от продажи, ни дивидендов, ни купонов.
Теперь, чтобы продать ценные бумаги со счёта, не подойдёт использование привычного механизма delivery versus payment (DVP), при котором одновременно происходит передача бумаг и денег между участниками сделки. Вместо этого придётся использовать схему free-of-payment (FOP). В этой схеме сначала происходит перевод ценных бумаг, а уже после этого — перевод денег. Продавцы такой механизм обычно не очень любят, так как при FOP возникают лишние риски. Например, возможен случай, что сделка будет отменена, а бумага из-за каких-то причин не вернётся к продающей стороне.
Банк сообщает, что введение ограничений соответствует директиве ЕС. Для россиян, имеющих резидентство Арабских Эмиратов, никаких исключений не предусмотрено.
Банк Emirates NBD, как швейцарские и европейские банки, пользующиеся услугами депозитариев Euroclear и Clearstream, обязан исполнять требования депозитария. Другие же банки ОАЭ, насколько известно, не получали никаких требований, относящихся к клиентам-россиянам, от депозитариев и, соответственно, никаких ограничений пока вводить не планируют. Но, разумеется, всегда есть вероятность того, что и другие банки в Арабских Эмиратах будут вводить ограничения на инвестиционную деятельность клиентов-россиян.
По некоторым данным, в основном именно в Emirates NBD инвесторы переводили активы, находящиеся в депозитариях Европы. Например, ранее в целях соблюдения санкций Euroclear для российских клиентов создал отдельный раздел. Доходы от дивидендов, купонов и продажи ценных бумаг стали зачисляться на сегрегированный счёт, и россияне не могут распоряжаться этими средствами. Чтобы вернуть возможность снова распоряжаться собственными активами, необходимо было перевести портфель из Европы в какую-либо «дружественную» к россиянам юрисдикцию. Чаще всего выбор падал на Арабские Эмираты и банк Emirates NBD. Теперь же его клиенты-россияне не смогут получать по своим ценным бумагам ни купонов, ни дивидендов, ни выручки от продажи.
Многие эксперты объясняют, что источником проблем, связанных с российскими инвестициями в эмиратских банках, являются европейские санкции. Пятый пакет санкций предусматривал, что не имеющие ВНЖ и не являющиеся гражданами Европы российские граждане и резиденты РФ не могут иметь на счетах и депозитах в европейском банке более 100 тысяч евро. Седьмой пакет санкций уже предусматривал, что этот лимит стал распространяться на европейские счета иностранных компаний, контролируемые россиянами. Далее 30 марта 2023 года БКС Кипр сообщил, что счета клиентов-россиян будут заблокированы, если остаток средств на них превышает 100 тысяч евро, причём заблокированы будут именно все средства, а не только те, что превышают лимит.
В целом под ограничения попадают все иностранные брокеры, у которых имеются счета россиян в Clearstream или Euroclear. Это означает, что россиянам, не имеющим ВНЖ или гражданства Европы либо Швейцарии, лучше не иметь активы, хранящиеся в Clearstream или Euroclear. К таким активам относятся, для примера, акции европейских компаний и еврооблигации. Причём неважно, находится брокер в юрисдикции, которая готова принимать активы россиян, или нет. Это означает что перемещение активов от одного брокера к другому не поможет избежать риска, поскольку директива ЕС относится к принадлежащим гражданам или резидентам РФ активам, хранящимся в Clearstream или Euroclear. Поэтому эксперты советуют либо избавиться от таких активов, либо получить ВНЖ или гражданство одной из европейских стран.
Читайте также о том, какое финансирование привлекли стартапы в ОАЭ!
Что можно сделать?
Эксперты считают, что возможны следующие варианты:
- Так как банк Emirates NBD не запрещает вывод активов, то их можно перевести в другие финансовые учреждения на брокерские счета.
- Возможно выйти в местные эмиратские финансовые инструменты.
- Продажа активов.
- Если возможно, получить ВНЖ или гражданство ЕС, в этом случае ограничений, которые ввёл Emirates NBD, не будет.
- Получение ВНЖ в другой «дружественной» стране, открытие там банковского и брокерского счёта.
- Перевод активов в доверительное управление локальным брокерским структурам, работающим с кастодиальными площадками в других «дружественных» юрисдикциях.
Обращайтесь к нашим профессионалам! Мы поможем получить визы, зарегистрировать компанию в ОАЭ, организуем ведение бухгалтерского учёта!
