Ваши оффшорные и оншорные банковские счета уже заблокировали и потребовали объяснить откуда ваши деньги?

На нашем портале мы уже писали о том, что со всего мира поступает информация о том, что у владельцев счетов начинают требовать доказательства происхождения их средств. Такие новости приходили из Великобритании, Испании. С подобными вопросами сталкиваются жители Соединённых Штатов. Но теперь к этому списку добавились и клиенты российских банков.

оффшорные и оншорные банковские счета

Да, в последние недели стала появляться информация и о том, что при работе с российскими счетами, банки требуют от своих клиентов предоставить доказательства того, что средства имеют легальное происхождение. Особенно банки активизируются, если человек пытается снять 600 и более тысяч рублей наличными.

Эксперты отмечают, что это судя по всему связано с усилением антиотмывочных законов. Банкам поставили условия, по которым им требуется жёстче следить за тем, чтобы деньги не отмывались. Согласно новым правилам, при открытии счёта банки теперь имеют право попросить доказать легальность тех или иных средств.

Если человек не сможет доказать чистоту своих средств, в открытии счёта может быть отказано. Но это речь идёт про новые счета. Старые же счета, если говорить серьезно, а также сделки по ним, должны были контролировать и раньше. Но как показывала практика, до определенного момента физические лица никого не интересовали. Видимо теперь настал период «интереса».

Ситуацию нагнетает и тот факт, что банки не хотят или не могут комментировать происходящее. Причина как минимум в том, что критерии «отбора» счетов для заморозки не известны. Единственный понятный на данный момент триггер – это снятие крупных сумм в наличной форме, особенно, если до этого они поступили на счет по безналу.

Как такое может случиться? Например, продали вы квартиру. Положили денежку на счёт, а потом, переехав в другой город решили снять. Вот тут вас могут и поймать: отказать в проведении операции и попросить доказать легальность средств.

sign
Личный счет
Бесплатный подбор

личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.

личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Как это сделать? В данном случае, рекомендация будет примерно такой же, какую мы даём, когда речь идёт о доказательстве легальности средств при работе с офшорными банками. Всё просто: у вас должны быть документы, показывающие, откуда деньги. Например, налоговая декларация, бумаги о наследстве, договор купли-продажи недвижимости и т.п.

Всё это будет служить доказательством легальности, но также и причиной для вопросов: а заплатили ли вы налоги? Надеемся, что вы сделали всё правильно и налоги уплачены.

При этом стоит думать: если у вас есть приличные суммы для вложений, есть доказательства легальности происхождения и вы знаете, что сегодня существует риск заморозки счетов в России, почему бы не задуматься об открытии иностранного счёта в иной юрисдикции? Там, где требуют чистый денег, но обеспечивают гораздо более высокий уровень надёжности и обслуживания?

Иностранные офшорные счета могут представлять интерес, если вы собираетесь отложить заработанные деньги, начать получать проценты с депозитов. Или просто заботитесь о том, чтобы ваши средства были надёжно защищены от произвола и кризиса.

С одной стороны, то, что в России стали требовать доказать легальность средств – это общемировой тренд, от которого нельзя было уйти. С другой, если везде одинаковые сложности и нужно достаточно много времени и сил тратить на то, чтобы показать свою невиновность, может стоит выбирать для хранения денег места, в которых хотя бы есть шанс на рост и надёжность?

Как бы вы не зарабатывали и где бы вы не хранили свои деньги сейчас, требования к прозрачности, отчётности растут. И это необходимо учитывать на каждом шаге, начиная от получения дивидендов в своём бизнесе, заканчивая покупкой второго гражданства. Каждый шаг должен в том или ином виде задокументирован. Без этого в ближайшем будущем будет сложно.

Именно поэтому, открывая счета где бы то ни было, что в России, что в Сингапуре или Невисе, необходимо чётко понимать, ради чего это делается, какая истинная цель счета и готовиться к этому. Если ваша цель – долгосрочное вложение с постоянным пополнением, то все транзакции должны идти из проверенного источника.

Если цель просто переброска денег, то требования со стороны проверяющих и контролирующих органов могут стать ещё выше – ведь именно такой паттерн у злоумышленников, отмывающих деньги. Вот и получается, что необходимо постоянно думать, что вы делаете и как это обосновать.

Однако несмотря на все сложности, есть места, которые в обмен на вашу честность, предлагают отличные условия сохранения капитала, которые стабильны, которые растут. Есть юрисдикции, в которых за всю историю наблюдений ни разу не было банковских кризисов. Так что выбор всегда есть.

Современный мир стремится к прозрачности, к этому его подталкивают FATCA, Стандарт ОЭСР, локальные требования стран. От этого не уйти. Но это не значит, что нужно терпеть плохой сервис и низкую стабильность в одном месте. Деньги и люди больше не привязаны к одному банку или одной точке на планете. Они могут сами выбирать, как и куда двигаться. А уж если условия и требования о доказательстве легальности средств, что одного миллиона рублей или одного миллиона долларов уже почти одинаковые, почему бы не выбрать вместо России что-то более интересное?

Что это может быть? Зависит от вашего интереса и ваших возможностей. Подробнее вы можете узнать на бесплатной личной консультации у наших специалистов, которые ждут вашего запроса по адресу info@offshore-pro.info. Вам только необходимо высказать свой интерес и отправить письмо. А дальше, мы начнём работу.

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.