Ответ вас шокирует…да! Некоторые иностранные банки, особенно на карибских островах, до сих пор открывают банковские счета на ИД карты и права. Но, к сожалению, биометрические ИД карты и права не примут у резидентов стран СНГ вместо паспортов, даже если таковые у них и будут.
Естественно, должны быть предоставлены должным образом заверенные копии документов, в том числе и паспортов. Так что технически паспорт остается при Вас, а в банк отсылается копия.
Давайте посмотрим, откуда берутся у людей такие нескромные желания и фантазии – открыть счет без паспорта. Сейчас, первые два слова, которые вы услышите при общении с иностранным банком – это due diligence и KYC – Know Your Customer.
Банкам приказано контролирующими организациями ( но в то же время и выгодно) знать своего клиента. Банк должен четко знать, что открывающий счет иностранный клиент делает это сам, по своей воле и что он жив.
Именно для этого, при открытии иностранных банковских счетов, банки просят нотариально заверенные паспортные копии или хотя бы перевод паспортных копий, но тоже нотариально заверенный.
Ни один нотариус не заверит перевод паспортной копии мертвого человека или перевод утерянного паспорта, во всяком случае без отметки, что паспорт не пригоден. Кроме того, многие банки просят еще и апостиль. Если каким то образом копия ворованного паспорта пройдет через заверение в вашей стране, то с банка хотя бы снята ответственность, так как проверка документов прошла по утвержденной политики проверки документации клиента.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Паспорт, который доказывает личность ( proof of identity) обязательно должен быть паспортом, который пригоден для международных путешествий и пересечений границ. В большинстве стран мира граждане получают всего один паспорт и только на постсоветском пространстве остались внутренние и загран. паспорта.
Для того, чтобы доказать, что человек, открывающий банковский счет жив и благоденствует и не является лицом без определенного места жительства, банки требуют доказательство адреса проживания. Есть не преклонные банки, которые готовы принять только – recent utility bill с вашим полным и идентичным паспорту именем и адресом и их вовсе не волнует, что вы квартиру арендуете и не договорились о переоформлении счетов на себя. Банки помягче, согласны принять договора об аренде и распечатки с именем и адресом из других банков. Но, и счета и распечатки должны быть свежими.
99% банков тем не менее, не может открыть Вам счет, основываясь только на этих данных. Например, если вы переедите в Великобританию на ПМЖ и придете в банк с загран. паспортом РФ, разрешением на проживание и доказательством места проживания, например в Лондоне ( недавний счет за бытовые услуги на ваше имя), то счет Вам откроют. Но это как резиденту Великобритании.
А вот если вы хотите открыть счет в иностранном банке и как не гражданин и как не резидент страны, то потребуется еще один дополнительный документ к Вашим Proof of Identity (заверенная минимум нотариусом копия загран. паспорта) Proof of Address ( счет за бытовые услуги – воду, газ). Этот дополнительный документ – подстраховка для банка. Иностранные банки хотят видеть, что их клиент хороший мальчик или хорошая девочка с рекомендацией от банкира или юриста.
Несмотря на то, что масс-медии стараются убедить Вас, что все под контролем, тем не менее, иностранная страна не может проконтролировать тот факт, что вы живы или живете в своей стране по определенному адресу. У иностранных государств нет прямого доступа к информации о жителях вашей страны. Поэтому банки вполне обосновано хотят видеть документальные доказательства того факта, что вы это вы и личность вы положительная.
Естественно, международное банковское сообщество имеет списки международных мошенников, которые были осуждены за отмывание денег или финансовые преступления. Списки потенциально не надежных клиентов доступны для юридических отделов банков, которые собственно и принимают окончательное решение открывать Вам счет или нет. Такие базы называются World Compliance или World Check и доступ к ним может купить и лицензированный регистратор оффшорных компаний.
Банки, которые понимают, что некоторым клиентам из стран СНГ трудно получить банковскую рекомендацию или рекомендацию от банкира, заменяют рекомендации на онлайн видео конференции и самостоятельно оценивают адекватность клиента а заодно и сходство в фото на паспорте ( хотя бы приблизительно).
Но есть иностранные банки, которые не понимают, как это у состоявшегося в своей стране бизнесмена может не быть личного банкира и юриста и требуют исключительно бумажек. Для таких клиентов мы предоставляем объяснения на тему Как запросить у банкира банковскую рекомендацию так, чтобы Вам не отказали? 
Много лет назад, иностранные банки были готовы на все, чтобы привлечь иностранных клиентов и до событий 11 сентября в США политик KYC — Знай Своего Клиента — в банках не было. Счета открывали по курьерской почте и обслуживали через звонки по телефону и факс. Счета открывали на утерянные паспорта и на паспорта умерших родственников и даже на просто копии паспортов мертвых людей, которые можно было купить в интернете. Причем покупавшие паспорта не знали, что люди мертвые и это выяснялось позднее и со скандалом и блокировкой средств. Данный факт выяснялся благодаря базам данных VISA и Mastercard. Если бы в 2000 году любой банк запросил тот набор документов, которые просит сейчас любой банк – большинство клиентов удивились бы и возмутились бы.
Если во второй половине XXI вы получаете заманчивое предложение открыть для Вас счет в банке без необходимости высылать в определенный банк оригиналы ваших как минимум нотариально заверенных копий документов, то первым делом проверьте, лицензированы ли этот банк, кем, в какой стране и есть ли у него прямой SWIFT.
На нашем сайте уже есть масса предложений и возможностей по открытию банковских счетов, в том числе и вместе с компанией. Да , вам придется собрать некоторое мужество и документы, но затем работать с правильно подобранным банком будет легко. Ни в коем случае не подбирайте для себя банк в первую очередь по легкости процедуры открытия счета.
