Я очень советую обязательно прочитать четыре предыдущие статьи цикла, особенно если вы их до этого не читали.
Иностранный банковский счет и механика его открытия в 2012 году. Часть Первая.
Иностранный банковский счет и механика его открытия в 2012 году. Часть Вторая.
Иностранный банковский счет и механика его открытия в 2012 году. Часть Третья.
Иностранный банковский счет и механика его открытия в 2012 году. Часть Четвертая.
В этой последней статье цикла мы поговорим о темах, которые практически не озвучены в русскоязычном интернете. Мы поговорим о том как правильно пересылать деньги на свой оффшорный банковский счет в первый раз ( так, чтобы он не стал последним!), мы поговорим о банковских траттах или переводных векселях. Кроме этого мы поговорим о международных банковских переводах и доступе к средствам, которые находятся на вашем оффшорном счету. В частности, мы коснемся темы услуг оффшорного онлайн банкинга. В самом конце статьи я подведу итоги по пяти статьям цикла и порадую Вас, своих читателей, хорошими новостями.
Бесплатная консультация
по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет.
по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.
Декларация Источников Дохода при Работе с Оффшорным Банком
Для клиентов из стран СНГ это поистине больной вопрос. Клиенты из стран СНГ по каким- то непонятным лично мне причинам не ценят свои деньги и хотят от оффшорных провайдеров следующих услуг:
1. Нахождение сомнительных банков, которые примут любые деньги и не спросят откуда они, что в принципе, при условии, что оффшорный или иностранный банк является банком с нормальной репутацией, капитализацией и банковской лицензией.
2. Нахождение банков, которые просят как можно меньше документов у новых клиентов.
Иностранцы, граждане Европы и США, а также Канады, Австралии и Новой Зеландии таких вопросов просто не задают. Да и от читателей нашего портала InternationalWealth.info , к своей превеликой радости я все чаще слышу нормальные вопросы, например, о капитализации, лицензировании, стабильности банков. Или об отдельных услугах и способности того или иного оффшорного банка оперировать конкретными суммами и валютами. Еще пол года назад, даже толковых запросов было не много. Поэтому, я хочу вас искренне поблагодарить за то, что читаете мой блог и не просите больше «самый дешевый оффшор» и «самый анонимный номерной счет без предоставления паспорта». Некоторые клиенты, обращаясь ко мне даже не осознают, что им самим придется подписаться на формах открытия банковского счета.
Не превращайте юристов международников в потенциальных соучастников непонятно чего, чаще всего, нарушений, которых можно легко избежать благодаря правильному и логичному налоговому планированию. Используйте мою практику и знания на сове благо и спрашивайте меня о самых лучших для Вас и самых стабильных банках с высокой капитализацией. Честно рассказывайте, если у вас есть практические проблемы с получением некоторых видов документов, и я подберу банк, который их не просит ( например, не просит рекомендацию от банкира, а просит видео конференцию с Вами). Не стесняйтесь посылать запросы на консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info
Если вы, в качестве депозита на открытие счета посылаете больше 10 000 Евро, то любой Европейский банк обязан запросить подтверждение источника дохода. В случае с большими депозитами оффшорный банк обязательно запросит как минимум скан распечатки с вашего предыдущего банковского счета ( с которого были посланы деньги), а также документацию об источниках ваших доходов. Если не боятся и мыслить здраво, а также, если обсудить этот вопрос заранее ( во время консультации), то вам станет ясно, что подготовить документы, которые докажут законность происхождения ваших средств достаточно легко. Это может быть инвойс или договор, документы о продаже чего либо, документы о получении наследства, аренде, продажи бизнеса или акций какой-либо компании.
Другое дело, что некоторые банки просят подтверждения полностью всех транзакций и если выбранный вами банк из разряда подобных, то я обязательно сообщу вам об этом.
Когда вы открываете оффшорный банковский счет вам нужно с самого начала продумать все возможные для вас способы пополнения оффшорного счета. Большинство банков в качестве первого взноса примут стандартный банковский перевод, который вы можете сделать посредством онлайн банка. Однако, если вы ищете банки самостоятельно, то многие банки попросят вас отправить чек, чтобы запустить процесс открытия оффшорного банковского счета.
Самый легкий способ – это попросить у своего банка выписать драфт. Банковский драфт – это банковская тратта или банковский переводной вексель. Это просто задокументированный приказ о переводе денег, который подтвержден банком. Таким образом, у вас не будет проблем из-за выписанного от руки чека и долгих периодов ожидания.
Перевод денег на счет в оффшорном банке
Для того, чтобы пересылать деньги на свой счет в оффшорном банке вам нужно запросить у своего оффшорного банка ваши инструкции для международных переводов. Вам обязательно нужно знать SWIFT код и номер IBAN. Аббревиатура SWIFT расшифровывается как Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication. Эта электронная система позволяет удобный перевод средств между банками. Еще более новая стандартная система для международных банковских переводов – это IBAN ( International Bank Account Number). Эта система разрешает уникальную идентификацию каждого отдельного счета. В каждом оффшорном банке есть своя временная граница и все платежи, которые совершаются после установленного времени, автоматически выполняются на следующий день. Плата за международный перевод часто зависит от валюты и размера переводимой суммы.
Онлайн банк – это самый удобный способ управлять своим счетом за границей. Если вы открываете счет сами, то вам нужно узнать как именно будет пересылаться диджипасс на ваш адрес. Некоторые банки соглашаются прислать диджипасс только на тот адрес, который указан в документе, который доказывает ваш адрес проживания. На все мелочи связанные с онлайн банком стоит обращать внимание.
Доступ к деньгам, которые находятся на оффшорном банковском счету.
Деньги, которые находятся на текущем или депозитном оффшорном банковском счету – это деньги, которые предусмотрены для определенного рода инвестиций или деньги, которые вы будете тратить, когда находитесь в иностранном государстве, где у вас оффшорный счет открыт. Деньги на оффшорном счету не должны использоваться для оплаты аренды у вас на родине и для оплаты ваших местных счетов. Если вы хотите использовать оффшорный счет для этих целей, то это не правильно. Тем не менее, даже если ваш оффшорный счет для инвестиций, то вам может внезапно понадобится вернуть часть ваших средств на родину. Самый простой способ – это использовать дебитную карту, которую вам выдал оффшорный банк при открытии счета. Помните, что на снятие средств через карту оффшорного банка есть лимиты.
Итак, цикл статей «Иностранный банковский счет и механика его открытия в 2012 году» подошел к концу. Теперь вы знаете, какие документы могут вам понадобится для открытия оффшорного банковского счета. Вы знаете как контактировать оффшорные банки и с какими представителями оффшорных банков разговаривать. Более того, вы даже знаете о чем с ними разговаривать! Вы знаете, какие вопросы можно и нужно задавать представителям оффшорных банков и вы знаете, что представители оффшорного банка спросят и попросят у вас. Знания о том, как открыть оффшорный банковский счет – это очень важная часть оффшорного банкинга в целом. И теперь, когда вы уже так много знаете, имеет смысл рассказать где и как искать достойные, лицензированные и стабильные оффшорные банки. И вот отличная новость для вас – с самого начала 2012 года я начну писать для вас статьи из серии Альманах Банков Мира 2012. В статьях, которые будут посвящены банковской индустрии в каждой отдельной оффшорной юрисдикции, я расскажу о банковской индустрии в таких известных странах, как Каймановы острова, Монако, Лихтенштейн, которые являются давно известными центрами международной банковской деятельности. Я также расскажу и о менее известных оффшорных юрисдикциях, которые только начинают развивать индустрию международного банкинга. В своих статьях серии «Альманах Банков Мира 2012» я расскажу и о банковской индустрии в странах, которые традиционно не считаются центрами оффшорной банковской индустрии, но являются развитыми странами, которые разрешают открывать счета для не резидентов на своей территории. Классический пример – Канада и Ирландия.
Следите за статьями блога и обязательно подписывайтесь на рассылку.
Лучший Список Оффшорных Банков на 2012 год
Профессиональная, оперативная и качественная помощь с выбором иностранного банка и типа оффшорного счета. Воспользуйтесь бесплатной услугой — Подбор оффшорного или иностранного банковского счета ( консультация) – бесплатно и обязательно
