Банковский счет в Антигуа и Барбуда – для физических и юридических лиц нерезидентов

Выбирая финансовый институт для открытия личного или корпоративного счета, советуем обратить внимание на Карибскую юрисдикцию Антигуа и Барбуда, которая отличается своей независимостью по экономическим и политическим принципам, а также позволяет законно и безопасно пользоваться банковской системой нерезидентам (физическим и юридическим лицам).

Антигуа и Барбуда для жизни, отдыха и бизнеса

Государство Антигуа и Барбуда располагается на трёх островах — Антигуа, Барбуда, Редонда и находится в группе Малых Антильских островов в Карибском море. Крупнейшим из островов государства является Антигуа, который одновременно является основным туристическим и бизнес центром страны. 

Сейчас на Антигуа уже одобрена программа экономического гражданства – двойник программы экономического гражданства Федерации Сент Китс и Невис с возможностью. Несмотря на удаленность государства, на острове есть развитая инфраструктура: банки, гос. учреждения, роскошные отели, ночные клубы, казино, и развлекательные комплексы. 

Значение Антигуа для туристов из США и Канады, такое же, как у Турции для стран СНГ. Второй по величине остров, Барбуда – является настоящим сокровищем дикой природы. Остров полностью коралловый, а природа на нем сохранилась в первозданном виде. Рядом с Барбудой находится необитаемый остров-парк Редонда площадью всего около 1 кв. км.

Современная Антигуа и Барбуда является членом ООН, Альянса стран Латинской Америки и Карибского бассейна, Содружества наций, Карибского сообщества, Организации Восточно-карибских государств, Организации американских государств, Всемирной торговой организации, Восточно-карибской региональной системы безопасности, а также является членом Международного уголовного суда.

Островное государство Антигуа и Барбуда имеет богатую историю, основанную на дружелюбном приеме всех посетителей. Эта традиция приветливого и качественного обслуживания иностранцев сохранилась и по сей день. Кроме достопримечательностей эта юрисдикция известна как международный финансовый центр, который уже свыше 37-ми лет оказывает различные услуги обеспеченным лицам.

Для создания конкурентного делового климата в 1982-ом был принят Закон о международных коммерческих корпорациях, регулирующий услуги международного бизнеса, оказываемые на территории Антигуа. Этот закон время от времени обновлялся, чтобы соответствовать требованиям о полной прозрачности оказываемых финуслуг и равности условий для местного и международного бизнеса. Чтобы идти в ногу со временем правительство приняло Закон об электронных транзакциях для управления электронной торговлей и контролем над злоупотреблением электронными системами, а также для обеспечения безопасности онлайн-активности.

Карибский регион издавна считается надежной финансовой гаванью со стабильной деловой средой. Местные банки в своей деятельности используют опыт карибских и международных отношений с клиентами. Юрисдикция популярна у выходцев из таких стран: Северной Америки, Великобритании, Китая, Европы, Карибского бассейна и стран СНГ.

Юрисдикция является членом Карибской целевой группы по финансовым действиям (CFATF). В 2014-ом FATF признал, что Антигуа и Барбуда выполняет условия сотрудничества по предотвращению отмыванию денег и финансированию терроризма. МВФ и Всемирный банк подтвердили, что действующее в юрисдикции законодательство соответствует установленным стандартам.

Банковский сектор в Антигуа и Барбуда для нерезидентских корпоративных счетов

Банк предлагает широкий спектр услуг на Антигуа и Барбуда для иностранных компаний и учредителей международного бизнеса:

• традиционные услуги по ведению личных, корпоративных счетов;
• обслуживание депозитов;
• международные банковские переводы;
• чековые депозитные счета;
• услуги по управлению активами.

Банк является членом SWIFT и пользуется корреспондентскими банковскими услугами с известными финансовыми партнерами в Северной Америке и Европе. С 2003-го финансовое учреждение работает на основе международной банковской системы Phoenix Core Banking (продукт D + H Financial) и предлагает своим клиентам:

• привлекательные процентные ставки для срочных депозитов;
• открытие мультивалютных счетов, в том числе USD, EUR, GBP и CAD;
• полный спектр банковских услуг;
• обслуживание лояльными и профессиональными служащими;
• возможность адаптации услуг под индивидуальные потребности клиентов;
• безопасный онлайн-банкинг;
• услуги внутреннего процессингового центра и надежные каналы доставки платежей.

Особенности открытия счета в Антигуа и Барбуда

После изменений, произошедших в 2018-ом году в мировой банковской системе в связи с усилением борьбы с терроризмом, открывать счета в иностранных банках стало сложнее. Но, несмотря на ряд введенных ограничений, банки Антигуа и Барбуды остаются одними из самых удобных для клиентов. Они обеспечивают клиентам конфиденциальность и стремятся разобраться в каждой ситуации.

Чтобы получить больше гарантий, что банк откроет счет, предварительно обратитесь к консультантам. Мы поможем вам заполнить анкету, подскажем, какие документы следует собрать и обеспечим связь с банком.

Ограничения по странам

Банк в Антигуа и Барбуда придерживается принципов честности и открытости, этого же ожидает и от своих клиентов. При этом банки государства на Карибах активно инвестируют в поддержку систем борьбы с отмыванием денег и поддерживают общемировую комплексную программу о противодействии терроризму.

В связи с этим, чтобы открыть нерезидентский счет в Антигуа и Барбуда, потребуется подтвердить свою непричастность к незаконным действиям и лицам (странам) из санкционного списка. Чтобы предварительно оценить, к какой группе риска могут отнести ваш бизнес, свяжитесь с нашими специалистами. Мы подскажем, готов ли будет банк с вами сотрудничать.

С кем не работают банки Антигуа и Барбуда:

• не принимаются на хранение крупные депозиты из Нигерии;
• выходцам из Афганистана и Ирана будет отказано в обслуживании, также не будут приниматься переводы из этих стран;
• банк не примет переводы ни от одной известной террористической группировки или из страны, которая входит в список OFAC или не сотрудничает с FATF.

В связи с действующими международными санкциями банки Антигуа и Барбуда не принимают и не переводят средства компаниям /физическим лицам, расположенным в юрисдикции Украины и юрисдикции России. 

Ограничения по видам деятельности

Перед принятием решения об открытии счета новому клиенту, финансовое учреждение Карибской юрисдикции изучит его деятельность на предмет связи с терроризмом и отмыванием денег. Кроме того, даже если у клиента уже есть открытый счет, то при единовременном внесении крупных сумм (свыше USD 100 000) потребуется раскрыть источник их получения. Клиенту потребуется подать декларацию, раскрывающую личность отправителя или конечного бенефициара компании. Проверка будет касаться удостоверения, что деньги получены не из криминального источника и не связаны с финансированием преступлений или терроризма.

Клиентов, зарабатывающих на digital-рекламе и медиа-продажах, может ожидать более длительная проверка. Банку потребуется всесторонне изучить этот бизнес.

Валюта для открытия и проведения перечислений

Базовой валютой для проведения банковских операций у банка Антигуа и Барбуда является доллар США (USD). Кроме того, по запросу клиентов осуществляются валютные операции преимущественно в:

• в фунтах стерлингов (GBP);
• евро (EUR);
• канадских долларах (CAD).

Нерезиденты могут открыть счет в таком формате:

• операционный (корпоративный, личный);
• классический сберегательный в USD, CAD, EUR или GBP с ежеквартальной выплатой процентов;
• мультивалютный золотой накопительный счет.

Для открытия счета потребуется первоначально внести USD 5 000. Для всех клиентов доступен интернет-банкинг.

Тарифы, ставки и услуги в банках Антигуа и Барбуда

Получить обслуживание в банке на Карибах могут не только корпоративные клиенты (иностранные компании со штаб-квартирой, в том числе в оффшорах), но и нерезиденты Антигуа и Барбуда. Какие счета могут открыть иностранные граждане и компании, а также как это сделать удаленно и с минимальным участием в процессе?

Операционный счет для корпоративных клиентов банка

• Подходит только для корпоративных счетов (бизнес-операции/корпоративные инвестиции/услуги условного депонирования, CIP и т. д.)
• Проценты не начисляются. 
• Минимальный начальный баланс — 25 000,00 долларов США.
• Неснижаемый остаток — 25 000,00 долларов США.
• Ежемесячная плата за обслуживание — 25,00 долларов США.

Классический сберегательный счет в банке Антигуа и Барбуда для физических лиц-нерезидентов

• Подходит только для личных счетов (сбережения/управление активами/личные инвестиции).
• Процентная ставка в USD – 0,5%, в EUR, GBP и CAD – 0,25%.
• Минимальный начальный баланс, который является неснижаемым – 25 000,00 долларов США.
• Ежемесячная плата за обслуживание — 25,00 долларов США.

Если баланс в течение 3-х месяцев падает ниже 25 000,00 долларов США, комиссия банка составляет 100,00 долларов США.

GOLD BOND — FIXED DEPOSIT – срочный депозит «ЗОЛОТАЯ ОБЛИГАЦИЯ В ДОЛЛАРАХ США»

Это отличный шанс увеличить доход за счет процентов банка и получить пассивную прибыль. Основные условия такого депозита:

• Минимальный начальный депозит — 100 000,00 долларов США.
• Ставки фиксированы и зависят от суммы и срока депозита.
• Проценты выплачиваются ежеквартально, раз в полгода или ежегодно, но не должны добавляться к основному балансу счета.
• Полученные проценты не подлежат вычету налога у источника.
• По истечении срока, если от клиента не были получены письменные инструкции об обратном, проценты будут капитализированы на основной остаток, и депозит автоматически продлевается на аналогичный период по преобладающей процентной ставке.

Тарифы и ставки на срочный депозит в банке Антигуа и Барбуда 

Типы банковских карт для компаний и физлиц-нерезидентов

Клиентам предлагается воспользоваться преимуществами платежных карт карибского банка в Антигуа и Барбуда, которые принимаются к оплате в более 170 странах мира и могут использоваться, как для личных целей, так и для корпоративных задач.

Корпоративная дебетовая карта с предоплатой UPI:

• отключена от банковского счета и имеет чип и PIN-код повышенной безопасности;
• доступны расчеты и транзакции в долларах США и в скором времени в других международных валютах;
• платежная система – UnionPay, которая работает в более чем 170 странах.

Персональная дебетовая карта:

• UnionPay International (UPI) с повышенной безопасностью PIN-кода;
• доступна для открытия в банке Антигуа и Барбуда в долларах США, а вскоре и в других международных валютах;
• усиленная защита несанкционированного вторжения в учетную запись клиента;
• выгодный курс конвертации валют;
• широкая сеть банкоматов в разных странах мира.

Прочие услуги банка в Антигуа и Барбуда

Кроме этого, банк на Карибах предлагает:

1. Нефинансовая услуга по хранению почты. Клиент может давать банку инструкции, чтобы сохранять письма, приходящие в адрес банка на его имя. Почта будет храниться до того момента, пока клиент лично или через доверенное лицо не заберет ее. Если письма остались невостребованными дольше трех лет, то банк оставляет за собой право их уничтожить. Пересылка почты по указанным клиентом реквизитам также доступна.
2. Торговый эквайринг глобальной электронной коммерции – это полный сервис для ведения электронной коммерции, который включают в себя разрешение, урегулирование, скрининг и профилактику мошенничества, а также обработку платежей. В рамках данной услуги Банк, также проводит нормативный и фидуциарный due diligence, управление рисками, проверку соблюдения правил покупателями, обеспечивает торговые объединения и банковские услуги. Мерчант услуги доступны владельцам счетов, которые являются учредителями международных бизнес корпораций в Антигуа и Барбуда.
3. Услуги по предоставлению кредитов клиентам, которые могут предоставить необходимый залог для обеспечения кредита. Команда банка всегда активно работает со своими клиентами для того, чтобы подобрать предложение, которое наилучшим образом соответствует потребностям клиента и банковским требованиям безопасности. Банк предлагает кредиты в долларах США.
4. Управление частными активами (Private banking) – профессиональные услуги по управлению имуществом, в том числе услуга по планированию получения наследства, трастов и международных корпораций. У банка заключены соглашения о стратегическом союзе с компаниями по управлению активами. Данные инвестиционные компании являются давними партнерами банка по предоставлению услуг, аналогичных тем, которые содержатся в других международных финансовых центрах, таких как Великобритания, Швейцария и Люксембург. Примеры финансовый решений Высокой Чистой стоимости (High Net Worth):
   1. дискреционные услуги инвестиционного управления для клиентов, которые желают диверсифицировать инвестиционный портфель на международном уровне;
   2. предоставление инвестиционного консалтинга;
   3. международные трасты и услуги по планированию имущества.
5. Управление благосостоянием (Wealth managment) и активами для высокообеспеченных частных лиц, корпорации, корпораций, учрежденных на основе определенного закона и правительств. Услуги включают в себя:
   1. управление активами / портфелем.
   2. управление Пенсионным фондом.
   3. финансовое планирование, трасты и корпоративные структуры.
   4. операции с ценными бумагами.
   5. консультативные услуги по инвестициям.
   6. гарантированное размещение / организация и страховые услуги.
   7. консультационные услуги Инвестиционного Клуба.
   8. индивидуальные пенсионные счета (ИРА).
   9. накопительные планы для подростков.

По другим услугам банка уточняйте информацию у наших специалистов. Также представленная информация может меняться в зависимости политики финансовых учреждений и государственных органов власти на Карибах. Если мы не успели внести поправки, то обязательно сделаем это в самое ближайшее время.

Как открыть счет в банке Антигуа и Барбуда 

В случае заинтересованности в открытии счета в одном из самых надежных и многофункциональных банков в Карибском бассейне, клиенту потребуется серьезно подойти к сбору документов. Чтобы открыть счет потребуется подготовить документы и заполнить банковские формы.

Пакет документов для открытия счета в Антигуа и Барбуда

Чтобы открыть счет банке в Антигуа и Барбуда, нерезидент (физическое и юридическое лицо) должен в первую очередь подготовить следующие документы:

Для компании:

• Заполненная и подписанная заявка на открытие счета.
• Образцы подписей уполномоченных лиц.
• Заполненная форма информации о деятельности компании/назначении счета.
• Оригинал персональной банковской справки (сотрудничество не менее года).
• Нотариально заверенная копия действующего паспорта директоров и бенефициаров.
• Копия текущего счета за коммунальные услуги с указанием физического адреса вашей компании.

Важно: В службе комплаенса могут быть особые требования, о которых мы вам сразу же сообщим.

После прохождения предварительной оценки от компании потребуется подать такие заверенные копии документов:

• Свидетельство о регистрации.
• Последний финансовый отчет.
• Меморандум или устав.
• Протокол (другой документ) о назначении директора и других уполномоченных лиц.
• Реестр зарегистрированных акций.

Для доверенных лиц:

• Оригинал персональной банковской справки.
• Нотариально заверенная копия действительного паспорта.
• Копия текущего счета за коммунальные услуги с указанием физического адреса для его проверки.

Для трастов:

• Трастовый договор (в том числе свидетельство о назначении Попечителя).
• Заявление доверительного управляющего, в котором указаны учредитель, защитник и бенефициар (ы) траста.
• Декларация о назначении доверительного управляющего.

Для физических лиц нерезидентов:

• Заполненное и подписанное заявление на открытие личного кабинета.
• Форма информации о действиях в Личном кабинете.
• Заявка на услугу персонального Интернет-банкинга.
• Заявка на предоплаченную карту.
• Образец подписи (подписей).
• Рекомендательное письмо от банка.
• Нотариально заверенная копия действующего паспорта. (Нотариально заверенные копии не требуются, если оригиналы документов предоставляются Банку лично).
• Копия текущего счета за коммунальные услуги с указанием физического адреса (для
• проверки адреса).
• Биография/Личный профиль.

Сроки открытия счета зависят от степени риска бизнеса. Будьте готовы, что проверка может занять довольно длительный промежуток времени. Чтобы открыть счет в банке Антигуа и Барбуда, потребуется от одного до нескольких месяцев. Подробнее проконсультируйтесь с нашими специалистами.

Процедура открытия счета быстро и безопасно

1. Чтобы гарантированно получить доступ к услугам банка в Антигуа и Барбуда, свяжитесь с нашими консультантами. Обратитесь прямо сейчас, направив запрос на адрес: info@offshore-pro.info.
2. Оплатите наши услуги. Мы принимаем платежи любым удобным вам способом — банковской картой, Биткоин и другой криптовалютой, переводом, PayPal, WebMoney или Western Union и иные формы оплаты.
3. Мы предоставим вам формы банка и поможем их заполнить. Вам потребуется еще собрать и заверить запрашиваемые банком документы. Они должны быть переведены на английский. Банк принимает документы по электронной почте или факсу.

Если у вас есть вопросы по банковским продуктам, счетам за рубежом или бизнес-иммиграции, то наши эксперты ответят на них в самое ближайшее время!