Банковский счёт в Гонконге как альтернатива счёту на Кипре и в других странах Европы

Начиная с 2015 года удаленное открытие счета в Гонконге невозможно!!!
Сегодня даже при личном посещении Гонконга с целью открытия счета, имея европейский паспорт, ВНЖ/ ПМЖ, или паспорт стран Британского Содружества, для более высокой вероятности положительного результата, лучше воспользоваться услугами специалистов!

В силу возникших сложностей с банковской системой на Кипре и в Европе в целом у многих предпринимателей встал вопрос, как спасти сейчас и защитить в будущем свои капиталы от непредвиденных действий правительств в период экономической нестабильности.

Перебирая возможные варианты оазисов стабильности, на ум приходят два основных финансовых центра Азии: Сингапур и Гонконг.

Однако, на момент 2013 года для граждан и резидентов стран СНГ возможности для открытия личных и корпоративных банковских счетов в Гонконге сильно изменились. Данная статья поможет Вам узнать, насколько сильно.

Сингапур является независимым государством с самостоятельной политикой и экономикой, второй является особым административным районом Китайской Народной Республики, но также с самостоятельной политикой и экономикой.

Ко всему прочему, экономика Гонконга подкреплена очень устойчивой и динамично развивающейся экономикой Китая, который оказывает в последнее время все большее влияние на мировую экономику в целом.

В данной статье я подробно остановлюсь на возможностях открытия счета в некоторых банках Гонконга.

В настоящий момент здесь успешно действуют больше сотни крупнейших мировых банков, и примерно такое же количество местных и региональных банков.

Все они подчиняются общим правилам финансовой деятельности, контролируемой местной администрацией. При этом, в Гонконге на законодательном уровне закреплён принцип банковской тайны.

Что касается открытия счета, как личного, так и корпоративного, то мы готовы порекомендовать Вам на данный момент несколько банков, которые являются одними из самых крупных в мире, имеют надежную и удобную систему платежей при работе через интернет, а также разумную стоимость банковских услуг. Среди таких банков в Гонконге могу назвать следующие:

  1. HSBC (Hong Kong and Shanghai Banking Corporation);
  2. Bank of China (Hong Kong);
  3. Standard Chartered Bank (Hong Kong);
  4. Citibank.

Личные банковские счета в Гонконге

В Гонконге действует ряд ограничений на открытие личного счета для нерезидентов:

  1. Граждане США, Канады, Австралии, Новой Зеландии, Европейского Союза могут открыть счёт без особых сложностей, предоставив паспорт и подтверждение адреса проживания у себя в стране, но при этом они будут ограничены в использовании инвестиционных операций (покупка/продажа акций на местном фондовом рынке через личный счет);
  2. Граждане других стран должны предоставить подтверждение адреса проживания в одной из следующих территорий: Гонконг, Китай, Сингапур, Тайвань, Южная Корея, Япония, США, Канада, Австралия, Новая Зеландия, Европейский Союз. В противном случае им, с большой долей вероятности, откажут в открытии личного банковского счета в Гонконге.
sign
Личный счет
Бесплатный подбор

личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.

личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Корпоративные банковские счета в Гонконге

Для открытия корпоративного счета в Гонконге на Вашу компанию Вам следует учитывать следующие условия и требования:

  1. Открытие счетов для оффшорных компаний сейчас крайне ограничены. На данный момент, могу сказать, что только банк HSBC готов принимать заявки от компаний, зарегистрированных в некоторых из оффшорных территорий. Например, Невис, Белиз, Ангилья, некоторые другие. Также имеется «черный» список, который не является стабильным, изменения происходят ежемесячно, иногда даже чаще. Некоторые территории могут попасть туда, некоторые могут быть вычеркнуты.
  2. На данный момент в Гонконге практически все банки без исключения не открывают счета при наличии номинального директора/акционера, поэтому, если Вы хотите открывать счет именно здесь, то придется использовать свое имя, либо имя доверенного лица, в качестве директора/акционера при создании компании. В некоторых случаях допускается холдинговая корпоративная структура, когда директором и акционером Гонконгской компании является другая компания (допускается местная, или оффшорная).
  3. Еще одним важным условием для открытия счета является знание делового английского языка. Идеальное знание не требуется, но надо понимать банковского офицера и отвечать на его вопросы касательно природы, структуры, оборотов, штата сотрудников Вашего бизнеса, а также выбора типа счета. При этом персональный ассистент-переводчик не допускается на собеседование. Вам придется общаться с сотрудником банка напрямую.
  4. Наличие у Вас действующего бизнеса, который Вы должны подтвердить документально (финансовые отчеты, налоговые декларации, банковские выписки, контракты, инвойсы, корпоративные документы, показывающие, что Вы являетесь директором/учредителем). Имеющийся у Вас бизнес не обязательно должен быть связан с бизнесом компании, для которой Вы открываете счет. Если бизнесы не связаны между собой, то Вы должны предоставить описание и подтверждающие документы для нового бизнеса (контракты, письма о намерениях, подписанные с клиентами и поставщиками). Это необходимо, чтобы показать банку, что счет открывается не для сомнительных операций, связанных с «отмыванием» денег, торговлей наркотиками и оружием, прочими криминальными операциями.

При работе с гонконгскими банками Вы должны учитывать следующие моменты:

  1. Все операции должны закрываться документально. Имеются в виду:
    • инвойсы и контракты;
    • транспортные документы;
    • при переводе на частные лица — либо чеки, подтверждающие использование переведенных средств, либо инвойсы;
    • а также транспортные документы;
  2. Банки, выборочно, особенно по транзакциям, превышающим 50 000 — 100 000 USD, зачастую просят подтвердить, на основании чего делается тот, или иной платеж. Если клиент подтвердить не сможет, то счет могут закрыть, а при явном подозрении на нелегальные операции, сотрудники банка могут доложить в контролирующие органы Гонконга.
  3. В Гонконге нет валютного регулирования, в какой валюте пришел платеж, в такой валюте можно его и отправлять, не обменивая полученные деньги на местную валюту (гонконгский доллар). Счета в банках Гонконга открывают мультивалютные, включая HKD, USD, EUR, RMB, CHF, GBP, JPY, TND, AUD, CAD, NZD, THB, и некоторые другие.

Мы готовы предложить следующие варианты открытия счетов в банках Гонконга.

Банк HSBC в Гонконге:

  1. Открытие счета с приездом в банк. Стоимость наших услуг, включая организацию встречи в банке, консультирование, взаимодействие с банком на всех этапах открытия счета, заверение пакета документов нашим бухгалтером-аудитором – 450 USD (если компания регистрируется у нас)/600 USD (если Вы обращаетесь к нам с уже готовой компанией);
  2. Удаленное открытие счета в банке. Оффшорная компания — 2700 USD, включая организацию видеоконференции с представителем банка, консультирование, взаимодействие с банком на всех этапах открытия счета, заверение пакета документов нашим бухгалтером-аудитором. Гонконгская компания — 2500 USD, включая организацию видеоконференции с представителем банка, консультирование, взаимодействие с банком на всех этапах открытия счета, заверение пакета документов нашим бухгалтером-аудитором.

Примечание: в случае удаленного открытия, если приходит отказ из банка, то гарантируем возврат 80% суммы. В случае открытия счета с приездом возврат средств не производится.

Требования Гонконгского HSBC к открытию счета

Открытие банковского счета с приездом в банк HSBC:

Директор компании должен присутствовать обязательно, при этом, акционер, если не планирует иметь доступ к счету, может не приезжать.

Акционер должен предоставить:

  1. Оригинал загранспаспорта, если он/она собирается приезжать сюда лично для открытия счета; либо заверенную нотариусом в Европейском Союзе копию, в случае, когда не собирается приезжать.
  2. Подтверждение адреса проживания. В качестве подтверждения адреса проживания можно предоставить либо заверенный нотариусом перевод счета за коммунальные услуги, выпущенного за последние 3 месяца, либо заверенный нотариусом перевод двух страниц гражданского паспорта (главная страница и страница с пропиской), либо выписку с личного счета с именем и адресом, выпущенную за последние 3 месяца, либо рекомендательное письмо из банка, выпущенное за последние 3 месяца.

Директор должен предоставить:

  1. Оригинал загран.паспорта ( паспорта для международных путешествий);
  2. Подтверждение адреса проживания. В качестве подтверждения адреса проживания можно предоставить либо заверенный нотариусом перевод счета за коммунальные услуги, выпущенного за последние 3 месяца, либо заверенный нотариусом перевод двух страниц гражданского паспорта (главная страница и страница с пропиской), либо выписку с личного счета с именем и адресом, выпущенную за последние 3 месяца, либо рекомендательное письмо из банка, выпущенное за последние 3 месяца.

Удаленное открытие банковского счета в банке HSBC в Гонконге

Акционер должен предоставить:

  1. Заверенную Нотариусом/Китайским посольством копию загранпаспорта.
  2. Подтверждение адреса проживания. В качестве подтверждения адреса проживания можно предоставить либо заверенный нотариусом перевод счета за коммунальные услуги, выпущенного за последние 3 месяца, либо заверенный нотариусом перевод двух страниц гражданского паспорта (главная страница и страница с пропиской), либо выписку с личного счета с именем и адресом, выпущенную за последние 3 месяца, либо рекомендательное письмо из банка, выпущенное за последние 3 месяца.

Директор должен предоставить:

  1. Заверенную Нотариусом/Китайским посольством копию загранпаспорта.
  2. Подтверждение адреса проживания. В качестве подтверждения адреса проживания можно предоставить либо заверенный нотариусом перевод счета за коммунальные услуги, выпущенного за последние 3 месяца, либо заверенный нотариусом перевод двух страниц гражданского паспорта (главная страница и страница с пропиской), либо выписку с личного счета с именем и адресом, выпущенную за последние 3 месяца, либо рекомендательное письмо из банка, выпущенное за последние 3 месяца.

Также надо предоставить подтверждение бизнеса в виде документов по имеющейся у Вас на родине, или иной стране, компании:

  1. Детальная выписка из реестра компаний не старше 3 месяцев к моменту подачи в банк. Выписка должна содержать Ваше имя в качестве учредителя и/или директора компании, а также остальную информацию по компании;
  2. Свидетельство о государственной регистрации;
  3. Свидетельство о постановке на налоговый учет;
  4. Выписка с банковского счета Вашей компании за последние 3-6 месяцев;
  5. 1-2 договора/контракта, подписанные с поставщиками товаров/услуг;
  6. 1-2 инвойса и упаковочных листа от поставщиков;
  7. 1-2 контракта/договора продажи товара/услуг, подписанные с покупателями;
  8. 1-2 инвойса/счета/счет-фактуры, выпущенных в адрес покупателей;
  9. 1-2 транспортных документа, подтверждающих перевозку товара (например, коносамент, авиа транспортная накладная);
  10. налоговый отчет, выпущенный государственными органами/годовой отчет компании;
  11. подтверждение адреса рабочего офиса, не путать с юридическим адресом (в виде указания контактов на сайте компании, счетов за коммунальные услуги, инвойсы от поставщиков в адрес Вашей компании);
  12. другая информация, которая может послужить в качестве подтверждения опыта ведения деятельности (брошюры, каталоги, список существующих / планируемых контрагентов, соглашения о намерениях, презентация компании и прочее).

Для новой компании, на которую открываете счет:

  1. список существующих / планируемых контрагентов,
  2. подписанные контракты, или соглашения о намерениях,
  3. презентация компании.

Примечание: Все документы должны быть переведены на английский язык, если они составлены на другом языке, а перевод должен быть заверен нотариусом/Китайским посольством в стране происхождения. При нотариальном заверении переводов документов по Вашей компании необходимо, чтобы нотариус проставил дату заверения, дата должна быть не старше 3 месяцев к моменту подачи документов в банк.

Период рассмотрения Вашей заявки: 2-4 недели.

После этого Вам либо подтверждают открытие счета, либо нет.

Если подтверждают, то в течение недели после подтверждения на указанный Вами адрес будет направлен комплект писем с паролями и ключом для управления счетом через интернет.

Банк Citibank в Гонконге:

Принимаются заявки только от Гонконгских компаний с прямым владением и управлением. Не принимаются заявки при наличии номинального директора/акционера.

  1. Открытие банковского счета с приездом в банке Citibank. Стоимость наших услуг, включая организацию встречи в банке, консультирование, взаимодействие с банком на всех этапах открытия счета, заверение пакета документов нашим бухгалтером-аудитором – 450 USD (если компания регистрируется у нас)/600 USD (если Вы обращаетесь к нам с уже готовой компанией)
  2. Удаленное открытие счета в банке Citibank в банке — 2500 USD, включая консультирование, взаимодействие и встречи с банковским офицером от имени клиента на всех этапах открытия счета, заверение пакета документов нашим бухгалтером-аудитором.

Примечание: в случае удаленного открытия, если приходит отказ из банка, то гарантируем возврат 80% суммы. В случае открытия счета с приездом возврат средств не производится.

Требования Гонконгского Citibank к открытию счета.

Директор/акционер должен предоставить:

  1. Оригинал загранпаспорта, если Вы собираетесь приезжать сюда для открытия счета; либо заверенную нотариусом копию, если приезжать не планируете.
  2. Подтверждение адреса проживания. В качестве подтверждения адреса проживания Вы можете предоставить либо заверенный нотариусом перевод счета за коммунальные услуги, либо заверенный нотариусом перевод двух страниц гражданского паспорта (главная страница и страница с пропиской).
  3. Банковскую карточку любого банка или водительское удостоверение, на котором имя и фамилия владельца указаны в той же транслитерации (требуется от всех участников компании), что и в действующем загранпаспорте.
  4. Рекомендательное письмо из банка, где открыт личный счет.

Также надо предоставить подтверждение Вашего бизнеса в виде документов по имеющейся у Вас на родине, или иной стране, компании:

  1. инвойсы/ бланки заказов или контракты;
  2. подтверждение адреса рабочего офиса, не путать с юридическим адресом (в виде указания контактов на сайте компании, счетов за коммунальные услуги, инвойсы от поставщиков в адрес Вашей компании);
  3. налоговый отчет, выпущенный государственными органами/ годовой отчет компании;
  4. рекомендация из банка;
  5. рекомендация от компании, которая уже является клиентами Citibank;
  6. информация из открытых источников (например, интернет, новости и т.д.);
  7. другая информация, которая может послужить в качестве подтверждения опыта ведения деятельности (брошюры, каталоги, список существующих / планируемых контрагентов, соглашения о намерениях, презентация компании и прочее).

Примечание: Все документы должны быть переведены на английский язык, если они составлены на другом языке, а перевод должен быть заверен нотариусом в стране происхождения. При нотариальном заверении переводов документов по Вашей компании необходимо, чтобы нотариус проставил дату заверения, дата должна быть не старше 3 месяцев к моменту подачи документов в банк.

Период рассмотрения Вашей заявки: 2-4 недели.

После этого Вам либо подтверждают открытие счета, либо нет.

Если подтверждают, то в течение недели после подтверждения на указанный Вами адрес будет направлен комплект писем с паролями и ключом для управления счетом через интернет.

Bank of China в Гонконге:

Открытие счета осуществляется только при условии личного присутствия всех участников и директоров компании в банке.

Принимаются заявки только от Гонконгских компаний.

Допускаются заявки от компаний, имеющих холдинговую структуру.

Стоимость наших услуг, включая организацию встречи в банке, консультирование, взаимодействие с банком на всех этапах открытия счета, заверение пакета документов нашим бухгалтером-аудитором – 450 USD (если компания регистрируется у нас)/600 USD (если Вы обращаетесь к нам с уже готовой компанией).

Требования Гонконгского Bank of China к открытию счета.

Директор/акционер должен предоставить:

  1. Оригинал загранпаспорта;
  2. Подтверждение адреса проживания. В качестве подтверждения адреса проживания Вы можете предоставить либо заверенный китайским посольством в стране проживания перевод счета за коммунальные услуги, либо справку из государственных органов по месту жительства с подтверждением адреса проживания, заверенную в китайском посольстве, либо выписку с личного банковского счета с Вашим именем и адресом, либо рекомендательное письмо из банка, заверенное китайским посольством в стране проживания.

Также надо предоставить подтверждение адреса рабочего офиса в Гонконге в виде следующих документов:

  1. инвойсы/ бланки заказов или контракты;
  2. счета за коммунальные услуги, телефон, интернет;
  3. вэб сайт компании с указанием адреса и контактов;

Примечание: мы готовы предложить Вам услугу виртуального офиса с тем, чтобы Вы смогли подтвердить бизнес адрес. Детали Вы можете узнать при личном контакте.

Дополнительно, в ходе рассмотрения Вашей заявки, могут запросить:

  1. налоговый отчет, выпущенный государственными органами/ годовой отчет компании;
  2. рекомендация из банка, где у Вашей компании открыт счет;
  3. другая информация, которая может послужить в качестве подтверждения опыта ведения деятельности (брошюры, каталоги, список существующих / планируемых контрагентов, соглашения о намерениях, презентация компании и прочее).

Примечание: Все документы должны быть переведены на английский язык, если они составлены на другом языке, а перевод должен быть заверен нотариусом в стране происхождения. При нотариальном заверении переводов документов по Вашей компании необходимо, чтобы нотариус проставил дату заверения, дата должна быть не старше 3 месяцев к моменту подачи документов в банк.

Период рассмотрения Вашей заявки: 3-4 недели.

После этого Вам либо подтверждают открытие счета, либо нет.

Если подтверждают, то в течение недели после подтверждения на указанный Вами адрес будет направлен комплект писем с паролями и ключом для управления счетом через интернет.

Банк Standard Chartered Bank в Гонконге

На данный момент заявки от компаний, владельцами/директорами которых являются граждане России, Украины, других стран СНГ, не принимаются. Для всех остальных стран действуют стандартные условия.

Банк принимает заявки на открытие счетов только при личном присутствии владельцев/директоров.

Стоимость наших услуг, включая организацию встречи в банке, консультирование, взаимодействие с банком на всех этапах открытия счета, заверение пакета документов нашим бухгалтером-аудитором – 450 USD (если компания регистрируется у нас)/600 USD (если Вы обращаетесь к нам с уже готовой компанией).

Требования Гонконгского Standard Chartered Bank к открытию счета.

Директор/акционер должен предоставить:

  1. Оригинал загранпаспорта.
  2. Подтверждение адреса проживания. В качестве подтверждения адреса проживания Вы можете предоставить либо заверенный нотариусом перевод счета за коммунальные услуги, либо выписку из банка.
  3. Рекомендательное письмо из банка, где открыт личный счет.

Также надо предоставить подтверждение Вашего бизнеса в виде документов по имеющейся у Вас на родине, или иной стране, компании:

  1. инвойсы/ бланки заказов или контракты;
  2. подтверждение адреса рабочего офиса, не путать с юридическим адресом (в виде указания контактов на сайте компании, счетов за коммунальные услуги, инвойсы от поставщиков в адрес Вашей компании);
  3. налоговый отчет, выпущенный государственными органами/годовой отчет компании;
  4. рекомендация из банка;
  5. информация из открытых источников (например, интернет, новости и т.д.);
  6. другая информация, которая может послужить в качестве подтверждения опыта ведения деятельности (брошюры, каталоги, список существующих / планируемых контрагентов, соглашения о намерениях, презентация компании и прочее).

Примечание: Все документы должны быть переведены на английский язык, если они составлены на другом языке, а перевод должен быть заверен нотариусом в стране происхождения. При нотариальном заверении переводов документов по Вашей компании необходимо, чтобы нотариус проставил дату заверения, дата должна быть не старше 3 месяцев к моменту подачи документов в банк.

Период рассмотрения Вашей заявки: 2-4 недели.

После этого Вам либо подтверждают открытие счета, либо нет.

Если подтверждают, то в течение недели после подтверждения на указанный Вами адрес будет направлен комплект писем с паролями и ключом для управления счетом через интернет.

Гонконг – юрисдикция, которая может себе позволить, также, как и Сингапур, некоторую непредсказуемость к требованиям к клиентам-нерезидентам, желающим открыть здесь банковский счет. По всем вопросам открытия банковских счетов в Гонконге, пожалуйста, обращайтесь на е-майл: info@offshore-pro.info

Является ли банковский счет в Гонконге альтернативой счету на Кипре и в других странах ЕС?

В силу того, что открытие счета на Кипре и в Европе стало довольно затрудненным процессом, многие предприниматели задумались о том, как сохранить свои капиталы. Гонконг и Сингапур являются финансовыми центрами в Азии с более устоявшейся экономикой. В Гонконге находятся несколько крупнейших банков всего мира, которые имеют удобную систему платежей (HSBC; Bank of China; Standard Chartered Bank; Citibank). Стоит учесть, что открыть банковский счет в Гонконге сложно (по закону, принятому в 2015 г.).

Метки:

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.