Открытие банковского оффшорного счёта в Панаме – это лучший способ диверсификации активов. Наличие панамского банковского счёта позволит Вам легче вести бизнес на международном уровне и инвестировать в зарубежные рынки.
Панама – лучшая страна для открытия оффшорного банковского счёта
Большинство людей и владельцев малых предприятий в мире чаще всего имеют банковские счета только в своих национальных банках. В то время, когда некоторых это вполне устаивает, то многие состоятельные люди, которые более ответственно относятся к международным инвестициям или путешествиям, не могут полагаться только на банковский счёт в своей стране.
Панама, являясь одним из важных международных центров финансовых услуг в Центральной Америке, всегда была привлекательна для инвесторов со всего мира. Между тем крупные развитые государства пытаются манипулировать представлением об оффшорных банковских счетах, влияя на предпринимателей и частных лиц в своих странах.
В результате у многих людей существует искажённое понятие о легальности владения иностранным банковским счётом или страх, связанный с незаконной предпринимательской деятельностью и рисками в своей стране.
Такая политика дезинформации в крупных государствах связана с трудностями правительств многих стран, касающимися наполнения бюджета и выполнения социальных обязательств перед гражданами своих стран.
Утверждения о том, что оффшорная финансовая деятельность незаконна, в большинстве опираются на моральные принципы, которым должны следовать граждане, а не на правовые международные законы и интересы тех же граждан.
Чиновники часто приравнивают оффшорные операции к уклонению от уплаты налогов или к намерению лица скрыть иностранные доходы в «не прозрачных» юрисдикциях.
Всем известно, что в 2016 году Панама оказалась на острие международного оффшорного скандала, связанного с панамской юридической фирмой «Моссак Фонсека», предоставляющей регистрационные и консалтинговые услуги иностранным частным лицам и компаниям.
Тогда на Панаму со стороны многих известных европейских СМИ посыпался шквал критики и осуждения за бездействие страны в сфере борьбы с уклонением от уплаты налогов и «отмыванием денег».
Несмотря на то, что публикации так называемых «Панамских бумаг» в СМИ совсем не показали конкретных нарушений международного законодательства, обвинительная риторика стран Евросоюза против Панамы долго не прекращалась.
Перекручивание реальных фактов и необоснованные предрассудки в СМИ формировали тем самым искажённое общественное мнение об оффшорах и Панаме в частности.
Под угрозой международной экономической изоляции и санкций со стороны стран ЕС и ОЭСР, Панама как и большинство оффшорных юрисдикций, вынуждена была принять выдвигаемые условия по реформированию своего законодательства, согласно европейским стандартам.
Активный напор антиоффшорной политики, исходящий от крупных развитых стран, преследовал цель – запугать предпринимателей и инвесторов вести деятельность с оффшорами, и повлиять на вывод капитала из своих стран. Подконтрольные журналисты создавали ложное впечатление о финансовой системе Панамы, представляя её не регулированной и рисковой для инвесторов.
Прошло уже более трёх лет после панамского скандала, и оффшорный банковский счёт остаётся абсолютно законным, и не стал менее интересен и значимым для международных инвесторов.
Несмотря на попытки дискредитации Панамы в глазах иностранных инвесторов, со стороны влиятельных стран, объём инвестиций в страну, сократился незначительно. Тем не менее Панама в Центральной Америке получает более 50% прямых иностранных инвестиций, в сравнении с остальными странами региона.
Просто теперь, в современном мире, иностранному резиденту нужно более ответственно относиться к выбору банка, а также к процедуре открытия банковского счёта, чтобы соблюдать все требования конкретной юрисдикции.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Страны, с которыми Панама будет осуществлять автоматический обмен налоговой информацией
Ужесточение международных требований к «прозрачности» финансов привело к тому, что Панама 27 октября 2016 года приняла Закон №51, и обязалась осуществлять обмен налоговой информацией на основе Общих Стандартов Отчётности (Common Reporting Standard (CRS)).
Недавно вышло новое постановление панамского правительства № 53 от 4 июня 2019 года. Оно расширяет список государств с 33 до 74 стран, с которыми Республика Панама будет обмениваться налоговой информацией в автоматическом режиме. В этот список входят следующие страны:
- Антигуа и Барбуда, Аруба, Гернси, Джерси, Барбадос, Белиз Канада, Австралия, Швейцария, Объединённые Арабские Эмираты, Израиль, Япония, Мексика, Малайзия, Российская Федерация, Гибралтар, Люксембург, Гранада, Гренландия, Ирландия, Остров Мэн, Исландия, Каймановы остров, Острова Теркс и Кайкос, Британские Виргинские Острова, Новая Зеландия, Княжество Лихтенштейн, Фарерские острова, Монако, Особый административный район Макао, Бельгия, Дания, Испания, Нидерланды, Норвегия, Швеция, Великобритания и Северная Ирландия, Аргентина, Чехия, Коста-Рика, Словения, Эстония, Индонезия, Индия, Сейшельские острова, Латвия, Литва, Мальта, Маврикий, Польша, Сингапур, Южно-Африканская Республика, Болгария, Азербайджан, Чили, Кипр, Корея, Хорватия, Финляндия, Республика Науру, Словакия, Германия, Бразилия, Франция, Греция, Италия, Ливан, Уругвай, Китай, Венгрия, Португалия, Румыния, Сент-Винсент и Гренадины и Республика Сан-Марино.
В соответствии с законом, Панама до 30 сентября 2019 года должна обменяться пакетом налоговой информации со своими иностранными партнёрами, отчётность будет касаться деятельности по итогам финансового 2018 года.
Преимущества банковского счёта в Панаме
- Большинство банков Панамы – это высоколиквидные и финансово самодостаточные учреждения с консервативным подходом, которые не нуждаются в «финансовом спасении» в случае кризиса.
В том числе требования панамских банков к клиентам, желающим открыть банковский счёт, намного строже, чем во многих банках стран Европейского Союза и США.
- Законодательство Панамы надёжно защищает частную жизнь граждан и резидентов. За разглашение банковской информации чиновники банка могут быть привлечены к уголовной ответственности.
- Банковский счёт в Панаме способен защитить Ваши активы от претензий правительства страны Вашего гражданства, от судебных исков третьих лиц или супруга (ги) при бракоразводном процессе.
Чтобы получить высокий уровень защиты своих активов, Вы должны понимать, что процесс открытия панамского банковского счёта должен быть инициирован заблаговременно, то есть до того, как подобные судебные риски могут возникнуть.
- Имея оффшорный банковский счёт в Панаме, Вы на законных основаниях сможете сократить свои расходы на налоговые отчисления. Панама – это страна с территориальным налогообложением, поэтому Вы не будете платить налоги на иностранные дивиденды и проценты.
- Многие панамские банки дают возможность открыть банковский счёт в нескольких мировых валютах. Мультивалютный счёт позволяет снизить уровень риска в случае колебания определённых денежных единиц на мировом рынке и оперативно взаимодействовать между несколькими вкладами внутри банковской системы.
Между тем официальной валютой в Панаме является доллар США, поэтому в основном все вклады в панамских банках формируются в американской валюте. Таким образом это исключает вероятность курсового риска национальной панамской валюты «Бальбоа», которая в соотношении к доллару США составляет 1:1.
- Процентные ставки по сберегательным и срочным депозитам в оффшорных банках Панамы намного выше, чем в государственных банках. Также выше и уровень гарантии безопасности вкладов, так как оффшорные банки не обязаны финансировать различные государственные программы или выдавать ипотечные кредиты. Основная задача оффшорного банка – это обеспечение безопасности хранения и права на неприкосновенность активов клиента.
- Оффшорный банковский счёт в Панаме также будет полезен, если Вы любите путешествовать, собираетесь проживать в стране.
- При наличии панамского банковского счёта Вы сможете повысить свои международные инвестиционные возможности, получив доступ к потенциалу мировых финансов.
Что Вы должны знать при открытии банковского счёта в Панаме?
Следует сразу сказать, что для открытия банковского счёта в Панаме необходимо приехать в страну. То есть банк, в лице администрации хочет убедиться в реальном существовании клиента, и обязательно назначает встречу в банке для проведения собеседования.
Если несколько лет назад в Панаме можно было найти несколько банков и финансовых организаций, которые могли нерезиденту страны открыть банковский счёт, то в связи с последними международными требованиями, открыть счёт иностранцу в стране практически невозможно.
Оффшорный банк откроет счёт иностранному клиенту только в том случае, если у него будет разрешение на проживание в Панаме, то есть официальный документ, указывающий на статус временного или постоянного жителя страны.
Учитывая тот момент, что наша компания Offshore Pro Group уже давно работает на рынке, и в Панаме проживают менеджеры нашей фирмы, у нас налажены хорошие отношения с некоторыми панамскими банками. В случае острой необходимости для клиента открыть нерезидентский банковский счёт в Панаме, мы можем найти банк, который такой счёт откроет.
Однако такое решение иностранного клиента, мягко сказать, будет не совсем выгодным для него так как, во-первых, такой счёт не будет эффективно-функциональным и во-вторых, стоимость открытия нерезидентского счёта будет довольно высокая. Но даже главное не это.
Проблемы могут начаться спустя 6-12 месяцев после открытия счёта нерезиденту. Связаны эти проблемы будут с международными требованиями к «прозрачности» финансов, требующие от банков, чтобы их клиенты имели прямую принадлежность к стране.
То есть клиент должен как минимум являться резидентом страны, чтобы налоговая инспекция имела возможность проконтролировать клиента на предмет соблюдения налогового законодательства.
Поэтому после первой проверки банка налоговиками подобный нерезидентский счёт будет однозначно закрыт. Так зачем рисковать и выбрасывать деньги на ветер, если можно сделать всё правильно и потратить чуть больше времени на открытие полноценного банковского счёта в Панаме?
Мы со своей стороны можем проконсультировать Вас и оказать квалифицированную помощь в Панаме при открытии банковского счёта. Мы выберем Вам лучший банк, который будет отвечать всем Вашим запросам, и поможем без проблем пройти процедуру оформления счёта. Вы можете с нами связаться по электронной почте: info@internationalwealth.info.
Большинство оффшорных банков Панамы, например, откроют инвестиционный счёт при условии внесения солидного минимального депозита, начиная от 500 000 USD или более. Крупных банков в Панаме очень много, но не каждое учреждение захочет иметь дело с иностранным предпринимателем малого бизнеса или инвестором, который имеет небольшие финансовые обороты.
Размер минимального депозита будет зависеть от выбранного Вами банка. Также в банках существуют дополнительные правила, касающиеся ведения банковского счёта, соблюдения минимальной остаточной суммы на счету и другие.
Требования к документации, которая необходима клиенту для открытия панамского банковского оффшорного счёта, обычно включают в себя типичный набор личных документов, однако могут быть затребован ряд других дополнительных документов.
Также стоит отметить, что срок открытия банковского счёта в Панаме может длиться от одной недели до месяца, а иногда и больше. При этом требования могут отличаться от банка к банку, в зависимости от назначения счёта и характера бизнес-деятельности клиента. Но если Вы обратитесь к нам за услугой, мы сделаем всё, чтобы этот срок был максимально коротким.
Какие действия нужно предпринять для открытия банковского счёта в Панаме?
Чтобы открыть панамский банковский счёт, необходимо создать панамскую структуру, в зависимости от Ваших бизнес-планов или целей, например, планирования недвижимости или наследства. Это может быть панамская корпорация или Частный Фонд.
Панама уникальна тем, что она предлагает иностранцам самые выгодные и простые к выполнению экономические визовые программы, предоставляющие ПМЖ в стране. Самый быстрый способ получения панамского резидентства – это использование экономической инвестиционной программы под названием «Виза Дружественных стран».
Виза Дружественных стран
Использовав эту категорию миграционной программы, иностранный заявитель пользуется ускоренной процедурой получения ПМЖ в Панаме, минуя необходимость предварительно получать вид на жительство, и проводить два года в стране в качестве «временного жителя».
Максимальное время, которое понадобится Вам для прохождения всех необходимых процедур по визе Дружественных стран, составит 3-4 месяца. После того, как Вы получаете карту постоянного жителя Панамы, можно начинать пятилетний отсчёт, по истечении которого Вы будете иметь право подать документы на получение панамского гражданства.
Следует предупредить, что, если Вы имеете российское, украинское гражданство или гражданство любой другой постсоветской страны, Вы не сможете использовать визу Дружественных стран, так как она распространяется только на граждан 50 стран, являющихся дружественными государствами Панаме.
Однако, если один из членов семьи имеет второй или третий гражданский паспорт одной из 50 стран, перечисленных в данной визе, то он будет являться основным заявителем по визе Дружественных стран, и сможет включить в состав зависимых заявителей иждивенцев и всех членов семьи.
Виза Дружественных стран предусматривает несколько инвестиционных возможностей для иностранца. Это может быть:
- Регистрация компании в Панаме или Частного Фонда.
- Покупка недвижимости, стоимостью не менее 100 000 USD.
- На профессиональной основе, вследствие заключения рабочего контракта заявителя с панамской компанией.
Так, например, если Вы не имеете в Панаме никакой структуры для деятельности, мы предлагаем воспользоваться Вам специальным пакетом услуг, предусматривающим одновременную регистрацию компании и открытие счёта в Панаме в Towerbank.
В то же время независимо от выбора инвестиционного решения обязательное требование – это открытие банковского счёта в панамском банке, на котором должно быть 5 000 USD. Более подробно с требованиями и документацией Вы можете ознакомиться здесь.
Если у Вас нет второго паспорта, то Вы сможете напрямую воспользоваться такими визовыми программами, как:
В любом случае обращайтесь к нам по электронному адресу: info@internationalwealth.info, чтобы получить консультации, и быть в курсе возможных последних изменений в панамском законодательстве.
