Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Что такое финансовая конфиденциальность в оффшоре?

Конфиденциальность, анонимность, секретность, как бы не называли желание скрыть свои личные данные, а также свои активы и имущество, все одинаково осуществляется благодаря оффшорным компаниям.

Оффшорный бизнес получил столь обширную популярность во всем мире и активно приветствовался до последнего времени благодаря возможности объединить невозможное с возможным. А именно, оффшорные компании помогают предпринимателям создавать такие бизнес конструкции, которые помогают одновременно скрыть существование бизнеса у определенного человека, и уменьшить, порой, до нуля налоговое бремя компании. Но, помимо налогов и сокрытия существования компании, которая принадлежит определённому лицу, оффшорные компании позволяют успешно накапливать сбережения в иностранных юрисдикциях.

Помимо оффшорных компаний за последние несколько десятилетий оффшорные юрисдикции также разработали такой уникальный проект, как предоставление второго экономического гражданства и паспорта за инвестиции. Конечно, это еще один способ, как оффшорные юрисдикции привлекают активы в свои маленькие юрисдикции, но на подобии оффшорных компаний, вторые паспорта оффшорных юрисдикций дают массу привилегий. Начиная от безвизового передвижения по миру и заканчивая полной конфиденциальностью при открытии иностранного банковского счета.

Кстати, о банках. Раз мы коснулись этих финансовых учреждений, то стоит сразу сделать сноску на уровень конфиденциальности в оффшорных банках. Однозначно, оффшорные банковские счета очень привлекательны и выгодны для ведения международного бизнеса, но надо быть реалистами. Понятие банковской конфиденциальности за прошедший год в принципе растворилось. Если такая юрисдикция, как Швейцария, сдалась под натиском США, то не стоит надеяться, что оффшорные банки окажут большое сопротивление. Но это еще не свидетельствует о том, что банки охотно будут всем подряд предоставлять информацию об активах своих клиентов. Банковская тайна в своем классическом понимании все еще существует и для того, чтобы получить от банка какую-либо информацию об активах того или иного клиента потребуется соответственное государственное постановление или решение суда.

Если вы планируете вести легальную деятельность, то вам нечего опасаться. Главное это правильно подойти к делу. Если вы решите приобрести второй паспорт, например в Федерации Сент Китс и Невис или паспорт Гренады, то вы можете быть уверенны, что об этом никто не узнает. Поскольку юрисдикции принимают двойное гражданство и не считают должным делать запросы или оповещать страну вашего первого паспорта. Далее, с вашим новым вторым паспортом вы сможете открыть оффшорный банковский счет, или счет в любом другом банке мира. В итоге, даже если информация о ваших активах каким-то способом станет публичной, вас все равно не вычислять ваши недоброжелатели, поскольку все ваши активы будут размещены под другим паспортом.

Но, это лишь один из вариантов, как увеличить конфиденциальность в оффшоре. Существует масса вариантов и схем, как этого добиться и без второго паспорта. Все зависит от ваших возможностей, целей и размера бизнеса.

Более сложные, но в то же время, более эффективными механизмами по защите активов являются холдинговые структуры или трасты. Эти структуры помогают максимально эффективно управлять средствами компаний и защищать их от посторонних глаз. Однако использование данных структур также накладывает определенные обязательства на их владельцев. При учреждении трастов, необходимо тщательно и детально проверить не только сам механизм защиты, но и всех доверительных лиц, которые будут иметь прямой доступ к вашим активам.

Ну и наконец, не менее популярным способом сохранения финансовой конфиденциальности является использование номинального сервиса при управлении оффшорной компанией.

Номинальный сервис распространен по всему миру и активно используется огромным количеством предпринимателей по всему миру, но при использовании данной услуги стоит соблюдать определенные правила:

  • Знай своего номинала – Бенефициар, который пользуется номинальными услугами, должен знать, как говориться в лицо, номинального акционера и/или номинального директора компании.
  • Личность бенефициара компании должна быть зафиксирована в трастовом документе (Trust Declaration или Declaration of Nominee Shareholder).
  • Внутренняя доверенность от бенефициара номиналу на управление компанией;

Ну и конечно, не стоит забывать, что при открытии банковского счет, любой банк потребует от вас тот же трастовый документ, чтобы выяснить истинного выгода получателя компании.

Есть и такие, кто задумывается об использовании «номинального» истинного выгода получателя компании. Сразу уточню, что это весьма рискованно и недальновидно.

Использование номинального бенефициара не регулируется ни в одной оффшорной юрисдикции, что в случае конфликта и судебного разбирательства вам может грозить большими проблемами.

Предположим, вы назначили своим номинальным бенефициаром своего соседа, который узнав о своих возможностях начал ваш шантажировать и перестал с вами сотрудничать, в результате вы потеряли контроль над вашей оффшорной компанией и ваш бизнес остановился. Или, например, ваш номинальный бенефициар скончался, а все его права перешли к наследнику, с которым вы никак не можете наладить контакт. Вот и получается, что использование номинального бенефициара уж слишком опасное мероприятие.

Сохранение конфиденциальности, это всегда важное и нужное дело, но существуют условия, при которых компания не может сохранить желанный уровень финансовой конфиденциальности. Если вы желаете чтобы ваша компания котировалась на финансовой бирже, или вы хотите создать благотворительный фонд, общественную организацию, и т.д., которая не может иметь собственников по определению, то вам придет предоставить всю информацию об истинном бенефициаре компании.

Как проводятся деловые холдинговые операции?

Шесть Китов Оффшорной Защиты Активов

Более детально о финансовой конфиденциальности, вы можете узнать на Internationalwealth.info, а также обратившись к нам за помощью по электронной почте info@offshore-pro.info

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info: