Судный день для банковской тайны Швейцарии и других стран, наступит с началом работы Пилотной программы автоматического обмена информацией в целях налогообложения разработанной и интегрированной G20 и ОЭСР в сентябре 2017 года.
Самым лакомым куском для налоговой службы любой страны является банковский сектор Швейцарии. Именно Швейцария стала клише не только самого профессионального, но и самого защищенного банкинга от всех посторонних глаз и ушей.
Неделей ранее в Швейцарии состоялась встреча по вопросу соблюдения налоговой политики ОЭСР. Альпийское государство также подписало соглашение по присоединению к Программе автоматического обмена информацией, однако главным условием со стороны Швейцарии по прежнему является обеспечение равных условий для всех стран участниц соглашения.
Основным опасением для многих стран, включая Швейцарию, является, что не все участники соглашения предоставят верную и детальную банковскую и финансовую информацию о гражданах иностранных государств. Что создаст определенные условия, когда кто-то выиграет от запуска программы на фоне других юрисдикций. Особенно остро стоит вопрос обмена информации о бенефициарах трастов и их активах, которые время от времени «выплывают» на всеобщее обсуждение после очередного скандала.
За последние несколько лет не только швейцарский, но и весь европейский банковский сектор был подвержен невероятному количеству скандалов. Особенно ярким стал скандал со швейцарским филиалом английского HSBC в Женеве, после которого появился целый список лиц уклоняющихся от уплаты налогов, который позже получил название в честь своего разоблачителя «Список Фальчиани».
Напомню, что еще в 2008 году, когда Эрве Фальчиани работал IT специалистом в швейцарском представительстве приват банкинга HSBC банка, он похитил базу данных с клиентами HSBC в Швейцарии и решил продать ее за 2,5 миллиона. Эрве Фальчиани (Hervé Falciani) оказался весьма предприимчивым и нашел покупателя в лице правительства и Налоговой службы Франции. После чего Фальчиани был пойман, а данные предоставлены министром финансов Франции Кристин Лагард (Christine Lagarde) иностранным налоговым органам, включая Налоговую службу ее королевского величества. И только в этом году «список Лагард» был опубликован благодаря Консорциуму международный журналистских расследований и 140 журналистам из 45 стран мира.
Рассекреченный список клиентов HSBC становиться все более интересным
Этот пример является наиболее ярким, если не брать в расчет постоянные сомнения и нападки Налоговой службы США (IRS), которая затеяла создание и внедрение FATCA с целью раскрытия всех незадекларированных счетов американских граждан, начиная именно со Швейцарии.
Первый банк который был оштрафован Налоговой службы США в 2009 году является UBS банк, которому пришлось уплатить $780 млн. по обвинению в посредничестве американским клиентам уклонятся от уплаты налогов. Вслед за ним посыпались штрафа на такие банки, как Credit Suisse AG, Credit Suisse Fides, and Clariden Leu Ltd.
Налоговые органы США оштрафовали Credit Suisse на сумму от $2.6 млрд. до $1.8 млрд., а также на $100 млн., которые банку полагалось выплатить в Федеральный Резерв и $715 млн. Департаменту Финансовых Услуг Штата Нью-Йорк.
На встрече в середине этого месяца в Цюрихе, Грейс Перес-Наварро рассказала об экспертной оценке, проведенной Глобальным форумом ОЭСР по прозрачности и обмену информацией в целях налогообложения, она пояснила, чтобы страны в полной мере соответствовали новым стандартам, они должны отсеять любые острые практики.
«Это правда, что на данный момент отсутствует определенный уровень для сравнения, но давление со стороны сверстников в процессе Глобального форума, в конце концов, будет работать для достижения равных условий для всех.»
«Ни одна страна не желает обмениваться информацией с другой, если та не сможет защитить информацию или использовать исключительно в правильных целях. Одна трещина подорвет всю систему обмена информацией», пояснила Перес-Наварро.
«Я считаю, что ошибка утечки информации будет субсидирована, сразу после запуска автоматического обмена информацией. Утечка информации происходит по причине недостаточной прозрачности, что заставляет налоговые органы заниматься не своей работой».
Сегодня предложение присоединиться к Пилотной программе ОЭСР отклонили только Панама, Острова Кука и Бахрейн.
Что делать тем, кто еще желает иметь швейцарский счет?
Не смотря на внедрение автоматического обмена налоговой информацией, а также подписания соглашения Россией, и началом обмена информацией с 2018 года, что раскроет для налоговой службы РФ все имена владельцев оффшорных счетов в Швейцарии, привлекательность данного финансового инструмента не становится меньше.
Дело в том, что открытие счета в иностранном банке связанно не только с сокрытием информации о своих активах от налоговой службы страны своего проживания, но и для защиты активов от всевозможных рисков связанных с хранением средств в стране своего проживания.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
На данном этапе мы рекомендует открытие швейцарского счета в банке, который не связан с налоговой службой США, и предпочтительно не имеет американских клиентов, как минимум последние 3-5 лет.
Одним из привлекательных вариантов для открытия счета в безопасном и привлекательном банке Швейцарии является — CIM BANK.
CIM BANK банк учрежден в 1990 году, и сегодня является финансовым учреждением, занимающим одну из ведущих позиций среди банков Швейцарии.
Банк активно работает в сфере управления финансовыми активами, международных платежей и переводов, открытия текущих счетов, торговли акциями и облигациями, обмена иностранной валюты, онлайн торговлей, кредитными картами, исследованием и анализом рынка.
Банк предлагает услугу частного банкира. Банкир CIM bank всегда будет помогать, и курировать ваши операции в банке не только в CHF, но и в USD, EUR, GBP и даже RUB. Данный банк также сможет предоставить вам консультации на русском языке, чтобы Ваш бизнес всегда процветал и был под Вашим чутким контролем.
| Расценки на открытие и содержание бизнес счета в Швейцарии | |
| Открытие | Бесплатно |
| Обслуживание счетов | CHF 120 ежеквартальных |
| Поддержка почтовой связи | CHF 100 в год |
| Переписка | CHF 100 в год (если применимо) |
| Электронные банковские услуги | * Бесплатно * |
| 1 дебетовая карта | * Бесплатно * |
| Соблюдение сборов | CHF 400 в год (если применимо) |
| Административные сборы | CHF 500 в год |
| Закрытие счета | CHF 300 |
Дистанционное Открытие Корпоративного Счета в Швейцарии Евро и Личного Банковского Счета
Получить детальную консультацию по вопросу Пилотной программы ОЭСР, а также о возможностях открытия иностранного счета в Швейцарии, вы можете обратившись к нам по прямому контакту info@offshore-pro.info. Наши профессионалы помогут вам выбрать для вас наиболее подходящее и привлекательное финансовое учреждение в Швейцарии и за ее пределами в рамках бесплатной консультации по подбору иностранного счета.