Полная конфиденциальность бенефициаров – какие решения работают в 2022 году

Конфиденциальность корпоративных структур – самый сложный и популярный вопрос многих учредителей бизнеса за рубежом. На фоне мировых правил по обмену налоговой, финансовой информацией и раскрытием данных о конечных бенефициарах, получить 100% анонимность практически невозможно.

конфиденциальность бенефициаров

Опираясь на опыт экспертов международного портала и партнеров по управлению активами, можно найти верное решение. Рассмотрим вопрос «Как достичь конфиденциальности и сколько это будет стоить?» более детально в нашем материале.

Если вы готовы зарегистрировать бизнес-структуру за рубежом с целью повышения конфиденциальности инвестиций, активов или для защиты имен бенефициарных собственников, то свяжитесь с нашими экспертами уже сегодня!


sign
Оффшорные
трасты и фонды

бесплатная консультация по
выбору юрисдикции и банка,
вопросам регистрации.

бесплатная консультация по выбору юрисдикции и банка, вопросам регистрации.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Есть ли возможность повысить конфиденциальность бенефициара?

Мир тяготит, чтобы обеспечить глобальную транспарентность и открытие имен бенефициаров. Ежедневно меняются правила по автоматическому обмену данными, открытию счетов и отчетности. Но, конфиденциальность считается правом человека, так как подразумевает защиту финансовой информации от посягательства третьих лиц, в том числе деловых партнеров, конкурентов и государственных структур. 

Поэтому все ищут золотую середину – как решить вопрос конфиденциальности и оставаться в пределах правового поля. Существует несколько способов, не все из которые в 2022 году можно назвать действенными в полной мере. 

Анонимность через оффшор

К сожалению, офшоры хоть и предлагают анонимность (не все), но уже не обеспечивают 100% функционирование деятельности. Это обусловлено проблемами с банковским обслуживанием и полноценной работой бизнеса ввиду «черного списка» и нежелания партнеров начинать контракты с подозрительными корпорациями. В данном случае речь идет о классических оффшорных зонах, которых осталось не так и много. 

Кипр, Карибские государства (большинство юрисдикций), Невис и многие другие из оффшорных территорий уже приняли международные правила игры и не могут предоставить 100% анонимность бенефициара. При этом всегда есть возможность использовать закрытые реестры, данные из которых не являются публичными, а передаются по запросу ведомств других стран только при угрозе терроризма и прямом обвинении в отмывании денег.

Также оффшорные структуры остаются выгодными при международном бизнес планировании и для налоговой оптимизации. Если вас интересуют ответы на эти вопросы в более развернутой форме, то обратитесь к нашим экспертам, которые помогут выбрать страну для регистрации бизнеса, а также окажут полный спектр услуг по банковскому обслуживанию и регистрации оффшора «под ключ».

Номиналы – конфиденциальность или риски?

В ЕС особенно сложно найти юрисдикцию с высоким уровнем защиты бенефициара. В данном случае можно пойти через номиналов, но и здесь есть риск передать данные третьим лицам и впоследствии стать заложником ситуации. Например, смерть номинального директора, обман со стороны стороннего акционера, махинации с финансами компании и споры в суде кто является конечным собственником корпоративных ценностей.

Совет: выбирая номинальный сервис, лучше обратиться к квалифицированным директорам с большим опытом, а также не передавать права подписи номиналу, на правах ген директора. Как грамотно использовать номинальный сервис, подскажут наши эксперты.

Трасты и фонды, как способ скрыть имя бенефициара

Траст – актуальное направление по повышению защиты уровня конфиденциальности конечного бенефициара. Но, такая структура достаточно прозрачна. Например, законы РФ, Украины и других стран применяет принцип прозрачности к трастам. 

Фонды и другие структуры усложняют доступ к информации о бенефициарном собственнике. Но и здесь важно соблюсти баланс между страной инкорпорации, местными и международными нормами. 

Гибридные трасты в связке с фондами – один из удачных вариантов повысить конфиденциальность бенефициара или обеспечить полную его анонимность.

Справка: Регистрация фонда, траста и международной кампании «под ключ» с банковским счетом – услуги нашего портала (+372 5 489 53 37 , +372 5 495 26 39 , info@offshore-pro.info.)

Защита конфиденциальности через гибридный траст – решение без иллюзий

Рассмотрим самый актуальный способ получить анонимность без нарушения законодательных норм путем передачи активов в доверительное управление Гибридному трасту под управлением Фонда прямых инвестиций. Как вариант – регистрация траста в зоне Евросоюза под венгерской юрисдикцией.

Что это дает и почему:

  • Венгрия, это страна, где обеспечивается высокий уровень защиты в соответствии с нормами ЕС и одновременно с конфиденциальностью владельца активами. 
  • По закону Венгрии, Фонды прямых инвестиций не обязаны подавать отчеты по бенефициарам. Бизнес структурируется через гибридный траст, который находится в фонде доверительного управления.
  • Клиент попадает под защиту компании, которая имеет лицензию Нацбанка по доверительному управлению, а значит, разрешена по местным и европейским правилам. 
  • Отношения клиента и управляющей компании регулируются частными контрактными отношениями, которые не являются публичными. В реестре указывается бенефициаром управляющий фондом. 
  • Как результат такой структуры – обеспечивается конфиденциальность бенефициара, а благодаря правовым контрактам, создается контроль учредителя над имуществом.

При этом данный вариант гибридного траста и фонда одновременно, не нарушает законодательных норм Венгрии, которая в свою очередь пользуется защитой со стороны Европейских судов, в том числе Люксембурга.

США для траста и конфиденциальности – решение №2?

Американские трасты по уровню защиты не уступают венгерским и могут быть использованы в качестве инструмента для повышения уровня конфиденциальности бенефициара и его активов. Но, о надежности американских трастов для россиян-бенефициаров пока говорить рано.

Всегда есть плюсы и минусы одновременно:

  • США не обменивается информацией в рамках AEOI с другими странами, но существует своя система FATCA, которая распространяется на резидентов и банковских клиентов.
  • Если счета в Америке нет, а также имущества, собственного бизнеса и центра жизненных интересов, то FATCA не действует. 
  • Каждый штат США устанавливает свои правила по отчетности, налогам и регистрации трастовых структур. Здесь, как говорится, кому как повезет.
  • Россияне не самые любимые нерезиденты Соединенных штатов, что следует учитывать в первую очередь. Проверка будет весьма усиленной, а отказ и последующий контроль весьма вероятны.

У нерезидентов других стран, в том числе Украины, есть уникальная возможность разместить деньги на рынке США и Европы с полной конфиденциальностью, но без нарушения законодательств всех стран. Это может быть траст в Неваде или другом штате, в выборе локации которого вам помогут эксперты нашего портала.

Сколько стоит конфиденциальность?

Сегодня, конфиденциальность – это самый дорогой продукт, что влияет на его стоимость.

Самая дорогая часть структурирования бизнеса за рубежом, это именно повышение конфиденциальности.

Само понятие конфиденциальности подразумевает три элемента:

  • защита инвестиций;
  • защита капитала;
  • защита конфиденциальности бенефициара.

В зависимости от приоритетов, можно выбрать одно или несколько направлений, что влияет на сумму по обслуживанию бизнес-структуры и ее формирование. Например, защита инвестиций предусматривает не менее 300 000 евро на старте, защита активов от 1,5 млн евро, а повышение конфиденциальности от 5 млн евро и более.

Рабочие решения по конфиденциальности бенефициаров – резюме

Сегодня можно встретить много мнений относительно защиты личной информации конечного бенефициарного собственника инвестиционного портфеля, активов или имущества. Но, как показывает практика и опыт, всегда есть решение проблемы даже на фоне постоянного ужесточения норм по прозрачности.

Главное – знать куда идти и в каком направлении искать. А самостоятельно изучить все текущие законодательные нормы каждого государства просто невозможно.

Начните с консультации наших экспертов и найдите своё решение по защите инвестиций, капитала или конфиденциальности!

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.